Introdução

Fyde é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) projetada para facilitar a gestão de ativos e otimização de rendimento para investidores de criptomoedas. Utiliza inteligência artificial (IA) e aprendizagem automática (ML) para oferecer Liquid Vaults únicos que permitem o reequilíbrio automatizado e otimização de liquidez orientados por IA. Estes vaults são estruturados para fornecer um ambiente seguro e não custodial para ativos digitais, permitindo aos utilizadores obter exposição a uma carteira diversificada enquanto minimizam os riscos associados à gestão manual.

As Liquid Vaults são projetadas para lidar com vários ativos digitais, cada um cuidadosamente selecionado e gerenciado por algoritmos avançados para garantir um bom desempenho. Modelos de aprendizado de máquina monitoram dados on-chain, padrões de transação e liquidez de mercado, oferecendo aos traders uma camada adicional de gerenciamento de risco.

A funcionalidade de retenção de governação da plataforma permite aos utilizadores manter o controlo sobre os seus ativos depositados, tornando-se uma opção atrativa para investidores que desejam gestão e controlo automatizados.

O que é Fyde?

Fyde é uma plataforma DeFi ao vivo na ETH Mainnet que combina IA e Aprendizado de Máquina com soluções financeiras descentralizadas. Os Liquid Vaults da plataforma permitem que os usuários depositem vários ativos digitais em um ambiente seguro e não custodial onde algoritmos avançados podem gerenciá-los. As funcionalidades dos vaults incluem rebalanceamento de portfólio impulsionado por IA, otimização de liquidez e gerenciamento de risco.

Os Cofres Líquidos são projetados para lidar com as complexidades da alocação de ativos e gestão de liquidez. Os usuários podem depositar ativos no cofre e o sistema de IA assume o controle, ajustando o portfólio com base em dados de mercado em tempo real, condições de liquidez e métricas de risco, um processo automatizado ideal para investidores que procuram minimizar seu envolvimento prático na gestão de ativos, permitindo-lhes se beneficiar de soluções avançadas orientadas por tecnologia.

Equipe de Desenvolvimento Fyde e Parcerias

A equipe de desenvolvimento por trás da Fyde é composta por profissionais altamente qualificados e experientes, com ampla experiência em tecnologia, finanças e blockchain.

Liderando a equipa está Andrey Stejko, PhD, que atua como Líder de Tecnologia, trazendo consigo um vasto conhecimento técnico, incluindo experiência na NASA, onde realizou pesquisas em heliofísica computacional. O seu trabalho em sistemas complexos e física aplicada traduz-se na sofisticada infraestrutura de IA e aprendizagem automática da Fyde. Apoiando-o estão membros da equipa como Bo Zhang, Chefe de Estratégia de Investimento, que anteriormente trabalhou como gestor de carteira na JP Morgan, trazendo perspetivas valiosas para a gestão de investimentos.

Outros membros da equipe incluem Carlos Saavedra, CFA, que supervisiona o desenvolvimento do ecossistema, e Victoria Gong, que se especializa em finanças quantitativas. Sua expertise combinada abrange setores como fintech, ciência de dados e blockchain, permitindo que a Fyde.fi ofereça soluções DeFi avançadas, seguras e de alto desempenho.

A Fyde beneficia de uma rede de apoiantes que fornecem apoio financeiro e orientação estratégica. A Inception Capital liderou a ronda de financiamento inicial da Fyde, juntamente com investidores como a Arrington XRP Capital, Merit Circle e Big Brain Holdings. Estas empresas trazem capital e expertise para apoiar o crescimento da Fyde no setor DeFi. A ronda inicial da Fyde angariou $3.2 milhões em dezembro de 2023, acelerando o desenvolvimento e expandindo o seu ecossistema DeFi.

A Fyde formou parcerias estratégicas que melhoram as capacidades da sua plataforma. Colaborações com empresas como a Magna fortalecem a distribuição de tokens da Fyde e os processos de gestão do tesouro. A parceria da Fyde com a Nektar também permite aos utilizadores apostar Ethereum (ETH) nas vaults da Fyde e ganhar recompensas através do programa Liquid Staking Token (LST) da Nektar, expandindo as opções de liquidez da Fyde e melhorando o seu ecossistema.

Recursos Técnicos

Uma das principais características da Fyde é o seu sistema de reequilíbrio impulsionado por IA, que ajusta automaticamente as alocações de ativos dentro do cofre com base em parâmetros predefinidos. Os modelos de IA consideram fatores como volatilidade, tendências de desempenho e liquidez para determinar a melhor alocação para cada ativo. Em seguida, a IA garante que os cofres permaneçam alinhados com os níveis de desempenho alvo, visando reduzir os riscos de volatilidade e maximizar os retornos.

