Auteur : Meta Era

Dans cette interview exclusive avec Meta Era, nous sommes honorés d'inviter 0xpineapple, un praticien senior des boutiques d'échange de crypto-monnaie à Hong Kong, qui a partagé avec nous ses idées sur l'écologie unique des boutiques d'échange à Hong Kong.

Dans l'interview, 0xpineapple a exprimé ses inquiétudes concernant la politique de crypto-monnaie de Hong Kong. En raison de l'ambiguïté de la politique, il estime que cela entraîne des risques et des incertitudes élevés pour le processus entrepreneurial. Face à cela, il a pris la décision importante de renoncer à poursuivre son développement sur le marché de Hong Kong et de se tourner vers l'Amérique du Sud et les Philippines pour rechercher de nouvelles opportunités.

Actuellement, sa société onoffdex.com se concentre sur le développement de plateformes de paiement en ligne en Amérique du Sud et aux Philippines, et est confiante dans le potentiel de ces marchés. Ces zones présentent les avantages d'une population dense et d'une importante population jeune, associées au fort soutien gouvernemental aux crypto-monnaies, ce qui en fait un marché de l'océan bleu très attractif pour les entrepreneurs. Dans cette interview, 0xpineapple a particulièrement souligné la clarté de la réglementation en Amérique du Sud et aux Philippines, ainsi que l'attitude positive envers le développement des crypto-monnaies, ce qui rend les entrepreneurs plus confiants pour investir ici.

En revanche, il est prudent sur le marché intérieur et estime qu'en l'absence de politiques claires, les opérations impliquant des crypto-monnaies peuvent présenter des risques plus importants. Par conséquent, il s'est résolument tourné vers l'Amérique du Sud et les Philippines, estimant que ces régions ont un plus grand potentiel de développement et offrent aux entrepreneurs un bon environnement d'investissement.


(Source de l'image : Business Focus)

Voici le contenu complet de l'interview :

** Meta Era : vous avez déjà exploité un magasin d'échange de crypto-monnaie à Hong Kong et avez agrandi le magasin avec vos partenaires, mais vous avez finalement choisi d'abandonner l'activité de Hong Kong. Puis-je demander, qu'est-ce qui vous a poussé à prendre cette décision ? **

0xpineapple : Personnellement, je pense que les lois et réglementations de Hong Kong en matière de crypto-monnaie ont encore des limites incertaines. Il y a deux ans, les agences gouvernementales compétentes ont déclaré que seules les entreprises et les particuliers fortunés pouvaient investir, mais elles autorisent désormais les investisseurs particuliers à investir. J'ai déjà travaillé dans le secteur des technologies financières à Hong Kong et je comprends qu'il faut beaucoup de temps pour mettre en œuvre une politique. Dans ce processus, si vous souhaitez démarrer un projet, vous devez traverser une période d'ambiguïté.

Mais je n'aime pas faire les choses clairement, j'aime investir dans des industries légales et conformes et me donner à fond. Si la politique n'est pas claire ou pas assez claire, ce sera très difficile pour les entrepreneurs comme nous, et nous n'avons pas beaucoup de capital pour obtenir des licences coûteuses comme HashKey Exchange. Si nous étions tous investis dans un marché nébuleux, cela aurait en fait un coût de temps élevé, ce qui rendrait difficile pour moi de développer une entreprise plus grande.

**Meta Era : À l'heure actuelle, le montant total du marché de Hong Kong a encore plus de marge de croissance. À l'avenir, Hong Kong devrait devenir un concurrent très puissant et un centre de cryptage sur le continent et même dans toute l'Asie. Sur cette question, le point de vue de chacun peut être différent. Alors, quand avez-vous quitté l'entreprise de Hong Kong ? **

0xpineapple : Cela fait plus d'un an que j'ai quitté Hong Kong. Mon jugement sur Hong Kong est que les gens de Chine viennent à Hong Kong pour acheter des crypto-monnaies, comme si Hong Kong était un grand bureau de change. Même avec la licence MSO (Money Service Operator) délivrée par l'Administration générale des douanes de Hong Kong, à mon avis, le risque reste élevé. Certains patrons qui ont obtenu la licence MSO ont même le problème de ne pas pouvoir rentrer au pays, car ce comportement en lui-même n'entre pas dans le champ d'application des lois et règlements en vigueur en métropole. Et je ne pense pas que les crypto-monnaies seront entièrement légalisées en Chine à l'avenir, donc je ne m'impliquerai pas dans ce domaine.

