Introduction

Comment choisir le bon moment pour acheter et vendre a toujours été un défi pour tous les traders sur le marché des crypto-monnaies. Sur le marché très volatil des crypto-monnaies, trouver le prix exact pour acheter est aussi difficile que de trouver une aiguille dans une botte de foin. Sans une bonne stratégie de trading, les investisseurs peuvent facilement subir des pertes dans les marchés haussiers et baissiers.Dollar Cost Averaging (DCA) est une stratégie d'investissement qui aide les investisseurs à faire face aux marchés incertains. Cette stratégie consiste à investir la même somme d'argent dans un titre cible à intervalles réguliers pendant une certaine période. Il fonctionne en rendant les achats automatiques. Vous achetez plus d'actions d'un investissement lorsque le prix de l'action est bas et moins d'actions lorsque le prix de l'action est élevé, de manière à réduire le coût moyen de votre investissement.

Quels sont les avantages du DCA ?

Avant l'émergence des crypto-monnaies, les stratégies DCA étaient couramment utilisées dans le domaine financier traditionnel et sont privilégiées par de nombreux gestionnaires d'investissement professionnels. Ses avantages peuvent être énoncés comme suit :

1. Il n'est pas nécessaire de chercher le bon moment pour investir, car si vous êtes optimiste quant au potentiel à long terme de l'actif sous-jacent, vous pouvez acheter à tout moment.
2. Avec un petit montant à acheter à chaque fois, les investisseurs sont moins stressés économiquement et peuvent facilement continuer à investir.
3. Il est facile pour les investisseurs de faire un plan à l'avance, afin d'éviter une pénurie temporaire de fonds.
4. Le principe est si simple que même les débutants peuvent facilement s'y mettre.
5. Dans un marché en baisse, l'achat par lots permet de diversifier le risque et de protéger les investisseurs contre le blocage de leur gros capital, et ils ne manqueront pas d'acheter à un prix bas.
6. Aidez les investisseurs à développer une bonne discipline et l'habitude de faire des économies.
7. Gardez les investisseurs à l'abri des turbulences du marché et de la pression psychologique. Au contraire, il aidera les investisseurs à consacrer du temps à d'autres domaines.
8. En général, les marchés financiers se développent au fil du temps, et les investisseurs qui effectuent des achats à long terme et détiennent des actifs de premier ordre peuvent obtenir des rendements considérables.

Le principe de l'ACD

Pourquoi le DCA est-il souvent considéré comme une stratégie d'investissement plutôt simple ? En fait, il ne s'agit pas d'un raccourci pour devenir riche. Il aide simplement les investisseurs à abaisser le seuil d'entrée et à faire face aux risques d'investissement. Il est nécessaire pour les investisseurs de l'associer à de bons actifs sous-jacents pour réaliser des bénéfices à long terme.

Prenons un exemple.

Les lignes K suivantes représentent la tendance des prix de l'actif A et de l'actif B respectivement, et la moyenne mobile à 30 jours est également marquée, qui est représentée par une ligne bleue. Au fil du temps, nous pouvons constater que le prix de l'actif A a d'abord augmenté rapidement, puis a entamé une longue baisse. Bien que le prix de l'actif B ait violemment fluctué, il a maintenu une lente tendance à la hausse pendant une longue période.

Source : TradingView- la tendance du prix de l'actif A

Source : TradingView- la tendance du prix de l'actif B
La moyenne mobile a une signification particulière dans le DCA. Mathématiquement, on peut prouver que la moyenne mobile est la ligne de coût du DCA. Si un investisseur a acheté le même actif avec un montant fixe tous les jours au cours des 30 derniers jours, le coût de détention est la valeur de la moyenne mobile sur 30 jours. Pour l'actif A, il a montré une bonne performance dans la phase initiale. Cependant, s'il n'y a pas de vente immédiate pour arrêter la déduction, la lente baisse subséquente n'entraînera que des pertes dues au coût amorti continu. Si l'investisseur décide d'investir dans l'actif B, qui commence par une forte fluctuation, la tendance haussière à long terme permettra au patrimoine du détenteur de croître régulièrement sans grande gestion.
On peut également voir dans le graphique ci-dessus que le DCA joue un rôle dans la gestion des risques. En cas de fluctuations drastiques des prix, le DCA se contente de procéder à des ajustements progressifs en fonction de la tendance, et l'investissement ne subira pas de changements extrêmes, même en cas de hausses ou de baisses instantanées.

Quand les investisseurs doivent-ils commencer à utiliser le DCA ?

La stratégie DCA ne nécessite pas que les investisseurs achètent à un très bon moment. Pour les actifs de haute qualité dont les prix vont augmenter pendant longtemps, les utilisateurs peuvent les acheter à tout moment. Par conséquent, ce qui importe le plus, c'est de trouver des actions de premier ordre sur le marché plutôt que de choisir le moment de commencer le DCA. Cependant, la performance de l'ACD dépend en fin de compte du coût de l'investissement. Les investisseurs peuvent combiner la stratégie d'investissement DCA avec l'analyse fondamentale et technique pour trouver le point de prix relativement bas avant de commencer l'investissement, ce qui permettra d'améliorer les rendements.

Comment utiliser la stratégie DCA ?

