Pengantar

Sifat teknologi blockchain tidak sepenuhnya menyembunyikan identitas pengguna tetapi pseudo-anonim, dan terbuka untuk semua orang di seluruh dunia. Pergerakan dana dapat dilacak dan ditandai menggunakan penjelajah blockchain.

Bagi beberapa orang, ini adalah fitur nyata dari teknologi blockchain yang merupakan dasar dari prinsip “buku besar terdistribusi.” Sementara beberapa di keluarga crypto yang lebih besar percaya bahwa itu mengekspos aktivitas perdagangan pengguna dan dengan cara meniadakan privasi dan keamanan yang ingin dicapai oleh teknologi blockchain, dengan demikian, menciptakan petunjuk bagi penjahat dan agen penegak hukum untuk melacak dan menandai transaksi cryptocurrency Anda dan saluran aliran.

Peretas yang sangat terampil dapat menggunakan "petunjuk" (informasi) ini untuk memantau transaksi pengguna dengan hati-hati dan dapat meluncurkan serangan jahat seperti ransomware, phishing, dan serangan dusting, pada akun pengguna, oleh karena itu, diperlukan lebih banyak privasi dan keamanan ekstra.

Hal ini menimbulkan kebutuhan akan Pencampur Koin, yang menyediakan jalan bagi investor atau pedagang paus, dan institusi untuk melindungi identitas mereka dari pengawasan publik sambil membawa pergerakan dana dari satu alamat dompet ke alamat lainnya.

Apa itu Pengaduk Koin?

Pencampur koin didefinisikan sebagai layanan yang memadukan berbagai aliran cryptocurrency atau token dalam kumpulan otomatis, memungkinkan transfer aset digital tanpa nama dari pengirim ke penerima, menjaga transaksi tetap pribadi dan bebas dari perhatian publik.

Juga, ide pencampur koin di ruang crypto adalah untuk menjaga anonimitas pengguna dan mencegah pengawasan dan pemantauan yang tidak semestinya. Selain itu, pencampur koin menggunakan layanan dari perusahaan perangkat lunak yang bertanggung jawab untuk menengahi antara dua atau lebih pedagang yang ingin bertukar cryptocurrency atau token.

Dengan demikian, layanan ini pada akhirnya bertujuan untuk mengubah rantai aliran aset digital dari pengirim ke penerima, sehingga mengaburkan pergerakan dana antara pihak-pihak yang terlibat. Ini telah meningkatkan anonimitas yang dibayangkan oleh para pendiri teknologi blockchain dan juga membuat aliran dana sulit dilacak, sehingga memastikan privasi dan sebagian besar keamanan mereka yang terlibat dalam transaksi.

Pencampur koin menawarkan manfaat besar bagi investor dan institusi paus dengan memastikan anonimitas, dan privasi transaksi mereka, penjahat dunia maya di sisi lain, juga memanfaatkannya untuk tujuan penipuan.

Apakah Pencampur Koin Legal atau ilegal?

Beberapa argumen telah muncul mengenai legalitas pencampur koin dan pertanyaan tentang alasan pencampuran cryptocurrency atau token telah diajukan beberapa kali; sementara pendukung desentralisasi dan anonimitas transaksi pengguna sangat percaya bahwa pencampuran koin adalah cara untuk mewujudkan privasi dan keamanan pengguna — tujuan mendasar di balik teknologi blockchain dan keuangan terdesentralisasi (DeFi) — dan selanjutnya memblokir kontrol pihak ketiga yang tidak semestinya atas transaksi keuangan pengguna.

Namun, para pakar berpendapat bahwa aktivitas mereka telah sangat mendorong kriminalitas dan menggagalkan pelacakan dan penangkapan penjahat dan teroris yang menemukan pendaratan lunak dengan pencampuran koin untuk melanggengkan aktivitas jahat mereka. Dan, juga menekankan risiko yang terkait dengan mempercayai agen tak berwajah (pihak ketiga) dengan kekayaan Anda (aset digital) yang mungkin menarik saat menerima dana Anda.

