Hatom est un écosystème DeFi sur MultiversX qui propose des prêts, des emprunts, du staking liquide, une stablecoin native et bien plus encore pour façonner le paysage DeFi.

Dans la finance décentralisée (DeFi), disposer d'un écosystème complet est crucial pour la croissance et la durabilité. C'est là que Hatom entre en jeu. En tirant parti de MultiversX, il propose une gamme étendue de produits, notamment des protocoles de prêt et d'emprunt, du staking liquide, une stablecoin native et des services innovants tels que le prêt. Ces fonctionnalités visent à remodeler le paysage de la DeFi, en fournissant aux utilisateurs des solutions financières sécurisées, efficaces et polyvalentes. Hatom vise à façonner l'avenir de la finance décentralisée.

Qu'est-ce que Hatom (HTM)?

Hatom (HTM) a été fondée en 2021 dans le but de révolutionner le paysage de la DeFi sur MultiversX. Le projet a rapidement progressé, lançant le protocole de prêt Hatom au T2-T3 2022. Ce protocole non-custodial permettait aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des actifs cryptographiques en toute sécurité. La même période a vu la création du Liquidation Bot V1 pour rationaliser les processus de liquidation.

Au quatrième trimestre 2022, Hatom a introduit un module de gouvernance robuste et un microservice similaire à "TheGraph" pour améliorer les interactions frontales. Le premier trimestre 2023 a marqué le lancement du Hatom Liquid Staking, permettant aux utilisateurs de mettre en jeu leurs actifs et de gagner des récompenses. Cela a été suivi par le développement d'un Oracle de prix similaire à Chainlink pour agréger les soumissions de prix et améliorer la fiabilité des données.

Le 2e trimestre 2023 a vu l’introduction du Guardian Bot pour surveiller le protocole de prêt et garantir l’exactitude des prix des actifs. Hatom V1.5 a également été lancé, avec un design de plate-forme remanié et l’intégration de jetons synthétiques comme WETH, WBTC et BUSD. Au troisième trimestre 2023, l’événement de génération de jetons « HTM » et le lancement du réseau principal public ont été des étapes importantes. Hatom USD (USH), le premier stablecoin natif sur MultiversX, a été introduit au quatrième trimestre 2023, en même temps que le staking liquide à effet de levier.

À l'avenir, Hatom prévoit de lancer des pools de prêt isolés au T1 2024, un protocole de prêt inter-chaînes basé sur la technologie ZK au T2-T3 2024, et un SDK Hatom dApp et un module de sécurité au T4 2024. D'ici le T1 2025, Hatom mettra en œuvre un module de mise en jeu HTM et un module de rachat pour attirer la liquidité. Un DAO de risque Hatom à part entière est prévu pour le T2 2025, mettant en évidence l'engagement de Hatom envers la décentralisation et la croissance axée sur la communauté.

L'équipe Hatom, comprenant les co-PDG Ahmed Serghini et Oussa Guennouni, le directeur du développement Soufiane El Mouatassim Billah, le directeur de la technologie Franco Cucchiero et le conseiller technique Federico Caccia, apporte une grande expérience au projet. Hatom Labs soutient la croissance de l'écosystème, en fournissant une assistance financière et technique aux initiatives DeFi innovantes et en garantissant un développement et une expansion durables.

Comment fonctionne Hatom? Protocole de prêt et de mise en jeu liquide

Hatom sert de premier protocole de liquidité de MultiversX, conçu pour révolutionner le DeFipaysage à travers des produits diversifiés. Au cœur des offres de Hatom se trouve le Protocole de Prêt non-custodial, une plateforme décentralisée pour le prêt et l'emprunt au sein du réseau MultiversX. Ce protocole exploite des méthodes algorithmiques pour faciliter des transactions fluides entre les participants du marché, garantissant la sécurité et la stabilité grâce à une suite complète de modules d'infrastructure, comprenant un indexeur, un oracle de prix et un gardien.

Le protocole de prêt Hatom fonctionne sur la base d'un modèle pair-à-pool. Les fournisseurs de liquidité, ou prêteurs, contribuent aux actifs du marché en gagnant des intérêts sur leurs dépôts. D'un autre côté, les emprunteurs sécurisent des prêts en adhérant à un modèle collatéralisé, ce qui réduit les risques et garantit des transactions sécurisées. La conception du protocole permet des ajustements dynamiques des taux d'intérêt en fonction de l'offre et de la demande, calculés automatiquement par des contrats intelligents sans intermédiaires.

