Standard & Poor 500, S&P 500 e Bitcoin são alguns dos instrumentos financeiros mais populares. Enquanto o S&P 500 é um índice de mercado que acompanha o desempenho das 500 maiores empresas nos EUA, o Bitcoin é uma moeda digital que funciona com tecnologia blockchain.

À medida que o Bitcoin continua a ganhar mais atenção dos investidores tradicionais, tem havido uma mudança gradual de investir estritamente em ativos financeiros tradicionais como ações para os investidores expandindo suas carteiras para incluir Bitcoin e outras criptomoedas. Portanto, vamos comparar duas opções de investimento padrão: Bitcoin e S&P 500.

História do Bitcoin

Bitcoin, a primeira criptomoeda, foi apresentada ao mundo quando a personalidade pseudônima, Satoshi Nakamoto, lançou em 31 de outubro de 2008, o whitepaper do Bitcoin intitulado Bitcoin: Um Sistema de Caixa Eletrônico Peer-to-Peer. O whitepaper detalhou os detalhes técnicos sobre o Bitcoin, incluindo a tecnologia sobre a qual foi construído.

Em 3 de janeiro de 2009, Satoshi Nakamoto minerou o primeiro bloco do Bitcoin, o bloco Genesis, que abriu caminho para a "mineração de blockchain" entre entusiastas de criptomoedas. Após minerar o bloco Genesis, Satoshi Nakomoto realizou a primeira transação na blockchain do Bitcoin quando transferiu 10 Bitcoins para Hal Finney, um cientista da computação.

Características do Bitcoin: descentralização, transparência e imutabilidade

Descentralização

A descentralização é uma das características principais do Bitcoin. Ao contrário das moedas fiduciárias tradicionais, cujo fornecimento, distribuição e uso são controlados por uma autoridade central, geralmente um banco central, o Bitcoin não é regulado pelo governo ou por qualquer outra autoridade central.

Em vez disso, funciona numa rede de nós que trabalham independentemente uns dos outros e são controlados por um mecanismo de consenso. Um nó é simplesmente um computador dentro de uma rede blockchain. Isto significa que a rede blockchain do Bitcoin é composta por uma coleção de diferentes nós ou computadores.

Uma vez que os nós na rede blockchain do Bitcoin trabalham por consenso, a sua atividade não pode ser controlada por uma autoridade central, tornando o Bitcoin uma moeda digital altamente descentralizada.

Transparência e Imutabilidade

Bitcoin é um livro-razão distribuído. Isto significa que todas as transações na rede Bitcoin são registadas e armazenadas na blockchain do Bitcoin, que está distribuída pelos nós da rede.

Uma vez que essas transações são distribuídas, todos os nós da rede Bitcoin mantêm uma cópia exata de cada transação. Uma vez que essa cópia é distribuída entre todos os nós ou computadores, alterar transações passadas do Bitcoin é difícil, uma vez que isso não passará despercebido.

Isso torna o Bitcoin, portanto, altamente transparente e imutável. Isso contrasta fortemente com as instituições tradicionais, que estão repletas de práticas corruptas devido à facilidade com que os maus atores podem alterar ou manipular transações registradas.

História do S&P 500

Origem: spglobal.com

O S&P 500, ou Standard & Poor 500, é um índice de mercado de ações introduzido em 1957 para acompanhar o valor das ações de 500 das maiores corporações dos EUA listadas na New York Stock Exchange (NYSE) e na Nasdaq.

Embora o S&P 500 seja composto por empresas de diferentes setores da economia, antes de uma empresa poder ser adicionada ao índice S&P 500, ela deve ter uma capitalização de mercado de pelo menos 12,7 bilhões de dólares, entre outros requisitos.

Como representação indicativa da economia dos EUA, o S&P 500 é um indicador líder que fornece uma visão confiável do seu desempenho. Como se trata de um índice de mercado, o valor do seu índice é a soma da capitalização de mercado das ações de todas as 500 empresas dividida por um fator, frequentemente referido como o divisor do índice.

Após o seu lançamento em 1957, o índice S&P 500 subiu ligeiramente acima de 100 nos primeiros dez anos. Esta subida do valor do índice deveu-se ao boom económico que se seguiu à Segunda Guerra Mundial.

