O DeFi abriu uma nova porta para o setor financeiro, fornecendo serviços financeiros descentralizados, transparentes e eficientes por meio da tecnologia blockchain. Ao contrário das finanças tradicionais, o DeFi elimina intermediários, permitindo transações peer-to-peer e um sistema financeiro mais inclusivo. Em meio a esse ecossistema DeFi em constante evolução, novas plataformas DeFi surgem todos os dias, assim como o Protocolo Seamless.

O Protocolo Sem Costura representa um avanço significativo no espaço DeFi, oferecendo recursos automatizados projetados para aprimorar a experiência do usuário e otimizar os retornos. Suas principais características, como auto-compound, auto-rebalanceamento e Mercados de Liquidez Integrados (ILMs), simplificam as atividades DeFi, tornando-as mais eficientes e econômicas com o token SEAM que facilita a governança deste protocolo e incentiva a participação dos usuários.

O que é o protocolo Seamless?

O Seamless Protocol é uma plataforma descentralizada e sem custódia construída na rede Base, focada em empréstimos e empréstimos automatizados. Ele oferece recursos como composição automática, rebalanceamento automático e mercados de liquidez integrados (ILMs) para otimizar as estratégias de crescimento DeFi. Os usuários podem emprestar, emprestar, fazer ponte, trocar, depositar e ganhar recompensas de forma eficiente e com taxas baixas sem sair do aplicativo. Para executar esses protocolos, o aplicativo foi projetado para seguir os "Mercados de Liquidez Integrados" (ILMs), onde a liquidez de várias fontes é reunida para facilitar empréstimos e empréstimos eficientes. Ao integrar múltiplas fontes de liquidez, o protocolo garante melhor disponibilidade de recursos, taxas de juros otimizadas e redução de derrapagens para transações. Essa configuração de ILM aprimora a experiência geral do usuário, fornecendo acesso mais estável e confiável à liquidez para atividades de DeFi. A plataforma também utiliza o token SEAM para participação e governança da comunidade.

Antecedentes

O Protocolo Sem Emendas foi fundado em 2023 e não possui membros públicos, mas é apoiado por um grupo diversificado de equipes e indivíduos apaixonados por avançar a experiência do usuário da Web3 e aprimorar a eficiência de capital do DeFi. Os contribuidores vêm de diversas comunidades, incluindo blue chips do DeFi e projetos NFT, com exemplos como Seashell, RNG Labs e Loreum Labs. Os conselheiros e colaboradores vêm das principais plataformas DeFi, como Ampleforth e Uniswap, e de organizações como Coinbase, Google, Robinhood e CertiK. Essa experiência coletiva impulsiona o desenvolvimento do protocolo, apesar de não ter membros publicamente nomeados. Enquetes de governança, conduzidas por plataformas como Typeform e DeForm, permitiram que a comunidade participe ativamente na tomada de decisões.

Recursos

O Protocolo Sem Costura oferece uma experiência de recurso possível para ambos os lados do mercado, fornecedores de liquidez e tomadores de liquidez. Os recursos visam otimizar as estratégias DeFi, desbloquear empréstimos subcolaterais por meio do conceito inovador de mercados de liquidez integrados e fornecer uma experiência do usuário sem interrupções.

Segurança aprimorada

As fazendas de mineração de liquidez do Protocolo Sem Costura alavancam os contratos do Geyser v2 da Ampleforth, oferecendo ampla composabilidade e flexibilidade. O Geyser é um contrato inteligente desenvolvido pela Ampleforth que facilita a mineração de liquidez distribuindo tokens para usuários que fornecem liquidez a exchanges descentralizadas. Essa configuração permite combinações infinitas de fazendas, permitindo que os usuários minerem vários tokens. As recompensas distribuídas podem incluir quaisquer tokens ERC-20 não rebasing existentes.