Otimização de Liquidez

A liquidez é muito importante no DeFi. Afeta todos os aspectos da capacidade dos utilizadores de negociar ou retirar ativos sem incorrer em deslizamento significativo. Múltiplos protocolos abordam esta questão, mas a Fyde utiliza algoritmos de aprendizagem automática para analisar os pools de liquidez e ajustar a mistura de ativos dentro do cofre para manter níveis ótimos de liquidez. Esta funcionalidade é particularmente benéfica para investidores que negociam grandes volumes de transações, pois lhes permite aceder a uma liquidez substancial sem afetar os preços de mercado.

Os modelos de ML usados para otimização de liquidez são programados para monitorar diferentes elementos de negociação, como volume de negociação e profundidade de liquidez, para garantir que os ativos no cofre permaneçam altamente líquidos. Ao fazer isso, a plataforma minimiza o deslizamento e melhora a flexibilidade de seus cofres, permitindo que os usuários interajam com seus ativos de forma eficiente, mesmo durante períodos de volatilidade de mercado.

Gestão de Risco com Aprendizagem Automática

Os algoritmos de Machine Learning (ML) usados nesta plataforma monitorizam os dados on-chain e os padrões de transação para ajudar a identificar potenciais riscos antes que estes possam afetar os ativos armazenados no cofre. Os riscos podem incluir ataques de governança, manipulação de preços ou outros comportamentos anormais do mercado. Se o algoritmo detetar uma ameaça potencial, ele é treinado para tomar medidas preventivas, como ajustar a alocação de ativos ou isolar tokens afetados separadamente, para otimizar os resultados desse cofre.

As vaults estão sujeitas a um rigoroso processo de lista branca, garantindo que apenas ativos de alta qualidade sejam incluídos. Esse processo avalia ativos com base em fatores como liquidez, capitalização de mercado e volatilidade histórica, ajudando a proteger as participações da vault contra riscos imprevistos.

Retenção de Governança

Uma característica única dos Liquid Vaults da Fyde é a capacidade dos utilizadores de manterem os direitos de governação sobre os ativos depositados. Isto é possível porque, ao depositarem tokens na vault, os utilizadores têm a opção de criar tokens de governação, conhecidos como $govTRSY, que lhes permitem participar na governação do protocolo.

O recurso de retenção de governação cunha tokens $govTRSY que podem ser delegados a carteiras específicas ou espaços de voto, permitindo aos utilizadores participar em decisões sobre alterações de protocolo, seleção de ativos e outras questões de governação. Ao permitir aos utilizadores manter os direitos de governação, a Fyde oferece uma solução flexível para aqueles que desejam tanto gestão automatizada de ativos como controlo sobre a governação do protocolo.

Como funciona o Fyde

As Liquid Vaults da Fyde permitem que os utilizadores depositem várias tokens na lista branca. Os utilizadores receberão tokens $TRSY ao depositar os seus ativos, representando a sua participação na carteira da vault. Estes tokens $TRSY são totalmente garantidos pelos ativos na vault e podem ser negociados, mantidos ou resgatados a qualquer momento. A vault utiliza estratégias impulsionadas por inteligência artificial para gerir esses ativos, garantindo que a carteira permanece equilibrada de acordo com os alvos de alocação definidos.

O mecanismo de reequilíbrio do cofre é projetado para bloquear ganhos e minimizar perdas. Quando certos ativos superam, a IA realoca uma parte dos ganhos para ativos com desempenho inferior ou os converte em ativos estáveis como $ETH. Isso ajuda a manter uma carteira equilibrada e fornece aos usuários um desempenho estável e ajustado ao risco.

Os utilizadores que desejam manter os direitos de governança podem criar tokens $govTRSY, que lhes permitem participar em decisões de governança relacionadas com o cofre.

Uma característica importante do Fyde é o seu Otimizador de Carteira de IA, que é responsável por criar uma lista branca de ativos elegíveis e garantir que apenas tokens de alta qualidade sejam incluídos na carteira. Este otimizador avalia ativos antes de serem adicionados à carteira usando uma variedade de filtros cuidadosamente delineados, como capitalização de mercado, liquidez e análise de volatilidade. Através do reconhecimento de padrões e detecção de ameaças, o Otimizador de Carteira de IA protege a carteira filtrando ativos que não atendem aos padrões de qualidade do Fyde.

Aumentar a liquidez com aprendizado de máquina

Os algoritmos de ML da Fyde ajudam a melhorar a liquidez dentro do cofre. Esses algoritmos analisam as pools de liquidez e ajustam as alocações de ativos para minimizar o deslizamento e maximizar a acessibilidade. Isso é particularmente benéfico para investidores maiores, pois fornece um mecanismo para acessar a liquidez sem afetar significativamente o preço de mercado dos ativos.

O foco da plataforma na liquidez garante que os usuários possam interagir de forma eficiente com o cofre, mesmo durante períodos de volatilidade do mercado. Ao priorizar a liquidez, a Fyde fornece uma solução para usuários que necessitam de um ambiente de investimento estável e acessível. Os modelos de ML otimizam continuamente os níveis de liquidez, permitindo que o cofre responda dinamicamente às mudanças nas condições de mercado.