Aux Philippines, tous mes partenaires sont licenciés, et je demande également une licence au Brésil. La taille du marché de l'ensemble des Philippines et de l'Amérique du Sud est nettement supérieure à la taille actuelle de Hong Kong, et toutes les opérations commerciales peuvent être effectuées en conformité. En Amérique du Sud, la concurrence actuelle est relativement légère, donc mon investissement en temps et en argent dans ce domaine sera relativement faible.

**Meta Era: L'année écoulée peut être considérée comme l'année la plus chaude de tout le domaine du Web 3.0 et de la crypto-monnaie à Hong Kong. Avec l'introduction du système de licences pour les plateformes d'échange d'actifs virtuels, de nombreux entrepreneurs du Web 3.0 ont afflué à Hong Kong. Cependant, vous êtes l'un des rares à avoir choisi d'abandonner votre entreprise à Hong Kong et de vous installer en Amérique du Sud pour vous développer. Pouvez-vous nous parler en détail de votre parcours mental ? **

0xpineapple : J'ai déjà aidé à postuler pour certaines entreprises SFC, telles que les licences financières de recharge d'épargne SFC, qui doivent toutes être approuvées par l'Autorité monétaire de Hong Kong. Lorsqu'un client vient me voir pour une coopération commerciale, je dois soumettre un rapport à l'Autorité monétaire de Hong Kong pour examen, mais cela prendra au moins six mois. Mais lorsqu'ils font des affaires, il est peu probable que les clients attendent le premier semestre. L'espace crypto change rapidement et lorsque votre entreprise doit attendre six mois, de nombreux clients peuvent être perdus.

Parfois, je crois que des politiques existent, mais si elles peuvent être mises en œuvre et si elles peuvent nous apporter commodité et assistance, nous, les entrepreneurs, c'est une autre question. Les fondateurs comme nous n'ont pas beaucoup d'argent, pas d'investisseurs, et n'ont pas autant d'argent pour attendre si longtemps. La plupart du temps, nous devons faire bon usage de notre temps pour gagner de l'argent au lieu de passer du temps à communiquer avec la HKMA ou d'autres institutions. Nous voulons trouver un marché où une idée d'aujourd'hui peut être mise en œuvre demain.

**Meta Era : Vous pensez donc que la politique réglementaire actuelle est encore trop vague. Vous avez choisi d'abandonner Hong Kong et d'aller vers d'autres endroits pour développer des affaires, car la planification des activités dans ces endroits est plus claire et plus stable, et plus d'intérêts sont attirés à toi, non ? ? **

0xananas : Oui, et la politique réglementaire de Hong Kong n'a pas de calendrier précis. Il n'y a pas de calendrier clair pour toutes les demandes et approbations. Ce serait bien mieux s'ils pouvaient nous dire qu'après avoir soumis la demande, l'examen commencera le lendemain, puis donner une réponse dans les dix jours, ou confirmer si elle est passée dans un mois.

Nous devons donc être clairs sur ce qu'il faut faire à chaque nœud temporel, savoir ce que je ferai aujourd'hui et ce que je ferai le mois prochain, et tous les horaires doivent être clairs. Mais la politique de Hong Kong ne fournit pas ces informations. Je ne suis pas un suiveur, j'ai été dans de nombreux endroits différents, j'ai été exposé à différentes politiques et j'ai rencontré différentes personnes. Par conséquent, je ne suis pas la foule uniquement en fonction de l'actualité ou des tendances soudaines, je préfère explorer et penser de manière indépendante.

