TLDR

• แนวคิดของ PayFi ถูกนำเสนอโดย Solana Foundation Chair หรือ Lily Liu ในประโยคแถลงของเธอ "The Rise of PayFi: Fulfilling the Vision of Cryptocurrency" ที่งานประชุม EthCC ครั้งที่ 7
• ส่วนสำคัญของ PayFi ประกอบด้วย: 1. เน้น "การตัดสินใจทันที" ซึ่งมีค่าพิเศษในการซื้อขายแบบพิเศษและ 2. สนับสนุนโมเดล "ซื้อตอนนี้ ไม่ต้องจ่ายเลย" เปิดโอกาสใหม่สำหรับการกำไรจากการสร้างสรรค์ การเงินใบแจ้งหนี้ และการจัดการความเสี่ยงในการชำระเงิน
• ข้อดีสำคัญของ PayFi ในการทำให้วิสัยทัศน์ของตนเป็นจริงอยู่ในการใช้ประโยชน์จากประสิทธิภาพสูงของ Solana เพื่อสร้างสะพานระหว่างโลกจริงและบล็อกเชน โดยการปรับตัวให้เข้ากับกฎหมายและข้อจำกัดในการขยายเผยแพร่
• Lily Liu กล่าวอย่างรวบรัดว่า"PayFi เป็นเรื่องเกี่ยวกับการสร้างตลาดการเงินใหม่ในช่วงเวลาที่คุ้มค่าเงิน การเงินแบบ On-chain ช่วยให้เกิดประสบการณ์ทางการเงินและประสบการณ์ผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ที่การเงินแบบดั้งเดิมหรือแม้แต่ Web2 ไม่สามารถทําได้"

1. PayFi คืออะไร?

แหล่งที่มา: การประชุม EthCC ครั้งที่ 7

PayFi ย่อมาจาก Payment Finance เป็นแนวคิดใหม่ที่แนะนําโดย Lily Liu ประธานมูลนิธิ Solana ในการประชุม EthCC ในเดือนกรกฎาคม 2024 มันเป็นกระบวนทัศน์นวัตกรรมที่รวมการชําระเงินเข้ากับการเงินโดยเน้น "ธุรกรรมทันที" เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของการซื้อขายเก็งกําไรและการดําเนินงานทางการเงินต่างๆ ตามคําจํากัดความของ Lily Liu PayFi เป็นโครงสร้างทางการเงินที่ตั้งโปรแกรมได้ซึ่งช่วยให้นวัตกรรมทางการเงินใหม่ ๆ อยู่ด้านบนของชั้นการชําระเงินในขณะที่จัดการธุรกรรมการชําระเงินโดยอัตโนมัติ จากเนื้อหาจาก Elponcho นี่คือบทสรุป:

วิสัยทัศน์ของ PayFi: เพื่อสร้างระบบการเงินที่เป็นโปรแกรมซึ่งอยู่ในระบบการเงินเปิดที่ให้ผู้ใช้มีความอิสระทางเศรษฐกิจและความสามารถในการเก็บกุญและตัวเอง

Use Cases ของ PayFi: เทคโนโลยีใหม่ส่งผลให้เกิดตลาดใหม่ PayFi สนับสนุนโมเดล "ซื้อเลย ไม่ต้องจ่ายเลย" โดยใช้การเงิน on-chain และการตั้งหนี้ทันทีเพื่ออนุญาตให้กำไรที่ได้จาก on-chain สามารถใช้ชำระค่าใช้จ่ายทันทีได้ ตัวอย่างเช่นผู้ใช้สามารถลงทุน $50 on-chain เพื่อรับดอกเบี้ย และการตั้งหนี้และการชำระเงินทันทีนั้นสามารถใช้ซื้อ "กาแฟ" ฟรีได้

นอกจากนี้ PayFi ยังสามารถรองรับการสร้างรายได้จากครีเอเตอร์ตามเหตุการณ์สําคัญ (เช่น ผู้ใช้ YouTube ที่มีรายได้จากโฆษณาเมื่อมียอดดูถึง 1 ล้านครั้ง) เสนอการจัดหาเงินทุนตามใบแจ้งหนี้ จัดการความเสี่ยงในการชําระเงิน และพัฒนากลุ่มเครดิตส่วนตัวทั่วโลกบนบล็อกเชน Solana Lily Liu เชื่อว่า PayFi จะแซงหน้า DeFi และเป็นผู้นําเทรนด์ทางการเงินต่อไป

