Les stratégies d’investissement les plus populaires pour des profits à long terme

Les achats périodiques par sommes fixes: Qu'est-ce que la moyenne d'achat ? Il s'agit essentiellement de faire de petits investissements réguliers chaque semaine, quinzaine ou mois, plutôt que d'investir de grosses sommes d'argent en une seule fois dans un actif particulier lorsque l'occasion semble bonne. Sur une longue période, il est plus facile pour un actif de s'apprécier grâce à des achats fréquents et modestes que d'acheter simplement lorsque - selon vous - le marché est bas.

La moyenne de la valeur: Semblable à la méthode de la moyenne d'achat - l'objectif est de maintenir un flux d'investissement constant indépendamment des prix du marché, mais d'investir davantage lorsque le marché est en baisse et moins lorsque le marché est en hausse afin de profiter des opportunités d'achat.

Investissement en dividendes: L'investissement en dividendes consiste à choisir d'investir dans des sociétés qui versent des récompenses fréquentes à leurs actionnaires, appelées dividendes. Ce qui se rapproche le plus des dividendes en crypto est le staking, les pools de liquidité et le yield farming.

L'investissement de croissance: La formule qui se cache derrière est assez basique : investir fréquemment dans des projets qui se développent à un rythme rapide et qui semblent devoir continuer à le faire à moyen ou long terme. En parallèle à l'investissement dans les crypto-monnaies, il peut être lié à plusieurs facteurs : quelle est leur capitalisation boursière actuelle ? Le projet a-t-il rempli tous les objectifs de ses feuilles de route passées dans les temps ? Le nombre d'utilisateurs du réseau a-t-il augmenté régulièrement ? La communauté est-elle active et en pleine expansion sur tous les médias sociaux ? Et quels sont les projets à venir ?

Que vous investissiez dans des crypto-monnaies, des obligations, des actions, des matières premières, etc., il est extrêmement important de mettre en place une stratégie pour vous assurer que vos investissements prospèrent et génèrent des bénéfices réguliers sur le long terme. Même s'il est séduisant d'investir simplement dans les produits et les entreprises qui vous intéressent le plus à tout moment, ce n'est pas la voie la plus sage du point de vue de l'aversion au risque. La diversification n'est pas la seule clé, mais la cohérence et la clarté sont également extrêmement fondamentales.

Dans cette optique, cet article présente un résumé des stratégies d'investissement les plus populaires qui peuvent être mises en œuvre par des investisseurs de tout niveau d'expérience et de connaissance. Gardez à l'esprit que ces stratégies ne sont pas et ne doivent pas être exclusives ; elles peuvent être combinées de plusieurs façons pour mieux répondre à votre profil d'investisseur et à vos objectifs de rendement.

Achats périodiques par sommes fixes

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La méthode de la moyenne d'achat est l'une des stratégies d'investissement les plus simples, si ce n'est la plus simple, à laquelle on puisse participer et qui a prouvé qu'elle fournissait constamment de meilleurs rendements que les investissements non planifiés. C'est aussi une stratégie qui est souvent abordée dans les médias cryptographiques en raison de sa simplicité même.

Qu'est-ce que les achats périodiques par sommes fixes ? Il s'agit essentiellement de faire de petits investissements réguliers chaque semaine, quinzaine ou mois, plutôt que de placer de grosses sommes d'argent en une seule fois dans un actif particulier lorsque l'occasion semble bonne. Le raisonnement qui sous-tend cette méthode est très simple : sur une longue période, il est plus facile pour un actif de s'apprécier grâce à des achats fréquents et modestes que d'acheter simplement lorsque - selon vous - le marché est bas.


L'image ci-dessus donne un exemple très simple de la méthode des achats périodiques par sommes fixes. Supposons qu'au cours d'une période d'un an, l'investisseur A ait investi dix mille dollars dans le bitcoin en trois tranches distinctes : trois mille une fois lorsque le marché était bas, cinq mille lorsque le marché était très haut et que le bitcoin atteignait de nouveaux sommets, et deux mille lorsque le marché venait de subir une correction majeure. En moyenne, leur coût par investissement était en fait plus élevé que celui de l'investisseur B, qui dépensait environ 800 dollars chaque mois, quel que soit le prix. Cette constance a rendu son coût moyen d'investissement inférieur à celui de l'investisseur A et a donc permis de réaliser des bénéfices plus élevés.

Mais le principal avantage des achats périodiques par sommes fixes est en fait la tranquillité d'esprit. Lorsque vous vous en tenez à une stratégie fixe qui consiste à acheter les mêmes actifs à n'importe quel prix, tous les mois, vous ne vous inquiétez pas des fluctuations du marché, des krachs ou de ce que les dernières nouvelles signifient pour les marchés mondiaux. Vous êtes dans une optique de long terme et vous pensez que l'actif s'appréciera au fil des ans. Il s'agit d'un outil simple, mais puissant, pour créer de la cohérence et de la discipline dans vos investissements.

