В этой статье будет исследован мир токенизации живых активов (RWA). Вы узнаете, как технология блокчейна меняет финансовую отрасль, превращая физические активы, такие как недвижимость и золото, в цифровые токены. Углубитесь в разговоры с ключевыми участниками отрасли, чтобы понять новые тенденции и узнать, как местные инновации, такие как токенизация KALP, вызывают волну. В блоге предоставляется глубокий анализ основных участников и будущих тенденций, показывая, как токенизация переопределяет инвестиции и право собственности.

Макс и Элла обсуждают в своем блоге растущий тренд токенизации реальных активов (RWA), который объясняет, как технология блокчейн меняет способы инвестирования людей в высокоценные активы, такие как недвижимость и товары. В блоге подробно рассматривается, как токенизация преодолевает преграды, последние тенденции и ключевые участники.

1、вести престижные предприятия

1. JPMorgan Chase

Через Onyx, JPMorgan Chase стоит на передовом рубеже инноваций в области Блокчейна. Onyx стремится использовать технологию Блокчейна для упрощения финансовых транзакций. Эта платформа позволяет JPMorgan Chase выпускать и управлять цифровыми токенами, включая токенизированные облигации и акции.

Тестирование и внедрение: J.P. Morgan успешно провело тестирование токенизации различных активов, включая облигации и акции. Например, они запустили пилотный проект, связанный с выпуском и торговлей токенизированными облигациями на своей блокчейн-платформе. Это не только демонстрирует их технические возможности, но также подчеркивает потенциал блокчейна в повышении эффективности рынка, сокращении времени расчетов и снижении стоимости транзакций.

Широкий охват: Интегрируя Блокчейн в свою деятельность, JPMorgan демонстрирует, что эта технология может быть использована не только стартапами в сфере технологий, но и традиционными финансовыми учреждениями. Их участие свидетельствует о том, что Блокчейн может стать двигателем изменений в традиционных банках и финансовой отрасли, укрепив их лидирующую позицию в цифровом инновационном пространстве.

2.Франс Индастриал Банк

На платформе ETH выпустили токенизированные облигации: Как один из ведущих банков Франции, Societe Generale сделал важный шаг в области токенизации активов, выпустив токенизированные облигации на блокчейне ETH. Этот шаг заслуживает внимания, потому что он означает, что традиционное Финансовое учреждение принимает технологию блокчейна для инноваций в основных финансовых продуктах.

Обнимая новые технологии: используя блокчейн Ethereum, французский банк Societe Generale избавляется от TradFi и исследует потенциал блокчейна в предоставлении более быстрых и прозрачных финансовых транзакций. Использование смарт-контрактов Ethereum позволяет автоматизировать процессы, повышая эффективность и снижая операционные риски.

Влияние на финансовую отрасль: действия BNP Paribas подтверждают силу блокчейна и подчеркивают его потенциал в революционном создании, управлении и торговле финансовыми продуктами. Их усилия также способствуют широкому признанию и применению технологии блокчейн в финансовой отрасли.

3.Секьюритизация

Упрощенный выпуск цифровых токенов: Securitize фокусируется на упрощении процесса выпуска цифровых токенов, обеспечивая соблюдение законодательных требований. Их платформа помогает компаниям осуществлять токенизацию активов и предоставляет эффективные процессы создания и управления этими цифровыми ценными бумагами.

Соответствие законодательству: одно из основных преимуществ Securitize заключается в том, что они серьезно относятся к соблюдению законодательства о ценных бумагах. Их услуги гарантируют, что токенизированные активы соответствуют юридическим стандартам, что крайне важно для поддержания доверия инвесторов и обеспечения целостности рынка.

Увеличение Ликвидность рынка: Предоставляя платформу для выпуска и торговли цифровыми токенами, Securitize повышает Ликвидность и доступность рынка. Их технология поддерживает вторичную торговлю токенизированными активами, позволяя инвесторам безопасно покупать, продавать и торговать этими цифровыми ценными бумагами.

4.Токены

Поддержка интеграции в блокчейне: компания Tokeny, базирующаяся в Люксембурге, помогает институтам перевести свои активы в блокчейн. Они фокусируются на обеспечении соответствия процесса токенизации безопасным стандартам и требованиям законодательства, что крайне важно для принятия институтами.

Функциональность платформы: Платформа Tokeny предоставляет решения для создания и управления токенизированными активами с акцентом на безопасность и соблюдение правил. Они предлагают инструменты для безопасного выпуска токенов, привлечения инвесторов и управления активами, чтобы помочь организациям успешно и эффективно войти в сферу токенизации.

Построение доверия и надежности: Приоритетное внимание к безопасности и соответствию законодательству позволяет Tokeny укрепить доверие к токенизированным активам и поощрить участие институтов в исследовании Блокчейн технологии. Их усилия способствуют широкому признанию и нормализации токенизации активов на рынке TradFi.

2. Каковы последние тенденции в токенизации RWA?

Участие институций: ведущие финансовые учреждения, включая Blackstone, Goldman Sachs и Fidelity, все больше входят в область токенизации, повышая доверие и влияние этого рынка.

Устойчивость: токенизация устойчивых активов (таких как углеродные кредиты и проекты возобновляемой энергии) растет и привлекает инвестиции в экологические проекты, обеспечивая финансовую отдачу.