O Token FYDE

O token FYDE é uma parte muito importante do ecossistema da Fyde, servindo como um ativo de utilidade e governança que melhora o envolvimento e participação do usuário. Este token permite aos detentores votar em vários aspectos da plataforma, como a seleção de novos ativos para os cofres, atualizações na estrutura de taxas e o desenvolvimento de novas funcionalidades, permitindo aos usuários terem uma palavra na direção da plataforma.

Como token de utilidade, FYDE também é usado para cumprir diferentes funcionalidades dentro da plataforma Fyde, como pagar taxas de transação, acessar serviços premium e participar de funcionalidades e eventos exclusivos. Isso melhora a experiência do usuário e o envolvimento com a plataforma. Essa utilidade se estende a várias estruturas de incentivo, incluindo programas de staking e mineração de liquidez, com o objetivo de recompensar os participantes ativos da comunidade.

Incentivos e Staking

A Fyde oferece muitos incentivos de staking para os detentores de FYDE. Ao fazer staking de seus tokens, os usuários contribuem para a liquidez e governança da plataforma e recebem uma parte das recompensas geradas pelas atividades do protocolo.

A receita gerada por taxas dentro do ecossistema Fyde – como penalidades de desequilíbrio e taxas de estratégia de rendimento – é parcialmente alocada para recompras de FYDE, criando um ciclo de feedback, onde a atividade aumentada na plataforma beneficia os detentores de FYDE ao reduzir o fornecimento circulante do token e aumentar a demanda.

Os stakers ganham recompensas que estão alinhadas com o desempenho da plataforma, incentivando a retenção a longo prazo e a participação na governança. O staking do FYDE apoia a estabilidade do protocolo, permitindo que os usuários bloqueiem seus tokens e protejam ainda mais os cofres da plataforma. Conforme a plataforma cresce, também aumentam as oportunidades de staking, com os detentores de tokens FYDE assumindo maiores responsabilidades e recompensas por manter e avançar o ecossistema.

Economia de Tokens FYDE

Distribuição de Tokens

O fornecimento total de FYDE é limitado a 100 milhões de tokens, estruturados para apoiar as necessidades imediatas e futuras da plataforma, implantados na rede principal ETH.

Uma parte dos tokens é alocada para o desenvolvimento, compensação da equipa e investidores iniciais, com cronogramas de aquisição para alinhar os incentivos a longo prazo. Por exemplo, os tokens alocados à equipa e investidores iniciais ficam bloqueados por 12 meses e depois são adquiridos linearmente ao longo dos dois anos seguintes. 50% do FYDE está reservado para incentivos e crescimento do ecossistema, apoiando iniciativas como recompensas da comunidade, contratação e o percurso operacional da plataforma.

A receita gerada das taxas da plataforma (das penalidades de desequilíbrio e das taxas de estratégias de rendimento) é dividida, com 80% dedicados à recompra de FYDE e 20% alocados ao desenvolvimento contínuo e despesas operacionais. Essa estrutura dupla alinha o crescimento da plataforma com a acumulação de valor da FYDE, garantindo que o aumento da atividade beneficie diretamente os detentores de tokens. À medida que o protocolo amadurece, os detentores de FYDE terão novas oportunidades para criar cofres personalizados, desenvolver estratégias únicas e votar em melhorias na plataforma, o que poderia impulsionar ainda mais a demanda e o envolvimento com o token.

A distribuição de tokens FYDE é estruturada para apoiar o crescimento da plataforma e incentivar a participação da comunidade. Uma parte dos tokens é alocada para a equipe de desenvolvimento para melhorias contínuas e esforços de marketing, enquanto outra é reservada para recompensas da comunidade. Vendas públicas e programas de mineração de liquidez também são utilizados para garantir a distribuição generalizada do token.

Cronograma de Vencimento

Conclusão

As Vaults AI-rebalanceadas e otimizadas de liquidez da Fyde.fi representam uma combinação única de gestão de ativos orientada por IA e otimização de liquidez no cenário DeFi. Ao incorporar tecnologias avançadas como machine learning, a Fyde.fi fornece aos usuários uma abordagem sofisticada e prática para a gestão de ativos digitais. As estratégias de reequilíbrio e gestão de risco da plataforma garantem que os usuários possam maximizar retornos ao mesmo tempo em que mantêm uma carteira estável e diversificada. Além disso, o token FYDE oferece utilidade, governança e incentivos que melhoram o envolvimento dos usuários e contribuem para o ecossistema da plataforma.

À medida que a Fyde.fi continua a inovar, as suas 'Liquid Vaults' e funcionalidades associadas tornam-na uma escolha convincente para investidores de DeFi que procuram otimizar os seus retornos através de soluções baseadas em tecnologia. Ao combinar IA com um compromisso com o controlo e governança do utilizador, a Fyde.fi proporciona um ambiente flexível e seguro para gestão de ativos digitais. Com o seu foco na eficiência, liquidez e mitigação de riscos, a Fyde.fi está bem posicionada para ter um impacto significativo no espaço DeFi, oferecendo uma solução de próxima geração para gestão automatizada de carteiras e otimização de rendimento.