En raison de la nature du projet Oracle, le réseau Pyth a attiré l'attention de nombreux projets, ce qui indique que le jalonnement du PYTH pourrait entraîner des largages. Au 14 février, plus d'un milliard de jetons PYTH avaient été jalonnés, et le nombre d'adresses de jalonnement dépassait les 175 000. Parmi les joueurs en lice pour les joueurs PYTH, ZeroLend est l'une des candidates.

Le 30 janvier, le protocole de prêt basé sur zkSync, ZeroLend, a annoncé des largages vers les stakers de Pyth Network. Il a été rapporté que les utilisateurs doivent associer leur adresse EVM à Pyth Network à l'avance. ZeroLend distribuera des points PT en fonction du nombre de PYTH misés, 1 point de PT étant attribué pour chaque PYTH misé. Ces points seront liés au prochain jeton natif de ZeroLend, ZERO, dont le lancement est prévu pour le premier trimestre 2024.

Récemment, le 21 février, ZeroLend a réalisé un cycle de démarrage de 3 millions de dollars pour une valorisation de 25 millions de dollars, grâce à des investissements de Momentum 6, Blockchain Founders Fund, Morning Star Ventures, Banter Capital, Newman Capital, DvDT, Transform Capital, Cypher Capital, Bison Fund, Ozaru Ventures, iAngels, Krypital, Genblock, ViaBTC, GBV et Asteroid Capital.

Depuis l'annonce du largage, la TVL (Total Value Locked) de ZeroLend est en hausse. Selon le site officiel, au moment de la rédaction de cet article, la TVL de ZeroLend a dépassé 55,7 millions de dollars.

Selon la documentation officielle, ZeroLend, en tant que principal protocole de prêt de zkSync, est sur le point d'émettre ses jetons. Outre la possibilité pour les joueurs PYTH de recevoir des airdrops, ceux qui utilisent ZeroLend pour le minage ont également la possibilité d'obtenir des airdrops grâce au protocole lui-même, à zkSync et à LayerZero.

Protocole de prêt basé sur zkSync et Manta

ZeroLend est un protocole de prêt dynamique basé sur zkSync et Manta. Son écosystème comprend les prêts DeFi, le stablecoin ONEZ, le jeton de gouvernance ZERO, la prise en charge des actifs du monde réel, l'abstraction des comptes et une couche de confidentialité utilisant ZKStack. Parmi celles-ci, les fonctions de prêt et d'extraction de comptes DeFi ont déjà été déployées, le produit principal étant un marché des liquidités décentralisé non dépositaire.

Il convient de noter que ZeroLend est le seul protocole de prêt de zkSync à posséder son propre fonds d'assurance. Une certaine partie des frais générés par la plateforme est allouée à ce fonds afin d'assurer sa croissance dans le temps. En cas de problèmes importants, tels que des vulnérabilités liées à des contrats intelligents ou des pannes imprévues du système, la caisse d'assurance peut être utilisée pour indemniser les utilisateurs concernés.

En outre, ZeroLend a intégré diverses fonctionnalités natives d'abstraction des comptes zkSync. Vitalik a décrit un jour l'abstraction des comptes comme le fait de permettre aux comptes Ethereum d'être contrôlés par un code de contrat intelligent plutôt que par des clés privées. Sa vision est que les gens passeront des portefeuilles EOA actuels à des portefeuilles intelligents basés sur des contrats à l'avenir. En cas de succès, la gestion des portefeuilles de cryptomonnaies deviendrait aussi simple que la gestion des comptes de messagerie.

Ces dernières années, des progrès significatifs ont été réalisés en matière d'abstraction des comptes, dans différents domaines de l'écosystème Ethereum, notamment les applications, l'infrastructure, les utilisateurs et les développeurs. zkSync a également lancé sa solution native d'abstraction de comptes, tandis que ZeroLend a intégré diverses fonctionnalités natives d'abstraction de comptes zkSync via Paymasters, des connexions sociales, d'autres options d'authentification et des transactions déléguées.

Les paymasters autorisent les protocoles visant à subventionner ou à permettre aux utilisateurs de payer des frais de transaction avec des jetons ERC20 sans détenir d'ETH dans leur portefeuille. Les connexions sociales et les autres options d'authentification permettent aux utilisateurs de disposer d'un portefeuille qui contrôle leurs appareils Enclave sécurisés (identification faciale, lecteur d'empreintes digitales, etc.). Les transactions déléguées permettent aux utilisateurs d'autoriser ZeroLend à effectuer des opérations limitées en leur nom sans perdre la garde de leurs fonds.