Lily Liu ย้ำว่า Solana โดดเด่นในวงการบล็อกเชนด้วยประสิทธิภาพสูง แสดงให้เห็นถึงความเร็วในการทำธุรกรรมและค่าใช้จ่ายที่ต่ำอย่างต่อเนื่อง รวมทั้งความได้เปรียบในด้านทุนและความเหมาะสมทางทักษะ อย่างชัดเจน Solana เป็นผู้สมัครที่แข็งแกร่งสำหรับการสร้างแผนภาพ PayFi

ปัจจัยความสําเร็จที่สําคัญสามประการสําหรับ Blockchain: Lily Liu ระบุปัจจัยสําคัญสามประการสําหรับความสําเร็จของบล็อกเชน: ธุรกรรมที่รวดเร็วต้นทุนต่ําฐานผู้ใช้ที่กว้างขวางและชุมชนนักพัฒนาที่แข็งแกร่ง เธอกล่าวว่าปัจจุบัน Solana เป็นระบบนิเวศเดียวที่มีปัจจัยทั้งสามอย่างเต็มที่

อนาคตของ PayFi และ Solana: ในสรุปของเธอ Lily Liu ได้เน้นที่ฉากฟินานซ์หลายรายการบนแพลตฟอร์ม Solana รวมถึงการใช้ในสายงานการเงินหลายอย่าง เช่น การเงินในโซรุสห่วงโฮงสุรสวน สินเชื่อเงินเดือน บัตรเครดิต สินเชื่อบริษัท ตลาดรีโพโอะริเปโอ และตลาดประกันภัย แอปพลิเคชันเหล่านี้สาเหตุแสดงให้เห็นถึงศักยภาพอย่างยิ่งของการรวม Solana กับ PayFi เพื่อทำลายระบบการเงินแบบดั้งเดิม

ในบทความของเธอ "เข้าใจ PayFi: นิเรกใหญ่ต่อไปของ Solana" ลิลี่ ลิวบรรยายว่า สาขาหลักของ PayFi อยู่ในค่าเวลาของเงิน และเธอแสดงให้เห็นถึงสิ่งนี้ด้วยตัวอย่างสำคัญสามอย่าง:

1. ซื้อเดี๋ยวนี้ ไม่ต้องจ่าย
   ส่วนใหญ่คนรู้จักกับ "ซื้อตอนนี้ จ่ายภายหลัง" แต่ "ซื้อตอนนี้ จ่ายไม่เลย" ทำงานเกือบในทิศทางที่ต่างกัน คำแรกจะเพิ่มประสิทธิภาพให้กับการสาธารณะผ่านการชำระเป็นงวดๆ พร้อมกับค่าดอกเบี้ยบางส่วนในขณะที่คำหลังอนุญาตให้ทุนถูกลงทุนในผลิตภัณฑ์ DeFi ซึ่งทำให้ได้ดอกเบี้ยที่สามารถใช้ในการชำระการบริโภคโดยไม่ต้องสัมผัสทุนหลัก

ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้ซื้อกาแฟมูลค่า 5 ดอลลาร์โดยฝากเงิน 50 ดอลลาร์ในผลิตภัณฑ์การดูแลเงินกู้ยืม หลังจากดอกเบี้ยสะสมถึง 5 ดอลลาร์ ดอกเบี้ยนั้นถูกใช้ในการชำระค่ากาแฟ และเงินถูกปลดล็อคและคืนไปยังบัญชีของผู้ใช้ กระบวนการนี้ขึ้นอยู่กับการดำเนินการโดยอัตโนมัติของ "เงินที่โปรแกรมได้"