** Meta Era : la politique de Hong Kong vient d'être introduite en juin, et l'ensemble de la mise en œuvre et de la mise en œuvre de la politique prendra du temps. Pensez-vous donc revenir à l'écosystème crypto à Hong Kong à l'avenir, ou allez-vous continuer à vous développer ailleurs ? **

0xananas : Mon jugement est le suivant, car je suis actuellement un fondateur avec des fonds limités, je choisis donc des endroits à moindre coût, afin de pouvoir retirer des fonds dès que possible et commencer à faire des bénéfices lentement. J'ai souvent l'impression que Hong Kong est plus adaptée aux investissements financiers et aux capitalistes qu'aux fondateurs de base comme moi. Il serait irréaliste pour moi d'attendre et de concourir avec d'autres pour une licence à Hong Kong. Mais si mes affaires en Amérique du Sud et aux Philippines se portent bien et que je peux obtenir un capital suffisamment important pour pouvoir soumissionner ou attendre le délai d'approbation de la licence, alors je pourrais envisager de retourner à Hong Kong. Mais c'est une considération progressive, certainement pas au stade actuel, mais lorsque mon entreprise dans d'autres endroits sera très stable et que j'aurai un capital suffisamment important, j'envisagerai de retourner à Hong Kong.

**Meta Era : À long terme, pensez-vous que Hong Kong vous est bénéfique ? **

0xpineapple : Je pense que Hong Kong est bon, surtout pour certaines des plus grandes entreprises.

Parce que Hong Kong elle-même délivre des licences, il y a à la fois des avantages et des inconvénients. L'avantage est qu'il peut filtrer certains éléments qui coupent les poireaux. Un problème sérieux dans le cercle monétaire auparavant est qu'il est facile d'émettre des pièces, et il est également très simple de démarrer un projet.Tant que vous trouvez quelqu'un qui comprend le code et le marketing, vous pouvez collecter des fonds pour n'importe quelle idée. J'ai personnellement vécu cette étape, donc l'avantage de délivrer des licences, c'est que cela peut relever le seuil et permettre à des entrepreneurs puissants d'augmenter la notoriété de cette industrie, qui est très bonne.

Mais à la baisse, comme je viens de le dire, ce n'est pas un bon scénario pour les fondateurs de base comme nous. Nous n'avons actuellement pas assez de temps ni d'argent pour attendre une licence ou pour concurrencer les grandes entreprises.

Nous sommes conscients de nos lacunes, c'est pourquoi nous menons actuellement une coopération approfondie avec des entreprises qui ont une solidité financière ou qui sont sur le point d'être autorisées. Nous ne pourrons peut-être pas suivre le long processus nous-mêmes, mais nous avons déjà communiqué à l'avance avec des organisations puissantes. Ils sont responsables de la conformité à Hong Kong, tandis que nous sommes responsables du développement et de la promotion des produits. Je pense qu'un tel modèle pourrait mieux fonctionner.

Vous pouvez également voir que la délivrance de licences n'est pas délivrée à grande échelle, mais délivrée par plusieurs sociétés. Nous devons trouver notre propre méthode, la mettre en œuvre à Hong Kong, puis coopérer de manière sélective avec certaines grandes institutions en profondeur. Cela permet de réduire le coût d'investissement initial, et en même temps nous permet de ne pas renoncer complètement à poursuivre les projets que nous voulons faire.

À long terme, cependant, le système de Hong Kong pourrait ne pas être en mesure de changer. Pour nous, Hong Kong est en fait un endroit relativement difficile. Tout d'abord, notre coût d'opportunité est très élevé, et le niveau de vie et les prix à Hong Kong sont très élevés, y compris les coûts de main-d'œuvre. Par conséquent, les grandes institutions peuvent être plus avantageuses à long terme. Si les fondateurs locaux veulent s'implanter à Hong Kong, coopérer activement avec certaines grandes institutions comme moi est également une option viable.

