O ecossistema do Bitcoin prospera com inovação, mas uma peça fundamental tem estado ausente: um protocolo de empréstimo e empréstimo sem costura. Esta falta de opções pode frustrar os detentores de Bitcoin que desejam ganhar juros sobre seus investimentos, acessar liquidez sem vender ou proteger-se contra flutuações de preço.

É aqui que a Avalon Finance entra em cena. Construída na Merlin Chain, a Avalon Finance é uma solução CeDeFi especificamente projetada para atender às necessidades do ecossistema Bitcoin. Ele oferece uma plataforma amigável de empréstimos, empréstimos e ganhos, desbloqueando novas possibilidades para os detentores de Bitcoin.

O que é Avalon Finance?

Fonte: site da Avalon Finance

Avalon Finance é um protocolo CeDeFi construído na blockchain da Merlin Chain que aproveita as vantagens dos sistemas centralizados e descentralizados para oferecer serviços superiores de empréstimo e tomada de empréstimo. Ao combinar a eficiência e confiabilidade das finanças centralizadas (CeFi) com a transparência e segurança das finanças descentralizadas (DeFi), Avalon Finance capacita os detentores de Bitcoin a participarem de um mercado vibrante de empréstimos e tomada de empréstimo, desbloqueando novas oportunidades para gerar retornos e gerenciar seus ativos estrategicamente.

Aqui está uma descrição das ofertas principais da Avalon Finance:

• Empréstimo: Os usuários podem pegar emprestados vários ativos de criptomoeda, depositando Bitcoin ou outros tokens suportados como garantia. Isso fornece acesso à liquidez instantânea sem vender suas participações.
• Empréstimos: Os usuários podem depositar seus criptoativos em pools de empréstimos e ganhar juros sobre suas participações. A Avalon conecta credores com tomadores, facilitando um processo tranquilo e eficiente.
• Ganhar: Além de empréstimos, a Avalon oferece maneiras adicionais de ganhar recompensas. Isso pode incluir apostar o token Avalon Finance nativo ($AVAF) para direitos de governança e benefícios adicionais.

Visão e Missão da Avalon Finance

A missão da Avalon Finance é democratizar o acesso aos serviços financeiros para os detentores de Bitcoin e integrá-los perfeitamente ao amplo cenário DeFi. Sua visão é se tornar o principal protocolo de empréstimo e empréstimo dentro do ecossistema Bitcoin.

Recursos da Avalon Finance

Várias características-chave diferenciam a Avalon Finance de outras plataformas DeFi:

• Focus on Bitcoin: Ao contrário de muitos protocolos DeFi construídos no Ethereum, a Avalon prioriza as necessidades dos detentores de Bitcoin.
• Segurança e Estabilidade: A Merlin Chain oferece escalabilidade e velocidades de transação rápidas, cruciais para uma experiência do usuário tranquila.
• Piscinas de Empréstimos Isoladas: Este sistema inovador minimiza o risco ao segregar ativos em piscinas.
• Stablecoin Algorítmica: Avalon utiliza a atividade de empréstimo para manter uma fixação estável da stablecoin, promovendo estabilidade dentro do ecossistema.

Os Três Componentes-Chave da Avalon Finance

Avalon Finance, protocolo de empréstimo fork Aave v2, opera em três componentes principais, cada um desempenhando um papel vital em sua funcionalidade:

Empréstimo com supergarantia

Um protocolo de empréstimo fundamental com um mecanismo de pool de isolamento que suporta uma ampla gama de ativos importantes e menos líquidos como garantia. Esse mecanismo protege tanto os credores quanto os mutuários. Os mutuários devem depositar garantias que excedam o valor de seu empréstimo, mitigando assim o risco de inadimplência.

Stablecoin algorítmico baseado em empréstimos

Este é um stablecoin algorítmico supercolateralizado que aproveita o protocolo de empréstimo para otimizar a eficiência de capital para os usuários. Ele pode ser usado para diversos propósitos dentro da plataforma, promovendo estabilidade geral e reduzindo a dependência de ativos voláteis.