Lorsqu'il s'agit d'effectuer un investissement DCA, les investisseurs doivent suivre les étapes ci-dessous :

1. Trouver le projet d'investissement optimal
2. Décidez du montant total et de la période d'investissement
3. Considérez les intervalles d'achat
4. Calculez le montant de chaque achat en fonction du montant total de l'investissement et du nombre d'achats.
5. Déterminer le prix "Take-Profit

Après avoir formulé un plan de DCA, les utilisateurs peuvent définir manuellement un moment fixe pour acheter le même actif de la même valeur. Étant donné que l'ensemble du processus est réalisé par des opérations mécanisées et afin d'éviter les erreurs telles que la saisie d'un montant erroné qui pourrait gâcher l'investissement, de nombreuses plateformes disposent d'outils d'investissement DCA personnalisés. Par exemple, les utilisateurs peuvent entrer dans la plateforme d'auto-investissement sous le nom de Gate.io Earn sur la section bar. Gate.io Auto-Investment prend en charge des combinaisons flexibles de plusieurs devises et de différentes proportions. Il est pratique pour les utilisateurs de créer leurs plans d'auto-investissement exclusifs et d'effectuer des investissements de valeur à long terme.

Points à noter pour commencer à utiliser le DCA

Aucune stratégie d'investissement ne peut garantir des bénéfices. Bien que le DCA puisse résister aux fluctuations, des pertes sont toujours possibles si le prix de l'actif sous-jacent diminue pendant une longue période. Les utilisateurs peuvent prendre de meilleures décisions et réduire les coûts irrécupérables pour autant qu'ils effectuent une analyse fondamentale du marché. De plus, l'investissement automatique étant une stratégie à long terme, il faudra plus de temps aux investisseurs pour accumuler un certain montant d'actifs, car les achats multiples de petits montants coûtent plus cher en frais de gestion que ceux d'un seul achat. Bien que le fait d'effectuer des achats par lots et à intervalles réguliers puisse protéger les actifs contre le blocage dû à une mauvaise allocation du capital, cela incitera également les utilisateurs à ne pas prendre le risque d'acheter au plus bas .
La transition bull-bear sur le marché financier peut facilement se dérouler sur plusieurs années. Si les investisseurs commencent à appliquer une stratégie d'auto-investissement au début d'un marché baissier, ils risquent de devoir subir des pertes sur papier pendant longtemps. Au contraire, s'ils mettent en œuvre la stratégie au début du marché haussier, bien qu'ils puissent encore obtenir les dividendes du marché baissier, les rendements sont également beaucoup moins élevés par rapport à l'achat unique au moment de la hausse des prix. En outre, l'auto-investissement à long terme empile de nombreux fonds sur un seul actif, ce qui peut affaiblir l'effet de la diversification des risques.
Les investisseurs doivent tenir compte de tous les points ci-dessus lorsqu'ils envisagent de lancer l'auto-investissement.

Backtesting in progress

Quelles que soient les stratégies appliquées, le backtesting est une pratique éprouvée. Pour trouver un excellent actif sous-jacent parmi des milliers de paires de trading et acheter, il faut examiner suffisamment de prix historiques . En prenant l'exemple du bitcoin, les investisseurs peuvent faire un test sur l'auto-investissement pour voir les rendements sur le site dcaBTC.
Par exemple, l'utilisateur A commence à acheter 10 BTC chaque semaine pendant une période de quatre ans à partir d'août 2018. La valeur des bitcoins que l'utilisateur A a détenus jusqu'à présent est de 8 350 $, soit une augmentation de 299 % par rapport au coût d'entrée de 2 090 $. Si l'utilisateur A a commencé à acheter 10 BTC il y a un an, la valeur actuelle des bitcoins détenus serait de 494 $, soit 6 % de moins que le coût d'investissement de 530 $. On constate que le taux de rendement de l'auto-investissement dépend de l'évolution du prix de l'actif sous-jacent au cours de la période. Les utilisateurs peuvent également vérifier la comparaison des résultats de l'auto-investissement avec l'indice boursier américain Dow Jones et l'or sur le site Web, en observant la différence de résultats lorsque la stratégie d'auto-investissement est appliquée à différents marchés.

Conclusion

L'auto-investissement est une stratégie utilisée pour acheter un petit montant de capital plusieurs fois afin de résister aux fluctuations de prix et de diversifier les risques. En tant que stratégie d'investissement de valeur à long terme, elle est utilisée par de nombreuses institutions et gestionnaires de fonds passifs. Il convient également aux investisseurs manquant d'expérience et aux utilisateurs qui n'ont pas le temps d'observer les tendances du marché. Cependant, l'auto-investissement ne peut que contribuer à abaisser le seuil d'entrée et à gérer les risques d'investissement. Pour réaliser des profits à long terme, les utilisateurs doivent trouver un actif sous-jacent de qualité pour commencer. L'auto-investissement n'a pas d'exigences élevées quant au moment de l'entrée sur le marché. Les utilisateurs peuvent entrer lorsque les prix baissent, mais la stratégie ne fonctionne que lorsque le prix va augmenter à l'avenir. L'auto-investissement est une stratégie d'investissement à long terme qui permet généralement de prendre des bénéfices plutôt que d'arrêter les pertes. Les utilisateurs doivent être prévoyants, afin de ne pas acheter le mauvais actif sous-jacent ou d'abandonner à mi-chemin de la baisse des prix. En outre, l'examen en temps opportun des performances antérieures de l'actif et l'analyse fondamentale, qui peuvent aider les investisseurs à décider d'arrêter les déductions, d'arrêter les pertes, de poursuivre les déductions ou d'arrêter les bénéfices, feront jouer pleinement la supériorité de l'auto-investissement, ce qui permettra d'obtenir un rendement élevé.