Fournir des actifs à Hatom implique de déposer des jetons dans une piscine. Les utilisateurs gagnent des intérêts sur ces dépôts, dérivés des intérêts payés par les emprunteurs. Les jetons déposés sont représentés par des HTokens, qui accumulent des intérêts au fil du temps. Ces jetons sont des reçus qui prouvent la contribution de l'utilisateur au protocole et sont nécessaires pour retirer les actifs fournis. Les taux d'intérêt, ou APY, sont variables et dépendent du taux d'utilisation des actifs dans la piscine. Les fournisseurs peuvent retirer leurs jetons à tout moment, à condition qu'il y ait suffisamment de liquidité dans la piscine.

Emprunter à partir de Hatom nécessite aux utilisateurs de déposer un collatéral, qui sécurise leurs prêts. Le montant pouvant être emprunté est déterminé par le facteur de collatéral des actifs déposés et la liquidité disponible dans le pool. Les emprunteurs remboursent leurs prêts en utilisant le même actif qu'ils ont emprunté, plus les intérêts accumulés. Le facteur de santé de la position d'un utilisateur, une représentation numérique de la sécurité de ses actifs déposés par rapport aux actifs empruntés, joue un rôle crucial dans l'évitement de la liquidation. Si le facteur de santé tombe en dessous d'un certain seuil, la position peut être liquidée afin de maintenir la stabilité du protocole.

Le protocole Hatom utilise une infrastructure sophistiquée d'Oracle de prix pour garantir des prix précis et une fiabilité. Les bots Oracle poussent automatiquement les prix vers le contrat intelligent de l'agrégateur de prix, rendant ces prix disponibles on-chain. Ce système garantit que tous les actifs peuvent être représentés avec précision dans une unité commune, facilitant des interactions fiables avec le protocole de prêts.

Le Guardian Bot renforce davantage la sécurité en surveillant le protocole de prêt pour détecter toute disparité dans les prix des actifs. Il peut mettre automatiquement en pause le protocole si des irrégularités sont détectées, garantissant une surveillance continue et des actions nécessaires pour maintenir la stabilité.

En tant que fondation de l'écosystème Hatom, le protocole de prêt ouvre la voie à d'autres solutions DeFi innovantes, notamment le Liquid Staking, qui permet aux utilisateurs de miser leurs actifs et de gagner des récompenses supplémentaires.

Source: app.hatom.com

Staking Liquide

Le module de liquidité de staking de Hatom offre des avantages significatifs par rapport au staking traditionnel, permettant aux utilisateurs d'accéder à la liquidité pour le collatéral mis en jeu. Cette innovation vise à attirer plus de participants à l'économie PoS de MultiversX, améliorant la sécurité et la stabilité du réseau en verrouillant plus de valeur. Au lieu du staking conventionnel, les utilisateurs peuvent déposer des fonds en utilisant des contrats intelligents liés au réseau des opérateurs de nœuds de Hatom, recevant des jetons sEGLD proportionnels aux EGLD mis en jeu. Ces jetons, liés à EGLD, peuvent être utilisés dans des scénarios DeFi, tels que la mise en garantie de prêts, et accumulent de la valeur au fil du temps grâce aux récompenses de staking.

La mise en jeu liquide fonctionne en permettant aux utilisateurs de déléguer leur EGLD aux validateurs agréés de Hatom, sécurisant le réseau tout en recevant des jetons sEGLD. Ces jetons représentent une version rémunérée d'EGLD, utilisable dans des applications de finance décentralisée comme les Automated Market Makers (AMMs), Protocoles de Prêt, et NFTLes places de marché. Ce système permet aux utilisateurs de gagner des intérêts en misant des EGLD avec des validateurs tout en fournissant des sEGLD dans le protocole de prêt Hatom. Ainsi, les utilisateurs ne peuvent plus choisir entre miser et fournir leurs actifs ; ils peuvent bénéficier des deux.

