Este artigo irá explorar o mundo dinâmico da tokenização de ativos do mundo real (RWA). Entenda como a tecnologia blockchain está transformando a indústria financeira ao converter ativos tangíveis como imóveis e ouro em tokens digitais. Aprofunde-se nas conversas com figuras-chave da indústria, acompanhe as tendências emergentes e saiba como inovações locais como a tokenização da KALP estão causando impacto. O blog oferece uma visão aprofundada dos principais intervenientes e das tendências futuras, mostrando como a tokenização está a redefinir o investimento e a propriedade.

Max e Ella estão discutindo um blog sobre a crescente tendência de tokenização de ativos do mundo real (RWA), que explica como a tecnologia Blockchain está mudando a forma como as pessoas investem em ativos de alto valor, como imóveis e commodities. O blog destaca como a tokenização quebra barreiras, as últimas tendências e os principais participantes.

1. Empresas de renome que lideram a tendência

1. JPMorgan Chase

Inovação da Bloco Chain através do Onyx: O JPMorgan está na vanguarda da inovação da Bloco Chain por meio de sua plataforma Onyx. O Onyx visa simplificar as transações financeiras utilizando a tecnologia da Bloco Chain. Essa plataforma permite que o JPMorgan emita e gerencie tokens digitais, incluindo títulos e ações tokenizados.

Teste e Implementação: O JPMorgan testou com sucesso a tokenização de vários ativos, incluindo títulos e ações. Por exemplo, eles realizaram um projeto piloto envolvendo a emissão e negociação de títulos tokenizados em sua plataforma de bloco. Isso não apenas demonstra sua capacidade técnica, mas também destaca o potencial da tecnologia de bloco para melhorar a eficiência do mercado, reduzir o tempo de liquidação e reduzir os custos de transação.

Ampla influência: Ao integrar a Blockchain em suas operações, o JPMorgan demonstrou que essa tecnologia pode ser adotada não apenas por startups de tecnologia, mas também por instituições financeiras tradicionais. Seu envolvimento indica que a Blockchain tem o potencial de impulsionar a transformação dos bancos e do setor financeiro tradicional, estabelecendo sua posição de liderança na inovação digital.

2. Banco Société Générale

Em ETH, emissão de Token de títulos: O Crédit Agricole, um dos principais bancos da França, deu um passo importante na tokenização de ativos, emitindo títulos tokenizados na blockchain do ETH. Esta iniciativa é digna de nota, pois representa a adoção da tecnologia blockchain pelas Instituições financeiras tradicionais para inovar seus produtos financeiros principais.

Abraçando novas tecnologias: O Banque Populaire está se afastando dos métodos TradFi ao explorar o potencial da blockchain ETH para fornecer transações financeiras mais rápidas e transparentes. O uso de contratos inteligentes ETH permite a automação de processos, aumentando a eficiência e reduzindo os riscos operacionais.

O impacto no setor financeiro: A ação do Crédit Agricole da França é um forte endosso à capacidade da blockchain, destacando seu potencial revolucionário na criação, gestão e negociação de produtos financeiros. Seus esforços também contribuem para a ampla aceitação e aplicação da tecnologia blockchain no setor financeiro.

3.Securitize

Simplificação do Token emissão: A Securitize concentra-se na simplificação do processo de emissão de Token digital, garantindo simultaneamente o cumprimento dos requisitos regulamentares. A sua plataforma ajuda as empresas a tokenizar ativos e fornece um processo eficiente para criar e gerir estes títulos digitais.

Conformidade: Uma das principais vantagens da Securitize é a sua atenção à conformidade com os regulamentos de valores mobiliários. Os serviços que eles oferecem garantem que os ativos tokenizados estejam em conformidade com os padrões legais, o que é crucial para manter a confiança dos investidores e garantir a integridade do mercado.

Aumento da Liquidez do mercado: Através da emissão e plataforma de negociação de TOKENs digitais de Conformidade, a Securitize aumentou a Liquidez e acessibilidade do mercado. Eles apoiam tecnologicamente a negociação secundária de ativos tokenizados, permitindo que os investidores comprem e vendam esses títulos digitais com segurança.

4.Tokeny

Suporte para integração na cadeia de blocos: A Tokeny, sediada no Luxemburgo, ajuda as instituições a transferirem seus ativos para a cadeia de blocos. Eles se concentram em garantir que o processo de tokenização esteja em conformidade com os padrões de segurança e requisitos regulatórios, o que é crucial para a adoção pelas instituições.

Plataforma de Funcionalidades: A plataforma da Tokeny oferece uma solução para a criação e gestão de ativos tokenizados, com ênfase na segurança e conformidade. Eles fornecem ferramentas para emissão segura de tokens, integração de investidores e gestão de ativos, ajudando as organizações a entrar no campo de tokenização de forma suave e eficiente.

Construir confiança e confiabilidade: Ao priorizar a segurança e a conformidade regulatória, a Tokeny ajuda a aumentar a confiança nos ativos tokenizados e incentiva a participação de instituições na exploração da tecnologia Blockchain. Seus esforços impulsionam a ampla aceitação e normalização da tokenização de ativos no mercado TradFi.

2. Qual é a tendência mais recente da tokenização de RWA?

Participação institucional: Instituições financeiras importantes, incluindo Blackstone, Goldman Sachs e Fidelity, estão cada vez mais envolvidas no campo da tokenização, o que aumenta a credibilidade e a influência desse mercado.

Sustentabilidade: A tokenização de ativos sustentáveis, como créditos de carbono e projetos de energia renovável, está a aumentar, incentivando investimentos em projetos ambientais e proporcionando retorno financeiro.

