DeFi ไม่ได้เป็นเพียงการซื้อขายการแลกเปลี่ยนและสกุลเงินดิจิทัลเท่านั้น แต่ยังสามารถนําระบบธนาคารทั้งหมดโดยโทเค็นของสินทรัพย์ที่จับต้องได้บนบล็อกเชน สินทรัพย์ที่จับต้องได้เหล่านี้เรียกว่าสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA) ในตลาดคริปโต ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จํากัดเพียง อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ ศิลปะ และแม้แต่หลักทรัพย์ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ มูลค่าตลาดปัจจุบันของ RWAs crypto อยู่ที่ประมาณ 47 พันล้านดอลลาร์ซึ่งดึงดูดผู้ให้บริการสินเชื่อจํานวนมากและหนึ่งในนั้นคือ HIFI Finance

แพลตฟอร์ม HIFI ช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืมสินทรัพย์ crypto ในอัตราคงที่โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการขายพอร์ตการถือครองหรือรับผลตอบแทนดอกเบี้ยสําหรับการให้กู้ยืมพอร์ตการถือครอง ด้วยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชนทําให้การเข้าถึงบริการทางการเงินเป็นประชาธิปไตยเพิ่มความปลอดภัยและการควบคุมผู้ใช้และโทเค็น HIFI ดั้งเดิมจะเพิ่มการมีส่วนร่วมอีกชั้นหนึ่งทําให้สามารถกํากับดูแลและรวมกลุ่มได้

Hifi Finance คืออะไร?

HIFI Finance เป็นโปรโตคอลทางการเงินแบบกระจายอํานาจบน Ethereum blockchain ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ยืมและให้ยืมสินทรัพย์ crypto ในอัตราดอกเบี้ยคงที่กับสินทรัพย์โทเค็น เช่นเดียวกับแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอํานาจอื่น ๆ HIFI Finance ปฏิบัติตามรูปแบบผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ (AMM) เพื่อเรียกใช้สัญญาอัจฉริยะ แพลตฟอร์มนี้ออกแบบมาเพื่อรองรับผู้ชมในวงกว้างที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศการให้กู้ยืมและการกู้ยืมและให้ทุกคนยืมกับ crypto ของพวกเขาหรือสนับสนุนหลักประกันสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง จุดมุ่งหมายคือโทเค็นทุกอย่างบนบล็อกเชนและยืมด้วยสกุลเงินดิจิทัล

การใช้แพลตฟอร์ม HIFI ผู้กู้สามารถเข้าถึง cryptocurrencies ต่างๆในอัตราคงที่โดยไม่ต้องขายและใช้จ่ายตามความต้องการ ในทางกลับกันผู้ให้กู้สามารถให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลที่รองรับและรับอัตราดอกเบี้ยคงที่ตามเงื่อนไขและโทเค็น ผู้ใช้ยังสามารถมีส่วนร่วมในกลุ่มสภาพคล่องโดยให้สภาพคล่องกับ USDC ของพวกเขา เนื่องจากผู้ใช้เป็นผู้ให้บริการสภาพคล่องพวกเขาจะได้รับรางวัลตามค่าธรรมเนียมในทุกการซื้อขายในกลุ่มนี้โดยเฉพาะ

Background

HIFI Finance ก่อตั้งโดย Mick Hagen ในปี 2017 และเป็นที่รู้จักในชื่อ Mainframe เป้าหมายเริ่มต้นของเมนเฟรมคือการจัดหาเลเยอร์การสื่อสารสําหรับ Web3 และบริการทางการเงินผ่านโปรโตคอลแบบกระจายอํานาจ ในปี 2020 Mick Hagen ออกจากโครงการและ Doug Leonard เข้าร่วมทีมในฐานะซีอีโอคนใหม่ ในปี 2021 หลังจากการโหวต DAO เมนเฟรมได้เปลี่ยนชื่อเป็น HIFI Finance และเปลี่ยนบริการเป็นการเงินแบบกระจายอํานาจ ไม่เพียงแค่รีแบรนด์เท่านั้น แต่ยังเปลี่ยนแบรนด์ด้วย

