Введение

Как выбрать правильное время для покупки и продажи всегда было проблемой для всех трейдеров на криптовалютном рынке. На крайне нестабильном рынке криптовалют найти точную цену для покупки так же сложно, как найти иголку в стоге сена. Без хорошей торговой стратегии инвесторы могут легко понести убытки на бычьих и медвежьих рынках.Dollar Cost Averaging (DCA) - это инвестиционная стратегия, которая помогает инвесторам справиться с неопределенностью на рынках. Эта стратегия подразумевает инвестирование одной и той же суммы денег в целевую ценную бумагу через регулярные интервалы в течение определенного периода времени. Он работает, делая покупки автоматическими. Вы покупаете больше акций инвестиции, когда цена акции низкая, и меньше акций, когда цена акции высокая, чтобы снизить среднюю стоимость Вашей инвестиции.

Каковы преимущества DCA?

До появления криптовалют, стратегии DCA широко использовались в традиционной финансовой сфере и им отдают предпочтение многие профессиональные инвестиционные менеджеры. Его преимущества можно сформулировать следующим образом:

1. Нет необходимости искать точные сроки инвестирования, потому что если Вы оптимистично настроены в отношении долгосрочного потенциала базового актива, Вы можете покупать в любое время.
2. Вкладывая каждый раз небольшую сумму, инвесторы испытывают меньший экономический стресс и могут спокойно продолжать инвестировать.
3. Инвесторам легко составить план заранее, чтобы избежать временной нехватки средств.
4. Принцип настолько прост, что даже начинающие могут легко приступить к работе.
5. На падающем рынке покупка партиями может диверсифицировать риск и защитить инвестора от блокировки его крупного капитала, а также не упустить покупку по низкой цене.
6. Помогайте инвесторам развивать хорошую дисциплину и привычку делать сбережения.
7. Держите инвесторов подальше от рыночных потрясений и психологического давления. Вместо этого он поможет инвесторам потратить время на другие сферы.
8. В целом, финансовые рынки растут с течением времени, и инвесторы, которые совершают долгосрочные покупки и держат активы "голубых фишек", могут получить значительную прибыль.

Принцип DCA

Почему DCA часто рассматривается как довольно простая инвестиционная стратегия? На самом деле, это не короткий путь к богатству. Он просто помогает инвесторам снизить порог входа и справиться с инвестиционными рисками. Для получения долгосрочной прибыли инвесторам необходимо сочетать его с хорошими базовыми активами.

Давайте рассмотрим пример.

Следующие К-линии - это ценовой тренд актива А и актива В соответственно, дополнительно отмечена 30-дневная скользящая средняя, которая представлена синей линией. По прошествии времени мы видим, что цена актива А сначала быстро росла, а затем начала длительное снижение. Хотя цена актива B сильно колебалась, она сохраняла медленную тенденцию к росту в течение длительного времени.

Источник: TradingView- ценовая тенденция актива А

Источник: TradingView- ценовая тенденция актива B
Скользящая средняя имеет особое значение в DCA. Математически можно доказать, что скользящая средняя является линией стоимости DCA. Если инвестор покупал один и тот же актив на фиксированную сумму каждый день в течение последних 30 дней, то стоимость удержания - это стоимость 30-дневной скользящей средней. Что касается актива А, то он показал хорошие результаты на начальном этапе. Однако, если нет немедленной распродажи, чтобы остановить вычет, последующее медленное снижение приведет только к убыткам из-за непрерывной амортизированной стоимости. Если инвестор решит инвестировать в актив B, который начнет с сильных колебаний, долгосрочная тенденция к росту позволит активам владельца стабильно расти без особого управления.
Из приведенного выше графика также видно, что ДКА играет определенную роль в преодолении рисков. В случае резких колебаний цен то, что делает DCA, - это просто постепенно вносит коррективы в соответствии с тенденцией, и инвестиции не претерпят экстремальных изменений, даже несмотря на мгновенные скачки или падения.

Когда инвесторам следует начинать работу с DCA?

Стратегия DCA не требует от инвесторов покупать в очень удачное время. Что касается высококачественных активов, цены на которые будут расти в течение длительного времени, пользователи могут покупать их в любое время. Поэтому наиболее важным является поиск акций "голубых фишек" на рынке, а не выбор времени для начала ДКА. Однако эффективность ДКА в конечном итоге зависит от стоимости инвестиций. Инвесторы могут сочетать инвестиционную стратегию DCA с фундаментальным и техническим анализом, чтобы найти точку относительной низкой цены перед началом инвестирования, что поможет повысить доходность.

Как использовать стратегию DCA?

