A Silvergate Capital Corporation, uma instituição bancária amiga das criptomoedas, chegou a um acordo de 63 milhões de dólares nos EUA.

A Comissão de Valores Mobiliários e Bolsa dos EUA (SEC) entrou com uma ação na segunda-feira contra a Silvergate, que foi liquidada no ano passado.

Alegação de falsas declarações

A SEC acusou a Silvergate de enganar os investidores, alegando que o banco não cumpriu adequadamente a Lei de Privacidade Bancária e as leis de combate à lavagem de dinheiro.

A SEC apresentou uma ação judicial contra a empresa-mãe do Silvergate Bank, o ex-CEO Alan Lane, a ex-COO Katleen Fraher e o ex-CFO Antonio Martino. Embora a Silvergate e Lane e Fraher tenham se recusado a aceitar as alegações da SEC, eles chegaram a um acordo.

Lane e Fraher também aceitaram a pena de não atuarem como executivos em uma empresa pública nos próximos cinco anos.

Da mesma forma, o Fed e autoridades da Califórnia processaram o banco por não divulgar publicamente algumas questões. A Silvergate também chegou a um acordo com o Fed e o DFPI.

Pagará 63 milhões de dólares

Silvergate recebeu uma multa de 43 milhões de dólares do Fed; 20 milhões de dólares da Califórnia, totalizando 63 milhões de dólares. Além disso, a SEC impôs uma multa de 50 milhões de dólares, mas este valor não foi incluído no total. O acordo alcançado entre as partes ainda precisa ser aprovado pelo tribunal.

Segundo a alegação da SEC, a Silvergate também não conseguiu detectar transações suspeitas no valor de 9 bilhões de dólares realizadas na FTX, um dos seus maiores clientes. A exchange de criptomoedas FTX faliu em novembro de 2022.

A Silvergate, que presta serviços a muitas empresas de criptomoeda, decidiu liquidar voluntariamente no ano passado. Ao contrário dos casos do Silicon Valley Bank e do Signature Bank, o processo de liquidação da Silvergate não exigiu intervenção do governo.