Le calcul de la moyenne en fonction de la valeur

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La méthode de la moyenne de la valeur est très similaire à celle de la moyenne des coûts en dollars, mais elle prend en compte davantage de facteurs et nécessite une surveillance étroite du marché. Dans ce cas, l'objectif est de conserver un flux d'investissement constant, mais d'investir davantage lorsque le marché est en baisse et moins lorsque le marché est en hausse. En reprenant l'exemple précédent, au lieu que l'investisseur B mette le même montant dans le bitcoin chaque mois, quel que soit le prix, il pourrait suivre les hausses et les baisses du marché, car les corrections sont historiquement de bonnes opportunités d'achat - alors que les pics du marché sont un bon signal pour rester prudent.

Bien que les moyennes d'achat en dollars et les moyennes de valeur donnent toutes deux de bons résultats et cimentent la cohérence, les moyennes de valeur suppriment l'aspect passif de la stratégie d'investissement puisqu'elles obligent les adoptants à toujours garder un œil sur le marché pour déterminer combien ils investiront dans la semaine, le mois ou la période de temps qu'ils choisissent.

Investissement en dividendes

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L'une des stratégies les plus anciennes et les plus courantes sur le marché boursier traditionnel, l'investissement en dividendes consiste à choisir d'investir dans des sociétés qui versent des récompenses fréquentes à leurs actionnaires, appelées dividendes. L'idée sous-jacente est de créer un flux d'investissement constant sur plusieurs années qui, à long terme, produira non seulement des rendements élevés sur les actions elles-mêmes, mais aussi des paiements de dividendes de plus en plus élevés qui vous permettront de vivre de ces dividendes plusieurs années plus tard, au moment de la retraite.


L'image ci-dessus donne une brève introduction à certaines des actions à dividendes les plus élevés en fonction de leur capitalisation boursière. Avez-vous remarqué des similitudes qui peuvent être appliquées au marché de la crypto ? C'est parce qu'il y en a, car ce qui se rapproche le plus des dividendes en crypto est le staking, les pools de liquidité et l'agriculture de rendement. Comme pour les actions, lorsque l'on cherche à investir dans différents projets de crypto-monnaies, il est toujours utile de vérifier s'ils offrent des possibilités de gains de seconde couche, où vous gagnerez de l'argent non seulement grâce à l'appréciation de l'actif sur le long terme, mais aussi grâce aux récompenses de rendement qu'ils vous versent. Une telle méthode, combinée à la méthode des coûts moyens en dollars ou à la méthode des valeurs moyennes, peut constituer une stratégie extrêmement puissante pour des investissements portant sur dix, vingt ou trente ans.

Investissement de croissance

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L'investissement de croissance est destiné à l'investisseur très actif, qui garde toujours un œil sur le marché et étudie en profondeur les sociétés ou les actifs dans lesquels il investit. Bien qu'il nécessite beaucoup de temps et de recherches, la formule qui le sous-tend est assez basique : investir fréquemment dans des projets qui connaissent une croissance rapide et qui semblent devoir continuer à le faire à moyen ou long terme.

En parallèle à l'investissement dans les crypto-monnaies, cela peut être lié à plusieurs facteurs : quelle est leur capitalisation boursière actuelle ? Le projet a-t-il rempli tous les objectifs de ses feuilles de route passées dans les temps ? Le nombre d'utilisateurs du réseau a-t-il augmenté régulièrement ? La communauté est-elle active et en pleine expansion sur tous les médias sociaux ? Et quels sont les projets à venir?

Combinaison des stratégies, une ventilation simple

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Bien que les stratégies mentionnées dans cet article puissent être considérées comme distinctes, elles peuvent également être utilisées ensemble pour créer la stratégie d'investissement ultime, mais simple, en quelques étapes seulement.

Étape 1, Investir dans la croissance - Effectuez des recherches approfondies et prenez le temps d'étudier les projets qui semblent avoir de fortes chances de croître à long terme sur la base de leurs résultats passés. Cette étape peut être considérée comme essentielle pour toute stratégie d'investissement, car il n'y a pas de bon investissement sans recherche adéquate. Privilégiez les projets qui offrent également des récompenses raisonnables (et non folles) en matière de DeFi, comme le staking.

Étape 2, la moyenne des coûts en dollars couplée à la moyenne des valeurs - Investissez systématiquement chaque mois, quel que soit le prix. Cependant, si la date à venir arrive et que c'est après une correction du marché, investissez plus que d'habitude. Si le prix augmente trop, investissez moins que d'habitude.

Étape 3, récolter les bénéfices et réinvestir - Récoltez les bénéfices de l'équivalent cryptographique des dividendes, comme le staking, et réintroduisez-les dans vos investissements. Au fur et à mesure que le temps passe et que vous êtes cohérent dans votre approche, vous aurez créé un portefeuille puissant avec des rendements constants. N'oubliez pas : faites vos propres recherches et assurez-vous de prendre des décisions judicieuses.





Auteur : Chercheur Gate.io: Victor Bastos
* Cet article ne représente que l'opinion du chercheur et ne constitue pas une suggestion d'investissement.
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