** Meta Era : Il y a quelque temps, le Financial Times a interviewé le fondateur d'un bureau de change à One Satoshi. Il a mentionné que le volume de transactions des touristes du continent dans les magasins d'échange de Hong Kong a augmenté de 20% à 25% au cours des cinq premiers mois de cette année par rapport à l'année dernière, et il a prédit qu'il pourrait y avoir une augmentation de 35% à 40% par le la fin de l'année. Selon la situation réelle actuelle des magasins d'échange de Hong Kong, la tendance des bénéfices se développe dans la bonne direction et devrait encore augmenter. **

**Avec l'amélioration progressive de la supervision, pensez-vous que ces boutiques d'échange seront performantes à l'avenir ? **

0xpineapple : À l'heure actuelle, mon activité principale ne consiste pas à faire du gré à gré (OTC), mais je souhaite développer une plateforme de paiement en ligne. Mon point de vue sur l'activité OTC à Hong Kong est de la considérer comme un bureau de change. Dans le quartier Sheung Wan Central de Hong Kong, vous verrez plusieurs magasins d'échange.Le loyer de ces magasins d'échange hors ligne n'est pas bon marché, et ils servent principalement les passionnés de cryptographie qui entrent à Hong Kong depuis la Chine, donc ces magasins d'échange ont un espace de vie .

En revanche, l'échelle de transaction de Crypto est encore relativement petite.Si l'échelle du magasin d'échange est comparée à celle d'OTC, l'échelle de transaction du magasin d'échange peut être inférieure à un pour cent de celle d'OTC. Le marché OTC à Hong Kong ne dépasse pas 100, mais il existe plus de 1 000 bureaux de change agréés, parmi lesquels il peut y avoir quelques grands magasins de change avec des dizaines de succursales. La demande de change elle-même est un besoin rigide, mais le nombre de personnes utilisant Crypto en est encore à ses débuts, et de nombreuses personnes utilisent encore le dollar américain (dollar américain) au lieu de la devise stable (USDT).

Cependant, au fil du temps, de plus en plus de personnes envisageront d'utiliser l'USDT au lieu du dollar américain. Un compte bancaire est nécessaire pour utiliser le dollar américain, mais l'ouverture d'un compte bancaire est un processus complexe et qui prend du temps. En revanche, il ne faut que 30 secondes pour créer un portefeuille et la vitesse de l'USDT peut être confirmée en moins d'une minute. Par conséquent, lorsque de plus en plus de personnes réaliseront les avantages de Crypto, de plus en plus de personnes choisiront ce mode de paiement, ce qui conduira également de plus en plus de personnes à acheter Crypto via OTC.

Bien que Hong Kong en soit encore à un stade relativement précoce à cet égard, je ne serais pas impliqué dans les activités OTC pour le moment car les risques sont plus élevés. Je ne sais pas si la politique intérieure va changer soudainement, donc mon approche est d'attendre et de voir, pas d'exécuter.

** Meta Era : Je viens de mentionner qu'il existe actuellement de nombreux magasins d'échange hors ligne à Hong Kong dans une zone grise. De nombreux touristes et résidents du continent se rendent à Hong Kong pour échanger et acheter des crypto-monnaies. Autant que je sache, bon nombre de ces magasins d'échange n'ont pas besoin de KYC (connaissez votre client) et n'ont besoin que de fournir une vérification d'identité très basique pour effectuer des transactions. **

**Que pensez-vous de cette industrie grise ? Pensez-vous que le gouvernement de Hong Kong adoptera une politique réglementaire forte à cet égard ? **

0xpineapple : Je pense que la supervision est une tendance inévitable, que ce soit à Hong Kong ou dans le monde. Mais personnellement, je préfère investir mon temps et mon énergie dans un marché plus clair et plus conforme, ce qui me procurera plus de tranquillité d'esprit et de facilité.

Parce que de nombreux aspects de Hong Kong lui-même me rendent incertain.Le marché peut exister, et les lois et règlements seront progressivement encadrés, mais il est actuellement dans une phase de flou, ce qui m'inquiète. Nos marges sont déjà minces, mais les risques éventuels sont très élevés. Cela signifie que nous assumons des responsabilités de conformité à enjeux élevés. Si nous ne nous conformons pas correctement, nous pourrions par inadvertance être impliqués dans des choses comme le blanchiment d'argent, alors je préfère ne pas m'impliquer dans des choses comme ça.

