O Beefy (BIFI) é um otimizador de rendimento descentralizado e multicadeia que maximiza os retornos por meio de estratégias de composição automática em vários protocolos DeFi.

Os aplicativos DeFi de código aberto visam ser sem permissão e sem confiança, permitindo que qualquer pessoa interaja diretamente sem precisar de intermediários confiáveis. Ao manter todo o código público e verificável no blockchain, os usuários podem garantir a segurança dos serviços DeFi. Essas características oferecem centenas de oportunidades de rendimento em todo o ecossistema de forma segura, descentralizada por meio de interfaces simples. O Beefy é um DeFi Yield Optimizer que ajuda os usuários a ganhar mais criptoativos por meio da composição automática, aproveitando esses recursos descentralizados para maximizar os retornos.

Qual é Beefy (BIFI)?

A Beefy (BIFI) nasceu em setembro de 2020, quando quatro fundadores tinham como objetivo levar a tecnologia de composição automática do Ethereum para cadeias de baixo custo. O primeiro conjunto de cofres foi lançado em 8 de outubro de 2020, na BNB Chain, tornando o Beefy o primeiro otimizador de rendimento. Esses cofres e contratos de estratégia maximizam as recompensas do usuário de pools de liquidez (LPs), criadores de mercado automatizados (AMMs) e outras oportunidades de cultivo de rendimento, reivindicando, trocando e redepositando automaticamente recompensas por retornos exponenciais por meio da composição automática.

Em um ano, Beefy conseguiu mais de US$ 800 milhões em valor total bloqueado e atingiu uma capitalização de mercado de US$ 100 milhões. À medida que novos colaboradores e membros da comunidade se juntavam, a equipe fundadora gradualmente recuava, permitindo que uma nova geração de colaboradores principais assumisse o controle. No final de 2022, Beefy estava ativo em dez blockchains, expandindo para dezoito no ano seguinte. Em 2023, o Beefy se estabeleceu como um protocolo DeFi líder de cadeia cruzada, baseando-se em centenas de protocolos e implantando as cadeias e protocolos mais recentes e mais quentes com segurança e eficiência.

A Equipe de Parcerias Beefy, liderada por membros-chave como Weso, Frondoto e Zapmore, gerencia relacionamentos com vários parceiros, desde blockchain e parceiros de câmbio descentralizados até integração de carteiras e parceiros de seguros. O Beefy continua a trazer otimização de rendimento para novas cadeias, incluindo Polygon e Harmony, solidificando sua posição como um aplicativo único para agricultura de rendimento em várias redes.

Como funciona o Beefy? Protocolo Beefy e cofres

Beefy é um protocolo de otimização de rendimento descentralizado que opera de forma autônoma, alavancando contratos inteligentes no blockchain para maximizar os retornos de pools de liquidez, criadores de mercado automatizados (AMMs) e oportunidades de cultivo de rendimento. O Protocolo Beefy funciona de forma independente dos seus contribuintes e partes interessadas de apoio, garantindo um funcionamento contínuo mesmo que cesse toda a intervenção humana. O núcleo do protocolo é construído em torno de cofres ativos e contratos inteligentes associados que lidam com depósitos de usuários, executam processos automatizados de produção agrícola e distribuem recompensas ganhas.

O protocolo aceita fundos de usuários e os otimiza realizando agricultura de rendimento automatizada. Isso envolve a implantação de fundos em pools de liquidez e AMMs, reivindicando e reinvestindo continuamente recompensas para desbloquear retornos exponenciais por meio da composição automática. Os contratos inteligentes gerenciam esses processos de forma autônoma, garantindo que os fundos dos usuários estejam constantemente trabalhando para gerar os maiores rendimentos possíveis. Cada vez que o processo de cultivo de rendimento compõe recompensas, uma pequena taxa é cobrada sobre as recompensas ganhas. Essa taxa, paga no token nativo da cadeia, é distribuída para vários interessados on-chain, incluindo a carteira que chama a função de colheita e o estrategista que implantou o Beefy Vault.

