Fonte: Cavaleiro Blockchain

Este artigo foi especialmente escrito por Vincent Maliepaard, Diretor de Mercado da Into TheBlock.

As Finanças Descentralizadas estão impulsionando um dos períodos mais inovadores das últimas décadas. Embora alguns possam considerar as Finanças Descentralizadas como uma indústria madura, ela continua a se desenvolver rapidamente, lançando constantemente ferramentas que podem redefinir o TradFi.

A seguir, vamos dar uma olhada em alguns dos desenvolvimentos mais promissores em Finanças Descentralizadas, bem como nos protocolos na vanguarda desta mudança.

1. Taxa de Rendimento AMM protocolo

A taxa de rendimento do AMM (AMM) está a lançar uma abordagem inovadora para a gestão e negociação de taxas de rendimento.

Pendle Finance e outros protocolos separam os ganhos gerados pelos ativos do valor principal, permitindo que os investidores especulem ou façam cobertura em relação aos ganhos futuros sem vender os ativos subjacentes.

Isso abre as portas para novas estratégias de negociação, remodelando a forma como os investidores lidam com o risco de taxa de juros e trazendo maior flexibilidade e liquidez para as carteiras de investimento de renda fixa.

Yield AMMs está na vanguarda da otimização da eficiência do capital, liberando retornos ajustados ao risco anteriormente inacessíveis para a indústria financeira tradicional.

2. Agregador de lucros e protocolo abstrato

À medida que as Finanças Descentralizadas se tornam cada vez mais complexas, os agregadores de taxa de retorno estão se tornando uma ferramenta importante para maximizar os retornos ao mesmo tempo em que reduzem a complexidade ao máximo Gota.

Plataformas como Yearn Finance buscam as melhores oportunidades automaticamente em vários protocolos para otimizar o rendimento, reduzindo assim a necessidade de os usuários gerenciarem manualmente várias posições.

Em termos de abstração, o novo protocolo torna mais fácil para os participantes interagirem com o sistema de Finanças Descentralizadas, sem a necessidade de um conhecimento técnico avançado.

Essas ferramentas juntas quebram as barreiras de entrada, tornando o DeFi mais intuitivo e fácil de usar para usuários comuns e participantes institucionais que buscam soluções eficientes e sem a necessidade de intervenção manual.

3. DerivadosDEX com mercado de empréstimos integrado

Devido à integração direta de serviços de empréstimo em exchanges descentralizadas (DEXes), os derivativos estão ganhando impulso nas Finanças Descentralizadas. Plataformas como dYdX e Synthetix estão liderando o caminho, permitindo que os traders usem ativos emprestados para negociação de derivativos ou hedge de posições.

Isso cria uma experiência perfeita para traders experientes que buscam uma Gestão de risco avançada e eficiência de capital.

Com contratos perpétuos e ativos sintéticos, essas plataformas estabelecem uma base para Finanças Descentralizadas com maior liquidez e estratégias de negociação mais complexas, especialmente com o crescente interesse das instituições no mercado de Descentralização.

4. Cofre de Empréstimo Rápido e Reciclagem com um Clique

闪贷 é uma das características mais únicas das Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários tomem empréstimos de grandes quantias sem a necessidade de garantias, desde que paguem o empréstimo na mesma transação.

O próximo desenvolvimento nesta área envolve a biblioteca de seguros flash empréstimos, basta um clique para executar estratégias complexas como 'loop' e 'empréstimo repetido'.

O que costumava exigir habilidades técnicas agora pode ser usado por qualquer pessoa, tornando as estratégias financeiras avançadas mais acessíveis.

Into TheBlock e alguns agregadores de rendimento implementaram estruturas semelhantes em seus cofres, mas as aplicações centradas no público ainda estão em estágios muito iniciais.