ตาข่ายหลักหลังจากการทดสอบอย่างละเอียดเกี่ยวกับ Polygon การตรวจสอบอย่างเป็นทางการและการตรวจสอบคุณภาพสูง พวกเขาเปลี่ยน HIFI v1 Lending Protocol จาก Polygon เป็น Ethereum ในปี 2022

คุณสมบัติของ Hifi Finance

คุณสมบัติหลักของการเงิน HIFI คือการมอบประสบการณ์การให้กู้ยืมและการกู้ยืมที่ราบรื่นในอัตราคงที่ซึ่งทําให้แตกต่างจากแพลตฟอร์ม DeFi อื่น ๆ ผู้ใช้สามารถให้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อรับดอกเบี้ยหรือยืมสินทรัพย์โดยการค้ําประกันการถือครองของพวกเขา

การกู้ยืม

HIFI การเงินช่วยให้ผู้ใช้สามารถยืมสินทรัพย์ในอัตราคงที่สําหรับระยะเวลาคงที่และอัตราคงที่นี้ถูกกําหนดโดยสัญญาอัจฉริยะของผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ ยิ่งผู้ใช้ยืมมากเท่าไหร่อัตราก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น ในการรับเงินกู้ HIFI ต้องมีหลักประกันมากกว่าหนี้และหากผู้ใช้ไม่สามารถรักษาหลักประกันที่ต้องการได้ตลอดเวลาจํานวนเงินอาจถูกชําระบัญชี ในการยืมสินทรัพย์ผู้ใช้จะต้องฝากคอลเลเทอเรียลในโปรโตคอลเพื่อรับโทเค็นกับ colleterial hTokens เหล่านี้สามารถขายได้สําหรับโทเค็นอ้างอิง (USDC) โดยล็อคอัตราการกู้ยืม ผู้ใช้สามารถปลดล็อกหลักประกันได้หลังจากครบกําหนดและชําระหนี้ พวกเขายังสามารถชําระหนี้ก่อนครบกําหนดส่งผลดีหรือลบต่ออัตราดอกเบี้ย

ตลาดการกู้ยืมและหลักประกัน

การให้กู้ยืม

อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ทํางานเป็นการกู้ยืม เมื่อผู้ใช้ให้ยืมในโปรโตคอล HIFI พวกเขาจะซื้อการชําระเงินสดในอนาคตซึ่งเป็นตัวแทนของโทเค็นที่เรียกว่า hTokens hToken เป็นโทเค็นที่สามารถแลกแบบหนึ่งต่อหนึ่งสําหรับสินทรัพย์อ้างอิงในวันที่ในอนาคต ปัจจุบันมีเพียง USDC เท่านั้นที่สามารถให้กู้ยืมและดอกเบี้ยเงินกู้จะถูกกําหนดโดยความแตกต่างระหว่างมูลค่าที่ตราไว้ของโทเค็นและราคาที่ผู้ใช้จ่าย ในการให้กู้ยืมในอัตราคงที่ผู้ใช้จะต้องซื้อ hToken กับปริมาณการให้กู้ยืมและเมื่อยืมจํานวนเงินกู้ผู้ใช้จะได้รับอัตราดอกเบี้ยคงที่ hTokens สามารถถือได้จนถึงวันครบกําหนด ผู้ใช้ยังสามารถออกจากตําแหน่งการให้กู้ยืมก่อนกําหนดโดยการขาย hToken สําหรับสินทรัพย์อ้างอิงซึ่งอาจส่งผลต่ออัตราดอกเบี้ย ไม่มีกําหนดเวลาสําหรับการแลก hTokens

ตลาดสินเชื่อ

Liquidity

HIFI ได้รวม AMM เพื่อประสบการณ์การรวมกลุ่มที่ดีขึ้น การให้สภาพคล่องแตกต่างจากการให้กู้ยืม การเพิ่มสภาพคล่องให้กับตลาด HIFI เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการนําเงินทุนที่ไม่ได้ใช้งานไปทํางานเนื่องจากความเสี่ยงของการสูญเสียถาวรมีน้อย HIFI ใช้รูปแบบค่าธรรมเนียมที่กําหนดเองแทนที่จะเป็นเปอร์เซ็นต์ค่าธรรมเนียมในการซื้อขายทุกครั้ง HIFI เรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามสัดส่วนของทั้งอัตราดอกเบี้ยและเวลาครบกําหนด กลุ่มสภาพคล่องดีที่สุดสําหรับเงินจํานวนเล็กน้อยในขณะที่การให้กู้ยืมนั้นดีที่สุดสําหรับจํานวนเงินที่มากขึ้น

