Comment protéger votre portefeuille face aux turbulences du marché ?

TL;DR

- On parle de turbulence du marché lorsque le marché des crypto-monnaies connaît une période prolongée de repli, avec de nombreux grands projets qui échouent et des prix généraux sur la pente descendante.

- Plusieurs facteurs macroéconomiques et géopolitiques mondiaux, tels que l'augmentation du taux d'emprunt et la guerre en Ukraine, ont contribué aux turbulences actuelles du marché des crypto-monnaies.

- Certains moyens de protéger votre portefeuille consistent à diversifier, à éviter les ventes de panique, à acheter une option de vente et à utiliser un ordre stop-loss, entre autres.

- Si vous avez l'intention d'investir dans la crypto à long terme, les fluctuations de prix ne doivent pas vous décourager ; au contraire, considérez la situation dans son ensemble et cherchez des moyens de gagner de l'argent même lorsque le marché est en baisse.




Introduction

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Il est courant que les marchés s'effondrent, se redressent, puis s'effondrent à nouveau. Les turbulences du marché se succèdent de manière rapprochée et imprévisible, liquidant les principaux acteurs du marché comme nous pouvons le voir actuellement, créant ainsi panique et anxiété. Le marché des crypto-monnaies est notoirement volatile. Les variations extrêmes des prix de deux des plus importantes crypto-monnaies, le Bitcoin et l'Ethereum, le démontrent. Le premier a atteint un sommet historique de 63 729,50 dollars, mais se vend désormais 16 416 dollars à la suite du krach boursier. Le second, qui a également dépassé les 4 000 dollars plus tôt en mai, se négocie désormais à un bas niveau de 1 225,56 dollars. Les investisseurs en crypto sont susceptibles de connaître des périodes où leur portefeuille de crypto est dans le rouge. Les fluctuations de prix inattendues, les ralentissements du marché et les sentiments baissiers devenant la norme dans l'espace crypto, il est essentiel de comprendre certains conseils et astuces pour aider à protéger votre portefeuille.


Comprendre les turbulences actuelles du marché

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Les actifs à risque ont connu une année mouvementée en 2022. Au grand désarroi des investisseurs, le dollar a atteint des sommets de 20 ans par rapport à de nombreuses grandes devises. La Réserve fédérale a commencé à relever les taux d'intérêt et avait ajouté 150 points de base au taux d'emprunt des Fed Funds en juillet 2022. La Russie a lancé une attaque contre l'Ukraine en février 2022, déclenchant un conflit qui se poursuit encore aujourd'hui. À la suite d'une nouvelle épidémie de Covid, la Chine a de nouveau verrouillé ses citoyens. La "politique de non-Covid" du pays a entravé le commerce dans la deuxième plus grande économie du monde.

Le taux d'emprunt a augmenté à la Banque du Canada, à la Banque d'Angleterre, à la Banque d'Australie et dans d'autres banques centrales. Dans le même temps, la Chine a lancé un cycle d'assouplissement pour soutenir son économie au sortir du dernier blocage. Tous ces facteurs ont contribué à la volatilité sur le marché des crypto-monnaies. Les Puissants tels que 3 arrows capital et le plus récent FTX, ont chuté. Le défi pour les investisseurs est de rester calme face aux turbulences et de poursuivre les transactions.


Comment protéger votre portefeuille

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1. Diversifiez votre portefeuille

La diversification est essentielle pour protéger vos investissements en crypto dans les turbulences du marché. Investissez dans un portefeuille d'actifs crypto présentant des risques et des rendements variables. Une autre option consiste à investir dans diverses classes d'actifs, comme les pièces, les NFT, les biens immobiliers virtuels, etc. Cette diversification vous protégera contre la volatilité de n'importe quel secteur ou classe d'actifs. N'osez pas négocier des actifs à faible liquidité ; gardez un œil sur ce que vous détenez car il est facile de se laisser emporter lorsque les marchés montent. S'ils commencent à s'emballer, il sera encore plus difficile de revenir en arrière. Vous devez examiner attentivement chaque décision d'investissement afin de vous tirer d'affaire si les choses tournent mal rapidement.

2. Éviter la vente panique

Lorsque le marché connaît des turbulences, il est temps d'être prudent avec vos investissements en crypto et de ne pas vendre dans la panique. Il est presque certain que vous ne récupérerez jamais l'argent que vous avez perdu sur un investissement. Ainsi, plutôt que de s'embêter à vendre des centimes alors qu'ils valent encore quelque chose, il est logique de conserver vos investissements jusqu'à ce qu'ils soient à un prix où vous pouvez confortablement vous les offrir.

Si le marché des crypto-monnaies s'effondre, il y aura sans doute des projets suffisamment solides pour résister à une telle crise. Ne retirez donc qu'une partie de vos investissements à la fois ! Cela signifie simplement que vous devez trouver un équilibre entre le risque et la récompense.