1. การชนะเจ้าของผลงาน:
   ครีเอเตอร์หลายคนประสบปัญหากระแสเงินสดในระหว่างกระบวนการสร้างเนื้อหา ในขณะที่การสร้างต้องใช้เวลาและเงินผลตอบแทนมักจะล่าช้าซึ่งอาจก่อให้เกิดความเครียดทางการเงินและส่งผลกระทบต่อความคืบหน้า ในวิสัยทัศน์ของ Lily Liu PayFi สามารถช่วยให้ครีเอเตอร์สร้างรายได้ได้เร็วขึ้น ตัวอย่างเช่นหากวิดีโอคาดว่าจะสร้างรายได้ $ 10,000 แต่ใช้เวลาหนึ่งเดือนในการทําให้เป็นรูปธรรมผู้สร้างสามารถใช้ PayFi เพื่อเข้าถึงเงินสด $ 9,000 ได้ทันทีปรับปรุงกระแสเงินสดแม้ว่าจะหมายถึงการเสียสละรายได้บางส่วนก็ตาม

2. บัญชีลูกหนี้ค้างรับ:
   บัญชีลูกหนี้เป็นเรื่องปกติในความสัมพันธ์ทางการเงินระหว่างธุรกิจและลูกค้าของพวกเขาหมายถึงเงินที่ลูกค้าเป็นหนี้กับธุรกิจ เนื่องจากการมีอยู่ของลูกหนี้ธุรกิจอาจประสบปัญหากระแสเงินสด เพื่อแก้ไขปัญหานี้ธุรกิจมักจะจํานําลูกหนี้ให้กับ บริษัท จัดหาเงินทุนหรือขายในราคาส่วนลดสําหรับเงินทุนทันที PayFi มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดความซับซ้อนและเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการนี้เร่งการชําระเงินผ่านบล็อกเชนปรับปรุงประสิทธิภาพของกระแสเงินสดและลดอุปสรรคทําให้ธุรกิจจํานวนมากขึ้นสามารถใช้ประโยชน์จากเครื่องมือการเงินซัพพลายเชนนี้เพื่อเร่งกระแสเงินทุน

2. วิธี PayFi บูรณาการกับ DeFi: RWA เป็นสะพานสู่เรื่องราวใหม่

แหล่งที่มา: Coincu

ต้นฉบับของเทคโนโลยีบล็อกเชนกลับไปสู่ whitepaper ที่เปลี่ยนโลกของ Satoshi Nakamoto, Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System ที่เผยแพร่ในปี 2008 ซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับยุคใหม่ของการชำระเงินแบบกระจาย ไม่เพียงแต่สร้างสกุลเงินใหม่เท่านั้น แต่ยังเปลี่ยนแปลงระบบการชำระเงินที่ฝังอยู่ในการเงิน传统 PayFi ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนและสัญญาอัจฉริยะโดยใช้สินทรัพย์ดิจิทัลและเครื่องมือการเงินแบบกระจาย (DeFi) เพื่อการจัดการกระแสเงินทุน ปรัชญาหลักของมันคือการปรับปรุงค่าเวลาของเงิน (TVM) และลดเวลาการชำระเงินผ่านเทคโนโลยีแบบกระจาย หลักการดำเนินงานที่สำคัญรวมถึง:

• มูลค่าเงินตามเวลา (TVM): PayFi เน้นการเสริมค่าเวลาของเงิน เพื่อช่วยให้ผู้ใช้เพิ่มประสิทธิภาพในการใช้ทุน ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้สามารถฝากเงินในแพลตฟอร์มการกู้ยืมและใช้ดอกเบี้ยที่สร้างขึ้นเพื่อชำระค่าใช้จ่ายประจำวัน ตัวอย่างเช่น เมื่อซื้อกาแฟราคา 5 ดอลลาร์ สามารถล็อคเงิน 50 ดอลลาร์ไว้ และเมื่อดอกเบี้ยสะสมเพียงพอที่จะปิดค่ากาแฟ ทุนหลักยังคงเท่าเดิม
• การอัตโนมัติสัญญาอัจฉริยะ: สัญญาอัจฉริยะเป็นส่วนสำคัญของ PayFi ที่ช่วยให้การดำเนินการทางการเงินที่ซับซ้อนสามารถทำงานอัตโนมัติตามเงื่อนไขที่กำหนดล่วงหน้าได้อย่างอัตโนมัติ ลดความเกี่ยวข้องของผู้กลายเป็นพักคอย ส่งผลให้ดำเนินการได้อย่างรวดเร็วและลดต้นทุน
• Tokenization of Real-World Assets (RWA): PayFi ทำให้สินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงถูกทำให้เป็นโทเค็น เช่น อสังหาริมทรัพย์และการเรียกเก็บเงิน ซึ่งจะเป็นการสะดวกในการทำการโอนเงินข้ามชาติและการไหลเวียนทุน นอกจากนี้ยังเพิ่มความเป็นเหลือของสินทรัพย์ทางกายภาพและยังให้แพลตฟอร์มใหม่สำหรับการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ

เนื่องจากความต้องการของระบบนิเวศคริปโตในสินทรัพย์มูลค่าที่ยั่งยืนเพิ่มขึ้น เอารับเอาใจในรายการเลือกหลักทรัพย์ของรัฐแบบโทเค็นได้ประมาณ 4-5% ในช่วงสองปีที่ผ่านมา มูลค่ารวมเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วถึง 2 พันล้านดอลลาร์ ด้วยความกังวลเรื่องการเงินเสียงลดดอกเบี้ยของธนาคารกลาง อัตราผลตอบแทนของหุ้นสินต่างๆ กำลังลดลง ทำให้ทุนทรัพย์ต้องมองหาสินทรัพย์ที่มีผลตอบแทนสูงแต่มีความเสี่ยงต่ำอื่นๆ นำมาซึ่งโอกาสใหม่สำหรับ PayFi ในภาคธุรกิจ RWA

การใช้งาน PayFi ทั่วไปรวมถึง:

1. การทำการเงินข้ามชาติ: Arf ทำให้การชำระเงินข้ามชาติแบบดั้งเดิมเปลี่ยนไปโดยการ提供 บริการสารทุจริยันบนโซลูชั่นสำหรับสถาบันการเงิน ที่สนับสนุนการชำระเงินแบบ USDC 24/7 ทันที โปร่งใส และมีค่าใช้จ่ายต่ำ โดยการลดขอบเขตของบัญชีโลกที่ต้องทำการเติมทุนล่วงหน้า การทำการเงินข้ามชาตินี้มีประสิทธิภาพทางการเงินสูงและสามารถขยายได้
2. บัตรกิจการที่รองรับทรัพย์สินดิจิทัล: Rain จัดหา Likuiditi สำหรับการชำระบัตรบริษัทที่รองรับด้วย USDC สำหรับทีม Web3 บริษัทเป็นเจ้าของทรัพย์สินในยุทธศาสตร์ โดยมีวงเงินเครดิตที่ตั้งไว้ในห้องโถง และหลังจากทุกวงเงินถูกชำระภายในวงเงิน ยอดเงินของบัตรของบริษัทจะถูกชำระโดยอัตโนมัติผ่านการล้างทรัพย์สิน on-chain การจัดการค่าใช้จ่าย
3. การเงินการค้า: BSOS รวมแพลตฟอร์มการวางแผนทรัพยากรขององค์กร (ERP) กับความเป็นเลิศบนเชนเพื่อสร้าง RWAs ในโซ่อุปทานซึ่งให้ตัวเลือกการจัดการเงินระยะสั้นเพื่อตอบสนองความต้องการทุนธุรกิจ

สินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA) สามารถรวมถึง:

1. การตัดสินใจ RWA ทันที: แม้จะเป็นสินทรัพย์ที่มีความเหลือเชื่อมือถือสูงเช่นตั๋วหนังสือค้ำประกันหรือกองทุนโทเค็นไนซ์ ก็ยังต้องใช้เวลา 2-4 วันในการตัดสินใจเนื่องจากต้องเคลียร์สินทรัพย์ใต้หลักสิทธิ์ก่อนการแลกเปลี่ยน ผ่านสระว่ายน้ำความสามารถในเครือข่าย สินทรัพย์เหล่านี้สามารถให้บริการการสมัครสมาชิกและการแลกเปลี่ยนแบบรายเวลา 24/7 ที่แน่นอนและรวดเร็ว ตัวนำในการทำธุรกรรม
2. การจัดทุน DePIN: ด้วยการขยายตัวของระบบนิติบริหาร DePIN อย่างรวดเร็ว โครงการมากมายจะตั้งอยู่บนพื้นฐานของค่าใช้จ่ายสถาปัตยกรรมขนาดใหญ่และการกระจายค่าคาดหวังในอนาคต ตัวอย่างเช่น TLay มุ่งเน้นการให้โครงสร้างความไว้วางใจที่สำคัญเพื่อเร่งการใช้ DePIN Peaq ปรับแต่ง L1 สำหรับ DePIN เพื่อให้เครื่องจักรสามารถซื้อขายอย่างมีประสิทธิภาพกับกันหรือปฏิสัมพันธ์กับมนุษย์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ รองรับการพัฒนาของเศรษฐกิจเครื่องจักร

