การให้กู้ยืมแบบ De-fi เป็นส่วนหนึ่งของพื้นที่การเงินแบบกระจายอำนาจที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยให้สิ่งจูงใจและข้อได้เปรียบแก่ผู้ใช้มากขึ้น การเติบโตอย่างต่อเนื่องทำให้เกิดการกู้ยืมแบบชำระคืนด้วยตนเอง ซึ่งเป็นระบบที่จ่ายเงินกู้โดยอัตโนมัติผ่านรายได้จากการลงทุน โปรโตคอลที่กำลังเป็นที่รู้จักกันดีในเรื่องนี้คือ Alchemix Finance ในบทความนี้ เราจะวิเคราะห์ Alchemix (ALCX) คืออะไร ทำงานอย่างไร และโปรโตคอลมีไว้สำหรับผู้ใช้อย่างไร

อัลเคมิกซ์ (ALCX) คืออะไร?

ที่มา: https://alchemix.fi/

Alchemix คือแพลตฟอร์ม De-Fi รุ่นบุกเบิกที่ให้ทางเลือกแทนการกู้ยืมหลักประกันผ่านการกู้ยืมแบบชำระคืนด้วยตนเอง สินเชื่อที่ชำระคืนด้วยตนเองจะถูกชำระโดยอัตโนมัติโดยใช้รายได้จากการลงทุนหรือธุรกิจ สัญญาที่ชาญฉลาดเกี่ยวกับบล็อคเชนให้อำนาจสินเชื่อที่ชำระคืนด้วยตนเอง สัญญาอัจฉริยะจะหักจำนวนเงินที่ชำระคืนจากหลักประกันโดยอัตโนมัติจนกว่าจะชำระเสร็จสิ้น ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับอัตราของโปรโตคอล เมื่อชำระหนี้เรียบร้อยแล้ว ระบบจะคืนหลักประกันให้กับผู้ใช้

Alchemix เป็นโปรโตคอลสำหรับสร้างโทเค็นสังเคราะห์ที่ได้รับการสนับสนุนจากผลตอบแทนที่ผู้ใช้ได้รับเพื่อแลกกับการล็อคหลักประกันในระบบ Alchemix Alchemix สร้างขึ้นบนเครือข่าย Ethereum มอบโอกาสให้ผู้ใช้ในการกู้ยืมเงินทันทีในรูปแบบของโทเค็นสังเคราะห์ที่ชำระคืนโดยอัตโนมัติในช่วงเวลาหนึ่งโดยใช้ผลตอบแทนที่ได้รับ

Alchemix เป็นแพลตฟอร์มทางการเงินที่ให้ผู้ใช้สามารถชำระคืนเงินกู้ได้เอง ทำให้ผู้ใช้สามารถใช้ประโยชน์จากโทเค็นหลาย ๆ ตัวได้โดยไม่ต้องเสี่ยงต่อการถูกชำระบัญชี โทเค็นที่ฝากทำหน้าที่เป็นหลักประกัน ช่วยให้ผู้ใช้สามารถรับความก้าวหน้าจากผลตอบแทนได้ทันที แพลตฟอร์มดังกล่าวสร้างหลักประกันเวอร์ชันโทเค็นสังเคราะห์ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของผู้ใช้ในการถูกชำระบัญชีให้เหลือน้อยที่สุด

ประวัติความเป็นมาของการเล่นแร่แปรธาตุ

โปรโตคอล Alchemix และผลลัพธ์ของสกุลเงินดิจิทัล ALCX ก่อตั้งขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 โดยกลุ่มนักพัฒนานามแฝงที่นำโดยนามแฝง Scoopy Trooples ในการเปิดตัวโปรโตคอล โทเค็นเดียวที่ยอมรับได้คือ DAi ซึ่งใช้ในการสร้างโทเค็น alUSD สังเคราะห์ และรวมอัตราส่วนหลักประกันขั้นต่ำ 200% ต่อมาทีมงานได้สร้างห้องนิรภัยใหม่ที่อนุญาตให้ผู้ใช้สามารถฝาก ETH และโทเค็น alETH ด้วยอัตราส่วนหลักประกันขั้นต่ำ 400%

หลังจากที่ห้องนิรภัย ETH ถูกปล่อยออกมา อุบัติเหตุทำให้ผู้ใช้สามารถถอนหลักประกันโดยไม่ต้องชำระคืนเงินกู้ ซึ่งทำให้โปรโตคอลสูญเสีย 2,200 +ETH เพื่อให้ได้ ETH ที่หายไปบางส่วน ทีมงาน Alchemix ได้จัดแคมเปญสนับสนุนให้ผู้ใช้คืน ETH ที่ตนได้รับเพื่อแลกกับรางวัล NFT และ ALCX สุดพิเศษ กลยุทธ์นี้ช่วยให้ทีมกู้คืนเงินทุนมากกว่าครึ่งหนึ่งที่สูญเสียไป

Alchemix ทำงานอย่างไร?

มี dApps ที่ให้ยืมหลายรายการในบล็อกเชนหลายแห่ง เพื่อพยายามทำให้ตัวเองโดดเด่นจากกลุ่มอื่นๆ Alchemix ได้นำระบบสินเชื่อชำระคืนอัตโนมัติที่แตกต่างจากโมเดลอัตราดอกเบี้ยแบบคลาสสิกมาใช้

Alchemix อนุญาตให้ผู้ใช้ฝาก DAI เพื่อสร้าง alUSD ซึ่งเป็นเหรียญ stablecoin สังเคราะห์ ซึ่งใช้เพื่อรับผลตอบแทนเมื่อเวลาผ่านไป ผ่านการใช้สัญญาอัจฉริยะแบบกระจายอำนาจ Alchemix เสนอกลยุทธ์ผลตอบแทนหลายแบบให้ผู้ใช้เลือก alUSD สามารถซื้อขาย 1:1 สำหรับ DAI หรือซื้อและขายในการแลกเปลี่ยน

Alchemix ซ้อนโปรโตคอลหลายตัวซ้อนกันเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุด ผู้ใช้สามารถคืนเงินกู้เพื่อซื้อคำสั่งหรือวางเดิมพันเพื่อรับผลตอบแทนเพิ่มเติม ผู้ใช้ที่ต้องการใช้โปรโตคอลสามารถทำตามขั้นตอนง่ายๆ นี้:

• เชื่อมต่อกระเป๋าเงินที่พวกเขาเลือกเข้ากับแพลตฟอร์ม Alchemix ซึ่งต้องมีโทเค็น DAI
• วาง/ฝากโทเค็นลงใน Alchemix ผ่านหน้าตู้นิรภัย
• จากนั้น Alchemix วางเดิมพันโทเค็น DAI ลงในคลัง Yearn เพื่อรับ yvDAI
• จากนั้นผู้ใช้จะยืม alUSD มูลค่าสูงถึง 50% ของหลักประกันที่ฝากไว้ก่อนหน้านี้
• อัตราผลตอบแทนที่เกิดขึ้นกับ yvDAI จะถูกเก็บเกี่ยวเป็นระยะเพื่อชำระหนี้ของผู้ฝาก

เมื่อชำระคืนเงินกู้แล้ว ผู้ใช้สามารถปลดล็อคเงินฝากเริ่มต้นและผลตอบแทนสะสมได้ กระบวนการที่ราบรื่นและใช้งานง่ายนี้ทำให้ Alchemix เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ชื่นชอบ DeFi ที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยไม่ต้องยุ่งยากกับการจัดการหลักประกัน

คุณสมบัติหลักของ Alchemix: สินเชื่อปลอดหลักประกัน สินทรัพย์สังเคราะห์ Alchemix Vault และอีกมากมาย

พื้นที่การให้ยืม DeFi เป็นตลาดที่กำลังเติบโต และเพื่ออำนวยความสะดวกในการก้าวขึ้นสู่ระดับสูงสุด โปรโตคอลได้ติดตั้งคุณสมบัติบางอย่างที่มีส่วนทำให้ประสบความสำเร็จอย่างรวดเร็วในพื้นที่ DeFi คุณสมบัติบางอย่างเหล่านี้ได้แก่:

สินเชื่อปลอดหลักประกัน

ฟีเจอร์นี้เป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับ Alchemix เนื่องจากให้สินเชื่อโดยไม่ต้องใช้หลักประกัน ซึ่งแตกต่างจากแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi แบบดั้งเดิมที่ต้องใช้หลักประกันในรูปแบบของสินทรัพย์ที่ถูกล็อค ซึ่งมีความเสี่ยงมากเนื่องจากลักษณะของตลาด crypto สินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันของ Alchemix ปลอดภัยกว่า และเป็นผลให้สินเชื่อ DeFi เข้าถึงได้มากขึ้นสำหรับกลุ่มเป้าหมายในวงกว้าง

สินทรัพย์สังเคราะห์

สินทรัพย์สังเคราะห์เป็นเพียงอนุพันธ์โทเค็นที่สะท้อนมูลค่าของสินทรัพย์อื่น เพื่อทำความเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่ามันคืออะไร ขั้นตอนแรกคือการรู้ว่าอนุพันธ์คืออะไร ตราสารอนุพันธ์คือสินทรัพย์ใดๆ ที่มีมูลค่ามาจากสินทรัพย์อ้างอิงหรือดัชนี

