La banque crypto-friendly Silvergate Capital Corporation a conclu un règlement de 63 millions de dollars aux États-Unis.

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a intenté une action en justice lundi contre Silvergate, qui a été liquidée l'année dernière.

L'accusation de fausse déclaration

La SEC prétend que malgré le non-respect suffisant de la loi sur la confidentialité bancaire et des lois anti-blanchiment d'argent par Silvergate, elle aurait trompé les investisseurs dans le sens inverse.

La SEC a intenté une action en justice contre la société affiliée de la Silvergate Bank ainsi que son ancien PDG Alan Lane, son ancien COO Katleen Fraher et son ancien CFO Antonio Martino. Bien que Lane et Fraher n'aient pas accepté les allégations de la SEC, un accord a été conclu.

Lane et Fraher ont également accepté une interdiction de gérer une société cotée en bourse pendant les cinq prochaines années.

De même, la Fed et les responsables de Californie ont poursuivi la banque pour ne pas avoir divulgué certaines questions au public. Silvergate a également conclu un accord avec la Fed et la DFPI.

Il paiera 63 millions de dollars

Silvergate a reçu une amende de 43 millions de dollars de la part de la Fed ; ainsi que 20 millions de dollars de la part de la Californie, soit un total de 63 millions de dollars. La SEC a également infligé une amende de 50 millions de dollars, qui n'est pas incluse dans ce total. L'accord conclu entre les parties doit encore être approuvé par le tribunal.

Selon les allégations de la SEC, Silvergate n'a pas réussi à détecter une transaction suspecte d'une valeur de 9 milliards de dollars effectuée par FTX, l'un de ses plus grands clients. La bourse de crypto-monnaie FTX a fait faillite en novembre 2022.

Silvergate, qui dessert de nombreuses sociétés de cryptomonnaies, a pris la décision de liquidation volontaire l'année dernière. Contrairement aux cas de Silicon Valley Bank et de Signature Bank, le processus de liquidation de Silvergate n'a pas nécessité l'intervention du gouvernement.