Gate.io Blog Celsius obtient un prêt de 100 millions de dollars de FTX

Celsius obtient un prêt de 100 millions de dollars de FTX

01 January 08:00

[TL; DR]

Celsius Network est un fournisseur de services financiers liés aux crypto-monnaies, constitué à Londres en 2017.

Avec plus de 1,7 million d'utilisateurs, la plateforme de crypto-monnaies permet aux investisseurs particuliers et institutionnels de gagner des récompenses sur les jetons de crypto-monnaies transférés à Celsius.

Les utilisateurs peuvent envoyer, recevoir et stocker des actifs numériques ou emprunter des fiats en utilisant des jetons de crypto comme garantie.

Celsius attire les utilisateurs en retournant des rendements de dépôt élevés, en facturant moins de frais de transaction et en effectuant des transactions rapides.

Récemment, le crash du marché des crypto-monnaies a affecté les opérations de Celsius.

Celsius a empêché ses utilisateurs de retirer leurs dépôts d'actifs numériques pour stabiliser son fonctionnement et a demandé une facilité de crédit à FTX.

FTX, une autre plateforme cryptographique décentralisée, a accepté de prêter à Celsius environ 108 millions de dollars en prenant 403 millions de dollars d'actifs numériques.

Ces utilisateurs qui ne pouvaient pas retirer leurs actifs numériques sont devenus des pétitionnaires et se sont renseignés sur les opérations de Celsius.

Celsius a révélé qu'elle avait emprunté environ 648 millions de dollars en Maker, AAVE, Compound et Notional Finance, en plus de l'emprunt FTX.

Mots clés: Celsius, prêt, crypto-monnaie, prêt, négociation, facilité de crédit, garantie, actifs numériques.

[Article complet]

L'hiver des crypto-monnaies fait des ravages et laisse un bilan destructeur sur les plateformes de trading et d'échange. Pour amortir les effets de cette forte baisse du marché des crypto-monnaies, les plateformes de négociation et d'échange sollicitent des facilités de crédit auprès d'autres plateformes multinationales. FTX est l'une de ces plateformes de crypto-monnaies qui a continué à venir au secours des autres.

Étant donné qu'il n'y a pas d'institution gouvernementale ou d'agence financière pour soutenir ces plateformes pendant les "temps difficiles", la FTX s'efforce d'assumer ce rôle. Récemment, Celsius a rejoint BlockFi et Voyager pour emprunter auprès de FTX.

Dans cet article, nous allons identifier les conditions qui ont nécessité que Celsius sollicite l'aide financière de FTX, les accords entourant le prêt, et d'autres événements autour de la plateforme cryptographique Celsius.

C'est parti !

Plate-forme d'échange et de Trading Celsius

Image: Decrypt

Celsius Network a été constitué à Londres en 2017 et fondé par Alex Mashinsky, Daniel Leon et Nuke Goldstein. Il a été fondé en tant que fournisseur de services financiers liés aux crypto-monnaies.

Celsius Network a son token natif appelé CEL, et il utilise CEL pour prendre des prêts, fournir des récompenses et effectuer des paiements. En 2018, Celsius a levé environ 50 millions de dollars lors de son offre initiale de pièces de monnaie (ICO) en vendant 325 millions de CEL.

Elle permettait aux investisseurs particuliers et institutionnels d'obtenir des récompenses sur les crypto-monnaies transférées à Celsius. Celsius permettait à ses utilisateurs d'envoyer, de recevoir et de stocker des actifs numériques ou d'emprunter en fiat en utilisant des jetons de crypto-monnaie comme garantie. Il y a quatre acteurs clés dans Celsius : les prêteurs, les emprunteurs, la plateforme Celsius et les marchés d'échange externes.

Le réseau Celsius est considéré comme l'une des principales plateformes de crypto permettant aux utilisateurs de percevoir des intérêts lorsqu'ils déposent ou contractent des prêts garantis en crypto. Celsius est connu pour retourner des rendements élevés sur leurs dépôts, facturer moins de frais de transaction et assurer des transactions rapides.

Celsius : prêt de 100 millions de dollars de FTX

En juillet 2022, Celsius a rejoint BlockFi et Voyager pour solliciter des facilités de crédit auprès de FTX. BlockFi a accepté une facilité de crédit de 250 millions de dollars de FTX, tandis que Voyager a signé une facilité de crédit de 200 millions de dollars en espèces et en USDC avec FTX.

Compte tenu de la chute du marché des crypto-monnaies, l'une des plateformes les plus touchées est Celsius. Pour survivre et continuer à fonctionner, Celsius a empêché ses clients d'effectuer des retraits. Il était donc nécessaire pour Celsius de déposer une demande de restructuration volontaire.