Hifi Finance ทํางานอย่างไร

กระบวนการให้กู้ยืมและการกู้ยืมทํางานอย่างไร - ภาพจาก HIFI Finance

HIFI Finance ดําเนินการผ่านสัญญาอัจฉริยะ (ผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ) ที่ปรับใช้บนบล็อกเชน สัญญาอัจฉริยะนี้อํานวยความสะดวกในการทําธุรกรรมต่างๆเช่นการให้กู้ยืมและการกู้ยืม เมื่อผู้ใช้ต้องการให้ยืมสินทรัพย์ของพวกเขาพวกเขาฝากไว้ในพูลซึ่งประมวลผลโดยสัญญาอัจฉริยะซึ่งจะทําให้สินทรัพย์เหล่านี้พร้อมสําหรับการกู้ยืม ผู้กู้สามารถเข้าถึงสินทรัพย์เหล่านี้ได้โดยการจัดหาหลักประกันซึ่งได้รับการจัดการผ่านสัญญาอัจฉริยะ ในทางกลับกันสําหรับผู้ให้บริการสภาพคล่อง HIFI Finance มีกลุ่มสภาพคล่องตามค่าธรรมเนียมและผู้ใช้ทุกคนสามารถรับรางวัล HIFI ได้โดยการฝาก USDT ไว้ในพูล

อัตราดอกเบี้ยสําหรับการให้กู้ยืมและการกู้ยืมจะถูกกําหนดตามอัลกอริทึมตามการเปลี่ยนแปลงของอุปสงค์และอุปทานเพื่อให้มั่นใจว่าตลาดที่ยุติธรรมและโปร่งใส นอกจากนี้แพลตฟอร์มยังใช้โปรโตคอลการจัดการความเสี่ยงขั้นสูงเพื่อป้องกันความผันผวนและรับประกันเสถียรภาพของระบบนิเวศ

กระบวนการกู้ยืม

ในการยืมผู้ใช้จะต้องฝากหลักประกันจํานวนมากซึ่งสูงมาก ในกรณีของ Ethereum คือ 125% สมมติว่าผู้ใช้ต้องการขุด USDC และฝากหนึ่ง ETH มูลค่า $ 4,000 เป็นหลักประกัน

• เงินฝากของผู้ใช้ ETH มูลค่า $ 4,000 ในโปรโตคอลเนื่องจากอัตราส่วนหลักประกันคือ 125% ผู้ใช้ได้รับอนุญาตให้ยืม 3,200 hUSDC จากวันครบกําหนดใด ๆ ที่มีอยู่
• ผู้ใช้ตัดสินใจกู้ยืมในวันที่ 1 พฤษภาคม 2024 มูลค่า 3,200 hUSDCJul24 (ก.ค. 24 หมายถึง hToken ที่จะหมดอายุในวันที่ 1 กรกฎาคม 2024)
• ผู้ใช้ขาย 3,200 hUSDCJul24 ในตลาดเปิดสําหรับ 3,187 USDC
• ดังนั้นตอนนี้ผู้ใช้ประสบความสําเร็จในการกู้ยืม 3,187 USDC และมีหนี้ 3,200 USDC ครบกําหนดในสามเดือน กล่าวอีกนัยหนึ่งผู้ใช้ยืมที่ 5% APR

กระบวนการให้กู้ยืม

กระบวนการให้กู้ยืมมีความซับซ้อนน้อยกว่าการยืมเพื่อให้ยืมสินทรัพย์ผู้ใช้ต้องฝาก USDC ในโปรโตคอลเพื่อซื้อ hTokens ตัวอย่างเช่นในวันที่ 1 พฤษภาคม 2024 หากผู้ใช้ซื้อ 3,200 hUSDC ที่หมดอายุในวันที่ 1 กรกฎาคม 2024 ในราคา 3,187 ผู้ใช้จะได้รับอัตราดอกเบี้ยโดยนัย 5% APR จํานวนเงินกู้นี้สามารถถอนได้ตลอดเวลาโดยการขาย hTokens สําหรับสินทรัพย์อ้างอิง