Para manter o protocolo operacional e acessível, é necessária manutenção e desenvolvimento contínuos. A equipe de colaboradores da Beefy lida com essas tarefas, que incluem pausar contratos vulneráveis ou com mau funcionamento, realizar atualizações, desenvolver novos contratos e manter o aplicativo Web que auxilia os usuários no acesso a contratos inteligentes. Eles também operam sistemas automatizados, como bots, que desencadeiam eventos compostos lucrativos nos cofres. Além disso, o protocolo depende de servidores e bancos de dados ativos para armazenar e distribuir os dados necessários sobre suas operações.

Os serviços externos também são construídos com base no protocolo da Beefy, ampliando seu alcance e funcionalidade. Esses serviços incluem outros contratos inteligentes que depositam fundos ou atuam como partes interessadas on-chain, aplicativos da Web que direcionam os usuários para os contratos inteligentes da Beefy e serviços de informação, como painéis de usuários e sites de comparação. Embora esses serviços externos não façam parte do protocolo principal, eles melhoram sua usabilidade e integração dentro do ecossistema DeFi mais amplo.

O Protocolo Beefy funciona através de um fluxo racionalizado de fundos e incentivos. Os depósitos dos usuários são transmitidos através de várias carteiras e contratos inteligentes, realizando agricultura de rendimento automatizada para otimizar os retornos. As partes interessadas, incluindo estrategistas, chamadores de colheita e detentores de tokens, são recompensadas por manter e apoiar o protocolo. Os contratos inteligentes no coração do protocolo são projetados para garantir a operação contínua e autônoma dos processos de otimização de rendimento.

Fonte: docs.beefy.finance

Essa base robusta e autônoma prepara o terreno para os Vaults da Beefy, que desempenham um papel crucial na capacidade do protocolo de gerar e maximizar retornos para o usuário. Os cofres são contratos especializados que lidam com as estratégias específicas para otimizar os rendimentos, garantindo que os fundos dos usuários sejam gerenciados de forma eficiente e trabalhando continuamente para gerar lucros.

Cofres

Os cofres são os principais instrumentos de investimento dentro do ecossistema Beefy, projetados para maximizar os retornos por meio de estratégias automatizadas de agricultura de rendimento. Esses cofres utilizam estratégias específicas para gerenciar e compor os fundos depositados, alcançando altos níveis de juros compostos. Ao alavancar a automação, os cofres Beefy evitam que os usuários gerenciem manualmente suas posições, reduzindo as inúmeras pequenas transações e os custos de gás associados, e economizando tempo precioso. Em vez de os usuários gerenciarem seus investimentos ativamente, os cofres Beefy fazem isso automaticamente e com uma frequência mais alta.

Em um cofre Beefy, os usuários ganham mais dos ativos que participam, seja um token de pool de liquidez (LP) ou um único ativo. Por exemplo, apostar tokens BTC-BNB LP em um cofre resultará em mais tokens BTC-BNB LP ao longo do tempo, aumentando efetivamente a participação do usuário no pool de liquidez e permitindo mais taxas e recompensas. Apesar de serem chamados de "cofres", os fundos dos usuários nunca são bloqueados e os saques podem ser feitos a qualquer momento. Beefy não possui os fundos estacados em cofres; Em vez disso, ele opera como uma ferramenta de investimento para maximizar os retornos através do poder da composição, tornando-o ideal para investimentos de médio a longo prazo.

Quando os usuários navegam nos cofres na plataforma Beefy, eles veem o rendimento percentual anual (APY), que contabiliza a composição frequente, bem como as porcentagens diárias de juros e o valor total bloqueado (TVL) em cada cofre. Os cofres são categorizados com base na plataforma subjacente que usam para gerar receita, seja por meio de pools de liquidez ou pools de recompensa de stake único. Cada cofre emite mooTokens específicos para os usuários após o depósito, representando sua parte no cofre. Os MooTokens são exclusivos para cada cofre e servem como uma prova de depósito com juros.