Pouco depois, o valor do índice diminuiu entre 1969 e início de 1981 devido às dificuldades da economia dos Estados Unidos com alta inflação e crescimento estagnado. Para lidar com essa recessão econômica, o Federal Reserve dos Estados Unidos aumentou as taxas de juros, controlando assim a alta inflação e levando, em última instância, ao aumento dos preços das ações, incluindo o preço do índice S&P 500.

Os próximos anos, entre 1982 e 1999, foram um período de alta, durante o qual o índice de mercado S&P continuou a subir. No entanto, essa alta terminou quando ocorreu a explosão da bolha em 2000. Embora o S&P 500 tenha sofrido um impacto menor, o Nasdaq, centrado em tecnologia, sofreu um impacto severo. No entanto, o índice S&P 500 eventualmente se recuperou e atingiu uma nova alta em 2007.

No entanto, esse ganho não durou muito tempo, pois foi revertido pela crise financeira ou Grande Recessão em 2009. Isso levou à maior queda do índice S&P 500 desde a Segunda Guerra Mundial. No entanto, em março de 2023, o S&P 500 recuperou todas as suas perdas, com seu índice atingindo um novo recorde histórico. Esse ganho de preço continuou pelos próximos sete anos.

Devido ao efeito da pandemia COVID-19 em todo o mundo, o valor do índice S&P 500 caiu de 3.386,15 em 19 de fevereiro de 2020 para 2.237,40 em 23 de março de 2020 - uma queda de 34%. No entanto, isso não durou muito tempo, pois o valor do índice S&P 500 subiu novamente em agosto de 2020, graças à estratégia econômica prática implementada pelo Federal Reserve dos EUA.

Características do S&P 500: Diversidade ampla e reequilíbrio

Ampla Diversidade

O S&P 500 diversifica os investimentos em diferentes setores da economia dos EUA, representando amplamente como as maiores 500 empresas dos EUA estão se saindo. Por isso, é ideal para investidores avessos ao risco que desejam manter uma posição a longo prazo.

Quando um investidor mantém uma posição, significa que o investidor compra um ativo financeiro, como ações, e decide mantê-lo em sua carteira de investimentos por um longo período sem a intenção de vender em breve. O objetivo é frequentemente lucrar quando o ativo aumenta de valor.

Re-equilíbrio

Embora o índice S&P 500 seja composto por empresas de diferentes setores, ele regularmente se reequilibra, removendo do seu índice ou listando empresas que têm um desempenho ruim, ajudando assim os investidores a obterem os maiores benefícios do seu investimento.

Embora o índice S&P tenda a ser predominantemente preenchido por empresas centradas em tecnologia, o reequilíbrio do índice S&P 500 ajuda a controlar isso, mantendo sua diversidade e garantindo que empresas de todos os setores da economia sejam incluídas no índice.

Similaridades entre Bitcoin e S&P 500: Forte Desempenho Durante Política Monetária Frouxa e Acessibilidade Fácil

Desempenho forte durante política monetária frouxa

Bitcoin e o índice S&P 500 tendem a se destacar durante períodos de política monetária flexível. Durante esses períodos, o banco central ou banco central de um país geralmente implementa várias estratégias econômicas para estimular o crescimento econômico.

Comum a esta estratégia é a compra de obrigações governamentais e outros títulos que, em última análise, baixam a taxa de juros, injetando mais liquidez ou oferta de dinheiro na economia. Essa estratégia muitas vezes funciona, pois empresas e indivíduos muitas vezes são incentivados a garantir empréstimos que são frequentemente concedidos a taxas de juros muito mais baixas.

Para ilustrar o efeito da política monetária expansiva no S&P 500 e no Bitcoin, considere o que aconteceu em 2020, quando a pandemia de COVID-19 atingiu o mundo. Porque a pandemia estava começando a ter um impacto negativo nos negócios, o Federal Reserve dos Estados Unidos tomou algumas medidas drásticas, mas práticas.

