Décryptage des acteurs clés et des tendances de la tokenisation mondiale de RWA

Auteur: Kalp

Traduction : Blockchain en langage courant

Cet article explore le monde dynamique des actifs réels (RWA) tokenisés. Découvrez comment la technologie de la blockchain transforme l'industrie financière en convertissant des actifs matériels tels que l'immobilier et l'or en tokens numériques. Approfondissez votre conversation avec les acteurs clés de l'industrie, maîtrisez les tendances émergentes et découvrez comment les innovations locales telles que la tokenisation de KALP suscitent une vague. Le blog offre un aperçu approfondi des principaux acteurs et tendances futures, montrant comment la tokenisation redéfinit l'investissement et la propriété.

Max et Ella discutent d'un blog sur la tendance haussière croissante de la tokenisation des actifs réels (RWA), qui explique comment la technologie blockchain change la façon dont les gens investissent dans des actifs de grande valeur tels que l'immobilier et les produits de base. Le blog met l'accent sur la façon dont la tokenisation brise les barrières, les dernières tendances et les acteurs clés.

1. Les grandes entreprises leader de l'industrie

1) JPMorgan

En utilisant Onyx pour créer le Bloc : JPMorgan Chase se positionne à l'avant-garde de l'innovation Blockchain grâce à sa plateforme Onyx. Onyx vise à simplifier les transactions financières en utilisant la technologie Blockchain. Cette plateforme permet à JPMorgan Chase d'émettre et de gérer des tokens numériques, y compris des obligations et des actions tokenisées.

Test et mise en œuvre : JPMorgan a réussi à tester avec succès la tokenisation de plusieurs actifs, y compris des obligations et des actions. Par exemple, ils ont lancé un projet pilote impliquant l'émission et la négociation d'obligations tokenisées sur leur plateforme de blocs. Cela démontre non seulement leur capacité technologique, mais met également en évidence le potentiel de la blockchain dans l'amélioration de l'efficacité du marché, la réduction des temps de règlement et des coûts de transaction.

Large impact: En intégrant Blockchain dans ses opérations, JPMorgan a prouvé que cette technologie peut être adoptée non seulement par les start-ups technologiques, mais aussi par les Institutions Financières traditionnelles. Leur participation indique que la Blockchain est susceptible de stimuler la transformation des banques traditionnelles et de l'industrie financière, et de consolider leur position de leader dans l'innovation numérique.

2) Banque Industrielle de Chine

Sur la chaîne ETH, émission Token a tokenisé des obligations : la Banque de France, en tant que l'une des principales banques françaises, a franchi une étape importante dans la tokenisation des actifs en émettant des obligations tokenisées sur la blockchain de la chaîne ETH. Cette initiative est à noter car elle représente l'adoption par les institutions financières traditionnelles de la technologie de la blockchain pour innover dans leurs produits financiers principaux.

Adopter de nouvelles technologies : en utilisant la blockchain Ethereum, la Banque de France abandonne les méthodes de TradFi et explore le potentiel de la blockchain pour des transactions financières plus rapides et transparentes. L'utilisation des smart contracts Ethereum permet d'automatiser les processus, améliorant ainsi l'efficacité et réduisant les risques opérationnels.

Impact sur l'industrie financière : L'action de Société Générale en faveur de la blockchain est une forte validation de sa capacité à créer, gérer et échanger des produits financiers de manière révolutionnaire. Leurs efforts contribuent également à la large acceptation et application de la technologie blockchain dans l'industrie financière.

3) Securitize

TOKEN émission simplifiée : Securitize se concentre sur la simplification du processus d'émission de TOKENs, tout en garantissant la conformité réglementaire. Leur plateforme aide les entreprises à tokeniser leurs actifs et offre un processus efficace pour créer et gérer ces titres numériques.

Conformité : l'un des principaux avantages de Securitize réside dans son souci de la conformité aux réglementations sur les valeurs mobilières. Les services qu'ils offrent garantissent que les actifs tokenisés respectent les normes légales, ce qui est essentiel pour maintenir la confiance des investisseurs et assurer l'intégrité du marché.

Améliorer la Liquidité du marché : en fournissant une plateforme d'émission et de négociation Conformité de TOKEN numérique, Securitize renforce la Liquidité et l'accessibilité du marché. Leur technologie prend en charge les échanges de TOKENisés d'actifs de deuxième niveau, permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre en toute sécurité ces titres numériques.

4）Tokeny

Intégration hors chaîne de Bloc prise en charge : Tokeny, basé au Luxembourg, aide les institutions à transférer leurs actifs vers l'off-chain de Bloc. Ils se concentrent sur la garantie que le processus de tokenisation est conforme aux normes de sécurité et aux exigences réglementaires, ce qui est crucial pour l'adoption par les institutions.

Fonctionnalités de la plateforme : La plateforme de Tokeny propose des solutions pour créer et gérer des actifs tokenisés, en mettant l'accent sur la sécurité et la conformité. Ils fournissent des outils pour l'émission sécurisée de tokens, l'accueil des investisseurs et la gestion des actifs, afin d'aider les organisations à entrer efficacement dans le domaine de la tokenisation.

Établir la confiance et la fiabilité : En privilégiant la sécurité et la conformité réglementaire, Tokeny contribue à renforcer la confiance dans les actifs tokenisés et encourage la participation des institutions à l'exploration de la technologie Blockchain. Leurs efforts favorisent une acceptation généralisée et normalisée de la tokenisation d'actifs sur le marché TradFi.

2、Quelle est la dernière tendance de la tokenisation RWA ?

La participation des institutions, y compris Blackstone, Goldman Sachs et Fidelity, dans le domaine de la tokenisation, a renforcé la crédibilité et l'influence de ce marché.

Durabilité: La tokenisation d'actifs durables (comme les crédits de carbone et les projets d'énergies renouvelables) est en hausse, incitant les investissements dans des projets environnementaux tout en générant des retours financiers.

Amélioration de la liquidité : La tokenisation permet une propriété fractionnée des actifs et des transactions plus faciles, améliorant ainsi la liquidité des actifs qui étaient auparavant illiquides ou difficiles à accéder.

Développement de la réglementation : les réglementations et cadres en constante évolution façonnent constamment le paysage de la tokenisation, les gouvernements et les organismes de réglementation s'efforcent de résoudre les problèmes juridiques et de Conformité.

Progrès technologique : l'innovation de la technologie blockchain, telle que les smart contracts et la finance décentralisée (DeFi) protocole, améliore l'efficacité et les fonctionnalités des plateformes d'actifs tokenisés.

Expansion mondiale : La tokenisation gagne en popularité dans de nombreuses régions du monde, notamment aux États-Unis, en Europe et en Asie, où elle connaît une adoption significative.

L'intégration avec TradFi : L'intégration croissante des actifs tokenisés avec le système TradFi, y compris la collaboration entre la plateforme de blocs et les partenariats traditionnels de l'Institution Financière.

Le marché se segmente de plus en plus : la tokenisation dépasse désormais les catégories d'actifs traditionnels pour s'étendre à des marchés et des secteurs de niche tels que l'art, la collection et la propriété intellectuelle.

Amélioration de la transparence et de la sécurité : l'utilisation de la technologie de la blockchain apporte une plus grande transparence, traçabilité et sécurité à la tokenisation, résolvant ainsi les problèmes courants de gestion des actifs.

创新的véhicule d'investissement：通过 TOKEN 化，新型投资产品和工具正在不断涌现，如 TOKEN 化房地产基金和大宗商品支持的 TOKEN，为投资者提供多样化的投资机会。

3、KALPToken 化：一个本地故事的全球潜力

De retour en Inde, un projet innovant appelé KALP fait sensation. Ils ont lancé le BIMTECH CBDC, qui est une Monnaie numérique pour les transactions dans un environnement académique. Les étudiants, les fournisseurs et le personnel de direction font tous partie de cet écosystème tokenisé. Plus de 1300 transactions ont déjà été effectuées, ce qui montre comment la tokenisation peut être appliquée dans des scénarios réels. Le GINIToken de KALP agit comme un Blanchiment de capitaux, permettant au système entier de fonctionner de manière efficace, prouvant que même les petits écosystèmes peuvent bénéficier de la tokenisation.

Tokenisation des matières premières

La tokenisation de matières premières telles que l'or et le pétrole est devenue une tendance majeure. Des entreprises telles que Paxos et Tether Gold permettent aux investisseurs de détenir des tokens soutenus par des réserves d'or physique. Cela permet de négocier ou d'investir dans des matières premières sans avoir à traiter la complexité des actifs réels.

Le changement de paradigme de l'immobilier

L'immobilier est l'un des domaines les plus excitants de la TOKENisation. Des plateformes telles que RealT et tZERO permettent d'acheter une propriété fractionnée. Cela signifie que vous pouvez investir dans l'immobilier sans acheter une propriété entière. Cela ouvre les investissements immobiliers à tous, et plus seulement aux riches.

4. Répondre à l'environnement réglementaire

Les gouvernements du monde entier commencent à reconnaître le potentiel de TOKENisation et soutiennent cette tendance par le biais de mesures réglementaires. Par exemple, le règlement MiCA de l'Union européenne sur les actifs chiffrés et la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis suivent de plus en plus la TOKENisation des titres, ouvrant la voie à une adoption plus large de la TOKENisation. Avec ces réglementations claires, les institutions et les particuliers pourront TOKENiser leurs actifs de manière plus sûre et légale.

En bref, la vitesse d'adoption mondiale de la TOKENisation RWAToken s'accélère, ce qui changera notre perception de la propriété et des échanges d'actifs. Des géants comme J.P. Morgan et des projets locaux innovants comme KALP intègrent progressivement la TOKENisation dans notre vie financière quotidienne. Avec l'émergence de tendances telles que le développement durable et la propriété fractionnée, nous progressons vers un monde financier plus inclusif et efficace.

5. Foire aux questions

1）Quelle est la tendance de la tokenisation des actifs ?

La tokenisation des actifs est en hausse rapide car elle offre une liquidité accrue, une propriété fractionnée et des opportunités d'investissement plus pratiques. Cette tendance est alimentée par les progrès de la technologie blockchain et l'intérêt croissant des investisseurs particuliers et institutionnels.

2) Quels pays sont en avance dans l'adoption de la tokenisation RWAToken ?

Les États-Unis, la Suisse, Singapour et d'autres pays sont en avance dans le domaine de la tokenisation RWAToken, grâce à leurs marchés financiers développés, à leurs cadres réglementaires favorables et à leurs écosystèmes technologiques innovants.

3）Comment les institutions peuvent-elles participer à la tokenisation de RWAToken ?

Un nombre croissant d'acteurs institutionnels, notamment les principales banques, les sociétés de gestion d'actifs et les sociétés d'investissement, participent de plus en plus à la tokenisation de RWAToken pour améliorer la liquidité, simplifier les opérations et ouvrir de nouvelles voies d'investissement.

4) Quelle est la taille du marché de la tokenisation des actifs réels ?

Le marché de RWAToken augmente rapidement et devrait atteindre environ 20 billions de dollars d'ici le milieu des années 2020 grâce à une adoption croissante et aux progrès technologiques.

5) Quel est le principal défi à l'adoption mondiale d'actifs Tokenisés?

Les principaux défis incluent l'incertitude réglementaire, les problèmes d'intégration technologique, ainsi que les préoccupations concernant la sécurité et la fragmentation du marché, ces facteurs entravent une adoption généralisée des actifs TOKEN.

6) Quelle est la taille du marché de la tokenisation de RWAToken ?

D'ici 2024, le marché de la tokenisation RWAToken est estimé à environ 100 milliards de dollars, ce qui reflète le stade précoce mais en expansion constante de ce domaine dans le paysage financier plus large.