Os cofres da Beefy são regularmente colhidos várias vezes ao dia, e os lucros são automaticamente reinvestidos para maximizar os retornos. Esse processo garante que os usuários se beneficiem da composição contínua sem intervenção manual. As taxas de desempenho sobre rendimento adicional estão incluídas no cálculo do APY, e essas taxas ajudam a apoiar a plataforma da Beefy, financiar sua tesouraria e recompensar $BIFI detentores de tokens.

Fonte: docs.beefy.finance

Em conclusão, os cofres Beefy automatizam e otimizam as estratégias de agricultura de rendimento, permitindo que os usuários ganhem mais com seus ativos apostados com o mínimo de esforço. Os processos automatizados dos cofres garantem uma composição eficiente, maximizando os retornos e proporcionando uma experiência de investimento perfeita.

Casos de uso de carne bovina

Beefy oferece uma variedade de casos de uso projetados para maximizar os retornos para os investidores através de estratégias automatizadas de agricultura de rendimento. Ao alavancar sua plataforma descentralizada, a Beefy fornece maneiras eficientes e seguras de cultivar criptoativos.

• Otimização de rendimento para investidores: Os investidores podem depositar seus criptoativos em cofres Beefy, gerenciando e compondo automaticamente os rendimentos. Este processo poupa tempo e reduz os custos de transação, permitindo que os investidores ganhem mais com as suas participações. Os cofres usam estratégias avançadas para reinvestir recompensas, proporcionando retornos mais altos do que a gestão manual.
• Provisão de liquidez em ecossistemas DeFi: Ao apostar ativos em pools de liquidez por meio do Beefy, os usuários contribuem para a liquidez geral de exchanges descentralizadas e outras plataformas DeFi. Tal aumenta a eficiência e a estabilidade do mercado, gerando simultaneamente comissões e recompensas para os fornecedores de liquidez. Os cofres Beefy otimizam esses retornos ao compor continuamente as recompensas obtidas nos pools de liquidez.
• Cross-Chain Yield Farming: O Beefy suporta vários blockchains, permitindo que os usuários participem de oportunidades de agricultura de rendimento em diferentes redes. Esta funcionalidade transversal permite aos investidores diversificar as suas participações e aceder a mais oportunidades de investimento. Os cofres automatizados da Beefy lidam com as complexidades das transações entre cadeias, garantindo uma otimização de rendimento perfeita e eficiente.

Em conclusão, a Beefy fornece soluções robustas para otimização de rendimento, provisão de liquidez e agricultura de rendimento entre cadeias. Seus cofres automatizados e estratégias avançadas ajudam os usuários a maximizar seus retornos de criptoativos com o mínimo de esforço e custos de transação reduzidos.

O que é a BIFI Coin?

BIFI Coin é o token de governança da Beefy Finance, que é usado para votar e ganhar recompensas. Sua oferta máxima está limitada a 80.000 unidades, todas já em circulação (maio de 2024).

O token $BIFI é crucial para as operações da plataforma e para a governança da comunidade. Lançados em setembro de 2020, os tokens $BIFI são ações de receita elegíveis a dividendos que dão direito aos lucros gerados pela Beefy Finance e permitem que eles votem em decisões essenciais da plataforma. Como o núcleo do protocolo da Beefy, $BIFI facilita a distribuição da receita da plataforma, que é gerada a partir de uma pequena porcentagem dos lucros do cofre. Essa receita é distribuída para aqueles que apostam $BIFI, criando um incentivo direto para a detenção do token.

Após um período inicial de distribuição de aproximadamente dois meses no 4º trimestre de 2020, 72.000 tokens foram alocados para a comunidade, enquanto 8.000 foram reservados para a equipe fundadora. Em julho de 2022, todos os 80.000 tokens BIFI estavam totalmente circulados.

