Введение:

Эта статья представляет bitSmiley, чей стейблкоин в сочетании с децентрализованной бизнес-моделью кредитования также известен как "MakerDAO + Compound" в экосистеме Биткойна.

bitSmiley заполняет пробел на рынке стабильных монет в экосистеме BTC

Со второй половины прошлого года популярность NFT принесла в сеть Биткойн большое количество средств и пользовательского трафика, стимулируя развитие экосистемы Биткойн. Спрос на транзакции NFT породил большое количество Биткойн-кошельков и инфраструктуру рынка торговли NFT. Ограничения пропускной способности транзакций сети Биткойн и высокие затраты на газ также заставили разработчиков сосредоточиться на направлении масштабируемости Биткойна. НФТ, которые накопили большой объем средств, должны найти новые сценарии использования и инвестирования, а остальная экосистема также стремится получить дивиденды от роста НФТ. Поэтому существует постоянный поток межцепочечных проектов.

Сегодня, хотя экосистема Биткойна в целом все еще находится на очень ранних стадиях, появилась целая партия высококачественных инфраструктур, чтобы заполнить пробел на рынке. Например:

• Кошельки: Unisat, Alby, OKX Wallet, Wizz Wallet....
• Торговые рынки: Unisat, OKX BRC20 Market, idclub, Dotswap swap, Alex lab....
• L2 / Масштабируемость：B^2 Network、Merlin Chain、BounceBit、BEVM、Bison Labs、SatoshiVM....
• Мосты：MultiBit、TeleportDAO、Ordinifinity、Ordbridge....
• DA：Nubit、B^2 Network、Babylon....

источник：MT Capital

Популярность экосистемы Биткойна напоминает DeFi Summer в Ethereum. Однако, по сравнению с этим, в нынешней экосистеме Биткойна все еще сильно не хватает проектов DEX, Lending и Stablecoin. Особенно в сфере DeFi, родной рынок стабильных монет Биткойна все еще имеет много пробелов. С постепенным запуском BTC L2 экосистема L2 нуждается в стабильных монетах, чтобы использовать кредитное плечо BTC DeFi и высвободить ликвидность средств биткойн-майнета. По мере того, как ажиотаж вокруг альткоинов постепенно угасает, а рынок становится более рациональным, средствам, оставшимся в сети Биткойн, также необходимо найти новые пути для роста и использования, и стабильные монеты, несомненно, являются лучшим выбором. Поэтому мы также нацелились на bitSmiley, первый проект стабильных монет на основе BTC с избыточным обеспечением в формате bitRC-20 в экосистеме Биткойна. Ожидается, что bitSmiley заполнит пробел на рынке стабильных монет экосистемы BTC и станет основным компонентом новой волны экосистемы BTC.

BTC "MakerDAO + Compound"

bitSmiley состоит из двух основных компонентов: bitUSD, стабильной монеты, майнингуемой на основе BTC с избыточным обеспечением, и децентрализованной платформы кредитования bitLending, которая построена на базе bitUSD. Бизнес-модель объединения стабильных монет и децентрализованного кредитования также называют "MakerDAO + Compound" экосистемы Биткойна.

bitUSD

bitUSD - это ядро экосистемы bitSmiley. Из-за ограниченной функциональности Brc-20, чтобы соответствовать бизнес-требованиям стабильного монета, команда bitSmiley еще больше оптимизировала протокол Brc-20 и представила его улучшенную версию под названием bitRC-20. bitRC-20 обратно совместим с Brc-20 и добавляет новые операции, такие как Mint и Burn, чтобы удовлетворить потребности майнинга и сжигания стабильных монеток.

Общая логика майнинга bitUSD похожа на MakerDAO. Во-первых, пользователям необходимо перевести BTC в основной сети Bitcoin. Затем оракул передаст информацию на L. bitSmileyDAO, установленный на L2, получит и проверит информацию оракула, а затем передаст информацию о Mint bitUSD валидаторам в основной сети Биткойн, тем самым обеспечив майнинг bitUSD в основной сети Биткойн.

Логика погашения похожа на логику чеканки. После того, как пользователь вернет залог, соответствующий bitUSD также будет уничтожен.

Если соотношение кредита к стоимости （LTV） окажется ниже порогового значения, bitSmiley также начнет процесс ликвидации, продавая залоговые активы с аукциона. Подобно механизму ликвидации MakerDAO, ликвидация bitSmiley также будет проходить в формате голландского аукциона, начиная с высокой ставки и постепенно снижаясь. bitSmiley также будет использовать 90% стабильного комиссионного дохода и дохода от аукциона в качестве ликвидационного буфера, чтобы обеспечить общую безопасность системы. Кроме того, когда ликвидационного буфера будет недостаточно для погашения задолженности, bitSmiley будет использовать будущие доходы платформы в качестве залога для долговых аукционов, обеспечивая минимальное возникновение безнадежных долгов и лучшую устойчивость к ущербу, наносимому платформе экстремальными колебаниями рынка.

Подход к реализации децентрализованного стейблкоина MakerDAO с избыточным обеспечением был одобрен рынком. bitSmiley ловко воспользовался подходом MakerDAO к реализации и внес более тонкие инновации в стандарты токенов и механизмы ликвидации, тем самым лучше удовлетворяя спрос на рынке стейблкоинов в экосистеме Биткойна.

bitLending

Помимо спроса на стабильные монеты, bitSmiley также заметил потребность пользователей Биткойна в заимствовании ликвидности. Поэтому bitSmiley может предоставлять децентрализованные кредитные услуги, основанные на Биткойне.

