Os golpistas de criptomoedas estão a tornar-se cada vez mais criativos a cada ano, com táticas projetadas para apanhar até mesmo investidores experientes de surpresa. O objetivo deles? Gerar uma mistura de urgência, entusiasmo e FOMO (medo de perder algo), levando os utilizadores a agir rapidamente sem pensar duas vezes.

Então, como é que eles fazem isso?

Um truque popular é o falso airdrop, em que os golpistas criam um sorteio convincente ligado a projetos populares. Estes "gate"...airdrops” levam a sites de phishing que se parecem com plataformas oficiais, mas existem apenas para capturar credenciais da carteira e drenar fundos.

Esquemas de valorização e desvalorizaçãosão outro favorito. Os golpistas aumentam a hype de um token, inflando seu preço através de influenciadores ou bots. Assim que pessoas suficientes compram, eles vendem suas participações, deixando o preço do token colapsar e os investidores com perdas.

A engenharia social também é comum, com golpistas se passando por equipe de suporte de trocas ou influenciadores oferecendo dicas exclusivas de investimento. Através de canais sociais, eles estabelecem credibilidade, apenas para redirecionar os utilizadores para sites maliciosos ou solicitar transferências de criptomoedas para fins falsos.

Recentemente, surgiram até golpes de emprego com criptomoedas, onde às vítimas são oferecidas funções que exigem um "investimento" inicial como parte da integração – em seguida, os golpistas desaparecem com os fundos.

O guia de hoje irá levá-lo através de alguns dos maiores golpes de criptomoeda de 2024. Ao longo do caminho, você pode reconhecer algumas das táticas e métodos acima mencionados.

Vamos começar uma caça às bruxas!

As 10 principais fraudes de criptomoedas de 2024 expostas

1. O rug pull Froggy Coin

No início de 2024, Froggy Coin’s puxão de tapeteapresentou um golpe clássico de finanças descentralizadas (DeFi). Comercializado como um token de meme, Froggy Coin visava usuários de mídias sociais, atraindo investidores com uma marca divertida e promessas de ganhos rápidos. Os desenvolvedores criaram expectativa em plataformas como X e Reddit, apresentando o token como um projeto impulsionado pela comunidade com apoio sólido.

Os investidores iniciais financiaram o pool de liquidez, impulsionando o valor e a credibilidade do Froggy Coin. Quando os desenvolvedores decidiram que dinheiro suficiente foi acumulado, eles retiraram o tapete - drenando abruptamente a liquidez e fazendo o valor do token despencar.

Os investidores ficaram incapazes de vender ou recuperar fundos à medida que os golpistas transferiam ativos para carteiras anônimas e desapareciam.

2. Bombeamento e despejo de tokens DIO

Recentemente, a Jump Trading enfrentou alegaçõesde operar um esquema de pump-and-dump com o token DIO, inicialmente destinado a um projeto de jogos pela Fracture Labs.

O desenvolvedor emprestou milhões de tokens DIO à Jump para estabilizar o lançamento na HTX (anteriormente Huobi). Após usar influenciadores para impulsionar a popularidade do token, a Jump vendeu toda a sua participação no preço máximo, causando uma queda acentuada à medida que o valor do token despencava. A Jump então recomprou os tokens DIO a uma fração do seu valor alto, devolvendo-os à Fracture Labs, mas deixando o valor do token severamente desvalorizado.

3. Esquema de phishing do MetaMask

Em 2024, uma sofisticada esquema de phishingusuários do MetaMask visados através de anúncios falsos no Google Play. Os golpistas colocaram anúncios com links para páginas de aplicativos de carteira MetaMask clonados, tornando difícil para os usuários distinguir do original. Vítimas que inseriramchaves privadas ou frases semente nestes sites encontraram as suas carteiras vazias.

A escala do ataque solicitadoMetaMask emitirá avisos públicos e grupos de segurança como ChainPatrol para rastrear domínios maliciosos. No entanto, os atacantes continuamente registaram novos domínios para evitar o bloqueio. De fato, aplicativos clonados permanecem um risco sério, especialmente para carteiras populares como MetaMask.

4. Esquemas de assistência de empréstimos de criptomoedas

Os golpes de assistência a empréstimos criptográficos levaram táticas de mulas de dinheiroa novos patamares em 2024. Os golpistas recrutaram participantes inconscientes, prometendo empregos lucrativos de processamento de “empréstimos”, sem exigir qualquer garantia.

