Что такое доходное фермерство? Детали высокорисковой практики в DeFi

2022-06-06, 16:21

Что такое доходное фермерство? Доходное фермерство — это криптостратегия, в которой инвесторы используют несколько различных криптоплатформ, чтобы максимизировать отдачу от своих инвестиций в распределение активов.

Какие навыки нужны доходному фермеру?

Терпение к исследованию проектов и платформ на предмет их безопасности и потенциальной отдачи.

Склонность к высокому риску, поскольку доходное фермерство чрезвычайно изменчиво и опасно даже для криптовалютных стандартов.

Способность быстро совершать сделки/свопы и эффективно выполнять многозадачность с точностью, чтобы избежать любой человеческой ошибки, которая может возникнуть при переключении платформ.

Минусы и плюсы доходного фермерства

Плюсы

Возможность действительно высокого заработка

Гибкость и доступность независимо от настроений рынка

Новые возможности всегда рядом

Минусы

Очень активная инвестиционная стратегия, совсем не пассивная

Действительно высокий риск

Новые возможности — это тоже обман, так как вы никогда не будете удовлетворены только одним фреймворком

Самые популярные платформы доходного фермерства

Мы не можем рекомендовать конкретные детали каждой платформы, потому что, как определено, стратегии доходного фермества и способы наилучшей реализации зависят исключительно от фермера, и у каждого есть свой взгляд на то, как извлечь максимальную выгоду из этих децентрилизованных приложений. С учетом сказанного, вот наиболее часто используемые платформы для доходного фермерства:
1inch
AAVE
Balancer
Compound Finance
Convex
Curve Finance
PancakeSwap
SushiSwap
Synthetix
UniSwap

Мир децентрализованных финансов (DeFi) — это мир, полный инвестиционных возможностей и децентрализованных криптоуслуг, где инвесторы могут максимально использовать свои портфели. Самым популярным из них, конечно же, является стейкинг, когда владельцы обычно предоставляют свои активы платформе с намерением получать пассивный доход, а также получать выгоду от нескольких льгот в зависимости от проекта — например, эйрдроп и права управления.

Вторая по популярности стратегия DeFi, которая сочетает в себе несколько различных сервисов и платформ, - это доходное фермерство. В этой статье мы кратко расскажем все о крипто-доходном фермерстве: что это такое, необходимые навыки, его плюсы и минусы, а также основные платформы для использования этой новой стратегии пассивного дохода.

Что такое доходное фермество?

В двух словах, доходное фермерство — это криптостратегия, в которой инвесторы используют несколько различных криптоплатформ, чтобы максимизировать отдачу от своих инвестиций в распределение активов. Обычно такие стратегии выполняются в форме кредитования и заимствования активов — пользователи берут взаймы или одалживают свои криптовалюты для оптимизации своей прибыли с помощью нескольких децентрализованных приложений (dApps). Не существует такой вещи, как единая стратегия доходного фермерства; они могут варьироваться от очень простых до чрезвычайно сложных. Существует общее мнение о том, что доходное фермерство чрезвычайно рискованно даже для образованного криптоинвестора.

Чтобы получить максимальную отдачу от своей криптовалюты, фермеры ищут протоколы, которые предлагают максимальную отдачу от интересующих их криптовалют. Нередко фермеры, занимающиеся им, переходят с платформы на платформу, покупая и предоставляя в аренду активы, которые обеспечивают годовую процентную доходность (APY) или годовые процентные ставки (APR, не суммируется) в размере 200, 500, иногда более 1000%. Часто встречаются смехотворные предложения очень маленьких криптопроектов, которые предлагают APYS и APR более десяти тысяч процентов в год.

Какие навыки нужны для доходного фермерства

Как и в любой инвестиционной стратегии, существует несколько навыков, необходимых фермеру для ведения своей деятельности. Важно отметить, что ни одно из этих качеств не является гарантией успеха, но они вам определенно понадобятся, если вы хотите чего-то добиться в такой изменчивой среде.