$BIFI opera em um contrato inteligente ERC-20, registrando participações de tokens entre a comunidade. Ele tem duas funções principais: governança de projetos e incentivo às partes interessadas. Os detentores de $BIFI podem votar no Snapshot Space da Beefy em assuntos de governança a uma taxa de um voto por token. Além disso, a realização de $BIFI incentiva a participação no projeto, com incentivos de governança pagos por meio dos Programas de Incentivo da Beefy. Com o tempo, surgiram casos de uso externos para $BIFI, como oferecer liquidez para negociação e usar $BIFI como garantia para empréstimos, embora seu objetivo principal permaneça dentro do ecossistema Beefy.

Em 2023, uma migração significativa moveu a base da $BIFI para o Ethereum, reestruturando os Programas de Incentivo e estabelecendo novas pontes para a transferência de tokens. A migração foi implementada para proteger os fundos do usuário após problemas com o provedor de ponte anterior. O fornecimento total de $BIFI está limitado a 80.000 tokens, todos cunhados para o tesouro Beefy para distribuição. Este fornecimento garante simplicidade e transparência nos tokenomics de $BIFI, sem mais capacidades de cunhagem ou gravação.

O token $BIFI é parte integrante da governança descentralizada da Beefy Finance, permitindo que os usuários tenham uma palavra a dizer sobre o futuro da plataforma enquanto ganham recompensas pelo desempenho do protocolo. Ao manter e apostar $BIFI, os usuários podem se beneficiar da receita da Beefy e participar dos processos de tomada de decisão que moldam o desenvolvimento do projeto.

Beefy DAO gerencia o protocolo, mas opera de forma independente, abrangendo colaboradores e membros da comunidade. Embora mantenha o protocolo, o DAO não pode recuperar fundos perdidos em contratos inteligentes imutáveis, destacando a separação entre o controle do DAO e as operações do protocolo.

Fonte: docs.beefy.finance

Principais características do Beefy

O Beefy Finance oferece uma gama de recursos poderosos que ajudam os usuários a maximizar seus retornos de criptoativos por meio de estratégias automatizadas de agricultura de rendimento. Aqui está uma visão geral de seus principais componentes:

Receitas e Incentivos

A Beefy Revenue Bridge é crucial para distribuir taxas de cofre de cadeias implantadas para os Programas de Incentivo Ethereum e Tesouro. Essa ponte facilita a transferência de ativos entre blockchains, consolidando taxas em lotes para otimizar os custos de gás. Ele envolve tokens nativos em tokens compatíveis com ERC-20, mantém o saldo de gás do Cowllector, troca taxas em stablecoins e conecta os tokens ao Ethereum. Após a migração, a Ponte de Receita ajuda a agregar taxas de forma eficiente, garantindo recompensas consistentes para $BIFI detentores de tokens e o bom funcionamento dos pools de governança.

Além disso, o Revenue Bridge inclui funções permitidas que permitem que a equipe principal da Beefy ajuste o fluxo de trabalho, como alterar a solução de ponte preferida, stablecoin, pool de swap, cadeia de destino e endereço. Essa flexibilidade garante que a Beefy possa se adaptar às tecnologias de ponte de cadeia cruzada em evolução e manter operações suaves em vários ambientes blockchain. As aprovações de licenças sem gás melhoram ainda mais a experiência do usuário, permitindo transações sem incorrer em taxas de gás, apoiando a saúde geral e o crescimento do ecossistema Beefy.

Fonte: docs.beefy.finance

Estratégias

As estratégias Beefy são contratos inteligentes modulares que direcionam os fundos do usuário depositados nos cofres para pools de liquidez e fazendas para gerar rendimento. Essas estratégias automatizam o fluxo de trabalho composto reivindicando recompensas, trocando-as por ativos principais e depositando-as novamente. Cada estratégia é única e passa por testes completos antes da implantação. Eles são projetados para responder a riscos extrínsecos, com funcionalidades para retirar fundos com segurança ou interromper operações, se necessário. Ao automatizar processos complexos, as estratégias Beefy economizam tempo dos usuários e taxas de transação, maximizando os retornos de pools de liquidez e plataformas de empréstimo.