Le protocole Hatom assure une distribution équitable de l'EGLD à travers un réseau décentralisé de validateurs whitelistés, connus sous le nom d'Opérateurs de nœuds Hatom. Cette allocation prend en compte la liquidité et le taux annuel en pourcentage (APR) de chaque validateur, optimisant ainsi les rendements des utilisateurs. L'introduction du HsEGLD (HatomStaked EGLD), une version rémunérée en intérêts de sEGLD, améliore encore le rendement. Le HsEGLD combine les récompenses de validation des validateurs avec les intérêts empruntés lors de la fourniture d'actifs sur le protocole de prêt. Les utilisateurs peuvent activer le HsEGLD en tant que garantie pour gagner des récompenses supplémentaires.

De plus, xEGLD représente une version levier de sEGLD, un indice EGLD d'intérêt composé. Cette solution innovante amplifie les rendements de mise en jeu grâce à une stratégie de mise en jeu liquide levier, permettant aux utilisateurs de maximiser leurs rendements jusqu'à 3,3 fois tout en conservant une exposition directe à EGLD. En utilisant le contrat intelligent de mise en jeu liquide comme oracle de prix pour sEGLD, Hatom garantit la sécurité de xEGLD en minimisant les risques de liquidation liés aux fluctuations de prix.

sEGLD, HsEGLD et xEGLD auront leurs pools de liquidité dans un Stableswap Dex, offrant aux validateurs un accès rapide à leurs fonds mis en jeu et contournant la période standard de refroidissement de 10 jours. Cette approche complète du staking liquide non seulement augmente les récompenses de staking, mais renforce également la liquidité et la flexibilité au sein de la blockchain MultiversX.

Source : app.hatom.com

Cas d'utilisation de HMT

Le protocole de Hatom sur MultiversX offre une gamme de cas d'utilisation convaincants qui illustrent sa flexibilité et son potentiel pour améliorer les opérations de DeFi. Voici plusieurs applications clés:

• Investissement à long terme et gains d'intérêts : Les utilisateurs ayant investi à long terme dans MultiversX ou ses jetons peuvent gagner des intérêts sur leurs actifs sans avoir à répondre à des demandes de prêt ou à s'engager dans des risques spéculatifs. Cela offre un flux de revenus stable pour les investisseurs cherchant à maximiser l'utilité de leurs avoirs.
• Emprunt sous caution : Hatom permet aux utilisateurs de prendre des prêts de manière sur-collatéralisée grâce à une interface simple et conviviale. Ce processus ne nécessite pas aux utilisateurs de négocier les termes ou de décider des périodes de financement et des dates d'échéance, simplifiant l'expérience d'emprunt. Les prêts sous caution aident les utilisateurs à tirer parti de leurs actifs sans les vendre, permettant une liquidité pour d'autres investissements ou des dépenses inattendues.
• Gestion des risques et des liquidations : Les mécanismes de gestion des risques et des liquidations du protocole protègent le système et ses utilisateurs. Lorsque la valeur du collatéral d'un emprunteur tombe en dessous d'un certain seuil, des processus de liquidation sont déclenchés pour atténuer le risque de défaut. Les liquidateurs de l'écosystème peuvent participer activement, créant ainsi un marché compétitif qui renforce la stabilité du protocole.
• Modèle de taux d'intérêt et incitations à la liquidité: Le modèle de taux d'intérêt de Hatom ajuste les taux en fonction du ratio offre-demande de chaque actif, encourageant les utilisateurs à fournir de la liquidité au protocole. Ce modèle dynamique garantit que les taux d'intérêt restent compétitifs, équilibrant l'offre et la demande de manière efficace pour inciter à la fois les activités d'emprunt et de prêt.

En conclusion, le protocole de Hatom offre divers cas d'utilisation qui répondent à divers besoins dans l'espace DeFi, de la génération d'intérêts sur les investissements à long terme aux mécanismes d'emprunt efficaces et à une gestion robuste des risques, ce qui en fait une plateforme polyvalente sur MultiversX.

Qu'est-ce que la pièce HTM ?

HTM est la cryptomonnaie native de l'écosystème Hatom, utilisée à des fins de gouvernance et d'utilité. Son offre maximale est plafonnée à 100 millions d'unités, dont 16,67 millions (16,67%) sont déjà en circulation (juin 2024).

