Rédigé par : Vincent Maliepaard

Compilation: Chevalier Blockchain

La finance décentralisée est en train de stimuler l'une des vagues d'innovation les plus actives depuis des décennies. Bien que certains puissent penser que la finance décentralisée est une industrie mature, elle continue de se développer rapidement, en lançant constamment des outils qui pourraient redéfinir le TradFi.

Ci-dessous, nous allons examiner quelques-unes des avancées les plus prometteuses dans la Finance décentralisée, ainsi que le protocole à la pointe de cette révolution.

1. Taux de rendement AMM protocole

Le taux de rendement AMM (AMM) lance une méthode révolutionnaire pour gérer et négocier les taux de rendement.

Les protocoles comme Pendle Finance séparent les revenus générés par les actifs de la valeur du capital, ce qui permet aux investisseurs de spéculer ou de se couvrir sur les revenus futurs sans vendre les actifs sous-jacents.

Cela a ouvert de nouvelles perspectives pour les stratégies de trading, remodelant la façon dont les investisseurs gèrent les risques liés aux Taux d'intérêt, apportant ainsi une plus grande flexibilité et Liquidité aux portefeuilles d'investissement à revenu fixe.

Les AMM de rendement se trouvent à l'avant-garde de l'optimisation de l'efficacité du capital, libérant un rendement ajusté du risque que l'industrie financière traditionnelle n'a jamais pu atteindre auparavant.

2. agrégateur de rendement et protocole abstrait

Avec la décentralisation financière de plus en plus complexe, l'agrégateur de rendement devient un outil important pour maximiser les rendements tout en réduisant la complexité au maximum.

Plateformes telles que Yearn Finance optimisent automatiquement les rendements en recherchant les meilleures opportunités dans divers protocoles, réduisant ainsi le besoin pour les utilisateurs de gérer manuellement plusieurs positions.

En termes d'abstraction, le nouveau protocole facilite l'interaction des participants avec le système de finance décentralisée, sans nécessiter de connaissances techniques approfondies.

Ces outils brisent ensemble les barrières d'entrée, rendant la Finance décentralisée plus intuitive et plus facile à utiliser pour les utilisateurs ordinaires et les participants institutionnels recherchant des solutions efficaces et sans effort.

3. Produits dérivés DEX avec un marché de prêt intégré

En intégrant directement les services de prêt dans les plateformes d'échange décentralisées (DEXes), les produits dérivés de la finance décentralisée gagnent en popularité. Des plateformes telles que dYdX et Synthetix ont été les premières à adopter cette méthode, permettant aux traders d'utiliser des actifs empruntés pour le trading de produits dérivés ou pour couvrir leurs positions.

Cela crée une expérience transparente pour les traders expérimentés cherchant une gestion des risques avancée et une efficacité du capital.

Avec des contrats permanents et des actifs synthétiques, ces plateformes posent les bases d'une finance décentralisée plus approfondie et de stratégies de trading plus complexes, en particulier avec l'intérêt croissant des institutions pour le marché de la décentralisation des liquidités.

4. Le trésor de prêt éclair et la boucle en un clic

闪贷是 l'une des fonctionnalités les plus uniques de la Finance décentralisée, qui permet aux utilisateurs d'emprunter de grosses sommes d'argent sans avoir à fournir de garantie, à condition de rembourser le prêt dans la même transaction.

Le prochain développement dans ce domaine implique la bibliothèque d'assurance-flash, il suffit de cliquer pour exécuter des stratégies complexes telles que la "boucle" et la "répétition d'emprunt".

Ce qui nécessitait autrefois des compétences professionnelles peut désormais être utilisé par n'importe qui, rendant les stratégies financières avancées plus accessibles.

Into TheBlock et certains agrégateurs de rendements ont actuellement mis en œuvre une structure similaire dans leur trésorerie, mais les applications axées sur le public sont encore à un stade très précoce.

