Apa itu Protokol Venus？

TL；DR

- Venus adalah pasar uang algoritmik terdesentralisasi dan protokol stablecoin yang memungkinkan peminjam dan pemasok mengakses likuiditas dan pendapatan sesuai permintaan。

- Protokol Venus memungkinkan pengguna untuk meminjamkan，meminjam，dan mencetak aset。

- Pengguna dapat meminjam hingga 50% dari sisa jaminan mereka untuk mencetak VAI。

- Venus is created and run on the Binance Smart Chain.

- Venus dibuat dan dijalankan di Binance Smart Chain。

- Tokennya，XVS，adalah token BEP-20。

- Stablecoin sintetis dari protokol Venus tidak dijalankan oleh aset keuangan konvensional atau fiat tetapi oleh berbagai mata uang kripto lainnya。

- Komunitas dapat memilih proposal protokol，menetapkan suku bunga tetap untuk stablecoin sintetis，dan mendelegasikan jadwal cadangan protokol。





Pengantar

Sebelum ledakan decentralized finance（DeFi），meminjam dana memakan waktu。 Peminjam harus memberikan banyak dokumen kepada bank yang melakukan pemeriksaan kredit，analisis risiko menyeluruh，dan pemeriksaan lain untuk memverifikasi bahwa klien mereka memiliki sumber keuangan untuk membayar kembali jumlah pokok dan bunga。

Namun，dengan munculnya solusi DeFi – yang memberikan alternatif terbuka，demokratis， dan tanpa izin untuk produk keuangan tradisional，pengguna kini menikmati layanan pinjaman terdesentralisasi。Dengan itu，mereka dapat langsung meminjam uang dengan nilai kepemilikan aset digital mereka tanpa harus memeriksa kredit mereka atau melibatkan perantara seperti bank。

Pengguna juga dapat menyetor mata uang kripto，termasuk stablecoin，pada platform dan， sebagai gantinya，menerima bunga setelah koin mereka，memungkinkan mereka untuk menghasilkan pendapatan pasif yang jauh lebih tinggi daripada yang ditawarkan bank。

Meski solusi DeFi telah menambah nilai yang sangat baik bagi pengguna，salah satu tantangan yang dihadapi solusi ini yaitu kebanyakan dari mereka berjalan di atas Ethereum，yang terkenal dengan biaya bahan bakarnya yang tinggi。Akibatnya，protokol DeFi alternatif baru-baru ini mendapatkan adopsi，menarik pengguna dengan platform yang sangat skalabel dan biaya yang rendah。Salah satunya yaitu Protokol Venus，protokol pinjaman kripto yang populer dalam ekosistem BSC，yang menambahkan fungsionalitas baru dengan memungkinkan pengguna untuk mencentak stablecoin sintetis pada jaminan mata uang kripto mereka。


Apa itu Protokol Venus？

Protokol Venus adalah sistem berbasis algoritmik yang dikembangkan untuk menghadirkan sistem pinjaman dan kredit berbasis keuangan yang sepenuhnya terdesentralisasi ke Binance Smart Chain。 Intinya，protokol Venus memungkinkan pemberi pinjaman untuk memasok pinjaman dan peminjam untuk menagih pinjaman。Peminjam dapat menerima pinjaman berbasis kripto dengan biaya yang lebih rendah，dan pemberi pinjaman diberi imbalan karena menawarkan layanan pinjaman。

Protokol Venus didirikan dan diluncurkan pada tahun 2020，oleh tim pengembangan proyek Swipe，di bawah arahan Joselito Lizarondo。
Venus ditujukan untuk mengisi kesenjangan antara keuangan konvensional dan DeFi di BNB Chain dan memberi pengguna aplikasi berbeda yang bebas dari masalah yang mereka hadapi di Ethereum。


Apakah Yang Membuat Protokol Venus Berbeda？

Protokol Venus berkontribusi pada perluasan layanan pinjaman keuangan standar ke protokol desentralisasi berbasis blockchain。Sudah ada sistem DeFi berbasis Ethereum dengan aset bernilai miliaran dolar yang terkunci di dalamnya。Protokol menutupi beberapa kelemahan pada sistem DeFi ini，seperti biaya yang tinggi，kecepatan jaringan yang lamban，dan kurangnya mata uang kripto dari blockchain lain。

Selain itu，Protokol Venus lebih menonjol dari banyak protokol pasar uang lainnya karena memungkinkan penggunaan jaminan yang disediakan untuk peminjaman dan pencetakan stablecoin。Pengguna dapat memperoleh hasil dari token yang dicetak，tidak seperti protokol lain di mana token tersebut dikunci dalam smart contract tanpa penghasilan dari aset dasar。

Berbeda dengan banyak stablecoin terkenal，stablecoin sintetis Protokol Venus tidak didukung oleh aset keuangan konvensional atau fiat，tetapi oleh berbagai mata uang kripto lainnya。 Binance Smart Chain mendukung protokol Venus，menawarkan keuntungan seperti jaringan wrapped token dengan likuiditas dan transaksi yang cepat dan murah。


Bagaimanakah Cara Kerja Venus？

Memasok Aset

Venus memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi sebagai pemberi pinjaman dengan tetap menjaga keamanan jaminan protokol。