Dans sa demande de restructuration volontaire, Celsius a demandé un prêt d'environ 108 millions de dollars à FTX et a misé 403 millions de dollars d'actifs numériques en échange. L'accord prévoit qu'en obtenant le prêt, Celsius remboursera quatre fois le montant de la facilité de crédit reçue.

La facilité de crédit est devenue plus facile pour Celsius parce qu'elle a une grande illiquidité des fonds des clients. Celsius a bloqué environ 467 millions de dollars d'Ether dans un nouveau réseau ethereum.

Rappelons qu'en mai et juin, Celsius a failli voir ses garanties liquidées à trois reprises. Au cours de cette période, la valeur des garanties de Celsius a chuté de près de 150 %.

De même, Celsius a suspendu les retraits pour ses clients ; elle a dû divulguer ses autres mesures pour "stabiliser le fonctionnement". Selon Celsius, la plateforme disposait d'environ 648 millions de dollars d'"emprunts DeFi", et ces emprunts sont garantis par des actifs numériques d'une valeur d'environ 1,61 milliard de dollars.

Ces emprunts auraient été dépensés pour financer les opérations de Celsius et étaient détenus sur quatre protocoles DeFi différents. Il s'agit de ;

Maker (MKR) : Celsius a contracté un prêt de 225 millions de dollars auprès de Maker et l'a garanti par 499 millions de dollars.

AAVE : Celsius a déclaré avoir contracté un prêt d'environ 263 millions de dollars et l'avoir garanti par 708 millions de dollars.

Compound : Un prêt de 157 millions de dollars a été contracté et garanti par 409 millions de dollars.

Notional Finance : Dans le cas de Notional Finance, une facilité de crédit de 3,2 millions de dollars a été prise et garantie par 6,6 millions de dollars.

Il est intéressant de noter que tous les collatéraux sont des actifs numériques.

En dehors du commerce et de l'échange, Celsius a déclaré à ses pétitionnaires qu'elle avait cinq autres moyens de générer des fonds pour stabiliser ses opérations. Tout cela pour inciter les pétitionnaires à faire preuve de patience et à permettre à la plateforme cryptographique de reprendre l'intégralité de ses activités. Celsius décrit cinq autres "déploiements d'échange qui étaient globalement destinés à être neutres pour le marché" ; ils comprennent ;

Financement: Celsius utilise les marchés de financement qui existent dans plusieurs bourses. Il permet aux utilisateurs de ces plateformes d'échange d'emprunter des actifs numériques à partir des comptes Celsius (directement) sur ces échanges. Les actifs empruntés seront utilisés pour les échanges, et Celsius sera payé pour les frais de financement.

Cash & Carry: Celsius utilise la technique du cash and carry pour tirer parti de la demande sur les marchés à terme et bénéficier des coûts de financement que les détenteurs de contrats à terme longs étaient prêts à payer aux détenteurs de contrats à terme courts.

La tenue de marché: Dans le cadre de la tenue de marché, Celsius détiendra des positions longues et courtes sur les contrats à terme de manière à profiter des inefficacités du marché des contrats à terme. Celsius a bénéficié de cet arrangement de tenue de marché au fil des ans.

Swing Trading: Dans cet arrangement, Celsius détiendra des positions longues et courtes, avec un déséquilibre entre le nombre d'options longues et courtes. Celsius utilisera son expérience en tant que participant actif sur le marché des contrats à terme, de sorte que l'une ou l'autre des positions sera favorable à Celsius. Toutefois, Celsius se méfie toujours des limites de risque étroites de ce type d'activité, qui s'accompagnent de mécanismes de perte stricts.

Conclusion

Image: CoinQuora

Celsius est une plateforme de prêt de crypto-monnaies qui a récemment été impliquée dans plusieurs crises financières. Le crash du marché des crypto-monnaies a sans aucun doute porté un coup dur aux opérations de Celsius. Tous nos remerciements à FTX pour la facilité de crédit récemment libérée.

De même, les utilisateurs de Celsius se sont tournés vers les pétitionnaires après que la plateforme les a empêchés de retirer leurs actifs déposés. Les acteurs du secteur sont toutefois optimistes quant à la capacité de Celsius à rebondir à nouveau aux côtés du marché des crypto-monnaies.

Auteur : Valentine. A, chercheur Gate.io

Cet article ne représente que l'opinion du chercheur et ne constitue pas une suggestion d'investissement.

Gate.io se réserve tous les droits sur cet article. La rediffusion de l'article sera autorisée, à condition que Gate.io soit référencé. Dans tous les cas, des mesures légales seront prises en raison de la violation des droits d'auteur.

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