Uma unidade de inteligência financeira sul-africana emitiu uma diretiva obrigando plataformas de ativos digitais a coletar as identidades das partes envolvidas em transações de criptomoedas. Conhecida como Diretiva 9, a ordem entra em vigor em 30 de abril de 2025 e coloca o ônus de identificar e armazenar essas informações em plataformas de ativos digitais que facilitam as transações.

De acordo com um relatório, a diretiva faz parte dos esforços contínuos da África do Sul para ser removida da lista cinzenta do Grupo de Ação Financeira (GAFI). A inclusão na lista cinzenta do GAFI pode prejudicar a reputação de um país, aumentar o custo das transações financeiras e levar a custos de empréstimos mais elevados devido ao maior risco percebido do país.

Segundo o Bitcoin.com News, a África do Sul foi adicionada à temida lista cinzenta no início de 2023, depois de a FATF ter determinado que o país não tinha feito o suficiente para evitar ser listado. Um relatório anterior sugeriu que a decisão da África do Sul em outubro de 2022 de designar ativos cripto como produtos financeiros foi apenas para evitar ser adicionada à lista.

No entanto, esses esforços falharam em satisfazer o FATF, que concluiu que a África do Sul precisava de monitorização mais próxima. Desde então, a nação africana tem tomado mais medidas para sair da lista, sendo a mais recente diretiva do Centro de Inteligência Financeira (FIC) uma delas. A diretiva procura trazer a África do Sul em conformidade com a regra de viagem do FATF.

“O objetivo principal de implementar a regra de viagem é ajudar a garantir que a transferência ou recebimento de ativos de criptomoeda via CASPs não seja usada para fins de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação”, disse a FIC.

Algumas das novas exigências impostas pela unidade incluem a obrigação de registar os nomes completos do remetente e do beneficiário, bem como os respetivos endereços de carteira, se o valor da transação for inferior a 5.000 rands (277 dólares). As exigências são mais rigorosas para transações que excedam o limite de 277 dólares, acrescentou o relatório.

Em resposta à diretiva da FIC, Sean Sanders, CEO da Altify, afirmou que sua empresa está pronta para suportar os desenvolvimentos regulatórios, mas questionou a decisão de estabelecer o limite em $277, uma quantia que ele descreveu como 'a mais baixa de qualquer país do mundo.'