Liquidez reforçada: A tokenização permite a propriedade fracionada de ativos e transações mais convenientes, aumentando a liquidez de ativos anteriormente com baixa liquidez ou de difícil acesso.

Desenvolvimento regulatório: regulamentos e estruturas em constante evolução estão moldando o cenário de tokenização, com governos e órgãos reguladores empenhados em resolver questões legais e de conformidade.

Avanço tecnológico: A inovação da tecnologia blockchain, como contratos inteligentes e a descentralização financeira (DeFi) protocolo, está a melhorar a eficiência e funcionalidade das plataformas de ativos tokenizados.

Expansão global: A tokenização está a obter uma ampla adoção em várias regiões do mundo, especialmente em centros financeiros como os Estados Unidos, Europa e Ásia.

A integração com TradFi: A integração de ativos tokenizados com o sistema TradFi está a aprofundar-se, incluindo a parceria entre a plataforma de Bloco e as instituições financeiras tradicionais.

A segmentação do mercado está a agravar-se: A tokenização está a ultrapassar as categorias tradicionais de ativos e a expandir-se para mercados e setores de nicho, incluindo arte, colecionáveis e propriedade intelectual.

Aumento da transparência e segurança: A utilização da tecnologia blockchain trouxe maior transparência, rastreabilidade e segurança para a tokenização, resolvendo problemas comuns na gestão de ativos.

Inovação veículos de investimento: Através da tokenização, novos produtos de investimento e ferramentas estão continuamente a emergir, tais como fundos imobiliários tokenizados e tokens suportados por commodities, proporcionando uma variedade de oportunidades de investimento para os investidores.

3、KALPToken 化：一个本地故事的全球潜力

De volta à Índia, um projeto inovador chamado KALP está causando sensação. Eles lançaram o BIMTECH CBDC, que é uma Moeda digital usada para transações no ambiente acadêmico. Estudantes, fornecedores e administradores se tornaram parte desse ecossistema tokenizado. Mais de 1300 transações já foram concluídas, o que demonstra como a tokenização pode ser aplicada em cenários reais. O GINIToken da KALP, como Lavagem de dinheiro, garante o funcionamento eficiente de todo o sistema, provando que até mesmo ecossistemas pequenos podem se beneficiar da tokenização.

Tokenização de Commodities

A tokenização de commodities como ouro e petróleo tornou-se uma grande tendência. Empresas como Paxos e Tether Gold permitem que os investidores possuam tokens apoiados por reservas de ouro físico. Isso torna mais fácil negociar ou investir em commodities sem lidar com a complexidade dos ativos reais.

A mudança de paradigma imobiliário

A propriedade imobiliária é um dos campos mais emocionantes da tokenização. Plataformas como a RealT e a tZERO permitem que as pessoas comprem propriedade fracionada. Isso significa que você não precisa comprar a propriedade inteira para investir em imóveis. Isso torna o investimento imobiliário acessível a todos, não apenas aos ricos.

4. Lidar com o ambiente regulatório

Os governos de vários países estão começando a perceber o potencial da tokenização e estão apoiando essa tendência através de medidas regulatórias. Por exemplo, a Lei de Regulamentação de Ativos Criptográficos (MiCA) da UE e a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) estão seguindo de perto a crescente tokenização de valores mobiliários, o que está pavimentando o caminho para uma adoção ampla da tokenização. Com essas regulamentações claras, instituições e indivíduos poderão tokenizar seus ativos com mais facilidade, segurança e legalidade.

Em resumo, a adoção global do RWAToken está acelerando, o que mudará nossa compreensão da propriedade de ativos e das transações. Grandes gigantes como JPMorgan e inovadores locais como KALP estão gradualmente integrando a tokenização em nossa vida financeira diária. Com o surgimento de tendências como desenvolvimento sustentável e propriedade fracionada, estamos avançando em direção a um mundo financeiro mais inclusivo e eficiente.

5、Perguntas Frequentes

1. Qual é a tendência da tokenização de ativos?

A tokenização de ativos está subir rapidamente, porque oferece maior liquidez, propriedade fracionada e oportunidades de investimento mais convenientes. Essa tendência é impulsionada pelo avanço da tecnologia de blockchain e pelo crescente interesse de investidores de varejo e institucionais.

2. Quais países estão na vanguarda da adoção do RWAToken?

Os Estados Unidos, a Suíça, Cingapura e outros países estão na vanguarda do setor de tokenização RWAToken, graças aos seus mercados financeiros desenvolvidos, estruturas regulatórias favoráveis e ecossistemas tecnológicos inovadores.

3. Como as instituições podem participar da tokenização do RWAToken?

Incluindo participantes institucionais como bancos principais, empresas de gestão de ativos e de investimento, estão cada vez mais envolvidos na tokenização da RWAToken para aumentar a Liquidez, simplificar as operações e abrir novas oportunidades de investimento.

4. Qual é o tamanho do mercado de tokenização de ativos do mundo real?

A RWAToken está a crescer rapidamente no mercado, prevendo-se que atinja cerca de 2 trilhões de dólares até meados da década de 2020, impulsionada pela crescente adoção e avanços tecnológicos.

5. Qual é o principal desafio para a adoção global de ativos tokenizados?

As principais desafios incluem incerteza regulatória, problemas de integração tecnológica e preocupações com segurança e fragmentação do mercado, fatores que dificultam a adoção generalizada de ativos tokenizados.

6. Qual é o tamanho do mercado da RWAToken?

Até 2024, o mercado de tokenização RWAToken é estimado em cerca de US $ 10 bilhões, refletindo sua fase inicial, mas em constante expansão, no contexto financeiro mais amplo.