Empréstimo de Ativos do Mundo Real (RWA)

Este protocolo de empréstimo inovador é adaptado tanto para RWAs com permissão quanto sem permissão para maximizar a eficiência de capital e a agricultura de rendimento. Embora os detalhes ainda estejam surgindo, a estratégia da Avalon sugere a integração potencial de ativos do mundo real (RWAs) em seu ecossistema de empréstimo. Isso poderia desbloquear possibilidades totalmente novas para os usuários que buscam oportunidades de investimento diversificadas.

Por que Merlin Chain: A Potência Por Trás da Avalon Finance

A decisão da Avalon Finance de construir na Merlin Chain é estratégica. A Merlin Chain, uma solução de Camada 2 especificamente projetada para a rede Bitcoin, oferece várias vantagens que são cruciais para o sucesso da Avalon:

Escalabilidade

O Bitcoin enfrenta dificuldades com o alto volume de transações, o que leva a tempos de processamento lentos e taxas mais altas. A Merlin Chain, por meio de sua arquitetura de Camada 2, enfrenta esse problema ao processar as transações fora da cadeia antes de verificá-las de forma segura na blockchain do Bitcoin. Isso permite que a Avalon Finance lide com um número significativamente maior de transações de forma eficiente, garantindo uma experiência tranquila para suas atividades de empréstimo, empréstimo e ganho.

Velocidade

Os benefícios de escalabilidade da Merlin Chain se traduzem em velocidades de transação mais rápidas para os usuários da Avalon. Emprestar, emprestar e ganhar recompensas acontecem quase em tempo real, eliminando a frustração de esperar que as transações sejam confirmadas. Esse ritmo mais rápido é essencial para uma plataforma DeFi dinâmica, onde os usuários podem precisar reagir rapidamente às mudanças de mercado.

Segurança

Embora opere off-chain para eficiência, a Merlin Chain aproveita a segurança robusta da blockchain do Bitcoin para liquidação final. Isso garante que todas as transações na Avalon Finance sejam seguras e imutáveis, protegendo os ativos dos usuários.

Mecanismo Avalon

Avalon Finance vai além das funcionalidades básicas de empréstimo e empréstimo. Ele incorpora mecanismos inovadores para otimizar a experiência do usuário e minimizar o risco. Vamos aprofundar dois aspectos-chave do Mecanismo Avalon:

Mecanismo de Pool de Empréstimo Isolado

Imagine um banco com um único cofre para todos os depósitos. Se um tipo de ativo sofrer uma queda súbita de preço, isso poderia desestabilizar todo o sistema. É aqui que o Mecanismo de Pool de Empréstimos Isolados da Avalon brilha.

Avalon utiliza pools de empréstimo separadas para diferentes classes de ativos.

• Pool Principal: Este pool acomoda ativos sem permissão caracterizados por preços estáveis e resistência à manipulação, oferecendo um equilíbrio entre estabilidade e retornos potenciais.
• Innovation Pool: Esta piscina é dedicada a ativos criptográficos mais novos e emergentes com retornos e riscos potencialmente mais altos. Usuários com maior tolerância ao risco podem explorar esta piscina em busca de oportunidades potencialmente lucrativas.
• Pool de empréstimos RWA: Este pool atende a tokens RWA com permissão e sem permissão, englobando fundos de mercado monetário, índices de ações e títulos corporativos. Isso abrirá possibilidades completamente novas para usuários que procuram oportunidades de investimento diversificadas.

Benefícios das Piscinas Isoladas

• Risco reduzido de contágio: Se um ativo em um pool sofrer uma queda de preço, isso não afetará diretamente a estabilidade de outros pools. Essa compartimentalização ajuda a proteger os fundos dos usuários, contendo o risco dentro de classes de ativos específicas.
• Flexibilidade aprimorada: As pools isoladas permitem que Avalon ajuste as taxas de juros e os parâmetros de risco para cada classe de ativos, criando um sistema mais eficiente tanto para mutuários quanto para credores. Os mutuários podem acessar fundos em pools com requisitos de garantia mais baixos para ativos específicos, enquanto os credores podem escolher pools que estejam alinhados com sua tolerância ao risco e expectativas de retorno.