Vítimas, frequentemente candidatos a emprego ou aqueles que procuram rendimentos rápidos, atuaram como intermediários ao transferir fundos entre carteiras, que os golpistas enquadraram como "reembolsos de empréstimos". Na realidade, os participantes lidaram com fundos ilícitos, tornando-se involuntariamente cúmplices em esquemas de lavagem de dinheiro.

Muitas vítimas só perceberam que haviam sido enganadas quando as autoridades rastrearam transferências ilegais até elas, correndo o risco de consequências legais e contas bloqueadas.

5. O golpe de airdrop XRP

Em 2024, os golpistas exploraram a excitação em torno das recentes vitórias legais da Ripple ao lançar um XRP falso

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airdrop. Fazendo-se passar pelo CEO da Ripple, Brad Garlinghouse, os golpistas promoveram recompensas generosas em XRP para celebrarO sucesso da Ripple, usando anúncios convincentes em redes sociais. As vítimas foram direcionadas para sites de phishing, onde enviaram XRP para 'verificação' ou conectaram suas carteiras, concedendo acesso aos golpistas.

A Ripple emitiu rapidamente avisos, aconselhando os usuários a evitarem alegações de airdrop não oficiais, mas a fraude persistiu, tirando proveito de plataformas como X e gate.YouTubepara um alcance mais amplo.

6. Esquema de robôs dos irmãos Adam de US $ 60 milhões

Em 2024, um esquema Ponzi liderado pelos irmãos Jonathan e Tanner Adam enganou investidores com promessas de retornos fáceis e altos de um robô de negociação de criptomoedas inexistente.

Os irmãos Adam atraíram investidores através da publicidade de retornos mensais de 13,5%, alegando que o seu bot poderia explorar diferenças de preços entre as exchanges. No entanto, o bot era uma fraude. Em vez de negociar, eles usaram novos investimentos para pagar retornos aos investidores anteriores, mantendo a ilusão de rentabilidade.

A maioria dos 60 milhões de dólares que eles levantaram financiou compras de luxo, incluindo carros caros e um condomínio de 30 milhões de dólares. À medida que o esquema se desenrolava, a SEC acusou os irmãos, buscando o congelamento de ativos e penalidades.

Sabia? Esquemas de Ponzi dependem da contínua recruta de novos investidores para pagar retornos aos anteriores. Em contraste, esquemas de pirâmide enfatizam a recruta direta de participantes, onde cada participante é responsável por inscrever novos membros, criando uma estrutura hierárquica.

7. Esquemas de troca de cartão SIM

Em 2024, uma série de golpes de troca de SIM visou titulares de criptomoedas em toda a América do Norte, resultando em milhões de ativos roubados.

Os fraudadores manipularam os provedores de telecomunicações para transferir os números de telefone das vítimas para novos cartões SIM, permitindo-lhes interceptar.autenticação de dois fatores (2FA)códigos e ganhar acesso a contas de criptomoedas.

Em Toronto, 10 indivíduos foram presos por realizar trocas de SIM que comprometeram mais de 1.500 contas, resultando em perdas superiores a 1 milhão de dólares. As autoridades continuam a instar os provedores de telecomunicações a fortalecer a segurança, uma vez que esses ataques destacam a vulnerabilidade da autenticação de 2FA baseada em SMS e a importância de usar aplicativos autenticadores ou chaves de hardware.

8. Binance suporta esquemas de impersonação

Golpistas que se fazem passar por funcionários de suporte ao cliente da Binance entraram em contato com os utilizadores através das redes sociais, atraindo-os a partilhar detalhes de login ou acesso à carteira. Estes impostores, usando plataformas como o Instagram e o Telegram, alegavam ajudar com questões de conta ou investimentos seguros, direcionando as vítimas para sites de phishing onde informações sensíveis eram recolhidas. Uma vez que os golpistas ganhavam acesso, rapidamente esvaziavam as carteiras.

Sabia? Apenas os golpes de phishing resultaram em perdas substanciais para a Binance, com setembro de 2024 a registar aproximadamente 46 milhões de dólares roubados através de esquemas de suporte falsos. Em média, os golpes de phishing visaram cerca de 11.000 utilizadores por mês, resultando num total de 127 milhões de dólares em perdas durante o 3º trimestre. A Binance respondeu implementando várias camadas de segurança, incluindo alertas personalizados, bases de dados de endereços maliciosos e contato direto para educar os utilizadores a reconhecer impostores e evitar armadilhas comuns em golpes de suporte ao cliente.