5. Tokenização de Ativos do Mundo Real (RWA)

À medida que os ativos do mundo real (RWA), como imóveis, commodities e ações, são tokenizados, a influência das Finanças Descentralizadas está se expandindo cada vez mais além da blockchain.

Projetos como Ondo Finance e iniciativas de instituições como o fundo BUIDL da BlackRock estão liderando essa tendência, trazendo esses ativos tradicionalmente de baixa liquidez para o ecossistema de Finanças Descentralizadas.

A tokenização de RWA liberou Liquidez para mercados anteriormente inacessíveis, oferecendo uma nova opção de Garantia para empréstimos de Finanças Descentralizadas e ampliando o alcance das finanças DeFi.

Esta tendência está a borrar as fronteiras entre TradFi e DeFi, atraindo capital institucional e expandindo o potencial do mercado de Descentralização.

6. Sistema de crédito baseado em protocolo

As Finanças Descentralizadas estão a reescrever as regras de crédito usando um sistema baseado em protocolo, que utiliza dados locais da cadeia de blocos (como histórico de transações, comportamento de staking e participação na governança) para avaliar a credibilidade.

Este método de Descentralização proporciona um mercado de crédito mais inclusivo, ampliando os canais de crédito para indivíduos e empresas que as Instituições financeiras tradicionais podem negligenciar.

Através da contornar o banco central e o sistema tradicional de pontuação de crédito, as Finanças Descentralizadas democratizarão o acesso ao capital e criarão novas oportunidades de empréstimo para públicos globais.

Embora não haja atualmente protocolo maduro que possa fornecer uma solução completa nessa área, em breve veremos os primeiros aplicativos importantes surgindo nas Finanças Descentralizadas.

7. Comércio e Financiamento de Contas a Receber

As Finanças Descentralizadas fornecem capital de giro mais rápido para as empresas por meio do comércio e financiamento de contas a receber, começando a mudar os negócios globais. Ao tokenizar faturas e usá-las como garantia para empréstimos, as empresas podem obter financiamento mais rapidamente, especialmente em setores com ciclos de pagamento mais longos.

Goldfinch é um exemplo do protocolo de Finanças Descentralizadas, que conecta o capital de Finanças Descentralizadas com o financiamento de contas a receber tradicionais, fornecendo empréstimos Descentralizados para empresas do mundo real.

Esta inovação forneceu uma alternativa real aos empréstimos bancários tradicionais, democratizando o financiamento comercial e abrindo novos canais de Liquidez para o comércio global.

8. Divisão de Propriedade Intelectual (PI)

A tokenização de ativos de propriedade intelectual (PI) é uma tendência emergente com grande potencial no campo das Finanças Descentralizadas.

Ao dividir a propriedade de patentes, marcas registradas e direitos autorais, as empresas podem criar um novo mercado para tokens apoiados por propriedade intelectual, permitindo que os investidores comprem e vendam ações desses ativos valiosos.

VitaDAO é um dos pioneiros nesta área, focando na propriedade coletiva e tokenização de propriedade intelectual biomédica, especialmente na área de pesquisa de longevidade.

Este método não apenas fornece uma nova fonte de financiamento para a pesquisa, mas também abre o investimento em propriedade intelectual para um público mais amplo, tornando os ativos de propriedade intelectual mais líquidos e acessíveis.

O ciclo de inovação das Finanças Descentralizadas não mostra sinais de abrandamento. Com a tokenização de ativos do mundo real, a simplificação das estratégias de rendimento e a reimaginação do sistema de crédito, as Finanças Descentralizadas estão prontas para mudar fundamentalmente o panorama financeiro.

Essas tendências não só impulsionaram o subir, mas também atraíram mais participação institucional e reduziram a lacuna entre os ecossistemas TradFi e Descentralização.

Com a proliferação destas inovações, as Finanças Descentralizadas vão continuar a quebrar as barreiras possíveis, liberar novos mercados, remodelar o fluxo de capital e redefinir o que conhecemos sobre finanças.