Fazendas

As Farms sem costura são baseadas em um contrato Geyser v2 que permite aos usuários adicionar tokens LP de outros pools DEX, como o pool SEAM/USDC no Soswap, para ganhar recompensas SEAM. Os usuários ganham recompensas SEAM adicionais ao fornecer liquidez a esses pools e apostar os tokens LP correspondentes nas Farms sem costura. O programa também apresenta um efeito multiplicador, onde quanto mais tempo os usuários participam da agricultura, maior o multiplicador aplicado às suas recompensas, incentivando o compromisso de longo prazo e a provisão de liquidez.

Auto-Compounding

O auto-composto no Protocolo Sem Emendas refere-se à reinvestimento automático dos ganhos para maximizar os retornos dos usuários. Em vez de reinvestir manualmente juros ou recompensas ganhos, o protocolo automaticamente compõe esses ganhos de volta no investimento do usuário. Os ganhos obtidos das recompensas de taxa de stake ampliada são incorporados de volta à posição do ILM do usuário, o que significa que os ganhos compostos começam desde o início.

Rebalanceamento Automático

O reequilíbrio automático é um recurso do Protocolo Seamless que ajuda a manter a alocação ideal de ativos dentro da carteira do usuário. Como os contratos inteligentes gerenciam o ILM, o rebalanceamento ocorre automaticamente. O reequilíbrio automático ajusta automaticamente a distribuição de ativos para a estratégia de investimento desejada pelo usuário. Isso garante que os usuários não precisem gerenciar ativamente suas posições de dívida para permanecer dentro das proporções de alavancagem desejadas. Esse recurso é particularmente útil para manter estratégias de investimento de longo prazo sem a necessidade de ajustes manuais constantes.

Taxas baixas

O contrato inteligente do Protocolo Seamless é projetado para minimizar os custos de transação para seus usuários e é baseado em desempenho, e distribuído entre todos os participantes. Ao reduzir as taxas, o protocolo torna as atividades DeFi como empréstimos, empréstimos e negociações mais acessíveis sem impactar o desempenho mais amplo do P/L do usuário, especialmente para traders frequentes ou aqueles com investimentos menores.

Alta Eficiência

A alta eficiência de empréstimo do Protocolo Integrado é impulsionada por estratégias adicionadas pela comunidade codificadas em contratos inteligentes. Essas estratégias alavancam os Mercados de Liquidez Integrados (ILMs) diretamente conectados ao pool de ativos do Protocolo Integrado. Essa integração permite que as estratégias de empréstimo acessem capital a taxas preferenciais, otimizando os retornos. Ao utilizar estratégias automatizadas e impulsionadas pela comunidade, o protocolo garante o uso eficiente de capital, maximiza a rentabilidade para os usuários e aprimora a eficiência e eficácia gerais do processo de empréstimo.

Como funcionam os ILMs do Protocolo Seamless?

Integrar mercados de liquidez integrados (ILMs) com o pool de ativos da Seamless garante uma utilização eficiente de capital, redução de derrapagens de transação e taxas de juros competitivas. Quando os usuários depositam ativos no pool, as estratégias de crescimento automatizadas do ILM são incorporadas com segurança no código de contrato inteligente, garantindo execução sem confiança e à prova de adulteração. É assim que funciona a estratégia de looping ILM alavancada wstETH/ETH:

• Um usuário deposita wstETH no ILM e recebe um token LP, que significa sua posição na estratégia.
• ETH é emprestado de acordo com a estratégia, que eventualmente será usado para ampliar a posição wstETH de um usuário. Este ETH é emprestado do lado da oferta dos mercados de empréstimo e empréstimo do Protocolo Sem Emendas.
• Este ETH emprestado é trocado em um DEX por mais wstETH, alcançando uma proporção alavancada de 3x.
• À medida que o wstETH gera recompensas de taxas de participação, seu preço aumentará em relação ao preço do ETH. À medida que o wstETH cresce, naturalmente ficará fora da proporção alavancada 3x visada; quando isso acontecer, ETH adicional será automaticamente emprestado e trocado por wstETH. Esse processo de monitorar continuamente a proporção alavancada de dívida para patrimônio é chamado de rebalanceamento e é fundamental para os ILMs.

