Penulis: Casey Wagner, Blockworks; Penyusun: Songxue, Jinse Finance

** Persyaratan pelaporan informasi baru untuk perdagangan mata uang kripto di Inggris akan mulai berlaku pada hari Jumat, namun dampaknya akan terbatas jika negara lain tidak ikut serta, kata regulator internasional. **

Menurut FATF, Inggris adalah salah satu dari 62 yurisdiksi dari lebih dari 200 yurisdiksi Satuan Tugas Aksi Keuangan Internasional (FATF) yang memiliki atau berencana memperbarui “aturan perjalanan” mereka untuk memasukkan aset digital.

**Berdasarkan aturan baru yang dikenal sebagai Rekomendasi FATF 16, penyedia layanan aset virtual dan lembaga keuangan harus mengumpulkan dan membagikan data pribadi yang terlibat dalam transfer mata uang kripto tertentu. **

Di Inggris, Rekomendasi FATF 16 akan mulai berlaku pada tanggal 1 September**, dan **lembaga akan diwajibkan untuk mengumpulkan dan melaporkan data yang melibatkan individu di Inggris yang terlibat dalam transfer lebih dari £1.000 aset digital. **

Mencakup nama pencetus, alamat, pengenal rekening/transaksi, nomor identifikasi pribadi dan nomor atau data identifikasi pelanggan, lokasi dan informasi kelahiran. Instansi juga harus melaporkan nama dan nomor rekening penerima.

FATF secara terbuka menyatakan kekecewaannya terhadap yurisdiksi yang gagal menerapkan aturan perjalanan, dan mencatat bahwa standar internasional yang berbeda membuat tujuan skema ini – memberantas pencucian uang – menjadi lebih sulit.

“Kurangnya kemajuan dalam bidang ini merupakan kekhawatiran yang serius karena sifat dari Travel Rule berarti bahwa efektivitasnya bergantung pada penerapan dan penegakan hukum global yang konsisten,” tulis FATF dalam laporannya pada bulan Juni 2023 mengenai status penerapannya saat ini. “FATF mendesak Yurisdiksi membuat kemajuan pesat dalam memberlakukan dan menegakkan undang-undang yang menerapkan Aturan Perjalanan."

Selain itu, bahkan di antara negara-negara yang telah setuju untuk mematuhinya, kebijakannya berbeda-beda, sehingga menyulitkan perusahaan untuk memenuhi persyaratan tersebut. Di Amerika Serikat, ambang transaksi adalah $3.000, dan di Kanada, institusi juga harus mencatat nama dan alamat penerima transaksi.

Pengacara di firma hukum internasional Clifford Chance mengatakan bahwa terlepas dari perbedaan, memenuhi persyaratan pelaporan informasi umum akan sangat sulit di Inggris. **

“Penyedia layanan aset kripto tidak dapat mengidentifikasi dari alamat dompet apakah pihak lawan transfer aset kripto adalah individu atau penyedia layanan aset kripto lainnya dan tidak dapat mengidentifikasi lokasi dompet pengirim,” laporan terbaru dari firma hukum membaca. “Tantangan ini diperparah oleh fakta bahwa pembuat transaksi, yang mungkin merupakan klien dari penyedia layanan aset kripto, mungkin tidak memiliki informasi ini.”

Firma hukum tersebut mencatat dalam laporannya bahwa peraturan tersebut juga tidak memperhitungkan dompet non-penahanan, yang akan dikecualikan dari persyaratan pelaporan. **

Pengacara tersebut menambahkan: “Ini adalah pendekatan yang menarik mengingat peningkatan risiko pencucian uang terkait dengan perpindahan ke dompet non-penahanan.”