Tanzeel Akhtar

Dernière mise à jour:

1er juillet 2024, 23h43 HAE | Lecture de 1 min

La banque Silvergate a été inculpée par la Securities and Exchange Commission (SEC) de tromper les investisseurs sur l'efficacité de son programme de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

La SEC a inculpé trois anciens dirigeants, dont l'ancien PDG de Silvergate Bank, Alan Lane, l'ancien directeur des risques Kathleen Fraher, et l'ancien directeur financier Antonio Martino. Toutes les parties inculpées, à l'exception de Martino, ont accepté de régler les accusations de la SEC.

Dans la plainte de la SEC, de novembre 2022 à janvier 2023, les dirigeants de Silvergate ont faussement assuré aux investisseurs que Silvergate disposait d'un programme de conformité efficace et surveillait en continu les clients de crypto à haut risque, tels que FTX qui a fait faillite en 2022.

Les déclarations faisaient partie d'un effort pour contrer la spéculation publique selon laquelle FTX avait utilisé des comptes Silvergate pour faciliter ses actes répréhensibles.

En mars, il est apparu que les utilisateurs de FTX poursuivaient l'ancienne Silvergate en affirmant qu'elle avait aidé FTX et sa société de trading affiliée Alameda Research à commettre une fraude historique. Le 20 mars, le juge Ruth Bermudez Montenegro d'un tribunal fédéral de San Diego a déposé un ordre refusant la motion de Silvergate de rejeter l'affaire.

Silvergate ne parvient pas à surveiller 1 billion de dollars de transactions de clients

Cependant, la SEC affirme que la surveillance automatisée des transactions de Silvergate a échoué à surveiller plus de 1 billion de dollars de transactions de clients sur le réseau d'échange de Silvergate.

“En tout temps, mais surtout en période de crise, les sociétés cotées en bourse et leurs dirigeants doivent parler avec sincérité au public investisseur. Ici, nous prétendons que Silvergate, Lane et Fraher ont non seulement manqué de manière flagrante, mais aussi frauduleusement, à cet égard”, a déclaré Gurbir Grewal, directeur de la Division de l'application des lois de la SEC.

Il a souligné que plutôt que de révéler des lacunes graves dans ses programmes de conformité suite à l'effondrement de FTX, Silvergate a trompé les investisseurs sur la solidité de ces programmes. En raison de ces lacunes, Silvergate aurait omis de détecter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects entre FTX et ses entités connexes. Cela a finalement entraîné une chute significative de l'action de Silvergate, effaçant des milliards de dollars de valeur boursière pour les investisseurs.

La plainte de la SEC accuse également Silvergate et Martino d'avoir falsifié la situation financière de l'entreprise lors d'une crise de liquidité et d'une ruée bancaire suite à l'effondrement de FTX.

Elle affirme que Silvergate et Martino, dans un communiqué de résultats et une conférence téléphonique sur les résultats, ont sous-estimé les pertes de la banque liées aux ventes de titres prévues et ont faussement affirmé qu'elle restait bien capitalisée au 31 décembre 2022.

En mars 2023, Silvergate a annoncé qu'elle mettrait fin à ses opérations bancaires, ce qui a entraîné la chute de son cours en bourse à près de zéro.

Suivez-nous sur Google News