Mecanismo de Taxa de Juros

Avalon não depende de taxas de juros estáticas. Em vez disso, emprega um mecanismo de taxa de juros dinâmica que se ajusta com base na oferta e demanda dentro de cada pool de empréstimos.

Quando um ativo específico tem um alto suprimento no pool de empréstimos (muitos usuários estão depositando), as taxas de juros para os credores diminuem. Isso incentiva o empréstimo e equilibra o sistema, incentivando os usuários a utilizar a liquidez disponível. Por outro lado, se um ativo se torna escasso em um pool (devido à alta demanda de empréstimos), as taxas de juros para os credores aumentam. Isso incentiva os usuários a depositarem mais desse ativo e atenderem à demanda de empréstimos, aumentando assim a liquidez disponível no pool.

Recursos exclusivos do Mecanismo de Taxa de Juros

• Taxas Variáveis: As taxas de juros flutuam constantemente com base na oferta e demanda em tempo real dentro de cada pool, garantindo um mercado dinâmico e eficiente. Isso permite que os usuários obtenham retornos mais altos durante períodos de alta demanda por um ativo específico.
• Taxa de Utilização: Isso indica a disponibilidade de capital dentro do pool. Avalon usa a taxa de utilização ao determinar as taxas de juros. Uma taxa de utilização mais alta pode desencadear taxas de juros mais altas para incentivar mais empréstimos e manter a saúde do pool. Isso garante que haja fundos suficientes disponíveis para atender à demanda dos mutuários.

Como usar Avalon Finance

A Avalon Finance capacita os usuários a participar de um mercado DeFi vibrante. Se você é um veterano experiente em DeFi ou está apenas começando sua jornada criptográfica, a Avalon oferece uma plataforma fácil de usar para gerenciar seu Bitcoin e outros ativos digitais.

Como fornecer ativos na Avalon Finance

1. Conecte sua carteira: Visite o Plataforma de Finanças Avalone conecte sua carteira de criptomoedas preferida usando a opção de conexão de carteira.

1. Selecione uma pool de empréstimos: Avalon utiliza pools de empréstimos isoladas, oferecendo flexibilidade e perfis de risco variados. Você pode selecionar entre a pool principal e a pool de inovação.

2. Escolha um ativo para fornecer: selecione o ativo criptográfico que deseja depositar.

3. Especifique a quantidade de fornecimento: Digite a quantidade do ativo escolhido que você deseja depositar na pool.

1. Revisar e confirmar: Verifique novamente a seleção do pool, o valor do fornecimento e quaisquer taxas associadas antes de confirmar sua transação.

Como Pegar Empréstimos de Ativos na Avalon Finance

1. Visite o Plataforma Avalon Financee conecte sua carteira de criptomoedas preferida usando a opção de conexão de carteira.

1. Selecione o tipo de pool de onde deseja tomar empréstimos de ativos.

2. Escolha o ativo que deseja pegar emprestado da lista de ativos disponíveis

3. Na página de detalhes do ativo, verifique todas as informações de garantia antes de clicar em "emprestar".

1. Digite a quantidade de ativos que você deseja pedir emprestado e verifique o número do fator de saúde antes de enviar a transação.

Lembrete Crucial: O empréstimo envolve riscos inerentes. Para evitar que seu colateral seja liquidado pela plataforma, é essencial entender os riscos de liquidação e manter uma relação saudável de colateralização.

Como Fazer Loop em Seus Empréstimos na Avalon Finance (Estratégia Avançada)

Avalon Finance oferece um recurso chamado de 'repetição do empréstimo', que permite que você reempreste automaticamente os pagamentos do seu empréstimo para ampliar sua posição. É recomendado apenas para usuários experientes que compreendam completamente os riscos associados. Aqui está um guia simplificado para repetir seu empréstimo:

1. Visite o Página do painel Avalon Finance.

1. Localize a opção para habilitar o looping em sua posição de empréstimo. Isso basicamente configura um loop automático onde seus pagamentos de empréstimo são usados para reemprestar o mesmo ativo.

