Source: Blockchain Knight

Cet article a été spécialement rédigé par Vincent Maliepaard, directeur du marché chez Into TheBlock.

La finance décentralisée est à l'origine de l'une des vagues d'innovation les plus actives depuis des décennies. Bien que certains puissent considérer la finance décentralisée comme une industrie mature, elle continue de se développer rapidement, lançant constamment des outils qui pourraient redéfinir le TradFi.

Voyons maintenant certains des développements les plus prometteurs de la Finance décentralisée et des protocoles à la pointe de cette révolution.

1. Taux de rendement AMMprotocole

Le taux de rendement AMM (AMM) est en train de lancer une approche révolutionnaire pour la gestion et la négociation des rendements.

Les protocoles tels que Pendle Finance séparent les revenus générés par les actifs de la valeur en capital, permettant aux investisseurs de spéculer ou de se couvrir sur les revenus futurs sans vendre les actifs sous-jacents.

Cela ouvre de nouvelles perspectives pour les nouvelles stratégies de trading, remodelant la façon dont les investisseurs abordent le risque Taux d'intérêt, apportant une plus grande flexibilité et Liquidité aux portefeuilles d'investissement à revenu fixe.

Les AMM de rendement sont à la pointe de l'optimisation de l'efficacité du capital, libérant des rendements ajustés en fonction des risques que l'industrie financière traditionnelle n'a jamais pu atteindre auparavant.

2. Agrégateur de rendement et protocole abstrait

Avec la complexification croissante de la Finance décentralisée, les agrégateurs de rendement deviennent progressivement des outils importants pour maximiser les rendements tout en minimisant la complexité de Goutte.

Les plateformes telles que Yearn Finance optimisent automatiquement les taux de rendement en recherchant les meilleures opportunités dans divers protocoles, ce qui réduit la nécessité pour les utilisateurs de gérer manuellement plusieurs positions.

Dans le domaine de l'abstraction, le nouveau protocole rend les participants plus faciles à interagir avec les systèmes de Finance décentralisée, sans avoir besoin de connaissances techniques approfondies.

Ces outils ont tous contribué à abaisser les barrières à l'entrée, rendant DeFi plus intuitif et plus accessible aux utilisateurs ordinaires et aux participants institutionnels à la recherche de solutions efficaces et sans intervention.

3.Produits dérivésDEX avec un marché de prêt intégré

En intégrant directement les services de prêt dans les plateformes d'échange décentralisées (DEX), les produits dérivés de la finance décentralisée (DeFi) gagnent en popularité. Des plateformes telles que dYdX et Synthetix ont été les premières à adopter cette approche, permettant aux traders d'utiliser des actifs de prêt pour des transactions dérivées ou pour couvrir des positions.

Cela crée une expérience transparente pour les traders expérimentés cherchant une gestion des risques avancée et une efficacité du capital.

Avec des contrats permanents et des actifs synthétiques, ces plateformes jettent les bases d'une finance décentralisée plus approfondie et de stratégies de trading plus complexes, en particulier avec l'intérêt croissant des institutions pour le marché décentralisé.

4. Trésorerie éclair et boucle en un clic

闪贷 est l'une des fonctionnalités les plus uniques de la Finance décentralisée, qui permet aux utilisateurs d'emprunter de grosses sommes d'argent sans avoir à fournir de garantie, à condition de rembourser le prêt dans la même transaction.

Le prochain développement dans ce domaine implique la bibliothèque d'assurance flash loan, il suffit de cliquer pour exécuter des stratégies complexes telles que "cycle" et "emprunts répétés".

Ce qui nécessitait autrefois des compétences professionnelles est désormais accessible à tous, rendant les stratégies financières avancées plus accessibles.

Into TheBlock et certains agrégateurs de rendement ont actuellement mis en œuvre des structures similaires dans leurs coffres-forts, mais les applications axées sur le grand public sont encore à un stade très précoce.