**Meta Era : comment pensez-vous que ces magasins de conversion hors ligne seront présentés dans le cadre des politiques réglementaires à l'avenir ? **

0xananas : D'après ce que j'ai compris, les Philippines ont commencé à émettre des licences de monnaie virtuelle, appelées licences CSP, il y a 3 ou 4 ans. Les Philippines progressent encore plus vite que Hong Kong. Ils permettent l'échange hors ligne de fiat et de crypto-monnaies. Leur approche est que chaque client qui souhaite effectuer une transaction doit passer par un processus complet de vérification d'identité. Les magasins collectent des informations d'identification des clients et un relevé de la source des fonds. En plus de prendre la carte d'identité, il peut également scanner si le client appartient à un groupe à haut risque, etc. Une fois les transactions terminées, les propriétaires de magasins compilent des rapports et informent les régulateurs du nombre de transactions effectuées ce jour-là, de l'identité de ces personnes et d'autres informations pertinentes. Ce processus est une mesure réglementaire déjà en place aux Philippines.

Le deuxième processus est que, depuis qu'ils ont obtenu les informations KYC de ces personnes, les régulateurs ont la possibilité de procéder à des examens fiscaux des comportements d'achat et de vente de crypto-monnaie de ces personnes, afin que le gouvernement puisse obtenir des impôts. De telles mesures réglementaires favoriseront plus activement la mise en œuvre, et les régulateurs peuvent vous guider sur la façon d'effectuer des transactions conformes. Je pense que Hong Kong pourrait évoluer dans cette direction à l'avenir.

**Meta Era : Concrètement, quelle est l'une des raisons pour lesquelles vous avez choisi de vous développer en Amérique du Sud ? Selon vous, quels sont les attraits et opportunités en Amérique du Sud pour les entrepreneurs du Web 3.0 ? Où votre entreprise ****onoffdex.com **** est-elle prometteuse ? **

0xananas : Nous sommes optimistes quant au marché de l'océan bleu, à la population jeune et densément peuplée et aux infrastructures bancaires propices au marché du chiffrement, etc. Ce sont tous des endroits pour lesquels nous sommes optimistes.

**Meta Era : pensez-vous que l'Amérique du Sud et les Philippines ont une chance de coexister ? **

0xananas : Oui, car leur population est énorme. En se concentrant sur ces deux pays, l'un a une population de plus de 100 millions d'habitants et l'autre plus de 200 millions d'habitants, la population totale dépasse les 300 millions, soit déjà plusieurs fois la population de Hong Kong.

Je n'ai pas touché au marché intérieur parce que j'ai quelques inquiétudes. Les questions impliquant de l'argent doivent être conformes, mais il n'y a actuellement aucune réglementation claire vous indiquant comment fonctionner, donc c'est toujours dans une zone grise. Je ne l'envisagerai pas pour le moment.

Mais les Philippines et le Brésil sont de bons choix. De nombreux problèmes peuvent être résolus en consultant un avocat, et ces marchés ont un fort soutien pour les crypto-monnaies et sont très ouverts. Nous savons clairement que chaque étape de notre investissement est réalisable, nous pouvons donc investir avec audace. Comme nous n'avons pas d'investisseurs extérieurs, notre financement vient de nous-mêmes et nous devons dépenser chaque centime à bon escient. S'il y a un changement soudain de politique intérieure ou à Hong Kong, vous disant que vous ne pouvez plus continuer à fonctionner demain, et que vous venez de former une entreprise et une bonne équipe, cela causera beaucoup de pertes. Aux Philippines et au Brésil, les politiques gouvernementales sont relativement claires, elles vous diront si vous pouvez continuer à le faire, et il n'y aura pas de problème avec les fonds que nous investissons, car vous saurez à quel moment vous rembourserez le capital, et ils vous permettront de continuer à vous développer. C'est le facteur le plus important que nous considérons.

En fait, j'ai déjà investi dans Crypto ATM et j'étais l'un des premiers investisseurs. Mais l'année dernière, j'ai vendu la société de distributeurs automatiques de billets à quelqu'un d'autre, principalement parce que je n'en savais pas assez sur la politique Crypto ATM à Hong Kong, et je n'étais pas sûr de l'attitude de tout le monde à son égard.

Mais au Brésil, je serai le premier à posséder un Crypto ATM.