O exemplo acima ilustra uma implementação potencial do ILM, mas os ILMs são personalizáveis e componíveis, e a comunidade de detentores de tokens de governança SEAM pode votar em um conjunto infinito de novas estratégias e mercados.

Token SEAM

Seamless, ou SEAM, é um token fungível nativo do Protocolo Seamless construído na cadeia Base L2. É uma representação transferível das funções de governança e utilidade especificadas no código do protocolo. O token SEAM tem como objetivo apoiar economicamente todo o ecossistema, incluindo protocolo, contribuintes e usuários. Ele recompensa os usuários por seu uso real, atividade e esforços, garantindo que apenas aqueles que se envolvem ativamente com a plataforma recebam incentivos SEAM. SEAM é fundamental para o Protocolo Seamless, pois motiva os usuários a gastar recursos e participar de atividades que beneficiam todo o ecossistema. Sem o SEAM, não haveria incentivo para o engajamento do usuário e prestação de serviços.

• Nome do token: Seamless
• Símbolo: SEAM
• Tipo de uso: Utilidade
• Cadeia: Cadeia base
• Tipo: ERC20
• Fornecimento máximo: 100.000.000 SEAM

Tokenomics

O token SEAM é um token de utilidade para a governança do Protocolo Sem Emendas. Os detentores de tokens SEAM podem participar de processos de tomada de decisão relacionados a atualizações, mudanças e governança do protocolo. Além disso, os tokens SEAM são usados para incentivar a participação dos usuários, incluindo empréstimos, empréstimos e fornecimento de liquidez. O protocolo também possui uma versão em garantia do token SEAM chamada de token esSEAM. O esSEAM mantém as mesmas utilidades e funcionalidades do SEAM, incluindo poder de voto delegado para atividades de governança. Existem dois tipos de delegação: auto-delegação e delegação para outro endereço, mas ambos requerem o mesmo processo. Na auto-delegação, um detentor do token SEAM delega poder de voto para seu próprio endereço, enquanto a delegação para outro endereço requer a seleção de um endereço de destino. Cada token esSEAM corresponde a um token SEAM mantido em garantia, mantendo uma proporção de 1:1. Embora o esSEAM seja um token ERC-20, não pode ser transferido em sua forma de garantia, e os usuários só podem obter tokens esSEAM interagindo com o Protocolo Sem Emendas. O modelo econômico do token SEAM é projetado para garantir o crescimento e desenvolvimento sustentável do protocolo, alinhando os incentivos dos usuários, desenvolvedores e outros detentores. O fornecimento total de tokens SEAM é de 100.000.000 e é distribuído nas seguintes categorias:

Token esSEAM resgatável

Como faço para comprar tokens SEAM?

• Acesse a Exchange Gate.io e crie uma conta inserindo seu ID de e-mail e senha.
• Configure sua senha de fundo ao acessar as configurações; essa senha será solicitada durante a retirada de fundos.
• Comprar tokens SEAM, você deve concluir o KYC com os documentos adequados.
• Após KYC, vá para Negociação Spot, pesquise por SEAM e selecione.
• Após abrir a nova página, preencha o valor em SEAM ou USDT que deseja comprar e clique no botão de compra.
• Após uma compra bem-sucedida, vá para a página Carteira > Retirar.
• Aqui, selecione SEAM e depois insira o endereço da carteira.
• Ele pedirá sua senha de fundos, 2FA e código de e-mail; insira-os corretamente e envie.
• Seu SEAM chegará em sua carteira após algumas confirmações.

Conclusão

O Protocolo Sem Costura tem como objetivo fornecer uma solução integrada de liquidez e empréstimo com transações descentralizadas, transparentes e peer-to-peer para maior eficiência de capital. Esses recursos garantem que os usuários possam maximizar seus retornos enquanto minimizam a intervenção manual e os custos de transação. Ele também aborda os desafios da fragmentação da liquidez e das altas taxas, oferecendo uma experiência contínua e amigável no sistema financeiro descentralizado.