ในขณะเดียวกันการเพิ่มขึ้นของ stablecoins ได้กลายเป็นสะพานเชื่อมระหว่างสกุลเงินเฟียตและบล็อกเชนซึ่งขับเคลื่อนการเกิดขึ้นของสถานการณ์การชําระเงินในโลกแห่งความเป็นจริง ตั้งแต่ปี 2014 stablecoins เติบโตขึ้นอย่างทวีคูณซึ่งแสดงให้เห็นถึงความต้องการที่เพิ่มขึ้นสําหรับนวัตกรรมบล็อกเชนในภาคการชําระเงิน ปัจจุบัน Stablecoins รองรับการชําระเงินแบบออร์แกนิกประมาณ 20 พันล้านดอลลาร์ต่อปี ซึ่งใกล้เคียงกับปริมาณการประมวลผลการชําระเงินประจําปีของ Visa แม้ว่าระบบนิเวศของ crypto จะเอาชนะความท้าทายเช่นประสบการณ์ของผู้ใช้ที่ไม่ดีความล่าช้าที่สําคัญต้นทุนการทําธุรกรรมที่สูงและปัญหาการปฏิบัติตามข้อกําหนดเพื่อปลดล็อกศักยภาพของ stablecoins แต่ก็ยังมีที่ว่างสําหรับการพัฒนาต่อไป การทบทวนระบบการชําระเงินในอดีตเผยให้เห็นบทบาทสําคัญของกลไกทางการเงินในวิวัฒนาการของพวกเขา เช่น:

• บัตรเครดิต: ทำส่วนร่วม $16 ล้านล้าน ต่อปีในการชำระเงินของผู้ขาย โดยแสดงให้เห็นถึงว่าการจัดหาเงินทุนส่งเสริมการใช้งานและความประโยชน์อย่างกว้างขวาง
• การค้าขาว: ให้บริการ 10 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปีสำหรับการชำระเงินระหว่างธุรกิจไปยังธุรกิจ ย้ำถึง peran penting ของการจัดหาเงินทุนในการค้าสินค้าระหว่างประเทศ
• การชำระเงินข้ามพรมแดน: สนับสนุนการส่งเงินข้ามชาติและการตั้งถิ่นฐานทั่วโลกด้วยทุนที่เต็มรูปแบบ มีความต้องการเงินทุนมูลค่า 4 ล้านล้านดอลลาร์ ในปัจจุบัน 1 ใน 6 ครัวเรือนทั่วโลกพึ่งพากับการส่งเงินข้ามชาติสำหรับการมีชีวิตอยู่

โดยไม่มีการจัดหาเงินทุน สภาพความเครียดในสภาพการเงินระดับโลกจะถูกจำกัดอย่างมีนัยยิ่ง ในทำนองเดียวกัน หากไม่มีกลไกการจัดหาเงินทุน การใช้งานและการนำมาใช้งานของสกุลเงินบนอินเทอร์เน็ตในแบบธรรมชาติจะถูกขัดขวางไว้ PayFi เกิดขึ้นเพื่อแก้ไขข้อจำกัดเหล่านี้ ประธานมูลนิธิ Solana Foundation Lily Liu อธิบายวิสัยของ PayFi อย่างชัดเจน: “PayFi เกี่ยวกับการสร้างตลาดการเงินใหม่รอบๆ ค่าเงินในเวลา การเงิน on-chain ทำให้มีการตั้งเบื้องความเป็นมูลฐานการเงินและประสบการณ์ผลิตภัณฑ์ใหม่ที่การเงินแบบดั้งเดิมหรือการเงิน Web2 ไม่สามารถให้ได้