3. Acheter une option de vente

Investir dans le marché des crypto-monnaies est très risqué, mais savoir ce que l'on fait peut en valoir la peine. Lorsque le marché monte, il doit aussi baisser. Cependant, la plupart des investisseurs perdent de vue ce fait et continuent d'acheter des actifs pour faire des profits rapidement. Les investisseurs et les traders avisés, quant à eux, ont recours à l'achat d'options de vente pour se protéger contre les krachs boursiers imminents. Les options de vente fonctionnent comme des polices d'assurance de portefeuille pour les investisseurs. Achetez-les pour protéger votre portefeuille contre un krach soudain ou anticipé du marché.

Les options de vente permettront à ceux qui investissent maintenant de couvrir les pertes subies en cas de chute soudaine du marché.

4. Utilisez les ordres stop-loss.

Un ordre stop-loss donne l'instruction au vendeur de vendre un titre au prix du marché s'il atteint un prix prédéterminé. Les ordres stop-loss sont généralement utilisés lorsque les investisseurs craignent que la valeur d'un titre ne baisse après son achat. Il est également appelé "ordre stop".

D'autre part, les ordres stop-loss peuvent être coûteux pour les investisseurs car ils les obligent généralement à payer des frais de courtage et des taxes chaque fois que l'ordre est exécuté. Cela s'ajoute aux pertes que vous subirez en raison des turbulences du marché.

5. Maîtrisez vos émotions
Lorsque vous entrez sur les marchés des crypto-monnaies, il est préférable de garder la tête froide et d'évaluer si la position que vous envisagez de prendre a encore un sens chaque jour ou chaque semaine. Il serait bon que vous vous absteniez d'en faire une situation personnelle dans laquelle vous seriez mécontent de la performance de vos opérations de trading. Il s'agit d'affaires, et bien que vous souhaitiez prendre des décisions judicieuses, les résultats peuvent être différents de ceux escomptés. N'oubliez pas que lorsqu'une entreprise n'est pas performante et ne peut pas payer ses dettes, elle peut déposer le bilan. Par conséquent, vous devez éviter de vous impliquer émotionnellement dans cette décision.

6. Élaborer une stratégie de gestion des risques
Comme pour toute activité de trading, vous devez avoir une stratégie de gestion des risques bien coordonnée. Votre stratégie doit définir ce que vous êtes prêt à risquer sur chaque transaction et combien vous êtes susceptible d'en tirer profit. Avant de conclure une transaction, vous devez évaluer votre tolérance globale au risque et n'envisager que des transactions conformes à ces paramètres.

Si chaque transaction peut offrir une récompense différente par rapport à un profil de risque, l'ensemble doit correspondre aux objectifs que vous avez en tête. Évitez d'acheter une crypto-monnaie et d'espérer le meilleur avec la méthode des "doigts croisés".

En outre, vous devez éviter de laisser filer vos pertes. Les traders appellent cela "couper vos pertes et laisser courir vos profits". Dans ce cas, vous souhaitez identifier une tendance sur le marché des crypto-monnaies et la suivre tout en réduisant vos pertes et en recherchant une nouvelle transaction plus susceptible de produire les résultats souhaités.

7. Investir dans des projets de haute qualité
Demandez-vous si vos investissements sont dans des entreprises qui peuvent résister à la tempête des turbulences du marché. Bien que cela ne soit pas aussi simple qu'il n'y paraît, il existe des moyens de le simplifier.
Investir dans des projets et des entreprises de premier ordre est le meilleur moyen d'atténuer l'effet d'un krach du marché des crypto-monnaies. Plus leur sécurité financière et leur durabilité sont grandes, moins un ralentissement du marché de la crypto sera susceptible de les affecter, et plus vous aurez de chances de conserver votre investissement.

8. Donner la priorité aux investissements à long terme.
Il est préférable de se concentrer sur l'investissement à long terme pour protéger votre actif cryptographique d'un crash potentiel. Même si vous avez la possibilité de gagner de l'argent avec des investissements à court terme, vous risquez d'en prendre davantage si les choses restent instables pendant une période prolongée.

Investir en crypto nécessite à la fois de la discipline et une connaissance du fonctionnement des marchés. Pour investir sur le marché des crypto-monnaies, vous devez rechercher les meilleures options disponibles pour répondre à vos besoins.


Conclusion

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Si vous êtes nouveau dans l'investissement en crypto-monnaies, vous vous rendrez rapidement compte qu'il est normal d'avoir un portefeuille négatif. Cependant, si vous avez l'intention d'investir à long terme, ces fluctuations de prix ne doivent pas vous décourager. Au contraire, considérez la situation dans son ensemble et cherchez des moyens de gagner de l'argent même lorsque le marché est en baisse.
Si diversifier votre portefeuille est une bonne idée, il est également judicieux d'obtenir des rendements réguliers en déposant vos crypto-actifs sur des plateformes génératrices de revenus. C'est un moyen simple, indolore et direct de commencer à gagner tout en protégeant votre portefeuille sur le long terme.


Auteur: M. Olatunji, Chercheur Gate.io
* Cet article ne représente que l'opinion des observateurs et ne constitue pas une suggestion d'investissement.
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