Hifi Governance และ Hifi DAO

โปรโตคอล HIFI ดําเนินการผ่านกระบวนการที่ขับเคลื่อนโดยชุมชน ทําให้ผู้เข้าร่วมสามารถจัดการโปรโตคอลการให้กู้ยืมโดยการเสนอ ลงคะแนน และดําเนินการเปลี่ยนแปลง ฟอรัมการกํากับดูแล HIFI ทําหน้าที่เป็นแพลตฟอร์มกลางสําหรับการหารือเกี่ยวกับการจัดการโปรโตคอลซึ่งทุกคนสามารถอ่านสร้างและแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับข้อเสนอเพื่อปรับปรุงโปรโตคอล ข้อเสนอที่ยอมรับจะเข้าสู่ขั้นตอนการลงคะแนนซึ่งผู้เข้าร่วมสามารถลงคะแนนตามอํานาจการลงคะแนนโดยเชื่อมต่อที่อยู่กระเป๋าเงินของพวกเขา ผลการลงคะแนนสามารถปรับการตั้งค่าโปรโตคอลแนะนําตลาดใหม่เพิ่มประเภทหลักประกันหรือจัดสรรทรัพยากรให้กับความคิดริเริ่มเฉพาะ HIFI ใช้สัญญาอัจฉริยะแยกต่างหากสําหรับทั้งการกํากับดูแลและการใช้งานโทเค็น สัญญาการกํากับดูแลขึ้นอยู่กับ Ampleforth fork ของ GovernorBravo ในขณะที่การใช้งานโทเค็น (ซึ่งเป็น ERC-20) มาจากส้อมของ Uniswap (ซึ่งมีคุณสมบัติ ERC-2612) ของ Compound Governance

Hifi DAO (Decentralized Autonomous Organization) ทํางานเป็นนิติบุคคลและทุกคนที่ถือโทเค็น HIFI มีสิทธิ์เป็นเจ้าของซึ่งครอบคลุมองค์ประกอบที่สําคัญทั้งหมดของโปรโตคอลโทเค็นเองและทรัพย์สินทางปัญญาที่เกี่ยวข้อง สิทธิ์นี้ปกป้องผู้ถือจากความเสี่ยงใด ๆ และหากจําเป็นต้องมีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ พวกเขาสามารถดําเนินการได้หลังจากได้รับการอนุมัติอย่างชัดเจนจาก Hifi DAO เท่านั้น เพื่อปกป้อง DAO จากการดําเนินการทางกฎหมาย HIFI ได้นําโครงสร้างทางกฎหมายภายใต้ข้อตกลงสมาคมองค์กรไม่แสวงหาผลกําไรที่ไม่น่าเชื่อถือ (TUNAA) มาใช้ โครงสร้างนี้ช่วยให้ HIFI ทําหน้าที่เป็นสมาคมที่ไม่แสวงหาผลกําไรไม่ใช่หุ้นส่วนหรือ บริษัท การลงทุน

Previous Hifi DAO ผลการลงคะแนน

hToken คืออะไร?

hToken เป็นพันธบัตรที่ไม่มีคูปองที่ใช้ NFT ซึ่งติดตามสินทรัพย์อ้างอิง ERC-20 ที่สามารถไถ่ถอนแบบหนึ่งต่อหนึ่งสําหรับสินทรัพย์อ้างอิงได้ในอนาคต โปรโตคอลจะสร้าง hTokens โดยอัตโนมัติเมื่อผู้ใช้ฝากหลักประกันเพื่อยืมหรือให้ยืมสินทรัพย์เพื่อให้สภาพคล่องเข้าสู่พูลเพื่อแลกกับ hTokens มี hTokens จํานวนมากบนแพลตฟอร์มที่มีคุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์และ hToken ทุกตัวมีอัตราส่วนหลักประกันของตัวเองซึ่งบอกจํานวนหลักประกันที่ผู้ใช้ต้องการยืมจากกลุ่มนี้ HIFI ยังมี NFT และ ERC-20 hTokens ที่ได้รับการสนับสนุนจาก RAW ซึ่งสามารถใช้เป็นหลักประกันในการยืมสินทรัพย์ได้

โทเค็นไฮไฟคืออะไร?