Prêt de Stablecoin

ZeroLend étant développé en tant que fork du protocole Aave original, il est très similaire à Aave V3. Ses prêts proposent également un mode efficace et un mode isolé, dont le fonctionnement peut être décrit dans « Lancement officiel d'Aave V3, aperçu des quatre fonctionnalités principales de la nouvelle version ». Sur cette base, ZeroLend a ajouté un mode de délégation de crédit, qui permet aux déposants de déposer des fonds sur ZeroLend pour gagner des intérêts, tout en déléguant leur capacité d'emprunt (crédit) à d'autres utilisateurs. Les conditions du prêt sont convenues entre le déposant et l'emprunteur par le biais de contrats intelligents en chaîne.

ZeroLend prévoit de lancer son stablecoin ONEZ cette année, créé par des utilisateurs qui fournissent certains actifs tels que l'ETH et l'USDC en garantie. L'ONEZ vise à obtenir des rendements natifs grâce au protocole de prêt et est capable de rembourser elle-même ses prêts. Elle fonctionne actuellement sur les réseaux zkSync et Manta.

ONEZ est toujours conçu pour être évalué à un dollar. Lorsque la valeur de marché dépasse la valeur fixe, les utilisateurs peuvent émettre 1 dollar d'ONEZ avec 1 dollar de dette, et vendre la partie excédentaire au-dessus de la valeur fixe. Cela augmente l'offre d'ONEZ et fait baisser le cours de l'actif. À l'inverse, si la valeur de marché tombe en dessous du point de référence, les minters peuvent acheter 1 ONEZ à un prix inférieur à 1 dollar, compensant ainsi 1 dollar de dette, réduisant l'offre d'ONEZ et augmentant le cours de l'actif.

L'ONEZ veille à ce que chaque jeton soit soutenu par une garantie d'une valeur supérieure à 1 dollar grâce à un modèle de surgarantie, avec un ratio de garantie conçu à 150 %, ce qui signifie que la valeur de la garantie doit être 1,5 fois la valeur de l'actif prêté ou frappé. Cette garantie supplémentaire est une mesure de sécurité visant à garantir une valeur suffisante pour rembourser le prêt au cas où la valeur de la garantie baisserait.

De plus, l'utilisation des stablecoins ONEZ permet de miner sur VeSync, un ve (3,3) DEX géré par la communauté et basé sur zkSync. Le cœur de VeSync est le jeton VS, grâce auquel les utilisateurs peuvent échanger des VEV, voter pour les émissions et recevoir des récompenses.

Hyperchaînes L3 et économie de Ve-Token

Dans le cadre de la première phase du lancement du projet, ZeroLend introduira le jeton ZERO sur zkSync, qui servira de devise native à la chaîne et pourra également être utilisé pour payer les frais de transaction.

Les détenteurs de ZERO dirigeront les Hyperchains. Il s'agit de chaînes zk personnalisées interopérables et hyperévolutives qui s'exécutent sur des réseaux L1 ou L2 tout en maintenant des connexions clés avec la chaîne principale (L1) pour des raisons de sécurité et de finalité. Les hyperchaînes sont la version ZK de la superchaîne OP Stacks, développée avec ZKStack.

Les hyperchaînes peuvent être conçues stratégiquement comme des DApps de niveau 3, offrant des fonctionnalités telles qu'une évolutivité infinie, une transmission plus rapide des messages de la L1 à la L2 puis à la L3, et le maintien de l'interopérabilité au sein de l'écosystème zkSync dans son ensemble. ZeroLend prévoit d'introduire une couche de confidentialité pour les hyperchaînes début 2025, en donnant la priorité à la confidentialité au niveau des utilisateurs au sein de ZeroLend.

Source de l'image : documentation ZeroLend

L'économie des jetons mentionnée ci-dessus s'applique également à la structure économique ZeroLend, divisée en modèles Single Stake et DLP (Dynamic Liquidity Provision).

Le Single Staking permet aux joueurs de recevoir VeZero en misant le jeton natif ZERO, le montant reçu étant directement lié à la durée du verrouillage du jeton. Le modèle DLp est conçu pour les utilisateurs qui contribuent aux pools de liquidités. Lorsque les utilisateurs misent des jetons DlP, la valeur de leur portion ZÉRO double en fait à des fins de jalonnement.

Supposons que les jetons DLp d'un utilisateur soient composés de 50 % de ZERO et 50 % d'ETH. Dans ce cas, le mécanisme de pondération considérera la portion ZÉRO comme une contribution de 100 %, ce qui signifie que le poids DlP du ZERO sera considéré comme le double de son montant dans les jetons DlP une fois misé. De plus, VeZero influencera également les émissions secondaires de ZERO.

L'offre totale de ZERO est de 100 milliards de dollars, agissant à la fois comme un jeton d'utilité et de gouvernance au sein de l'écosystème. Au cœur de l'économie des jetons électroniques, les participants bloquent ZÉRO jeton pendant une durée prédéterminée et reçoivent en retour des jetons ve (dépôt de vote). Ces cinq jetons représentent la mise de l'utilisateur et augmentent proportionnellement son rendement en fonction de la période de blocage.