Терпение для исследований

Это самое важное качество, которым должен обладать фермер или действительно любой инвестор. Терпение для изучения проектов, в которые они инвестируют. Однако, когда дело доходит до доходного фермерства, это занимает гораздо более важное место. Это потому, что проекты и платформы, которые предлагают самую высокую доходность, обычно молоды и еще не популярны среди криптосообществ. Таким образом, задача фермеров, занимающихся этим, заключается в глубоком исследовании и понимании того, не подвергаются ли они риску нарушений безопасности, сбоев алгоритмов, взломов или, что хуже всего, участвуют в проекте-афере.

Склонность к высокому риску

Да, крипторынок, в целом, уже подвержен высокому риску по сравнению с традиционными инвестициями, такими как акции и недвижимость. Однако даже общая волатильность крипторынка бледнеет по сравнению с тем, насколько рискованным является доходное фермерство. Стратеги подвергаются риску не только взломов, хаков, краж или даже того, насколько изменчивы эти активы и платформы. Они также могут совершать неправильные транзакции или использовать неправильные кошельки, пытаясь воспользоваться преимуществами различных приложений, что подводит нас к третьему важному навыку.

Быстро, но точно

Странная смесь, конечно; терпение для исследования, но в то же время быстрота. В то время как фермеры должны быть уверены в том, во что они инвестируют, они должны иметь возможность постоянно выполнять многозадачность между платформами и знать, когда следует отказаться от определенных активов. Они также должны быть уверены, что всегда используют правильные кошельки и платформы для перевода активов; неуместные транзакции при доходном фермерстве так же распространены, как и неудачные инвестиции. Излишне говорить, что это очень напряженная практика и определенно не для слабонервных.

Плюсы и минусы доходного фермерства

Плюсы

Возможность действительно высокого заработка и это несложно. Как и любая другая инвестиция с действительно высокими рисками и волатильностью, возможность получения большой прибыли также присутствует. Успешные фермеры могут рассчитывать на удвоение или утроение своих первоначальных инвестиций в течение нескольких недель или даже дней.

Гибкость и неподвластность времени: фермерам все равно, будет ли рынок медвежьим или бычьим, и на самом деле не имеет значения, в какой проект они инвестируют. Что имеет значение, так это возможность получения высокой прибыли и безопасность активов /платформ. Фермеры могут заниматься этим в любом месте и в любое время.

Всегда есть новые возможности за углом: доходное фермерство может быть довольно захватывающим, поскольку их исследования показывают, что нет такого понятия, как “исчерпание вариантов”. Фермеры всегда находили и будут находить что-то новое.

Минусы

В этом нет ничего пассивного: в то время как APY и APR ссылаются на пассивный доход, доходность фермерства почти так же активна, как и торговля; вы постоянно переключаетесь между различными платформами и протоколами, дополнительно беспокоясь об использовании подходящих кошельков и платформ для каждой стратегии.

Действительно высокие риски: Забудьте о волатильности криптовалют и инвестировании в небольшие проекты; Доходное фермерство — это реальное дело, когда дело доходит до рисков. Как упоминалось ранее, фермерам приходится беспокоиться о нескольких аспектах инвестиционного процесса, которые варьируются от проблем безопасности до плохих стратегий и вплоть до простой человеческой ошибки.

Опять же, всегда есть новая возможность за углом: это и плюсы, и минусы, поскольку вы, скорее всего, никогда не будете полностью удовлетворены одной конкретной стратегией фермерства. Как и в случае с другими финансовыми стратегиями, постоянное переключение с одной структуры на другую из-за жадности почти всегда приводит к убыткам.

Автор: Gate.io, Аналитик: Victor Bastos Переводчик: Николай Д.
Эта статья представляет собой только мнение аналитика и не представляет собой каких-либо инвестиционных советов.
Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепост статьи будет разрешен при условии ссылки на Gate.io. Во всех других случаях в связи с нарушением авторских прав будет возбужден судебный иск.