Самые популярные инвестиционные стратегии для получения долгосрочной прибыли

2022-04-11, 02:54

Усреднение долларовых затрат: Так что же такое усреднение затрат в долларах? По сути, это вложение небольших, последовательных инвестиций каждую неделю, две недели или месяц, вместо того, чтобы вкладывать сразу большие суммы денег в определенный актив, когда кажется, что для этого есть хорошая возможность. В течение длительного периода времени актив легче оценить с помощью частых и небольших покупок, чем просто покупать, когда - как Вы считаете - рынок находится на низком уровне.

Усреднение стоимости: Аналогично усреднению затрат в долларах - цель состоит в том, чтобы поддерживать постоянный поток инвестиций независимо от рыночных цен, но инвестировать больше, когда рынок падает, и меньше, когда рынок растет, чтобы воспользоваться возможностями для покупки.

Дивидендное инвестирование: Дивидендное инвестирование заключается в выборе инвестиций в компании, которые часто выплачивают вознаграждение своим акционерам, называемое дивидендами. Самое близкое к дивидендам в криптовалюте - это стейкинг, пулы ликвидности и доходное фермерство.

Инвестирование в рост: Формула, лежащая в его основе, довольно проста: часто инвестировать в проекты, которые растут быстрыми темпами и, похоже, будут продолжать это делать в средне- и долгосрочной перспективе. В качестве параллели к инвестированию в криптовалюты, это может быть связано с несколькими факторами: каков их текущий рыночный капитал? выполнил ли проект все свои прошлые цели дорожной карты в срок? Что касается количества пользователей в сети, они постоянно растут? Активно ли сообщество и растет ли оно во всех социальных сетях? И какие предстоящие проекты у них на очереди?

Независимо от того, инвестируете ли Вы в криптовалюты, облигации, акции, товары и т.д., наличие разработанной стратегии чрезвычайно важно для того, чтобы Ваши инвестиции процветали и приносили постоянную прибыль в долгосрочной перспективе. Как бы ни было привлекательно просто инвестировать в те продукты и компании, которые Вас больше всего интересуют в любое время, это не самый мудрый путь с точки зрения избегания риска. Диверсификация - не единственный ключ, но последовательность и ясность также чрезвычайно важны.

Учитывая это, в данной статье приводится краткое описание наиболее популярных инвестиционных стратегий, которые могут быть реализованы инвесторами любого уровня опыта и знаний. Помните, что эти стратегии не являются и не должны быть исключительными; их можно комбинировать несколькими способами, чтобы лучше соответствовать Вашему профилю инвестора и целям получения прибыли.

Усреднение стоимости в долларах

Усреднение стоимости в долларах - это одна из, если не самая простая, инвестиционная стратегия, которая, как было доказано, обеспечивает стабильно более высокую доходность, чем инвестирование без предварительного плана. Это также один из тех вопросов, которые часто рассматриваются в криптовалютных СМИ из-за своей простоты.

Так что же такое усреднение затрат в долларах? По сути, это вложение небольших, последовательных инвестиций каждую неделю, две недели или месяц, вместо того, чтобы вкладывать сразу большие суммы денег в определенный актив, когда кажется, что для этого есть хорошая возможность. Обоснование этого метода очень простое: в течение длительного периода времени актив легче оценить с помощью частых и небольших покупок, чем просто покупать, когда - по Вашему мнению - рынок находится на низком уровне.

Источник: Medium

На рисунке выше представлен очень простой пример усреднения затрат в долларах. Допустим, в течение 1 года инвестор А вложил десять тысяч долларов в bitcoin , покупая их тремя отдельными частями: три тысячи один раз, когда рынок был низким, пять тысяч, когда рынок был очень высоким и bitcoin достигал новых максимумов, и две тысячи, когда рынок только что пережил серьезную коррекцию. В среднем, их стоимость одной инвестиции была фактически выше, чем у Инвестора Б, который тратил около 800 долларов каждый месяц, независимо от цены. Благодаря этой последовательности его средняя стоимость инвестиций была ниже, чем у инвестора А, и, следовательно, приносила более высокую прибыль.

Но главное преимущество усреднения затрат в долларах - это душевное спокойствие. Когда Вы придерживаетесь фиксированной стратегии, которая предполагает покупку одних и тех же активов по любой цене, каждый месяц, Вас не беспокоят колебания рынка, обвалы или то, что означают последние новости для мировых рынков. Вы настроены на долгосрочную перспективу и верите, что с годами актив будет дорожать. Это простой, но мощный инструмент для создания последовательности и дисциплины в Ваших инвестициях.

Усреднение стоимости

Усреднение стоимости использует подход, очень похожий на усреднение долларовых затрат, но с учетом большего количества факторов и необходимости внимательно следить за рынком. В этом случае цель состоит в том, чтобы поддерживать постоянный поток инвестиций, но инвестировать больше, когда рынок падает, и инвестировать меньше, когда рынок растет. Используя предыдущий пример, вместо того, чтобы инвестор Б вкладывал одну и ту же сумму в bitcoin каждый месяц независимо от цены, он мог бы отслеживать скачки и обвалы рынка, поскольку коррекции исторически являются хорошими возможностями для покупки, в то время как скачки рынка являются хорошим сигналом для сохранения осторожности.

Хотя и усреднение затрат в долларах, и усреднение стоимости дают хорошие результаты и цементируют постоянство, усреднение стоимости лишает инвестиционную стратегию пассивного аспекта, поскольку оно требует, чтобы инвесторы постоянно следили за рынком, чтобы определить, сколько они будут инвестировать на следующей неделе, в месяц или в любой другой выбранный ими срок.

Дивидендное инвестирование

Одна из самых старых и все еще наиболее распространенных стратегий на традиционном фондовом рынке, дивидендное инвестирование заключается в выборе инвестиций в компании, которые часто выплачивают вознаграждение своим акционерам, называемое дивидендами. Идея заключается в создании постоянного притока инвестиций в течение многих лет, что в долгосрочной перспективе принесет не только высокий доход от самих акций, но и все более высокие дивидендные выплаты, которые позволят Вам жить на эти дивиденды несколько лет в будущем, когда Вы соберетесь на пенсию.

Источник: Stock Mania

Приведенное выше изображение дает краткое представление о некоторых акциях, выплачивающих самые высокие дивиденды, исходя из их рыночной стоимости. Заметили ли Вы какие-либо сходства, которые можно применить к криптовалютному рынку? Потому что это так, поскольку самое близкое к дивидендам в криптовалюте - это ставки, пулы ликвидности и доходное фермерство. Как и в случае с акциями, при рассмотрении возможности инвестирования в различные криптопроекты всегда полезно проверить, предоставляют ли они возможности для заработка второго уровня, где Вы будете зарабатывать не только на том, что актив дорожает в долгосрочной перспективе, но и на вознаграждениях за доходность, которые они Вам выплачивают. Такой метод в сочетании с усреднением затрат в долларах или усреднением стоимости может стать чрезвычайно мощной стратегией для инвестиций на десять, двадцать, тридцать лет вперед.

Инвестирование в рост

Инвестирование в рост предназначено для очень активных инвесторов, которые всегда следят за рынком и тщательно изучают компании или активы, в которые они инвестируют. Хотя это требует много времени и исследований, формула, лежащая в его основе, довольно проста: часто инвестировать в проекты, которые растут быстрыми темпами и, похоже, будут продолжать расти в средне- и долгосрочной перспективе.

В качестве параллели к инвестированию в криптовалюты, это может быть связано с несколькими факторами: каков их текущий рыночный капитал? выполнил ли проект все свои прошлые цели дорожной карты в срок? Что касается количества пользователей в сети, они постоянно растут? Активно ли сообщество и растет ли оно во всех социальных сетях? И какие предстоящие проекты у них на очереди?

Объединение стратегий, простая разбивка

Хотя стратегии, упомянутые в этой статье, можно рассматривать как отдельные, их также можно использовать вместе, чтобы создать окончательную, но простую инвестиционную стратегию всего за несколько шагов.

Шаг 1, Инвестирование в рост - Тщательно изучите и не торопясь исследуйте проекты, которые, судя по их прошлым результатам, имеют высокие шансы на рост в долгосрочной перспективе. Это можно считать необходимым для любой инвестиционной стратегии, поскольку без надлежащего исследования не бывает хороших инвестиций. Отдавайте предпочтение проектам, которые также предоставляют разумное (не безумное) вознаграждение за DeFi, например, стакинг.

Шаг 2, Усреднение по долларовым затратам в сочетании с усреднением по стоимости - Инвестируйте последовательно каждый месяц, независимо от цены. Однако, если наступит ближайшая дата и это будет после коррекции рынка, инвестируйте больше, чем обычно. Если цена скачет слишком сильно, инвестируйте меньше, чем обычно.

Шаг 3, пожинайте плоды и реинвестируйте - Пожинайте плоды от криптоэквивалента дивидендов, например, ставку, и вкладывайте их в свои инвестиции. Со временем, если Вы будете последовательны в своем подходе, Вы создадите мощный портфель с постоянной доходностью. Просто помните: проведите собственное исследование и убедитесь, что Вы принимаете разумные решения.

Автор: Gate.io Исследователь: Виктор Бастос
* Данная статья представляет только точку зрения исследователя и не является инвестиционным предложением.
*Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепечатка статьи будет разрешена при условии ссылки на Gate.io. Во всех остальных случаях будут предприняты юридические действия в связи с нарушением авторских прав.