Реализация bitLending похожа на другие протоколы однорангового кредитования в экосистеме. Кредиторы могут публиковать на bitLending предложения по займам, включая тип токенов bitRC-20, которые они готовы предоставить, количество токенов, срок займа и процентную ставку по займу. Заемщики могут принять желаемое предложение. Как только совпадение будет установлено, bitLending сгенерирует адрес с несколькими подписями для перевода средств. Заемщикам и кредиторам необходимо перевести свои активы на адрес с несколькими подписями и получить подтверждение сетевого консенсуса. После подтверждения заемщик может отказаться от кредита.

Из-за ограничения сети Биткойн на длительное время блока, bitLending не может осуществлять ликвидацию на основе оракулов, как другие протоколы кредитования. Если цена на залоговые активы заемщика значительно упадет, он может отказаться выплачивать кредит, что приведет к значительным убыткам для кредитора. Чтобы решить эту проблему, bitLending вводит страхование займов. И заемщику, и кредитору необходимо перевести страховой взнос на адрес мультиподписи перед передачей кредитных средств и залога. Поручитель может получить страховой взнос по адресу с несколькими подписями и принять решение гарантировать убытки заемщика. Как только заемщик объявит дефолт, средства, находящиеся на мультиподписи, будут использованы для выплаты компенсации кредитору, тем самым защищая его интересы.

По мере развития протокола bitSmiley также планирует и дальше оптимизировать механизм кредитования bitLending, позволяя bitLending поддерживать разделение и объединение заказов, тем самым еще больше повышая эффективность использования капитала. Кроме того, bitSmiley также планирует представить продукты кредитного дефолтного свопа CDS для bitLending, что привнесет более сложные финансовые игры в экосистему Биткойна.

Подводя итог, можно сказать, что bitSmiley не только привносит стабильные монеты и кредитные игры в экосистему DeFi, но и оптимизирует стабильные монеты и кредитные протоколы более тонким образом, основываясь на уникальности сети Биткойн. С внедрением BTC L2 и постепенным развитием бизнеса bitSmiley ожидается, что интегрированная игра со стабильными монетами и кредитованием bitSmiley станет центром ликвидности сети Биткойн, что приведет к дальнейшей агрегации ликвидности и повышению эффективности использования средств, вливая жизненную силу в сеть Биткойн. Преимущество bitSmiley перед другими может сделать bitUSD твердой валютой для обмена ценностями в сети Биткойн, а благодаря постоянному расширению своего сетевого преимущества, сформировать собственный экологический барьер, тем самым добившись снижения размерности атаки на другие продукты.

Последние события

В дополнение к высококлассной команде основателей bitSmiley и превосходным возможностям продукта, не следует упускать из виду и сильные стороны bitSmiley в продвижении на рынке, создании импульса и организации мероприятий. В последнее время bitSmiley наращивает свои рекламные усилия и активно продвигает финансирующие организации и партнеров в Твиттере. Она также активно участвует в организации AMA и Twitter Spaces. Обсуждения bitSmiley в сообществе и количество пользователей, обращающих внимание на bitSmiley, постепенно росли. Чтобы еще больше повысить устойчивость сообщества, вознаградить первых сторонников и привлечь новых пользователей, bitSmiley также запустил ряд мероприятий NFT.

Во-первых, bitSmiley выпустил ограниченную серию из 100 OG NFT: bitDisc-Gold, специально предназначенную для Bitcoin OG и лидеров индустрии. Пользователи, владеющие bitDisc-Gold, будут приглашены в закрытый клуб Bitcoin OG Club и получат приоритетный доступ к полному ассортименту продуктов bitSmiley и будущим преимуществам.

Во-вторых, bitSmiley также выпустила ограниченную серию из 10 000 черных НФТ bitDisc, чтобы отблагодарить постоянных пользователей, первых сторонников и спонсоров. Пользователи, владеющие bitDisc-Black NFT, также получат приоритетный доступ к знакомству с продуктами bitSmiley и ряд преимуществ, включая потенциальные воздушные капли и многое другое.

В настоящее время bitSmiley сделал снимки 1999 первых последователей сообщества, а оставшийся белый список будет распространяться в ходе последующих мероприятий. KOLs в Twitter также начали проводить мероприятия по ретвиту и привлечению информации из белого списка. Кроме того, bitSmiley запустил новый раунд розыгрыша белых списков активных пользователей Discord. Пользователи могут присоединиться к сообществу bitSmiley's Discord, активно оставлять сообщения и стремиться к получению квалификации "белый список".

Краткая информация

После глубокого исследования и анализа MT Capital с большим оптимизмом оценивает потенциал развития bitSmiley и принял участие в недавнем раунде финансирования. bitSmiley обладает глубоким пониманием пустого рынка стабильных монет и кредитных продуктов в экосистеме Биткойна. Они успешно достигли идеального соответствия между продуктами и рынком, запустив инновационные стабильные монеты с залоговым обеспечением в виде биткоина и децентрализованные продукты однорангового кредитования (Product Market Fit). Кроме того, стейблкоины bitSmiley не только обеспечивают новый стандарт закрепления стоимости и средство обмена ценностями для сети Биткойн, но и его кредитные продукты открывают новые сценарии применения и области стоимости для этих стейблкоинов. Мы считаем, что, имея преимущество первого лица на рынке, bitSmiley быстро создаст прочный экологический барьер и станет ведущим DeFi продуктом в экосистеме Биткойна благодаря уникальному сочетанию стабильных монет и кредитных продуктов.

Отказ от ответственности：

1. Эта статья перепечатана с сайта[aicoin]. Все авторские права принадлежат оригинальному автору[Severin]. Если у Вас есть возражения против этой перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с командой Gate Learn, и они незамедлительно рассмотрят их.
2. Предупреждение об ответственности: Мнения и взгляды, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно автору и не являются инвестиционным советом.
3. Перевод статьи на другие языки осуществляется командой Gate Learn. Если не указано, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены.