Une unité de renseignement financier sud-africaine a émis une directive obligeant les plateformes d'actifs numériques à collecter les identités des parties impliquées dans les transactions de crypto-monnaies. Connu sous le nom de Directive 9, l'ordre prend effet le 30 avril 2025 et impose le fardeau d'identifier et de stocker ces informations sur les plateformes d'actifs numériques facilitant les transactions.

Selon un rapport, la directive fait partie des efforts continus de l'Afrique du Sud pour être retirée de la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI). La présence sur la liste grise du GAFI peut nuire à la réputation d'un pays, augmenter le coût des transactions financières et entraîner des coûts d'emprunt plus élevés en raison du risque perçu plus élevé du pays.

Tel que rapporté par Bitcoin.com News, l'Afrique du Sud a été ajoutée à la redoutée liste grise début 2023 après que le GAFI ait déterminé que le pays n'avait pas fait suffisamment pour éviter d'être listé. Un rapport antérieur suggérait que la décision de l'Afrique du Sud en octobre 2022 de désigner les actifs cryptographiques comme des produits financiers visait uniquement à éviter d'être ajoutée à la liste.

Cependant, ces efforts n'ont pas réussi à satisfaire le GAFI, qui a conclu que l'Afrique du Sud avait besoin d'une surveillance plus étroite. Depuis lors, le pays africain a pris davantage de mesures pour sortir de la liste, et la dernière directive du Centre d'intelligence financière (FIC) en est une. La directive vise à mettre l'Afrique du Sud en conformité avec la règle de voyage du GAFI.

"Le but principal de la mise en œuvre de la règle de voyage est d'aider à garantir que le transfert ou la réception d'actifs crypto via les CASP ne soit pas utilisé à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération," a déclaré le FIC.

Certaines des nouvelles exigences imposées par l'unité comprennent l'obligation de consigner les noms complets de l'expéditeur et du bénéficiaire, ainsi que leurs adresses de portefeuille, si la valeur de la transaction est inférieure à 277 $ (5 000 rands). Les exigences sont plus strictes pour les transactions dépassant le seuil de 277 $, ajoute le rapport.

En réaction à la directive de la FIC, Sean Sanders, PDG d'Altify, a déclaré que sa société était prête à soutenir les évolutions réglementaires mais a remis en question la décision de fixer le seuil à 277 $, un chiffre qu'il a décrit comme "le plus bas de tous les pays dans le monde".