Le jeton HTM, construit sur le protocole de jeton numérique standard MultiversX, est la pierre angulaire de l'écosystème Hatom. Il joue un rôle crucial dans la gouvernance, permettant un processus de décision communautaire qui impacte le protocole Hatom et tous les produits associés, tels que le protocole de prêt, le staking liquide et Hatom USD. Les détenteurs de jetons HTM peuvent participer à la gouvernance en votant sur les mises à niveau critiques, les intégrations de fonctionnalités et les inscriptions de jetons, façonnant ainsi l'avenir de l'écosystème.

Le jeton HTM est bien plus qu'un outil de gouvernance ; il offre divers avantages à ses détenteurs. En misant des jetons HTM, les utilisateurs peuvent gagner une part des revenus générés par plusieurs sources, notamment le protocole de prêt et le staking liquide. Ce mécanisme de mise en jeu incite non seulement à une participation à long terme, mais garantit également la viabilité financière de l'écosystème. De plus, les jetons HTM peuvent être utilisés comme garantie dans le protocole de prêt, offrant aux utilisateurs la flexibilité d'emprunter contre leurs avoirs sans liquidation de leurs actifs.

Pour renforcer davantage la sécurité, les jetons HMT peuvent être déposés dans le module de sécurité. Ce module agit comme une couche de sécurité supplémentaire pour le protocole, les utilisateurs gagnant des incitations sous forme de jetons HMT achetés sur le marché ouvert en utilisant une partie des revenus du protocole. Cette approche innovante aide à maintenir la valeur et la stabilité du jeton tout en récompensant les participants actifs.

La tokenomie de HTM est conçue pour soutenir une croissance à long terme. L'offre totale est plafonnée à 100 millions de jetons, distribués sur cinq ans pour inciter à une participation durable. L'allocation est la suivante: Vente publique (5%), Vente privée (13,34%), Écosystème (20%), Trésorerie (17,66%), Liquidité (20%), Équipe (15%), Tour de table initial (7,5%) et Conseillers (1,5%).

Source: docs.hatom.com

Le jeton HMT est essentiel à l'écosystème Hatom, en assurant la gouvernance, en offrant des incitations financières et en améliorant la sécurité. Sa conception réfléchie et son utilité multifacette le positionnent comme un élément important du paysage DeFi sur la blockchain MultiversX.

Principales fonctionnalités de Hatom

Hatom révolutionne la DeFi avec des fonctionnalités innovantes, garantissant stabilité et efficacité. Jetons un coup d'œil plus attentif aux éléments clés qui impulsent l'écosystème de Hatom.

Module de sécurité

Le module de sécurité agit comme un tampon protecteur contre les pertes de fonds imprévues dans le protocole Hatom. Il absorbe l'impact des événements imprévus de déficit, fournissant une couche de sécurité supplémentaire. Les utilisateurs peuvent déposer une gamme d'actifs, y compris EGLD, sEGLD, BUSD, USDT, USDC, WETH, WBTC, UTK et HTM, pour gagner des incitations à la sécurité en jetons HTM. Ces fonds peuvent compenser toutes les pertes de protocole, assurant une solide protection contre les risques tels que les échecs de contrats intelligents, les liquidations et les problèmes d'oracle. Ce mécanisme améliore considérablement la confiance des utilisateurs et la résilience du protocole.

Hatom USD

USH est le premier stablecoin natif, sur-collatéralisé et décentralisé sur la blockchain MultiversX, arrimé à 1:1 au dollar américain. Les utilisateurs peuvent créer des USH en fournissant des garanties telles que WETH, EGLD, WBTC et USDC. Cette approche multi-support garantit la stabilité de l'USH. De plus, Hatom introduit sUSH, une version rémunératrice de l'USH, accumulant un rendement réel grâce à divers mécanismes. Ce stablecoin innovant est conçu pour offrir la stabilité face aux fluctuations du marché et propose une alternative durable et décentralisée aux stablecoins traditionnels. L'USH vise à révolutionner l'espace DeFi avec une sécurité et une fiabilité améliorées pour les utilisateurs.