Улучшение ликвидности: Токенизация путем дробного владения активами и более удобной торговли увеличивает ликвидность ранее низколиквидных или труднодоступных активов.

Развитие регулирования: постоянно меняющиеся законодательные и кадровые рамки формируют токенизированную структуру, при этом правительство и регуляторы стремятся решить проблемы соответствия законодательству и соответствия.

Технологический прогресс: инновации в технологии блокчейн, такие как смарт-контракты и децентрализация финансов (DeFi) протокола, улучшают эффективность и функциональность платформы для токенов.

Глобальное распространение: Токенизация получает широкое следование во многих регионах мира, особенно в финансовых центрах, таких как США, Европа и Азия.

Слияние с TradFi: Интеграция токенизированных активов с системой TradFi все более углубляется, включая партнерские отношения между блокчейн-платформой и традиционным финансовым учреждением.

Расширение рынка: Токенизация превосходит традиционные классы активов и расширяется на нишевые рынки и отрасли, включая искусство, коллекционирование и интеллектуальную собственность.

Повышение прозрачности и безопасности: использование технологии блокчейн повышает прозрачность, возможность отслеживания и безопасность токенизации, решая распространенные проблемы управления активами.

Инновационные инвестиционные инструменты: через токенизацию появляются новые инвестиционные продукты и инструменты, такие как токенизированные фонды недвижимости и токены, поддерживаемые товары, предоставляя инвесторам разнообразные возможности для инвестирования.

3 KALPTокенизация: глобальный потенциал локальной истории

Вернувшись в Индию, проект-новатор под названием KALP вызывает огромный интерес. Они представили BIMTECH CBDC - Цифровые деньги, предназначенные для совершения транзакций в академической среде. Студенты, поставщики и администрация стали частью этой токенизированной экосистемы. На сегодняшний день было совершено более 1300 транзакций, что демонстрирует применение токенизации в реальных сценариях. GINIToken от KALP, в качестве Комиссии за транзакцию, обеспечивает эффективное функционирование всей системы, доказывая, что даже маленькая экосистема может получить выгоду от токенизации.

Токенизация товаров

Преобразование крупных товаров, таких как золото и нефть, в токены, стало большим трендом. Компании, такие как Paxos и Tether Gold, позволяют инвесторам держать токены, поддерживаемые реальными запасами золота. Это упрощает торговлю или инвестирование в крупные товары, не затрагивая сложности работы с реальными активами.

Переход парадигмы в недвижимости

Недвижимость - одна из самых захватывающих областей токенизации. Платформы, такие как RealT и tZERO, позволяют людям приобретать дробные владения в недвижимости. Это означает, что вам не нужно покупать целую недвижимость для инвестиций в недвижимость. Это делает инвестиции в недвижимость доступными для всех, а не только для богатых.

4. Реагирование на регулирующую среду

Правительства разных стран начали осознавать потенциал токенизации и поддерживать эту тенденцию с помощью регулирующих мер. Например, законодательство Европейского союза о регулировании криптовалютных активов (MiCA) и Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) всё больше следуют токенизации ценных бумаг, что способствует широкому принятию токенизации. С ясностью этих законов учреждениям и частным лицам станет проще безопасно и законно токенизировать активы.

Другими словами, ускоряется глобальная токенизация RWAToken, которая изменит наше понимание собственности и сделок с активами. Будь то финансовый гигант, такой как JPMorgan, или инновационный местный проект, такой как KALP, токенизация постепенно становится частью нашей повседневной финансовой жизни. По мере развития тенденций, таких как устойчивое развитие и дробное владение, мы движемся к более инклюзивному и эффективному финансовому миру.

5、Часто задаваемые вопросы и ответы

1. Какова тенденция токенизации активов?

Активы становятся все более TOKENизированными из-за обеспечения более высокой Ликвидностью, дробным владением и более удобными возможностями инвестирования. Этот тренд поддерживается продвижением технологии Блокчейн и растущим интересом розничных и институциональных инвесторов.

2. Какие страны лидируют в принятии RWAToken?

США, Швейцария и Сингапур находятся в лидирующем положении в области RWAToken, благодаря развитым финансовым рынкам, поддерживающей регуляторной среде и инновационной технологической экосистеме.

3. Как участвовать в RWAToken для институций?

Включая основные банки, компании по управлению активами и инвестиционные компании, все больше участников из институциональной сферы принимают участие в RWAToken, чтобы увеличить Ликвидность, упростить операции и открыть новые инвестиционные возможности.

4. Насколько велик рынок токенизации реальных активов?

RWAToken рынок растет быстро и ожидается, что к середине 2020-х годов он достигнет примерно 2 триллионов долларов США под влиянием все более широкого распространения и технологического прогресса.

5. Основные проблемы, препятствующие принятию мировых активов TOKEN?

Основные проблемы включают непредсказуемость регулирования, проблемы интеграции технологий и опасения по поводу безопасности и фрагментации рынка, что затрудняет широкое принятие токенизированных активов.

6. Каков масштаб рынка RWAToken?

К 2024 году рынок RWAToken оценивается примерно в 100 миллиардов долларов, что отражает ранний, но постоянно расширяющийся этап этой области в более широкой финансовой карте.