Pengguna dapat menyediakan berbagai mata uang kripto atau aset digital yang didukung ke protokol，yang dapat disalurkan sebagai jaminan untuk pinjaman，likuiditas，mendapatkan APY，atau mencetak stablecoin sintetis。

Semua aset pengguna digabungkan ke dalam smart contract sehingga pengguna dapat mengambil persediaan mereka kapan saja selama keseimbangan protokol positif。Pengguna yang memasok aset digital mereka ke Venus menerima vToken yang merupakan satu-satunya token yang digunakan untuk mengambil kembali jaminan dasar yang disediakan。

Ini memungkinkan pengguna untuk menyalurkan token ini untuk melakukan lindung nilai terhadap aset lain atau mentransfernya ke dompet dingin yang mendukung Binance Smart Chain。

Meminjam Aset

Untuk meminjam salah satu mata uang kripto，stablecoin，atau aset digital yang disetujui dari Venus，pengguna harus menawarkan jaminan yang akan disimpan di protokol。Aset digital ini harus overcollateralized dan memungkinkan pinjaman hingga 75% dari nilai jaminan。Protokol menetapkan rasio jaminan ini，dan proses Tata Kelola mengaturnya。Biasanya，rasio jaminan ditetapkan antara 40% dan 75%。Jika nilai jaminan pengguna turun di bawah 75%，atau persentase rasio jaminan mana pun yang dimiliki aset tertentu，hal itu dapat menyebabkan peristiwa Likuidasi。Pengguna tidak akan diminta untuk melakukan pembayaran bulanan dan hanya akan dikenakan tingkat bunga majemuk per blok pada aset tersebut。

Stablecoin Sintetis

Melalui Protokol Venus，pengguna dapat mencetak VAI（VAI），stablecoin sintetis berdasarkan harga $1，menggunakan vToken dari jaminan dasar yang sebelumnya diberikan ke protokol。Stablecoin di Protokol Venus dapat dibuat secara sintetis melalui Tata Kelola dan ditambahkan sebagai proposal。Stablecoin default protokol，VAI，dicetak dengan jaminan yang sudah dijanjikan di Venus。Proses Tata Kelola dalam Protokol Venus juga mengontrol suku bunga。

Tata Kelola Komunitas

Protokol Venus dibuat untuk memberikan kekuatan komunitas；dengan itu，individu yang menambang Token Venus mengontrol sistem。
Fitur tata kelola protokol memungkinkan penambahan mata uang kripto atau stablecoin baru。

Selain itu，komunitas dapat memilih proposal protokol，menetapkan suku bunga tetap untuk stablecoin sintetis，dan mendelegasikan jadwal cadangan protokol。

Keamanan

Protokol diamankan oleh Binance Smart Chain，yang sesuai dengan Ethereum Virtual Machine（EVM）。Bahkan ketika ada masalah atau gangguan pada Binance Chain，protokol akan terus berfungsi。

Binance Smart Chain menggunakan algoritma proof-of-staked authority（POSA）untuk mengamankan protokol。Selain itu，terdapat mekanisme likuidasi otomatis yang akan melindungi pemasok Venus dengan segera melikuidasi jaminan kreditur ketika jatuh di bawah 75% dari nilai pinjaman。


Tentang Venus Token（XVS）

XVS adalah token asli pada platform Venus dan digunakan untuk mengelola jaringan。Selain menjalankan protokol，Token Venus berfungsi sebagai token tata kelola yang dirancang untuk memastikan distribusi peluncuran yang adil di komunitas Venus。

Terdapat sekitar 14,432,257 XVS yang digunakan dari total 30,000,000 XVS。Venus memiliki persediaan token XVS yang tetap，artinya tidak ada XVS baru yang akan dicetak setelah persediaan yang ada habis kecuali diputuskan melalui tata kelola jaringan yang demokratis。 Pasokan total tetap bertindak sebagai mekanisme anti-inflasi dan menjadikan XVS sebagai penyimpan nilai jangka panjang yang baik。

Pengguna dapat memperoleh token Venus dengan berpartisipasi dalam proyek Binance LaunchPool atau dengan menyediakan likuiditas ke protokol。


Kesimpulan

Venus adalah proyek yang relevan di sektor keuangan desentralisasi yang sedang berkembang。 Venus memiliki keunggulan kompetitif di pasar uang BSC，menjadi protokol pertama yang meluncurkan peminjaman dan pinjaman。Venus juga membahas masalah proses yang panjang saat mengambil pinjaman melalui otoritas pusat。Layanan mulus dari platform akan menarik minat banyak pengguna，terutama dengan pencetakan token XVS untuk bootstrap likuiditas。

Venus memiliki potensi untuk berkembang menjadi fondasi pasar atau bahkan pertukaran apa saja，meningkat sebagai salah satu sistem pinjaman paling populer。






Pengarang：M. Olatunji Peneliti：Gate.io Penerjemah：Tasya A.
Disclaimer：
*Artikel ini hanya mewakili pandangan peneliti dan bukan merupakan saran investasi。
*Gate.io memiliki semua hak atas artikel ini。Memposting ulang artikel akan diizinkan asalkan diberikan izin oleh Gate.io。Dalam semua kasus lain，tindakan hukum akan diambil karena pelanggaran hak cipta。