ผู้ใช้ Alchemix ยืมสินทรัพย์สังเคราะห์ที่ได้รับการสนับสนุนจากผลตอบแทนที่ได้รับ ซึ่งได้รับการชำระคืนโดยอัตโนมัติ ผู้ใช้ฝากโทเค็น DAI ลงใน Alchemix เพื่อสร้างเหรียญ alUSD

กลไกการชำระคืนตนเอง

ส่วนที่ใหญ่ที่สุดของ Alchemix คือกลไกการกู้ยืมแบบชำระคืนด้วยตนเอง ซึ่งช่วยให้มั่นใจว่ากระบวนการยืมจะราบรื่นและเป็นมิตรกับผู้ใช้ ช่วยลดความเสี่ยงในการกู้ยืมจากพื้นที่ crypto ด้วยฟีเจอร์นี้ ผู้ใช้สามารถยืมได้โดยไม่ต้องกังวลเรื่องการชำระคืนด้วยตนเองหรือการชำระบัญชีกะทันหัน ซึ่งเป็นข้อกังวลหลักในชุมชนการให้กู้ยืมแบบ defi

กลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพผลผลิต

Alchemix อนุญาตให้ผู้ใช้ปรับใช้ alUSD ที่ยืมมาในกลยุทธ์การสร้างผลตอบแทนหลายแบบ สิ่งนี้ให้อำนาจอย่างมากแก่ผู้ใช้ในการสร้างผลตอบแทนตามเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ฟีเจอร์นี้เปลี่ยน Alchemix ให้เป็นมากกว่าโปรโตคอลการให้ยืม แต่ยังเป็นแพลตฟอร์มการเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนอีกด้วย

ห้องนิรภัยเล่นแร่แปรธาตุ

ห้องนิรภัยเป็นส่วนสำคัญของระเบียบการที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนในรูปแบบของรายได้เชิงรับ เครื่องมือหลักนี้ยอมรับ DAI เป็นโทเค็นหลักประกันและฝากไว้ใน Alchemix Vault ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างเงินฝากได้มากถึง 50% เป็น alUSD

สิ่งนี้เป็นไปได้เนื่องจาก Alchemix ฝาก DAI ของนักลงทุนไว้ในห้องนิรภัยของ Yearn Finance yDAI พูล DAI ของ Alchemix จะเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติเมื่อมีการสร้างผลตอบแทนมากขึ้นจากคลัง Yearn ซึ่งส่งผลให้เงินกู้ได้รับการชำระตรงเวลา

ส่วนประกอบอัลเคมิกซ์

ส่วนประกอบหลักสี่ส่วนทำงานร่วมกันเพื่อให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มทำงานได้อย่างถูกต้อง ส่วนประกอบทั้งสี่นี้ ได้แก่ นักเล่นแร่แปรธาตุ ทรานสมิวเตอร์ alAssets และ Elixirs AMO

นักเล่นแร่แปรธาตุ

Alchemist ทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางสัญญาอัจฉริยะในการสร้างผลตอบแทนและความก้าวหน้าของผลผลิต พวกเขามีคุณสมบัติที่คล้ายกันกับแพลตฟอร์มการให้ยืมที่มีหลักประกันเช่น MakerDAO และ AAVE ขณะนี้แพลตฟอร์มยอมรับหลักประกันในรูปแบบของ ETH, DAI, USDC, USDT และ FRAX รวมถึงโทเค็นที่ให้ผลตอบแทนตามลำดับสำหรับแต่ละกลยุทธ์

ผู้ใช้รับเงินกู้ในรูปแบบของ alAssets สังเคราะห์ และ Alchemix จะรับ 10% ของผลตอบแทนที่สร้างขึ้นทั้งหมดเป็นค่าบริการ ค่าบริการที่สร้างขึ้นจะถูกส่งไปยังคลัง Alchemix DAO

ทรานสมิวเตอร์

Alchemix ใช้ Transmuter ที่ติดตามระบบการตรึงหลักสำหรับโทเค็นสังเคราะห์ทั้งหมด Transmuter ช่วยให้มั่นใจได้ถึงการตรึง 1:1 ที่เสถียรระหว่างโทเค็น alUSD และเงินฝาก DAI เงินฝาก DAI จะสร้าง alUSD ดังนั้นหน้าที่ของ Transmuter คือการรักษาโทเค็นทั้งสองให้เท่ากัน