Fonte: docs.beefy.finance

Gerente de Liquidez Concentrada (CLM)

CLM, o produto de gestão de liquidez da Beefy, permite que os usuários acessem pools de liquidez concentrada sem as complexidades de gerenciar suas posições. O CLM agrega fundos do usuário para reduzir custos e aumentar os retornos. Ele emite um cowToken ERC-20 para refletir as ações dos usuários nos fundos agrupados. A liquidez concentrada oferece rendimentos mais altos, concentrando a liquidez dentro de faixas de preços específicas, aumentando os ganhos das taxas de negociação. O CLM automatiza o processo, garantindo que os usuários se beneficiem de rendimentos ideais com o mínimo de esforço. Esta tecnologia de gestão ativa da liquidez contrasta com os pools de liquidez tradicionais, proporcionando provisão de liquidez eficiente e lucrativa.

Impulso

O Beefy Boost aumenta os ganhos dos usuários promovendo projetos empolgantes em várias cadeias. Quando os usuários depositam em um cofre Beefy, eles recebem mooTokens, que podem ser apostados no Boost para ganhar recompensas adicionais. Este serviço maximiza o APY com o mínimo esforço manual. Os usuários podem facilmente rastrear e retirar seus tokens ganhos, tornando-se uma maneira perfeita de aumentar os retornos do investimento. Além disso, a Boost faz parcerias com vários projetos DeFi para oferecer incentivos exclusivos, permitindo que os usuários se beneficiem de novas oportunidades e diversifiquem ainda mais seus portfólios. Essa abordagem colaborativa garante que os usuários acessem as melhores opções de agricultura de rendimento.

Em conclusão, os recursos do Beefy Finance, incluindo a Ponte de Receita, estratégias, CLM e Boost, otimizam coletivamente a agricultura de rendimento, fornecendo aos usuários oportunidades de investimento eficientes, automatizadas e lucrativas em vários blockchains.

O BIFI é um bom investimento?

O BIFI tem sido um dos principais protocolos em otimização de rendimento, e é conhecido por suas estratégias robustas e eficientes de autocomposição. No entanto, o surgimento de novos protocolos impactou seu domínio. Apesar disso, a Beefy Finance continua sendo um player significativo, com um valor total bloqueado (TVL) de cerca de US$ 249 milhões no momento em que este artigo foi escrito. Esta presença duradoura e TVL substancial sugerem que o BIFI continua a oferecer valor aos investidores, embora o cenário competitivo signifique que é essencial manter-se informado sobre os desenvolvimentos do mercado e oportunidades emergentes.

Como possuir BIFI?

Para possuir BIFI, você pode usar os serviços de uma exchange de criptografia centralizada. Comece por criar uma conta Gate.io e verifique-a e financie-a. Então, você está pronto para passar pelas etapas para comprar BIFI.

Notícias sobre Beefy

De acordo com o que foi relatado no blog oficial Beefy em janeiro de 2024, a atualização V3 da Frax Finance melhora significativamente seu protocolo de stablecoin, introduzindo o sFRAX como um cofre de stake. Este novo desenvolvimento aumenta a estabilidade e o rendimento integrando o sFRAX com o 4pool do Balancer, composto por DAI, USDC, USDC.e e USDT. O sFRAX-4pool Vault da Beefy Finance maximiza as recompensas ao compor automaticamente os ganhos dos tokens AURA, BAL e ARB. Esta iniciativa, apoiada pelos delegados da Arbitrum, oferece incentivos adicionais de ARB, tornando-se uma opção atraente para fornecedores de liquidez de stablecoin.

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