Qu’est-ce que la Finance Convexe（CVX）？

[TL;DR]

- Convex Finance (CVX) est un protocole DeFi inventif construit sur l'échange Curve Finance pour augmenter les récompenses des stakers CRV et des fournisseurs de liquidités dans une interface simple et facile à utiliser.

- Le protocole offre deux moyens importants de générer des récompenses boostées : en fournissant des liquidités et en jalonnant.

- Le jeton CVX est la crypto-monnaie native qui fait fonctionner la plateforme Convex.
- Les utilisateurs qui misent via Convex Finance peuvent recevoir des incitations sous la forme du jeton CVX natif de Convex et d'une partie de l'augmentation de la CRV.

- Les détenteurs de jetons Curve LP peuvent verrouiller leurs jetons LP dans Convex Finance pour bénéficier d'une augmentation de la CRV.

- Convex Finance a été officiellement lancé en 2021 par un individu ou un groupe de personnes pseudonymes appelé C2tp.






Introduction

L'essor de diverses plateformes de finance décentralisée (DeFi) a permis aux détenteurs d'actifs numériques de bénéficier de multiples formes de revenus passifs. L'une de ces plateformes DeFi, Curve Finance, existait auparavant en tant que bourse décentralisée sans permission pour promouvoir les échanges d'actifs numériques. Curve Finance intègre un teneur de marché automatisé (AMM) dans son protocole mais malgré toutes ses fonctions dominantes, Curve Finance connaît quelques inconvénients, comme dans l'interface, que les utilisateurs trouvent souvent difficile à comprendre ou à naviguer, ce qui décourage certains nouveaux utilisateurs de DeFi d'utiliser la plateforme. Cela a conduit à l'invention de Convex Finance (CVX) - une autre plateforme DeFi qui complète et fonctionne sur Curve Finance.


Qu'est-ce que la finance convexe ?


Convex Finance est un système de finance entièrement décentralisé (DeFi) qui offre des récompenses de jalonnement accrues sur l'échange Curve Finance.

Le système fonctionne sur la blockchain Ethereum et optimise le rendement pour les détenteurs de jetons CRV et les fournisseurs de liquidités Curve.

Convex dispose d'une interface conviviale et offre des avantages supplémentaires, notamment des commissions de performance bon marché et aucun coût de retrait, sans exiger des utilisateurs qu'ils verrouillent leurs jetons CRV. De ce fait, les détenteurs de jetons CRV et les fournisseurs de liquidités Curve bénéficient de rendements plus élevés.

Convex s'adresse essentiellement à deux groupes de personnes :

Titulaires de VRC: Convex permet aux détenteurs de jetons CRV d'échanger leurs jetons contre des cvxCRV.

Fournisseurs de liquidités en courbe: Pour les détenteurs de jetons Curve LP, Convex leur permet de miser et de booster leurs jetons.

Convex Finance a été créée en 2021 par une personne ou un groupe de personnes inconnues, comme celle du Bitcoin, sous le nom de C2tp. CVX est un jeton utilitaire ERC-20 qui alimente l'écosystème de Convex.


Caractéristiques de la finance convexe

Ce qui rend Convex unique, ce sont les éléments suivants :

Jetons Staking Curve Finance LP
Bloquer des jetons CRV pendant quatre ans pour obtenir des récompenses peut s'avérer irréalisable. Convex Finance permet de miser des jetons CRV sans verrouillage à long terme. Les jetons des investisseurs sont combinés avec les jetons d'autres investisseurs dans un pool de liquidité, ce qui permet d'avoir accès à des récompenses accrues.

Staking cvxCRV
Les jetons CRV peuvent être changés en jetons cvxCRV au sein de la plateforme Convex Finance. Les investisseurs peuvent gagner en misant des jetons cvxCRV de plusieurs façons. Par exemple, par le biais de largages, en percevant des frais de négociation Curve, des prix CVX ou en recevant une part des gains globaux de la plateforme en jetons CRV.

Staking CVX
Les investisseurs peuvent miser leurs jetons CVX sur la plateforme Convex Finance. Les investisseurs reçoivent une part de 5% de tous les frais de la plateforme sous la forme de cvxCRV. Les investisseurs peuvent miser et désengager les jetons CVX sans avoir à payer de frais de transaction Curve.

Vote Locking CVX
Le verrouillage des jetons CVX permet aux investisseurs de participer au poids d'accès ou au vote de gouvernance. Les jetons peuvent être verrouillés pendant un certain temps, généralement 16 semaines. Les investisseurs peuvent passer par l'application pour voir le statut et la date de déverrouillage des jetons. Les jetons sont éligibles pour des récompenses renforcées via Curve Finance.


Comment fonctionne la finance convexe ?

La plateforme Convex Finance propose deux moyens pour les investisseurs d'augmenter leurs gains sur le marché d'échange Curve : l'offre de liquidités et le jalonnement.

Staking:
Les détenteurs de jetons CRV peuvent miser des jetons pour cvxCRV par le biais de Convex au lieu de miser sur Curve pour les jetons veCRV. Convex Finance offre des récompenses accrues pour les mises sur Curve, et en utilisant Convex Finance, les utilisateurs obtiennent des récompenses supplémentaires telles que des jetons CVX et une part des revenus de la plateforme Convex. Les stakers pourront gagner des récompenses CVX et bénéficier d'une partie des revenus de la plateforme Convex.

Fournir des liquidités :
Les détenteurs de jetons Curve LP peuvent déposer les jetons LP dans le protocole Convex Finance pour l'augmentation des incitations CRV, qui est regroupé avec d'autres détenteurs de jetons CRV. Convex Finance offre une plate-forme qui permet aux fournisseurs de liquidités de Curve (CRV) de miser et de générer plus de récompenses. De plus, avec le nombre croissant d'utilisateurs regroupés, Convex Finance peut augmenter sa distribution de récompenses.


Quel est l'objectif de Convex Finance ?

Convex Finance est un projet qui complète fondamentalement Curve Finance et améliore considérablement l'expérience des utilisateurs de plusieurs manières :

Curve Finance compense les fournisseurs de liquidité avec son jeton de gouvernance, son CRV et ses commissions de négociation pour les transactions sur la plateforme. Cependant, Convex Finance permet aux clients de déposer leurs jetons Curve LP sur sa plateforme, ce qui les récompense avec plus de CRV et des avantages supplémentaires. De cette façon, les utilisateurs gagnent des frais de négociation Curve Finance, des jetons CRV et CVX boostés, ce qui rend Convex Finance beaucoup plus lucratif.

De plus, en augmentant les récompenses offertes aux fournisseurs de liquidité de Curve, Convex augmente directement le nombre de fournisseurs de liquidité à mesure que de plus en plus de personnes s'intéressent à gagner plus d'argent. Toutes les parties impliquées en bénéficient grandement car Curve reçoit plus de liquidités, Convex gagne plus d'utilisateurs et les utilisateurs gagnent plus d'argent grâce aux récompenses.


Réflexions finales

Convex Finance est un optimiseur de rendement pour le protocole Curve et représente un projet DeFi innovant à fort potentiel de développement futur.

Quelques semaines seulement après son lancement, Convex Finance a atteint plus d'un milliard de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) et, à ce jour, dispose de 2,96 milliards de dollars en TVL. Bien que le projet en soit encore à ses débuts, il a déjà remporté le fervent soutien de plusieurs membres de la communauté des crypto-monnaies.


Auteur M. Olatunji, Chercheur Gate.io
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