5. Tokenization des actifs du monde réel (RWA)

Avec la tokenisation des actifs réels tels que l'immobilier, les matières premières et les actions, l'influence de la Finance décentralisée ne cesse de s'étendre au-delà de la blockchain.

Des projets tels que Ondo Finance et des initiatives institutionnelles telles que le fonds BUIDL de BlackRock sont à l'avant-garde de cette tendance, amenant ces actifs traditionnellement peu liquides dans l'écosystème de la finance décentralisée.

La tokenisation de RWA a libéré la Liquidité des marchés auparavant difficilement accessibles, offrant ainsi un nouveau choix de Collateral pour les prêts DeFi et élargissant le champ de la finance décentralisée.

Ce trend est en train d'effacer les frontières entre TradFi et DeFi, attirant les capitaux institutionnels et élargissant le potentiel du marché de la Décentralisation.

6. Système de crédit basé sur le protocole

La finance décentralisée utilise un système basé sur le protocole pour réécrire les règles de crédit, ce système évalue le crédit en utilisant les données locales de la chaîne de blocs (telles que l'historique des transactions, les comportements de mise en jeu et la participation à la gouvernance).

Cette méthode de Décentralisation offre un marché du crédit plus inclusif, élargissant les canaux de crédit pour les particuliers et les entreprises que les Institutions Financières traditionnelles peuvent négliger.

En contournant les banques centrales et les systèmes de cotation de crédit traditionnels, la Finance décentralisée permettra de démocratiser l'accès au capital et de créer de nouvelles opportunités de prêt pour un public mondial.

Bien qu'il n'y ait pas encore de protocole mature capable de fournir une solution complètement mise en œuvre dans ce domaine, nous verrons tôt ou tard les premières applications importantes apparaître dans la Finance décentralisée.

7. Commerce et financement des comptes débiteurs

La finance décentralisée fournit aux entreprises un accès plus rapide aux liquidités grâce au financement du commerce et des comptes clients, ce qui commence à changer le paysage commercial mondial. En tokenisant les factures et en les utilisant comme garantie pour les prêts, les entreprises peuvent obtenir des fonds plus rapidement, en particulier dans les secteurs où les délais de paiement sont plus longs.

Goldfinch是Finance décentraliséeprotocole的一个范例，它通过将Finance décentralisée资本与传统应收账款融资连接起来，为现实世界中的企业提供Décentralisation贷款。

Cette innovation fournit une véritable alternative aux prêts bancaires traditionnels, réalise la démocratisation de la finance commerciale, et ouvre de nouveaux canaux de Liquidité pour le commerce mondial.

8. Division de la propriété intellectuelle (IP)

La tokenisation des actifs de propriété intellectuelle (PI) est une tendance émergente avec un énorme potentiel dans le domaine de la Finance décentralisée.

En divisant la propriété des brevets, des marques et des droits d'auteur, les entreprises peuvent créer de nouveaux marchés pour les jetons pris en charge par la propriété intellectuelle, permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions de ces actifs précieux.

VitaDAO est l'un des pionniers dans ce domaine, se concentrant sur la propriété collective et la tokenisation des droits de propriété intellectuelle en biologie médicale, en particulier dans le domaine de la recherche sur la longévité.

Cette méthode offre non seulement un nouveau canal de financement pour la recherche, mais ouvre également l'investissement en propriété intellectuelle à un public plus large, rendant les actifs de propriété intellectuelle plus liquides et accessibles.

L'innovation dans la Finance décentralisée ne montre aucun signe de ralentissement. Avec la tokenisation des actifs du monde réel, la simplification des stratégies de rendement et la réinvention du système de crédit, la Finance décentralisée est prête à changer fondamentalement le paysage financier.

Ces tendances ont non seulement stimulé la hausse, mais ont également attiré la participation de plus d'institutions et réduit l'écart entre l'écosystème TradFi et la Décentralisation.

Avec la popularisation de ces innovations, la Finance décentralisée continuera à repousser les limites possibles, libérant de nouveaux marchés, remodelant les flux de capitaux et redéfinissant la finance telle que nous la connaissons.