3. ความคิดเห็นเกี่ยวกับ PayFi

ต้นทาง: เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Solana

เมื่อพูดถึงการสร้างเรื่องเล่าในตลาด crypto Solana อยู่ในระดับแนวหน้าเสมอโดยกระตุ้นกิจกรรมทางการตลาดอย่างต่อเนื่องด้วยเรื่องราวใหม่ ๆ มากมาย ข้อได้เปรียบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของ PayFi อยู่ที่การกลับสู่ความสามารถโดยธรรมชาติของบล็อกเชนในการขัดขวางการเงินแบบดั้งเดิมใช้ประโยชน์จากการกระจายอํานาจและความปลอดภัยเพื่อลดความเสี่ยงในการฉ้อโกงปรับปรุงความสมบูรณ์ของธุรกรรมและกําจัดตัวกลางในการประมวลผลการชําระเงินทางการเงินแบบดั้งเดิมโดยการรวบรวมกระบวนการทําธุรกรรมทั้งหมดบนห่วงโซ่ สิ่งนี้จะช่วยลดอุปสรรคสําหรับผู้ใช้ในการมีส่วนร่วมในด้านการเงินและวางตําแหน่ง PayFi เป็นสะพานเชื่อม RWAs และ DeFi กับโลกแห่งความเป็นจริงจากมุมมองการเล่าเรื่อง

แม้ว่า PayFi จะมีศักยภาพในการสนับสนุนการนําบล็อกเชนมาใช้ในวงกว้าง แต่ก็ยังเผชิญกับความท้าทายที่อาจจํากัดการยอมรับอย่างกว้างขวาง ข้อกังวลหลักคือปัญหาด้านกฎระเบียบ เนื่องจากสถาบันการเงินทั่วโลกยังไม่เข้าใจหรือสร้างกรอบกฎหมายสําหรับการดําเนินงานบล็อกเชนอย่างถ่องแท้ อุปสรรคแรกในการเชื่อมต่อกับโลกแห่งความเป็นจริงคือความถูกต้องตามกฎหมาย อุปสรรคอีกประการหนึ่งคือความสามารถในการปรับขนาด เครือข่ายบล็อกเชนอาจประสบกับความแออัดในช่วงเวลาเร่งด่วนซึ่งส่งผลต่อความเร็วและต้นทุนของธุรกรรมและความเร็วในการผลิตบล็อกระหว่างห่วงโซ่ต่างๆอาจเป็นเรื่องยากที่จะซิงโครไนซ์ การยอมรับของตลาดอาจขาด - ธุรกิจและการยอมรับเทคโนโลยีใหม่ ๆ ในปัจจุบันของผู้ใช้ยังคงอยู่ในระดับต่ําโดยบล็อกเชนยังคงมีตราบาปของ "ความกลัว crypto" เพื่อให้บล็อกเชนเชื่อมช่องว่างกับโลกแห่งความเป็นจริงอย่างเต็มที่ยังคงจําเป็นต้องมีการเพิ่มประสิทธิภาพการเข้าถึงอย่างต่อเนื่องในสาขาต่างๆและการทําลายไซโล

Disclaimer：

1. บทความนี้พิมพ์ซ้ําจาก [YBB Capital] ลิขสิทธิ์ทั้งหมดเป็นของผู้เขียนต้นฉบับ [Ac-Core]. หากมีข้อบกพร่องในการพิมพ์ฉวี กรุณาติดต่อ เกตเรียนทีมงานและพวกเขาจะดำเนินการให้เร็วที่สุด
2. คำประกาศความรับผิดชอบ: มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นเพียงของผู้เขียนเท่านั้นและไม่เป็นที่ปรึกษาการลงทุนใด ๆ
3. การแปลบทความเป็นภาษาอื่นๆ ถูกดำเนินการโดยทีม Gate Learn หากไม่ได้ระบุแล้ว การคัดลอก การกระจาย หรือการลอกเลียนแบบบทความที่ถูกแปลนั้นถือเป็นการฝ่าฝืนกฎหมาย