Secara umum, kedua argumen tersebut valid dengan kelompok pertama yang menunjuk pada kelebihan pencampur koin sedangkan yang terakhir berfokus pada kekurangannya. Pertanyaan mendasarnya adalah, berapa persentase aktivitas ilegal yang didukung oleh pencampur koin?

Sebuah laporan baru-baru ini oleh firma intelijen blockchain, Chainalysis menunjukkan fakta bahwa ada peningkatan pencucian dana ilegal di mixer sehingga memicu aktivitas penjahat dunia maya dan peretas.

Perusahaan menemukan bahwa “alamat terlarang menyumbang 23% dari dana yang dikirim ke mixer sejauh ini pada tahun 2022 naik dari 12% pada tahun 2021.” ^[1] Sebagian besar dari dana ini berasal dari "pencampur yang disetujui" yang membantu dan bersekongkol dengan pencucian uang dan kegiatan kriminal lainnya dengan kolaborasi terkenal dengan intelijen beberapa negara.

Namun demikian, pencampur koin legal di beberapa negara termasuk Amerika Serikat, dan beroperasi berdasarkan kerangka peraturan tertentu. Banyak pengguna dan institusi di negara-negara ini telah menggunakannya untuk tujuan yang sah untuk menyembunyikan transaksi mereka. Sementara beberapa negara telah melarang aktivitas pencampur koin, dengan alasan bahwa mereka memfasilitasi aktivitas kriminal seperti pencucian uang, pasar darknet, dan mendanai aktivitas teroris, antara lain. Jadi di negara-negara ini, pencampuran koin sangat ilegal dan tidak beroperasi.

Laporan di atas tidak mendukung pencampur koin, mungkin memicu tindakan keras, dan mungkin menjadi tidak menguntungkan bagi pedagang kripto asli yang hanya menginginkan privasi dan anonimitas. Seperti yang sudah dibayangkan oleh Chainalysis, “Crypto mixer akan segera menjadi usang karena Chainalysis menyempurnakan kemampuannya untuk melakukan demix transaksi.” ^[2]

Pencucian Kripto

Pencucian kripto sedang meningkat dan banyak yang percaya bahwa itu didorong oleh pencampur koin karena pencuci uang memiliki tempat yang aman untuk membersihkan dana curian mereka, dengan dukungan dari negara-negara, sehingga melembagakan penipuan dunia maya dan kegiatan kriminal lainnya.

Juga, memiliki jalan di mana pencampur koin menyediakan layanan pembersihan untuk dana terlarang dan perlindungan bagi pengirim dan penerima akan semakin meningkatkan pencucian uang dan mendorong kriminalitas skala tinggi.

Belakangan ini, industri kejahatan dunia maya, terutama adegan ransomware, telah meningkat, semakin menjadi lebih aktif dari sebelumnya. Penjahat dunia maya memanfaatkan Ransomware sebagai layanan, sebuah konsep disingkat (RaaS), untuk mencuri dan mengosongkan dompet pedagang.

Kabar baiknya adalah bahwa banyak lembaga penegak hukum di seluruh dunia telah mampu mengejar setiap iota uang digital yang diperoleh secara tidak sah, mengambil tindakan tegas bahkan merugikan pencampur crypto dan operasi mereka.

Bagaimana Cara Kerja Pengaduk Koin?

Berikut ini adalah algoritme sederhana yang digunakan untuk mencampur koin:

Pemilik mengirimkan koin ke pool (pencampur koin) dengan menghubungkan dompetnya, seperti Metamask atau Dompet terhubung, dll ke pencampur koin dan menyetor sejumlah koin yang ingin dia campur dan kirim ke penerima.

Koin pengguna lain dicampur dengannya, dan setelah itu, mata uang campuran akan ditransfer ke alamat dompet yang ditentukan. Implikasinya di sini adalah tidak ada koneksi antara transaksi asli dan alamat dompet penerima.

Sangat penting untuk dipahami bahwa terlepas dari model operasi layanan pencampuran koin, ada biaya transaksi sebesar 0,25 hingga 3% yang dibebankan per transaksi. Semakin tinggi volumenya, semakin mahal biaya transaksinya, begitu pula sebaliknya. Biaya transaksi adalah untuk menutupi margin keuntungan dan/atau harga mempertahankan mixer.

