Gate.io AMA : Sur quels domaines la supervision se concentrera-t-elle au second semestre 2022 ?

2022-10-09, 08:47

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Q: J'ai entendu dire que le 30 juin, le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme de normalisation des mesures mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT), a publié un rapport sur l'application des directives relatives aux crypto-actifs.
R : Ouaip, il donne le point de vue du GAFI sur les questions réglementaires auxquelles sont confrontés l'industrie mondiale de la crypto et les régulateurs. Ceux-ci peuvent affecter l'industrie de la crypto dans les mois à venir.
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Q: Quels sont les impacts spécifiques ?
R : Tout d'abord, le risque de passerelle inter-chaînes dans le domaine du DeFi augmente. 
La première préoccupation du GAFI est que, bien qu'il demande aux pays de réglementer le DeFi, la plupart des protocoles DeFi et des applications décentralisées fonctionnent en dehors du champ de la réglementation. Certains régulateurs ont commencé à prendre des mesures répressives contre les protocoles DeFi non conformes, mais la plupart des régulateurs n'ont pas encore réglementé ce domaine. Selon le GAFI, il s'agit d'une faille car elle permet aux criminels d'utiliser librement le service DeFi. 
La deuxième préoccupation concernant DeFi est que de plus en plus de tumblers sont utilisés dans DeFi pour réaliser du blanchiment d'argent. Les cybercriminels, y compris les pirates nord-coréens, utilisent de plus en plus les services de tumbler pour tenter de dissimuler leurs activités illégales, comme Tornado Cash, le tumbler le plus apprécié des pirates.
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Troisièmement, le GAFI a souligné que les risques liés aux activités inter-chaînes du DeFi sont en augmentation. Selon le GAFI, "le protocole DeFi peut être utilisé pour effectuer des "sauts de chaîne", ce qui rendra les transactions plus difficiles à suivre." Le saut de chaîne désigne l'échange de fonds entre différents crypto-actifs par des criminels, de manière à brouiller la pratique des services de répression dans le suivi des fonds. Dans l'écosystème DeFi, cela est réalisé en utilisant un pont cross-chain, qui permet aux utilisateurs de transférer des fonds de manière transparente entre les blockchains.
Le pont cross-chain devient un élément de plus en plus important de l'"écosystème du crime". Les personnes illégales, telles que les attaquants de logiciels de chantage et les pirates informatiques, peuvent utiliser ces services pour blanchir de l'argent entre différentes blockchains. En outre, les fonds cross-chain par le biais de Swap sont vulnérables aux pirates informatiques. Rien qu'au cours des six premiers mois de 2022, les pirates ont volé plus d'un milliard de dollars d'actifs cryptographiques à partir de plusieurs ponts cross-chain.

Q: Quels autres domaines seront touchés ?
R : Le GAFI a mis en évidence les risques des portefeuilles autogérés : ils permettent aux utilisateurs d'effectuer des transactions sans la présence d'une entité réglementée inspectée par KYC.

Ils ont souligné que de nombreux autres pays sont encore en train de déterminer les mesures à prendre pour en réduire le risque. Ils ont également fait remarquer que certains pays considèrent l'analyse de la blockchain comme une partie essentielle de ce travail. Comme on s'attend à ce que l'examen réglementaire de celle-ci soit de plus en plus strict, VASP devrait s'assurer qu'ils ont mis en œuvre des solutions d'analyse de blockchain, qui peuvent les aider à identifier les portefeuilles autodéclarés présentant un risque élevé de financement illégal.

Q: Le NFT sera-t-il également concerné ?
R : Le GAFI estime qu'en raison de la croissance rapide du marché, les risques sont en constante évolution. En particulier, l'expansion du NFT aux marchés non financiers peut affecter la dynamique des risques. Selon les utilisations et les caractéristiques des NFT, il peut s'agir de titres, d'œuvres d'art ou d'actifs cryptographiques, ce qui peut déterminer la nature de la surveillance à appliquer. La plupart des pays n'ont pas encore précisé les modalités de supervision du marché des NFT, ce qui peut aggraver les risques de LBC/FT.
Les NFT peuvent entraîner de nombreux risques de criminalité financière. En particulier, il existe des risques de fraude, de blanchiment d'argent et de manipulation sur ce marché, qui est vulnérable aux attaques de hackers et au vol, et même au risque de sanctions.

Q: Puisqu'il s'agit de réglementation, y a-t-il des conditions ou des mesures qui vont frapper cette industrie？.
R : En octobre 2018, le GAFI a commencé à demander aux pays d'appliquer à VASP les exigences de conformité à long terme des institutions financières traditionnelles. Il exige que VASP identifie le promoteur et le bénéficiaire des transactions dépassant un certain montant, et transmette de manière sécurisée les informations et les données à VASP. [Contrepartie](https://www.gate.io/trade/XCP_USDT), afin d'aider les services répressifs à détecter et à enquêter sur le blanchiment d'argent et d'autres délits financiers dans le domaine des crypto-actifs.
![](https://gimg2.gateimg.com/image/1665304916721020011test3.png)
Le rapport met en évidence deux domaines de risque, qui entraîneront des risques particuliers si les exigences de conformité ne sont pas mises en œuvre :
Le premier concerne la conformité aux sanctions. Le GAFI a souligné que "les exigences de conformité pour la mise en œuvre rapide du GAFI sont un élément important pour soutenir l'identification efficace des contreparties et le dépistage efficace des sanctions."
Le second concerne les logiciels de chantage. Étant donné que les attaquants de logiciels d'extorsion encaissent souvent leurs produits criminels dans des services de plates-formes commerciales non réglementées dans des pays qui ne mettent pas en œuvre les normes du GAFI, le renforcement de la mise en œuvre des exigences de conformité garantira théoriquement que VASP collecte des informations supplémentaires sur les contreparties des transactions, ce qui aidera les forces de l'ordre.

Q: Il semble que la conformité des cross-chain, DeFi, des portefeuilles auto-déposés, NFT, et les exigences de conformité seront la priorité absolue de l'équipe de conformité VASP dans la seconde moitié de 2022 et au-delà.
R : Oui, assurez-vous que les plateformes disposent de capacités d'analyse de la blockchain afin qu'elles puissent détecter et gérer les risques liés aux activités cross-chain, DeFi et aux tumblers tels que Tornado Cash.
Utilisez l'analyse de la blockchain pour identifier les portefeuilles auto-défensifs liés à des acteurs sanctionnés, des gangs de logiciels d'extorsion et d'autres acteurs illégaux. Détectez les transactions liées à l'utilisation illégale des NFT.
Comprendre les solutions des exigences de conformité et se préparer à la conformité.
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