5. La tokenisation des actifs du monde réel (RWA)

Avec la titrisation des actifs réels tels que l'immobilier, les matières premières et les actions (RWA), l'influence de la Finance décentralisée ne cesse de s'étendre au-delà de la blockchain.

Les initiatives telles que Ondo Finance et le fonds BUIDL de BlackRock mènent la tendance, amenant ces actifs traditionnellement moins liquides dans l'écosystème de la finance décentralisée.

La tokenisation de RWA a libéré de la Liquidité sur les marchés précédemment inaccessibles, offrant de nouveaux choix de Collateral pour les prêts DeFi et élargissant le champ de la Finance décentralisée.

Cette tendance est en train de brouiller les frontières entre TradFi et Finance décentralisée, attirant les capitaux institutionnels et élargissant le potentiel du marché de la Décentralisation.

6. Système de crédit basé sur le protocole

La finance décentralisée est en train de réécrire les règles de crédit en utilisant un système basé sur le protocole, qui évalue la solvabilité en utilisant des données locales de la blockchain (telles que l'historique des transactions, les comportements de mise en jeu et la participation à la gouvernance).

Cette méthode Décentralisation offre un marché du crédit plus inclusif, élargissant les canaux de crédit pour les particuliers et les entreprises que l'Institution Financière traditionnelle pourrait négliger.

En contournant les banques centrales et les systèmes de notation de crédit traditionnels, la Finance décentralisée démocratise l'accès au capital et crée de nouvelles opportunités de prêt pour un public mondial.

Bien qu'il n'y ait pas encore de protocole mature qui puisse fournir une solution complète dans ce domaine, nous verrons tôt ou tard apparaître les premières applications importantes dans la Finance décentralisée.

7. Le financement du commerce et des créances

La finance décentralisée offre aux entreprises un accès plus rapide aux liquidités grâce au financement commercial et des comptes clients, ce qui commence à transformer le commerce mondial. En tokenisant les factures et en les utilisant comme garantie de prêt, les entreprises peuvent obtenir des fonds plus rapidement, en particulier dans les secteurs où les cycles de paiement sont plus longs.

Goldfinch est un exemple de protocole de finance décentralisée, qui relie le capital de la finance décentralisée au financement traditionnel des comptes débiteurs, fournissant des prêts Décentralisation aux entreprises du monde réel.

Cette innovation offre une véritable alternative aux prêts bancaires traditionnels, démocratisant le financement du commerce et ouvrant de nouvelles voies de Liquidité pour le commerce mondial.

8. Fragmentation des droits de propriété intellectuelle (PI)

La tokenisation des actifs de propriété intellectuelle (PI) est une tendance émergente avec un énorme potentiel dans le domaine de la finance décentralisée.

En divisant la propriété des brevets, des marques et des droits d'auteur, les entreprises peuvent créer de nouveaux marchés pour les jetons soutenus par la propriété intellectuelle, permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre des parts de ces actifs précieux.

VitaDAO est l'un des pionniers dans ce domaine, se concentrant sur la propriété collective et la tokenisation des droits de propriété intellectuelle dans le domaine biomédical, en particulier dans la recherche sur la longévité.

Cette méthode offre non seulement un nouveau canal de financement pour la recherche, mais ouvre également l'investissement en propriété intellectuelle à un public plus large, rendant les actifs de propriété intellectuelle plus liquidité et accessibles.

Le cycle d'innovation de la finance décentralisée ne montre aucun signe de ralentissement. Avec la tokenisation des actifs du monde réel, la simplification des stratégies de revenus et une refonte du système de crédit, la finance décentralisée est prête à changer fondamentalement le paysage financier.

Ces tendances ont non seulement stimulé la hausse, mais aussi attiré la participation de plus d'institutions et réduit l'écart entre les écosystèmes TradFi et Décentralisation.

Avec la popularisation de ces innovations, la finance décentralisée continuera à repousser les limites possibles, libérant de nouveaux marchés, remodelant les flux de capitaux et redéfinissant la finance telle que nous la connaissons.