Selain itu, ada beberapa opsi yang tersedia bagi pengguna untuk menarik dana ke alamat dompet pilihan mereka. Beberapa pencampur menempatkan langkah-langkah keamanan tambahan untuk memastikan bahwa transaksi tertentu tetap anonim dan beberapa dari langkah-langkah keamanan ini, termasuk Dering dan zk-SNARKs.

Jenis Pengaduk Koin

Ada dua jenis pencampur koin:

1. Mixer Terpusat (Kustodian).
2. Mixer terdesentralisasi (Non-penahanan).

• Mixer Koin Terpusat

Dalam pencampur koin terpusat, pencampur berbasis kebingungan adalah faktor yang diterapkan sebagai bagian dari layanan kustodian, untuk menyembunyikan transaksi pengguna. Ini memungkinkan pengguna untuk mengirim Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), atau Solana (SOL) mereka ke pencampur koin dan juga mengirim berbagai mata uang kripto ke penerima setelah membayar biaya transaksi.

Pencampuran koin terpusat sederhana dan efektif untuk penggunaan cryptocurrency; itu hanyalah cara menjatuhkan atau mencampur koin atau token. Mereka dapat menangani semua tugas dan kerumitan operasional, memberikan ruang untuk pengalaman yang mulus dan sederhana bagi pelanggan. Contoh; Blender.io.

Terlepas dari keuntungan pencampuran crypto terpusat pihak ketiga, ada juga kerugiannya, misalnya, layanan yang disediakan oleh mixer koin ini sebagian besar memiliki biaya lebih tinggi daripada layanan yang ditawarkan oleh mixer koin terdesentralisasi.

Tidak ada jaminan bahwa mixer pihak ketiga akan mengembalikan dana pengguna. Oleh karena itu, sangat rentan karena dana pengguna rentan dicuri oleh pencuri. Masalah lainnya adalah bahwa mixer cenderung mengungkap koneksi yang ada antara pengirim dan penerima saat ditekan oleh lembaga penegak hukum.

Popularitas mixer terpusat memudar, karena mereka milik generasi pertama mixer.

• Pencampur Koin Terdesentralisasi atau Peer-to-pee r

Pencampur koin terdesentralisasi memberi ruang bagi pengguna untuk bertukar koin tanpa perlu pihak ketiga, karena transaksi diotomatisasi menggunakan kontrak pintar. Mereka beroperasi di sekitar jaringan ratusan atau ribuan komputer (node).

Dengan menggunakan protokol seperti CoinSwap, JoinMarket, CoinJoin, atau SharedCoin, klien dapat bergabung untuk melakukan beberapa transaksi, dan karena jumlah peserta yang dibutuhkan meningkat, mereka melakukan penyesuaian. Selain itu, mixer tidak menyimpan alamat pengirim dan penerima, karena keduanya diprogram untuk mencampur dan mentransfer dana.

Manfaat penting lainnya dari pencampur koin terdesentralisasi atau peer-to-peer (P2P) adalah mereka menawarkan penyediaan layanan non-penahanan, sehingga memungkinkan pengguna untuk berinteraksi dengan pencampur dan memiliki akses lengkap ke dana mereka.

Tidak diperlukan persyaratan KYC dalam pencampur koin terdesentralisasi, oleh karena itu mereka tidak memiliki batas dan tanpa izin. Protokol dapat mendistribusikannya kembali secara efisien dan adil, dengan mengumpulkan dana dari banyak pengguna.

Platform tanpa pengetahuan (ZK) atau platform berbasis kebingungan (OBF) telah menjadi cara paling umum dari pencampur crypto terdesentralisasi. Meskipun demikian, masalah yang terkait dengan bukti tanpa pengetahuan ada dalam kompleksitas kriptografinya, dan ini juga merupakan masalah terkait penskalaan produk.

Seperti halnya layanan pencampuran terpusat, protokol pencampur crypto terdesentralisasi dapat membantu menyembunyikan dan menganonimkan riwayat transaksi mata uang kripto.

