Бычий рынок到来, Децентрализованные финансы领域接下来值得следовать的8大趋势

Эта статья была специально написана директором по рынкам Into TheBlock Vincent Maliepaard.

Децентрализованные финансы способствуют одной из самых активных волн инноваций за последние десятилетия. Хотя некоторые могут считать Децентрализованные финансы зрелой отраслью, она все еще быстро развивается, постоянно выпуская инструменты, которые могут переопределить TradFi.

Давайте рассмотрим некоторые из самых перспективных достижений в Децентрализованных финансах и Протоколе, находящемся на переднем крае этой революции.

1. Доходность AMM Протокола

AMM (AMM) - инновационный подход к управлению и торговле доходностью.

Такие протоколы, как Pendle Finance, отделяют доходность, генерируемую активом, от основной стоимости, что позволяет инвесторам спекулировать или хеджировать будущую прибыль, не продавая базовый актив.

Это открывает двери для новой торговой стратегии, переформатируя способы, которыми инвесторы обрабатывают риск процентной ставки, и приносит большую гибкость и ликвидность портфелю с фиксированным доходом.

Yield AMMs находятся на передовой оптимизации эффективности капитала, освобождая риск-настроенную отдачу, недоступную для традиционной финансовой отрасли.

2. Агрегатор доходов и абстрактный Протокол

С увеличением сложности Децентрализованные финансы становятся越来越 сложными, и агрегатор доходности постепенно становится важным инструментом для максимизации дохода при одновременном снижении复杂ности.

Платформы, такие как Yearn Finance, автоматически оптимизируют доходность, ища лучшие возможности в различных Протоколах, тем самым уменьшая необходимость в ручном управлении несколькими позициями пользователя.

В аспекте абстракции, новый Протокол делает участие в Децентрализованные финансы системы более доступным для участников, не требующим обширных технических знаний.

Эти инструменты вместе снижают порог входа, делая DeFi более интуитивным и доступным для обычных пользователей и участников институциональных решений, которые ищут эффективные и бездейственные решения.

3. ДеривативыDEX с интегрированным рынком займов

Благодаря интеграции услуг по кредитованию непосредственно на биржах Децентрализация (DEXes), торговля производными в Децентрализованные финансы находится в активном развитии. Платформы, такие как dYdX и Synthetix, первыми применяют этот подход, позволяя трейдерам использовать заемные активы для производных сделок или хеджирования позиций.

Это создает безупречный опыт для опытных трейдеров, которые ищут высокий уровень Управление рисками и эффективность капитала.

С появлением постоянных контрактов и синтетических активов эти платформы заложили более глубокую ликвидность и более сложные торговые стратегии для Децентрализованные финансы, особенно с учетом растущего интереса институтов к Децентрализация рынка.

4. Кошелек с мгновенным займом и однокнопочная циклическая операция

闪贷 - одна из самых уникальных функций Децентрализованные финансы, позволяющая пользователям занимать большие суммы без залога, при условии погашения кредита в рамках одной сделки.

Дальнейшее развитие в этой области включает в себя использование кредитной библиотеки для защиты от вспышек, просто щелкните мышью, чтобы выполнить сложные стратегии, такие как «цикл» и «повторное кредитование».

То, что раньше требовало специальных навыков, теперь доступно каждому, что делает передовые финансовые стратегии более доступными.

Into TheBlock и некоторые агрегаторы доходности в настоящее время реализуют подобную структуру в своих хранилищах, но приложения, ориентированные на широкую аудиторию, все еще находятся в очень ранней стадии.

5. Токенизация реальных активов (RWA) в реальном мире

По мере того как реальные активы (RWA), такие как недвижимость, сырьевые товары и акции, токенизируются, влияние Децентрализованных финансов расширяется за пределами блокчейна.

Проекты, такие как Ondo Finance, и инициативы институтов, такие как фонд BUIDL от BlackRock, лидируют в этом тренде, вовлекая традиционно малоликвидные активы в экосистему Децентрализованные финансы.

Токенизация RWA освободила Ликвидность, которая ранее была труднодоступна на рынке, предоставила новый выбор Обеспечение для кредитования в Децентрализованные финансы и расширила область Децентрализация финансов.

Эта тенденция размывает границы между ТрадФи и ДеФи, привлекает институциональный капитал и расширяет потенциал рынка Децентрализация.

6.基于Протокол的信贷系统

Децентрализованные финансы используют систему, основанную на Протоколе, чтобы изменить правила кредита, используя локальные данные блокчейна (такие как история транзакций, стейкинг и участие в управлении) для оценки кредитоспособности.

Этот метод Децентрализация предоставляет более инклюзивный рынок кредитования, расширяя кредитные каналы для индивидуальных лиц и предприятий, которые могут быть проигнорированы традиционными Финансовое учреждение.

Децентрализованные финансы позволяют демократизировать доступ к капиталу и создавать новые возможности для кредитования для всей глобальной аудитории, обходя центральные банки и традиционные системы оценки кредитоспособности.

Хотя на сегодняшний день нет зрелого Протокола, который может предоставить полностью реализованное решение в этой области, мы рано или поздно увидим первую партию важных приложений в Децентрализованных финансах.

7.Торговля и финансирование дебиторской задолженности

Децентрализованные финансы через торговлю и финансирование счетов-фактур обеспечивают предприятия более быстрыми оборотными средствами, начиная изменять мировой бизнес. Через токенизацию счетов-фактур и их использование в качестве залога для кредитов предприятия могут получать средства быстрее, особенно в отраслях с длительным периодом оплаты.

Goldfinch - это пример Децентрализованные финансыПротокола, который соединяет Децентрализованные финансы капитал с традиционным финансированием счетов, предоставляя Децентрализация кредиты предприятиям в реальном мире.

Это новшество действительно предлагает альтернативу традиционному банковскому кредитованию, демократизирует торговое финансирование и открывает новые каналы Ликвидности для всемирной торговли.

8. Разделение интеллектуальной собственности (IP)

Токенизация активов интеллектуальной собственности (IP) - это новый тренд, который имеет огромный потенциал в области Децентрализованные финансы. Путем разделения собственности на патенты, товарные знаки и авторские права компании могут создавать новые рынки для токенов, поддерживаемых интеллектуальной собственностью, позволяя инвесторам покупать и продавать доли этих ценных активов.

VitaDAO - один из пионеров в этой области, специализирующийся на коллективной собственности и токенизации биомедицинской интеллектуальной собственности, особенно в области исследований долголетия.

Этот метод не только предоставляет новый источник финансирования для исследований, но также открывает доступ к инвестициям в интеллектуальную собственность для более широкой аудитории, делая интеллектуальные активы более ликвидными и доступными.

Инновационный цикл децентрализованных финансов не замедляется. С готовностью изменить финансовую парадигму на корню, децентрализованные финансы готовы токенизировать реальные активы, упростить стратегии доходности и переосмыслить кредитную систему.

Эти тенденции не только способствуют росту, но и привлекают больше институциональных участников, уменьшая разрыв между TradFi и экосистемой Децентрализация.

С развитием этих инноваций, Децентрализованные финансы будут продолжать преодолевать возможные границы и освобождать новые рынки, перестраивать потоки капитала и переопределять нам знакомую финансовую систему.