Source de l'image : documentation ZeroLend

Le TGE (Token Generation Event) devrait commencer au premier trimestre 2024, au cours duquel une certaine partie de l'offre ZERO sera mise sur le marché et disponible à la négociation. Étant donné que le FDV (évaluation entièrement diluée) initial du projet est fixé à 25 millions de dollars et que l'offre initiale en circulation du TGE est de 18,8 %, la capitalisation boursière initiale en circulation est d'environ 4,7 millions de dollars.

Pour garantir la durabilité à long terme de l'économie du jeton ZERO, la majeure partie de l'inflation symbolique (liée à la liquidité, à la finance, aux ventes privées, etc.) prendra fin dès la première année. À la fin de la première année, environ 78 % des jetons seront en circulation. Ensuite, le taux d'émission diminuera de moitié chaque année, les 22 % restants étant émis au fil du temps sur une carte en baisse exponentielle

Tutoriel d'interaction ZeroLend

Selon la documentation officielle, ZeroLend, en tant que principal protocole de prêt de zkSync, est sur le point d'émettre ses jetons. Outre le fait que les stakers PYTH peuvent bénéficier d'un airdrop, ceux qui utilisent ZeroLend ont également la possibilité de recevoir des airdrops grâce au protocole lui-même, à zkSync et à LayerZero. Les détenteurs de PYTH peuvent miser sur le site officiel et, outre les positions courtes du projet, les joueurs peuvent participer au vote de Pyth Dao.

Le plan de largage de ZeroLend, Zero Gravity, utilise un système de points. Sur le site officiel d'Airdrop, une fois votre portefeuille associé, l'exécution des tâches dans l'ordre vous permettra de cumuler des points. Si un utilisateur accumule 1 % de tous les points de fidélité, il aura droit à 1 % de la réserve totale de jetons ZERO, soit 3 %.

S'inscrire et se faire vérifier sur Discord permet de gagner 100 points, et le fait de parler quotidiennement sur la chaîne GM de Discord permet de gagner 10 points.

Après avoir ouvert le marché des prêts et associé votre portefeuille, sélectionnez un actif en particulier et cliquez sur « Détails » sur la droite. Les actifs peuvent être transférés vers zkSync en utilisant uniquement le pont inter-chaînes officiel.

En fournissant des garanties au marché du crédit et en fournissant des liquidités de plus de 100 dollars, les utilisateurs peuvent gagner 1 point par jour pour chaque dollar fourni. En empruntant des actifs via le protocole de prêt, les utilisateurs peuvent gagner 4 points par jour pour chaque dollar emprunté.

Selon le plan Zero Gravity, qui n'est pas encore ouvert, outre les joueurs PYTH, les joueurs de MAHA, AAV et LQTY/LUSD ont également la possibilité de gagner des points.

De plus, tout utilisateur interagissant avec le protocole de prêt pourra recevoir un montant prédéterminé de jetons ZERO en récompense. Pour permettre le minage avant le TGE (Token Generation Event), les utilisateurs qui fournissent des liquidités peuvent demander EarlyZero, un jeton ERC20 non transférable, sur le portail agricole avant le TGE.

Feuille de route de développement

La feuille de route du protocole ZeroLend comprend 6 phases uniques. La phase 0 est actuellement terminée et nous en sommes à la deuxième phase, la phase 1, qui consiste à lancer le protocole de prêt sur zkSync et à commencer le pré-minage des jetons.

Au cours de la phase 2, ZeroLend lancera des ventes publiques et privées ainsi qu'un événement de génération de jetons (TGE), après quoi ZERO pourra être échangé sur les DEX et les CEX. Au cours de cette phase, différents mécanismes d'incitation entreront en vigueur. Cela inclut le jalonnement, l'extraction de liquidités, etc., afin de développer davantage le protocole. Cette phase est prévue pour le premier trimestre 2024.

D'ici 2024, ZeroLend prévoit de réaliser les phases 3 et 4, en se concentrant sur l'intégration d'actifs du monde réel (RWA) tels que les obligations du Trésor, les obligations et l'immobilier, fusionnant ainsi les actifs financiers traditionnels avec l'efficacité et l'accessibilité des prêts DeFi. Ensuite, sur la base de l'abstraction des comptes et des zk-rollups, il vise à réduire les frais de gaz et à améliorer la confidentialité des utilisateurs, conformément à la vision qui consiste à fournir un environnement DeFi sûr et efficace sur le plan économique.

En 2025, ZeroLend se concentrera sur son expansion mondiale, dans le but de se positionner comme un concurrent sérieux du secteur bancaire traditionnel en pénétrant les marchés internationaux et en développant ses services DeFi à l'échelle mondiale.

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