Source: ush.io

Le module de mise en jeu USH permet aux utilisateurs de gagner un revenu passif en misant USH et en recevant sUSH, un jeton porteur d'intérêt. Les sources de revenus comprennent les frais de frappe du protocole de prêt, les revenus des pools isolés et les frais de streaming des coffres renforcés. Ce modèle diversifié garantit un rendement durable pour sUSH. Par exemple, avec une augmentation significative du prix de l'EGLD, l'APY sur sUSH peut augmenter considérablement, incentivant la frappe et les contributions de garantie supplémentaires. Les expansions futures intégreront divers tokens de mise en jeu liquide (LSTs) tels que stETH, cbETH et rETH, renforçant la polyvalence du module à travers plusieurs écosystèmes.

TAO Bridge

Le pont TAO connecte les écosystèmes Bittensor et MultiversX, permettant une interconnexion transparente des actifs. Une fois interconnectés, les utilisateurs peuvent utiliser les jetons wTAO au sein de l'écosystème Hatom, en participant au protocole de prêt et au staking liquide. Cette intégration ouvre des opportunités diverses de DeFi, permettant aux utilisateurs de gagner des intérêts et de fournir de la liquidité sans vendre leurs actifs. TAO sera également intégré aux principales bourses décentralisées, améliorant la liquidité et facilitant les transactions efficaces dans l'écosystème MultiversX. Cette solution innovante vise à étendre l'utilité et l'adoption des deux écosystèmes, offrant une plus grande flexibilité et des rendements potentiels aux utilisateurs.

Source: app.hatom.com

Booster

Le Booster est une fonctionnalité unique du protocole de prêt de Hatom, qui améliore les récompenses des utilisateurs. En misant des jetons HTM dans le module Booster, les utilisateurs peuvent débloquer des APY supplémentaires, augmentant ainsi leur rendement global. Les utilisateurs doivent miser des jetons HTM équivalents à 10% de leurs actifs totaux fournis pour maximiser les avantages. L'APY du Booster s'ajoute à l'APY de base, offrant des rendements substantiels. Cette fonctionnalité flexible permet aux utilisateurs de maintenir des positions boostées même en période de volatilité du marché, ce qui reflète l'engagement de Hatom à optimiser les récompenses. Les utilisateurs peuvent retirer les jetons misés à tout moment, bien qu'une période de refroidissement s'applique.

Les fonctionnalités principales de Hatom, y compris le Safety Module, la stablecoin USH, le TAO Bridge et le Booster, sont conçues pour fournir stabilité, avantages pour les utilisateurs et favoriser un écosystème DeFi sécurisé et efficace. Alors que Hatom continue d'innover, il vise à offrir encore plus d'opportunités avantageuses pour ses utilisateurs.

Est-ce que HMT est un bon investissement?

HTM offre des fonctionnalités convaincantes comme son stablecoin décentralisé USH, le staking liquide et le module innovant Booster, ce qui en fait un acteur majeur dans l'espace DeFi. L'intégration du jeton dans l'écosystème Hatom renforce son utilité et son potentiel de récompense. Cependant, le succès de HTM est étroitement lié à l'avenir de MultiversX, ce qui ajoute une couche de dépendance. De plus, la concurrence dans le secteur DeFi est intense, de nombreux projets rivalisant pour la domination. Malgré ces défis, les offres de HTM le positionnent comme un concurrent notable dans le paysage DeFi en évolution.

Comment posséder HMT?

Pour posséder HMT, vous pouvez utiliser les services d'une plateforme d'échange de crypto-monnaie centralisée. Commencez par création d'un compte Gate.io, et le faire vérifier et financer. Ensuite, vous êtes prêt à suivre les étapes pour acheter HMT.

Actualités sur Hatom

Selon ce qui a été annoncé par l'équipe Hatom le 15 mai 2024, Hatom s'attaque au problème de liquidité des stablecoins sur MultiversX en renforçant leur écosystème avec Hatom USD (USH) et Booster V2. Booster V2 introduit des fonctionnalités telles que le suivi de position global, plusieurs options de dépôt et un système de récompense à double lot pour maximiser les APY. Hatom USD (USH) vise à fournir une stablecoin sur-collatéralisé stable pour soutenir la croissance de DeFi sur MultiversX, offrant une couverture contre la volatilité et des opportunités de rendement passif.

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