Protokol terdesentralisasi, seperti halnya protokol terpusat, menawarkan pengguna masuk ke keuangan pilihan mereka, ini menyebabkan mereka memikul lebih banyak tanggung jawab sendiri. ConJoin, Dompet Wasabi, Dompet Sparrow semuanya adalah mixer terdesentralisasi yang paling terkenal di industri crypto.

Cara Kerjanya: Mixer Terpusat dan Terdesentralisasi

Mixer Terpusat

Dalam layanan pencampuran terpusat ini, pengguna memasukkan alamat e-wallet mereka ke platform, dan setelah itu, mereka mengirimkan jumlah mata uang kripto tertentu yang ingin mereka "campur" ke platform terpusat. Dengan ini, pengguna mengizinkan kontrol absolut agen untuk melakukan banyak transaksi yang bertujuan untuk “mencampur” aset kripto pengguna. Yang kami maksud dengan agen adalah algoritme khusus yang melakukan banyak transaksi secara acak.

Mixer Terdesentralisasi

Pengguna berupaya menghilangkan perantara dalam layanan ini. Dengan cara ini, pengguna membentuk bersama untuk memilih aset crypto yang ingin mereka "campur", untuk melakukan transaksi kecil antara pengguna yang beroperasi di platform yang sama. Di Decentralized Mixers, kami juga tahu, bahwa semakin tinggi jumlah pengguna dalam layanan, semakin tinggi pula proses pengacakannya.

Perbedaan antara Mixer Terpusat dan Terdesentralisasi

Dalam hal anonimitas, mixer terdesentralisasi adalah yang terbaik. Ini karena mixer terdesentralisasi menawarkan tingkat anonimitas yang lebih tinggi kepada pengguna daripada mixer terpusat. Pencampur terpusat dapat di bawah tekanan atau karena alasan egois mengungkapkan data pengguna karena akses ke alamat IP mereka. Jadi, untuk sebagian besar, alamat pengirim dan penerima tidak bersifat pribadi seperti yang dimaksudkan.

Di sisi lain, platform pencampuran yang terdesentralisasi dapat rentan terhadap serangan yang dapat mengakibatkan terungkapnya data pengguna, sehingga melanggar privasi dan anonimitas.

Singkatnya, pencampur terdesentralisasi menawarkan manfaat utama jika dibandingkan dengan pencampur terpusat: pertama, adalah pemberian kendali penuh aset kepada pengguna, karena ketika proses pencampuran selesai, pemeriksaan dilakukan untuk mengetahui apakah jumlah yang masuk setara dengan jumlah campuran dilakukan melalui tanda tangan. Dengan melakukan itu, mereka dapat dengan mudah mencegah hilangnya aset crypto dari pencampuran koin.

Dari hal tersebut di atas, uji tuntas dan penelitian yang cermat harus dilakukan sebelum memilih di antara keduanya karena ada begitu banyak pencampur penipuan yang tersedia.

Kesimpulan

Dalam banyak hal, pencampur koin penting untuk melindungi identitas dan keamanan pedagang crypto, memungkinkan investor dan institusi paus untuk bebas melakukan aktivitas perdagangan dengan jaminan keamanan mereka terjamin.

Namun demikian, tantangan terbesar yang dihadapi pencampur koin adalah mereka memberikan perlindungan bagi penjahat dunia maya yang merasa lebih mudah untuk mencuci dana curian. Laporan baru-baru ini oleh Chainalysis menunjukkan bahwa banyak yang harus dilakukan oleh semua pemangku kepentingan dalam industri crypto karena penjahat dunia maya dan peretas mengambil keuntungan yang tidak semestinya dari pencampur koin.

Namun demikian, pencampur koin memiliki pro dan kontra, oleh karena itu kebutuhan untuk mengadopsi teknologi canggih dan menerapkan peraturan tertentu yang bertujuan untuk mencegah kegiatan kriminal sambil mendorong penggunaan layanan yang sah karena kita tidak boleh membuang bayi dengan air mandi.