อัลสินทรัพย์

alAssets คือสินทรัพย์หนี้สังเคราะห์ที่ใช้เพื่อแสดงผลตอบแทนในอนาคตของผู้ใช้ ผู้ใช้จะต้องขาย alAssets ก่อนจึงจะสามารถนำไปใช้ในการซื้อทางออนไลน์และในโลกแห่งความเป็นจริงได้ ผู้ใช้ยังสามารถซื้อ alAssets เพื่อชำระคืนเงินกู้ก่อนกำหนด หรือสามารถเลือกแปลงค่าล่วงเวลาพื้นฐานผ่าน Transmuter ก็ได้

ยาอายุวัฒนะ AMO

Transmuter มี alAssets ในจำนวนจำกัดที่สามารถแปลงเป็นหลักประกันอ้างอิงได้ ซึ่งหมายความว่าตัวแปลงสัญญาณสามารถมีทรัพย์สินส่วนเกินได้ เมื่อส่วนเกินนี้เกิดขึ้น พวกเขาจะใช้เพื่อจัดหาสภาพคล่องให้กับ alAssets ที่เกี่ยวข้อง นี่คือจุดที่ Elixir AMO ที่ควบคุมโดย DAO เข้ามามีบทบาท Elixir เพิ่มราคาของ alAssets และรับผลตอบแทนโดยการฝากเข้าในแหล่งสภาพคล่อง สภาพคล่องที่สร้างขึ้นนี้สามารถถอนออกด้านเดียวเป็น alAssets เพื่อคัดลอกผลกระทบของ Transmuter

อัลเคมิกซ์ DAO

Alchemix DAO ได้รับรายได้จาก Alchemix Protocol กระทรวงการคลังจะจ่ายเงินให้นักพัฒนาและพนักงานประจำอื่นๆ เพื่อพัฒนาและรักษาโปรโตคอล นอกจากนี้ กองทุนคลังจะถูกนำมาใช้เพื่อครอบคลุมราคาการตรวจสอบของโปรโตคอลและผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่เกิดขึ้น

Alchemix DAO จะให้ทุนสนับสนุนโครงการที่พัฒนาบนโปรโตคอล Alchemix หรือที่ใช้โทเค็นสังเคราะห์ Alchemist ในแอปพลิเคชันของพวกเขา ขณะนี้ DAO ทำงานผ่าน multisig ของนักพัฒนาพร้อมการส่งสัญญาณผ่านแอป Snapshot การกำกับดูแลโปรโตคอลจะถูกตัดสินใจโดยผู้ถือโทเค็น ALCX เป็นไปตามกระบวนการง่ายๆ นี้:

• ข้อเสนอจะถูกส่งโดยผู้ถือโทเค็นที่มีแท็ก “การพัฒนาระบบนิเวศ” โดยมีอย่างน้อย 50 ALCX
• ผู้ใช้รายอื่นมีเวลา 3 วันในการลงคะแนนให้กับข้อเสนอและสามารถลงคะแนนได้เฉพาะว่าเห็นด้วย ไม่เห็นด้วย หรืองดออกเสียงเท่านั้น
• หาก 50% ของคะแนนที่ไม่งดออกเสียงเห็นด้วยกับข้อเสนอในอนาคตและบรรลุผลการลงคะแนน 5K ALCX ทั้งหมด ข้อเสนอจะถูกย้ายไปยังภาพรวมข้อเสนอ Alchemix อย่างเป็นทางการในฐานะ AIP (ข้อเสนอการปรับปรุง Alchemix)
• AIP อย่างเป็นทางการมีองค์ประชุมอยู่ที่ 35,000 ALCX หากเป็นไปตามนั้น multisig จะถูกส่งไปดำเนินการตัวเลือกการลงคะแนนที่ได้รับความนิยมสูงสุด เว้นแต่จะได้รับคำสั่งให้ดำเนินการเป็นอย่างอื่นโดยพารามิเตอร์การลงคะแนน

อัลเคมิกซ์ V2 รีเมค

ในช่วงต้นปี 2022 Alchemix ได้อัปเกรด และการอัปเกรดนี้ทำให้ผู้ยืมมีความยืดหยุ่นเพิ่มขึ้น ผู้กู้ยืมสามารถเลือกกลยุทธ์ผลตอบแทนและประเภทของหลักประกันโทเค็นได้ สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้างตัวรวบรวมผลตอบแทนโดยการรวมกลยุทธ์ที่แตกต่างกันเข้ากับหลักประกันประเภทต่างๆ