9. Esquemas de emprego no LinkedIn

Os candidatos a emprego em criptografia no LinkedIn foram alvo de um golpe de engenharia social ondescammers posed as recruitersde empresas criptográficas estabelecidas. Oferecendo vagas promissoras de "analistas de investimento em criptografia", esses golpistas envolveram-se em conversas detalhadas com os candidatos, solicitando eventualmente uma pequena transferência de criptografia como parte do processo de integração. Após o envio dos fundos, a comunicação cessou, deixando as vítimas sem emprego ou dinheiro.

Os golpistas usaram perfis realistas do LinkedIn com logotipos da empresa e endossos para parecerem legítimos. O Bureau Federal de Investigação dos EUA e empresas de cibersegurança têm alertado os candidatos a emprego para verificar as ofertas diretamente com as empresas e evitar transferências de fundos como parte do emprego.

10. NFTs Falsificados

Um caso proeminente envolve PHAYC e Phunky Ape Yacht Club (PAYC), que criaram cópias quase idênticas da popular coleção Bored Ape Yacht Club (BAYC). Essas falsificações tokens não fungíveis (NFTs)espelhava o design original do BAYC com pequenos ajustes, como imagens invertidas ou ajustes de cor, fazendo-os parecer legítimos à primeira vista.

O golpe funcionou ao listar essas cópias em importantes mercados de NFT, onde atraíram compradores que pensavam estar adquirindo uma coleção de alto valor. As listagens de PHAYC e PAYC foram inicialmente aceites na OpenSea e em outras plataformas, mas uma vez descobertas como cópias, foram removidas.

Isto deixou os compradores com tokens de pouco ou nenhum valor de revenda, uma vez que a sua verdadeira natureza foi revelada. Compradores que pensavam estar a investir numa coleção prestigiada encontraram-se presos a ativos sem valor.

Sabia disso? Dados do FBI revelaram que as queixas de fraudes relacionadas a criptomoedas aumentaram 45% em 2023, resultando em mais de $5.6 bilhões em perdas relatadas, com uma trajetória semelhante esperada para 2024, à medida que os golpistas aprimoram seus métodos. As fraudes agora também são mais curtas do que nunca, com muitas operações durando apenas cerca de 42 dias em média em 2024, em comparação com mais de 270 dias em anos anteriores.

Proteger-se de golpes de criptomoedas e sinais de alerta a ter em atenção

Como mencionado, os golpistas estão constantemente mudando seus métodos para permanecerem indetectáveis; é necessário um olhar atento para identificar os sinais de alerta. Felizmente, existem apenas alguns a ter em conta.

Retornos irrealistas: Se um investimento prometer retornos astronômicos sem "nenhum risco", geralmente é uma fraude. Os mercados de criptomoedas são voláteis; nenhum investimento legítimo pode garantir lucros massivos.

Conexões suspeitas nas redes sociais: Os golpistas frequentemente entram em contato através das redes sociais, muitas vezes fazendo-se passar por especialistas, influenciadores ou até mesmo amigos oferecendo “oportunidades”. Evite interagir com ofertas não solicitadas e verifique os perfis independentemente antes de confiar em alguém com seus fundos.

Urgência e táticas de pressão: Muitos golpes envolvem táticas de alta pressão, instando a tomada rápida de decisões com "ofertas por tempo limitado". Os golpistas usam a urgência para pressionar as vítimas a agir sem pensar; lembre-se de que investimentos legítimos não o pressionam a decidir instantaneamente.

A presença de sites de phishing e aplicativos falsos: Verifique novamente os sites e fontes de aplicativos. Golpistas clonam sites populares ou lançam aplicativos de carteira falsos para enganar os usuários a fornecer informações confidenciais. Use apenas links oficiais de fontes confiáveis, como lojas de aplicativos ou sites verificados.

Pedidos de pagamento suspeitos: Pedidos de pagamento de criptomoedas ou detalhes de conta, especialmente de contatos não solicitados, são quase sempre golpes. Empresas oficiais não pedirão informações sensíveis por mensagem direta nem solicitarão criptomoedas como pagamento em outros métodos.

Equipes anônimas ou de difícil verificação: Projetos criptográficos legítimos geralmente possuem equipes públicas com histórico verificável. Tenha cuidado com projetos com fundadores anônimos ou equipes que não podem ser encontradas fora de um único site ou plataforma.

Como a Califórnia durante a corrida do ouro, Web3está bastante agitado agora, com golpistas e esquemas em cada esquina. Mas assim como a antiga fronteira se tornou cidades como Los Angeles, os dias selvagens da criptomoeda darão lugar à estabilidade e ao valor.

Aguenta firme, mantém-te atento, evita as armadilhas e sabe que esta paisagem caótica acabará por se transformar em algo sólido.

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