Tanzeel Akhtar

Terakhir diperbarui:

1 Juli 2024, 23:43 EDT | 1 menit membaca

Bank Silvergate telah didakwa oleh Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) karena menyesatkan investor tentang efektivitas program kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML)-nya.

SEC menuduh tiga mantan eksekutif termasuk mantan CEO Silvergate Bank Alan Lane, mantan Chief Risk Officer Kathleen Fraher, dan mantan Chief Financial Officer Antonio Martino. Semua pihak yang dituduh, kecuali Martino, telah menyetujui penyelesaian tuduhan SEC.

Dalam keluhan SEC, dari November 2022 hingga Januari 2023, eksekutif Silvergate dengan salah menjamin investor bahwa Silvergate memiliki program kepatuhan yang efektif dan terus memantau pelanggan kripto berisiko tinggi, seperti FTX yang bangkrut pada tahun 2022.

Pernyataan tersebut merupakan bagian dari upaya untuk menangkal spekulasi publik bahwa FTX telah menggunakan akun Silvergate untuk memfasilitasi tindakannya.

Pada bulan Maret, terungkap bahwa pengguna FTX menggugat Silvergate yang kini sudah tidak beroperasi dengan mengklaim bahwa Silvergate membantu FTX dan perusahaan perdagangan afiliasinya, Alameda Research, melakukan penipuan sejarah. Pada tanggal 20 Maret, Hakim Ruth Bermudez Montenegro dari pengadilan federal San Diego mengajukan perintah penolakan Silvergate untuk menolak kasus tersebut.

Silvergate Gagal Memantau $1 Triliun Transaksi Pelanggan

Namun, SEC mengklaim bahwa pemantauan transaksi otomatis Silvergate gagal memantau lebih dari $1 triliun dalam transaksi pelanggan di Jaringan Pertukaran Silvergate.

“Setiap saat, tetapi terutama selama saat-saat krisis, perusahaan publik dan para pejabatnya harus berbicara dengan jujur kepada publik investor. Di sini, kami menuduh bahwa Silvergate, Lane, dan Fraher tidak hanya sangat, tetapi juga secara penipuan, short dalam hal tersebut,” kata Gurbir Grewal, direktur Divisi Penegakan Hukum SEC.

Dia menekankan bahwa daripada mengungkapkan kekurangan serius dalam program kepatuhan Silvergate setelah runtuhnya FTX, Silvergate menyesatkan investor tentang keandalan program-program ini. Karena kekurangan ini, Silvergate diduga gagal mendeteksi hampir $ 9 miliar dalam transfer mencurigakan antara FTX dan entitas terkaitnya. Ini akhirnya menyebabkan penurunan signifikan dalam saham Silvergate, menghapus miliaran nilai pasar bagi investor.

Keluhan SEC juga menuduh Silvergate dan Martino atas menyesatkan kondisi keuangan perusahaan selama krisis likuiditas dan bank run setelah kejatuhan FTX.

Ia mengklaim bahwa Silvergate dan Martino, dalam rilis pendapatan dan panggilan pendapatan, meremehkan kerugian bank dari penjualan sekuritas yang diharapkan dan dengan salah menyatakan bahwa bank tetap terkapitalisasi dengan baik pada 31 Desember 2022.

Pada Maret 2023, Silvergate mengumumkan bahwa mereka akan menghentikan operasi perbankannya, yang mengakibatkan sahamnya jatuh hampir menjadi nol.

Ikuti Kami di Google News