Alchemix ยังรวมห้องนิรภัย Vesper และ Aave เข้ากับห้องนิรภัยของ Yearn Finance อีกด้วย การรวมกันของสัญญาอัจฉริยะกับแพลตฟอร์มอื่น ๆ เป็นคุณสมบัติ DeFi ที่เป็นเอกลักษณ์ที่เรียกว่า Composability เนื่องจากส่วนประกอบใหม่ที่เพิ่มเข้ามาแต่ละรายการจะสร้างผลิตภัณฑ์ใหม่ ในกรณีของ Alchemix กลยุทธ์ใหม่ในการสร้างผลตอบแทน

โทเค็น ALCX คืออะไร

นี่คือโทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม Alchemix และเช่นเดียวกับโทเค็นในธรรมชาติ ALCX ให้ผู้ใช้ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับกิจการของโปรโตคอล การถือโทเค็น ALCX จะทำให้ผู้ใช้ crypto มีสิทธิลงคะแนนในการตัดสินใจที่ส่งผลต่อโปรโตคอล เช่น การเปิดตัวผลิตภัณฑ์ การดำเนินโครงการใหม่ การชำระบัญชี การจัดการคลัง และอื่นๆ อีกมากมาย

การเปิดตัว Alchemix v2 ทำให้ผู้เดิมพันได้รับส่วนแบ่งของผลตอบแทนที่สร้างโดยโปรโตคอล ในการแลกเปลี่ยน ผู้เดิมพัน ALCX เสี่ยงต่อการสูญเสียสัดส่วนการเดิมพันในกรณีที่เกิดการแฮ็ก สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าโปรโตคอลจะกลับมาสมบูรณ์อีกครั้งแม้ว่าจะเกิดการสูญเสียก็ตาม

โทเคโนมิกส์

อุปทานสูงสุดสำหรับโทเค็น ALCX ถูกจำกัดไว้ที่ 1,562,945 เหรียญ โดยมีอุปทานหมุนเวียน 960,356 เหรียญ ALCX โทเค็นจะถูกแจกจ่ายให้กับผู้ใช้และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่น ๆ ในลักษณะดังต่อไปนี้:

• 20% ของอุปทานจะถูกจัดสรรให้กับ ALCX DAO 15% ของสิ่งนั้นจะถูกควบคุมโดยชุมชน ในขณะที่ 5% ที่เหลือสงวนไว้สำหรับค่าหัวบั๊ก
• ผู้เข้าร่วมการทำฟาร์มผลผลิตจะได้รับการจัดสรร 60% ของอุปทานทั้งหมด
• 20% ของอุปทานทั้งหมดจะถูกจัดสรรให้กับทีมพัฒนา

โทเค็นได้รับการเผยแพร่พร้อมการแจกจ่ายโทเค็น ALCX 22,344 รายการในสัปดาห์แรก โดยมีการเพิ่มโทเค็น ALCX 130 รายการทุกสัปดาห์ในอีกสามปีข้างหน้า หลังจากผ่านไปสามปี การปล่อยโทเค็น ALCX แบบคงที่จำนวน 2,200 ALCX จะถูกปล่อยออกมาทุกสัปดาห์ เพื่อรองรับความต้องการอย่างต่อเนื่องในการให้รางวัลแก่การโต้ตอบของผู้ใช้ในระบบนิเวศ

Alchemix ALCX เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?

Alchemix พร้อมที่จะเป็นหนึ่งในโครงการชั้นนำในภาคการให้กู้ยืม DeFi โดยการให้สินเชื่อและเพิ่มขีดความสามารถให้ผู้ใช้สามารถเปลี่ยนสินทรัพย์ของตนให้เป็นโอกาสใหม่ ๆ โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับหลักประกัน โดยเฉพาะการชำระคืนเงินกู้ เป็นโครงการที่ต้องจับตามองเนื่องจากภูมิทัศน์ DeFi มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง แม้ว่าจะมีศักยภาพมากมาย แต่สิ่งสำคัญคือต้องศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจ

ซื้อได้ที่ไหน ALCX

ALCX มีอยู่ในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลบางแห่ง มีอยู่ในการแลกเปลี่ยนเช่น Gate.io ในการเริ่มต้นการซื้อขาย ผู้ใช้จะต้องลงทะเบียนบนแพลตฟอร์ม สร้างบัญชี gate.io ทำตามขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ให้เสร็จสิ้น จากนั้นตรวจสอบวิธีการซื้อโทเค็นเมื่อบัญชีของพวกเขาได้รับเงินทุนแล้ว

เริ่มปฏิบัติ

ค้นหา ราคาของ ALCX วันนี้และเริ่มซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่คุณชื่นชอบ

• ALCX/USDT
• ALCX/ETH