2. Na janela pop-up, escolha a alavancagem que deseja. Verifique todas as informações antes de aprovar e alavancar seus ativos.

Como Evitar a Liquidação na Avalon Finance

Uma coisa importante a lembrar ao tomar empréstimos em plataformas DeFi como Avalon Finance é gerenciar sua posição de forma eficiente para evitar liquidação.

A liquidação ocorre quando o fator de saúde do mutuário cai abaixo de 1 devido ao valor do seu colateral não cobrir adequadamente o valor do empréstimo/dívida. Isso pode acontecer quando o colateral diminui de valor ou a dívida emprestada aumenta em relação uma a outra. Essa relação entre valor do colateral e empréstimo é mostrada no fator de saúde.

Consequências da Liquidação

Para manter a saúde do pool, Avalon inicia automaticamente a liquidação ao vender uma parte (ou toda) a sua garantia para comprar o ativo emprestado e pagar o credor. Essencialmente, você perde uma parte de suas criptomoedas para cobrir o empréstimo. O processo de liquidação pode incorrer em taxas adicionais, reduzindo seus retornos ou aumentando suas perdas.

Dicas para Prevenir a Liquidação na Avalon Finance

Avalon tem um fator mínimo de saúde de 1 para cada ativo que pode ser emprestado. Essa proporção indica o valor mínimo que seu colateral deve ter em relação ao valor emprestado. Sempre certifique-se de que seu fator de saúde esteja acima de 1 para evitar a liquidação do seu ativo. Monitore regularmente seu fator de saúde e considere adicionar mais colateral se o valor do seu ativo emprestado flutuar.

Além disso, não empreste até o limite máximo, especialmente para ativos voláteis. Deixe um espaço de reserva para contabilizar os movimentos de preço potenciais e evite se aproximar do limite de liquidação. Se o valor do seu ativo emprestado aumentar significativamente, considere definir ordens de take-profit para vender automaticamente uma parte de suas participações e reduzir o tamanho do seu empréstimo. Isso ajuda a manter um fator de saúde saudável e o protege da liquidação se o preço se reverter.

Avalon Finance Tokenomics

$AVAF atua como o token de governança do Avalon Finance com um modelo de token de fornecimento elástico. Com um fornecimento máximo previsto de 1 bilhão, $AVAF principalmente incentiva o uso do protocolo e provedores de liquidez. Aqui está uma divisão da distribuição de tokens:

Fonte: Livro Branco da Avalon Finance

Utilidade do Token

$AVAF tem uma infinidade de propósitos dentro do ecossistema Avalon Finance. Isso inclui:

• Governança: $AVAF detentores de tokens têm direito a voto em propostas cruciais que moldam o futuro da Avalon Finance. Isso pode incluir alterações nas taxas de juros, parâmetros de risco de empréstimos ou adição de novos recursos. Ao apostar seus tokens $AVAF, os usuários podem influenciar o desenvolvimento e a direção da plataforma.
• Recompensas de Staking: Avalon incentiva os usuários a bloquear seus tokens $AVAF por um período específico (staking) para ganhar recompensas. Essas recompensas podem vir em várias formas, como tokens adicionais $AVAF ou uma parte das taxas da plataforma.

Conclusão

Avalon Finance emerge como uma plataforma atraente para detentores de Bitcoin e entusiastas de criptomoedas que buscam desbloquear novas oportunidades para ganhar e gerenciar ativos digitais. Se você é um usuário experiente de DeFi ou está apenas começando sua jornada cripto, a Avalon oferece uma plataforma fácil de usar para explorar novas possibilidades. Acesse o site daAvalon Financeplataforma e explorar suas emocionantes oportunidades.