Para revitalizar e fortalecer a economia, o Federal Reserve dos EUA comprou grandes quantidades de títulos do governo e títulos lastreados em hipotecas, adquirindo títulos no valor de bilhões de dólares em poucos meses.

Esta ação bombou mais liquidez na economia, aumentando o fluxo de dinheiro e reduzindo as taxas de juros sobre empréstimos. As empresas, por sua vez, alavancaram e se beneficiaram disso, fazendo com que os preços das ações de empresas como Zoom e Peloton chegassem a uma alta histórica.

A política monetária frouxa beneficiou o índice S&P, que se recuperou de sua queda no início da pandemia em fevereiro de 2022. Com o dinheiro fluindo na economia, traders e investidores de criptomoedas começaram a injetar mais fundos no mercado de criptomoedas, comprando e negociando mais Bitcoins.

Esta ação beneficiou o mercado de criptomoedas, pois o preço do Bitcoin aumentou de cerca de $7.000 no início de 2020 para mais de $28.000 até o final de 2020, antes de atingir uma nova alta de $69.000 em abril de 2021.

Acessibilidade Fácil

Bitcoin e o S&P 500 tornaram-se amplamente e facilmente acessíveis. Em vez de passarem pelo processo rigoroso e demorado de ligar para suas corretoras para ajudá-los a executar negociações, os traders de ações agora podem negociar rapidamente e convenientemente o índice S&P 500 e suas ações relacionadas.

A disponibilidade de exchanges centralizadas e descentralizadas também tornou muito fácil para os traders comprarem ou obterem Bitcoin e todos os tipos de pares de negociação e derivativos relacionados ao Bitcoin. Para comprar e começar a negociar Bitcoin ou quaisquer pares de negociação relacionados, visite Gate.io.

Além disso, a criação de Fundos de Investimento em Bitcoin (ETFs) também tornou possível para investidores tradicionais obter exposição ao Bitcoin sem possuí-lo ou negociá-lo.

Diferenças entre Bitcoin e S&P 500: Grau de Diversificação e Exposição, Volatilidade

Grau de Diversificação e Exposição

Uma diferença fundamental entre o Bitcoin e o S&P 500 é que, enquanto o Bitcoin dá aos investidores 100% de exposição a um único ativo, a própria moeda digital, o S&P 500 oferece aos investidores uma exposição mais ampla e diversificada a como as ações de diferentes empresas estão se saindo.

A exposição mais ampla que o índice S&P 500 proporciona é por isso que os traders avessos ao risco optam, especialmente quando querem manter uma posição por um longo período de tempo e obter lucros.

Volatilidade

A volatilidade é o grau em que o preço de um ativo muda, ou seja, quanto e com que rapidez o preço de um ativo sobe ou desce. Embora o Bitcoin tenda a oferecer mais recompensas de investimento do que o S&P 500, é muito volátil.

Para ilustrar a volatilidade do Bitcoin, considere o que aconteceu com o preço do Bitcoin em abril de 2022. Enquanto o Bitcoin mostrou movimentos ascendentes, atingindo alta de cerca de US$ 46.922,75...

Origem: Coingecko.com

No entanto, mal dois meses depois, o seu preço caiu drasticamente, atingindo um mínimo significativo de cerca de $17,760.77, uma queda superior a 62%.

Fonte: Coingecko.com

Por outro lado, o índice S&P 500 é muito menos volátil do que o Bitcoin. Embora o seu desempenho anual possa não ser tão bom quanto o do Bitcoin devido ao seu histórico de consistência e muito menos volatilidade, o índice S&P 500 é a opção de investimento preferida para traders avessos ao risco.

Conclusão

Bitcoin e o S&P 500 são duas opções de investimento distintas, cada uma com benefícios únicos. O Bitcoin oferece descentralização, transparência e imutabilidade, atraindo aqueles que buscam exposição à criptomoeda.

Por outro lado, o S&P 500 oferece ampla diversidade e reequilíbrio, tornando-o adequado para investidores avessos ao risco que procuram crescimento a longo prazo. Embora ambos os ativos se destaquem durante políticas monetárias frouxas e ofereçam fácil acessibilidade, diferem significativamente em termos de diversificação, exposição e volatilidade.

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