Когда дело доходит до осуществления инвестиций в DCA, инвесторам необходимо выполнить следующие шаги:

1. Найти оптимальный инвестиционный проект
2. Определите общую сумму и период инвестирования
3. Рассмотрите интервалы между покупками
4. Рассчитайте сумму каждой покупки на основе общей суммы инвестиций и количества покупок
5. Определите цену забираемой прибыли

После составления плана DCA пользователи могут вручную установить фиксированное время для покупки актива той же стоимости. Поскольку весь процесс завершается механизированными операциями и во избежание ошибок, таких как ввод неправильной суммы, которая может испортить инвестиции, многие платформы имеют специализированные инвестиционные инструменты DCA. Например, пользователи могут зайти на платформу автоинвестирования по адресу Gate.io Заработать на разделе бара. Автоинвестирование Gate.io поддерживает гибкие комбинации нескольких валют и различных пропорций. Пользователям удобно создавать свои эксклюзивные планы автоинвестирования и осуществлять долгосрочные ценные инвестиции.

На что следует обратить внимание, приступая к работе с DCA

Ни одна инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль. Хотя DCA может противостоять колебаниям, потери все же возможны, если цена базового актива снижается в течение длительного времени. Пользователи могут принимать лучшие решения и сокращать невозвратные затраты, если они проводят фундаментальный анализ рынка. Более того, поскольку Автоинвестирование является долгосрочной стратегией, инвесторам потребуется больше времени, чтобы накопить определенную сумму активов, поскольку несколько покупок на небольшие суммы обходятся дороже, чем одна покупка. Хотя совершение покупок партиями и через регулярные промежутки времени может защитить активы от блокировки из-за неправильного распределения капитала, это также заставит пользователей не воспользоваться шансом купить на дне.
Переход "бык - медведь" на финансовом рынке может легко происходить в течение нескольких лет. Если инвесторы начинают применять стратегию автоинвестирования на ранней стадии медвежьего рынка, им, возможно, придется долгое время терпеть бумажные убытки. Напротив, если они реализуют стратегию на ранней стадии бычьего рынка, хотя они все еще могут получить дивиденды медвежьего рынка, доходность также будет намного меньше по сравнению с единовременной покупкой в точке роста цен. Кроме того, долгосрочное автоинвестирование будет нагромождать множество средств на один актив, что может ослабить эффект диверсификации рисков.
Инвесторы должны учитывать все вышеперечисленные моменты, когда они планируют начать автоинвестирование.

Бэктестинг

Независимо от того, какие стратегии применяются, бэктестирование - это проверенная практика. Чтобы найти отличный базовый актив из тысяч торговых пар и купить его, необходимо просмотреть достаточное количество исторических цен. Взяв в качестве примера Биткоин, инвесторы могут пройти тест на автоинвестирование и посмотреть доходность на сайте dcaBTC.
Например, пользователь А начинает покупать по $10 BTC каждую неделю в течение четырехлетнего периода, начиная с августа 2018 года. Стоимость Биткоина, которым пользователь А владел до настоящего времени, составляет $8 350, что на 299% больше по сравнению с входной стоимостью в $2 090. Если бы пользователь А начал покупать $10 BTC год назад, то текущая стоимость хранящихся биткоинов составила бы $494, что на 6% меньше инвестиционной стоимости в $530. Видно, что доходность автоинвестирования зависит от динамики цен на базовый актив в течение периода. Пользователи также могут проверить на сайте сравнение результатов автоинвестирования с американским фондовым индексом Dow Jones и золотом, наблюдая разницу в результатах, когда стратегия автоинвестирования применяется на разных рынках.

Заключение

Автоинвестирование - это стратегия, используемая для многократной покупки небольшой суммы капитала, чтобы противостоять колебаниям цен и диверсифицировать риски. Как долгосрочная стратегия инвестирования в стоимость, она используется многими учреждениями и управляющими пассивных фондов. Он также подходит для инвесторов, не имеющих опыта, и пользователей, у которых нет времени на наблюдение за тенденциями рынка. Однако автоинвестирование может лишь помочь снизить порог входа и справиться с инвестиционными рисками. Чтобы получить прибыль в долгосрочной перспективе, пользователям необходимо найти качественный базовый актив для начала. Автоинвестирование не предъявляет высоких требований к срокам выхода на рынок. Пользователи могут входить, когда цены падают, но стратегия работает только тогда, когда цена в будущем пойдет вверх. Автоинвестирование - это долгосрочная инвестиционная стратегия, которая обычно помогает фиксировать прибыль, а не стоп-лосс. Пользователи должны быть дальновидными, чтобы не купить не тот базовый актив или не сдаться на полпути падения цены. Кроме того, своевременное рассмотрение предыдущих показателей актива и проведение фундаментального анализа, который может помочь инвесторам принять решение о прекращении отчислений, остановке убытков, продолжении отчислений или остановке прибыли, позволит в полной мере реализовать превосходство автоинвестирования и получить высокую доходность.