ที่มาของรูปภาพ - Coingecko

HIFI Finance มีโทเค็นดั้งเดิมที่ใช้ ERC-20 ของตัวเองที่เรียกว่า Hifi Finance (HIFI) เพื่อจัดการโปรโตคอล เพื่อให้มั่นใจว่ากระบวนการกํากับดูแลแบบไดนามิก โปร่งใส และตอบสนองสําหรับ DAO ผู้ถือ HIFI สามารถมีส่วนร่วมในสิทธิในการออกเสียงและสิทธิในการออกเสียงนี้ปกป้องพวกเขาจากความเสี่ยงใด ๆ และมีอิทธิพลต่อการเปลี่ยนแปลงในโปรโตคอลการให้กู้ยืมหรือการกู้ยืม สิทธิออกเสียงของผู้รับมอบอํานาจจะถูกปรับโดยอัตโนมัติเมื่อยอดคงเหลือโทเค็นของเจ้าของมีการเปลี่ยนแปลง โทเค็น HIFI ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการยืมหรือให้ยืมบนแพลตฟอร์ม แต่สามารถซื้อขายได้ในการแลกเปลี่ยนที่จดทะเบียน

• ชื่อ: Hifi Finance
• สัญลักษณ์: HIFI
• ราคาปัจจุบัน: $0.85
• อุปทานทั้งหมด: 141.2M
• อุปทานหมุนเวียน: 126.98M
• ประเภทโซ่: Ethereum (ERC-20)

• ประเภทโทเค็น: ยูทิลิตี้และการกํากับดูแล

• ข้อมูลเรียลไทม์จาก CoinmarketCap.com

ฉันจะซื้อโทเค็น HIFI ได้อย่างไร

ประสิทธิภาพของโทเค็นไฮไฟ

• ไปที่การแลกเปลี่ยน gate.io และสร้างบัญชีโดยป้อนรหัสอีเมลและรหัสผ่านของคุณ
• ตั้งค่ารหัสผ่านกองทุนของคุณโดยป้อนการตั้งค่ารหัสผ่านนี้จะถูกถามในระหว่างการถอนเงิน
• ในการซื้อเหรียญ HIFI คุณต้องกรอก KYC ด้วยเอกสารที่ถูกต้อง
• หลังจาก KYC ไปที่ Spot Trade ค้นหา HIFI และเลือก
• หลังจากเปิดหน้าใหม่ให้กรอกจํานวนเงินใน HIFI หรือ USDT ที่คุณต้องการซื้อแล้วคลิกปุ่มซื้อ
• หลังจากซื้อสําเร็จให้ไปที่หน้าถอน>กระเป๋าเงิน
• ที่นี่เลือก HIFI จากนั้นป้อนที่อยู่กระเป๋าเงิน
• มันจะขอรหัสผ่านกองทุนของคุณ 2FA และรหัสอีเมลป้อนให้ถูกต้องและส่ง
• HIFI ของคุณจะมาถึงกระเป๋าเงินของคุณหลังจากการยืนยันสองสามครั้ง

บทสรุป

โทเค็นของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงอาจไม่ได้รับความนิยม แต่ผู้ใช้ที่มีประสบการณ์กําลังใช้ประโยชน์จากมัน โปรโตคอล HIFI สร้างขึ้นบนระบบนิเวศของ Ethereum เนื่องจากรองรับเหรียญ ETH เป็นหลักประกันดังนั้นผู้ถือ ETH สามารถใช้ประโยชน์จากมันในระยะยาวได้ อัตราดอกเบี้ยคงที่ที่เป็นเอกลักษณ์ของ HIFI ให้การคาดการณ์สําหรับทั้งการกู้ยืมและการให้กู้ยืมแก่ผู้ใช้ แต่ในทางกลับกันข้อกําหนดหลักประกันที่สูงเกินไปทําให้ผู้ใช้คิดสองครั้งเกี่ยวกับ HIFI Finance ก่อนใช้งาน แต่ในขณะที่ภาค DeFi ยังคงพัฒนาอย่างต่อเนื่อง HIFI Finance อยู่ในตําแหน่งที่ดีที่จะมีบทบาทสําคัญในการกําหนดอนาคตของการเงินโทเค็น