Gate.io Blog Stratégie d’achats périodiques en crypto-monnaies _Stratégie de trading de la moyenne du coût du dollar_

Stratégie d’achats périodiques en crypto-monnaies _Stratégie de trading de la moyenne du coût du dollar_

28 May 20:20

La stratégie de trading DCA (Dollar-Cost Averaging) est une technique d'investissement systématique qui implique l'achat d'un actif dans une quantité relativement petite mais planifiée à un intervalle spécifié.

Le DCA trouve son origine dans le marché financier traditionnel où un praticien investit dans de petites actions le même montant de dollars chaque trimestre ou chaque mois, achetant ainsi plus lorsqu'il est bas que lorsqu'il est haut et terminant avec un prix global incroyable.

Les arguments en faveur du DCA résident dans la manière dont il permet à un investisseur de minimiser le risque en tirant parti de la baisse du marché sans risquer un capital trop important à un moment donné.

Si le DCA élimine la pression du timing dans le trading de crypto et protège contre la volatilité, cela ne signifie pas qu'un investisseur qui l'adopte ne doit pas lire les graphiques du marché pour comprendre les tendances et le cycle du marché qui sont utiles pour décider du point de sortie approprié.

Le trading de crypto-monnaies, comme toute autre forme d'investissement, comporte certains risques. Le risque lié aux crypto-monnaies peut être très élevé en raison de la grande volatilité des actifs échangés sur le marché des crypto-monnaies. Ce n'est pas grâce aux tokens "rug pull" et "pump and dump" qui ont laissé plusieurs détenteurs avec des monnaies numériques vides. Deux préoccupations importantes se posent à ceux qui souhaitent investir dans les crypto-monnaies et même aux ninjas du trading de crypto-monnaies. La première est de savoir comment atténuer le risque de volatilité, et la seconde est de savoir comment obtenir le timing parfait pour l'entrée et la sortie. Le timing est incroyablement complexe car il s'agit de se heurter à un algorithme comptant en millisecondes.

Gérer les deux préoccupations que sont la volatilité et le timing n'a pas été facile, surtout pour ceux qui n'ont pas beaucoup d'expérience dans le trading financier. De nombreuses stratégies de trading ont donc été développées et utilisées pour répondre à ces préoccupations. Aucune de ces stratégies n'a répondu au désir des investisseurs potentiels d'atténuer les effets négatifs de la volatilité sans avoir à se préoccuper du timing, comme la stratégie d'achats périodiques par sommes fixes.

Stratégie d'achats périodiques par sommes fixes - l'origine

Le Dollar-Cost Averaging n'est pas un néologisme sur le marché financier. La popularisation du crypto trading l'a fait adopter comme l'une des stratégies de trading sur le marché des crypto. Le concept remonte à Benjamin Graham, qui a proposé l'idée dans son livre " The Intelligent Investor ", publié en 1949. Graham a illustré le Dollar Cost Averaging comme une stratégie d'investissement par laquelle un praticien investit le même montant dans de petites actions. Cette stratégie lui permettra d'acheter plus d'actions lorsque le marché est bas que lorsqu'il est haut tout en obtenant un prix global acceptable. Le DCA est donc une technique de trading par laquelle un investisseur effectue des achats programmés relativement petits d'un actif à un intervalle régulier.

Le Dollar-Cost Averaging dans le Crypto Trading - La balle d'argent

L'arrivée du Web 3 a fait du crypto trading et des actifs numériques la nouvelle ruée vers l'or. La tendance humaine et le désir de gagner tout d'un coup sont élevés. Par conséquent, les gens sont victimes de la volatilité du marché et perdent gros en investissant des sommes forfaitaires. En tant que stratégie de trading, le DCA répartit le risque dans le temps et le rend donc faible. Il s'agit d'un plan d'investissement progressif avec un horizon temporel à long terme. Au lieu d'acheter un montant énorme à la fois, l'investisseur prévoit d'acheter un montant plus petit sur une période donnée, ce qui lui donne une chance d'obtenir un meilleur rendement. Par exemple, un actif d'une valeur de 10 000 $ peut être divisé en environ 415 $ par mois pendant deux ans ou 1 250 $ par trimestre. Certaines plates-formes offrent désormais la possibilité d'automatiser l'apport programmé d'un placement dans le cadre du DCA en connectant le compte bancaire de l'investisseur à un compte de placement.

Avantages des achats périodiques par sommes fixes

1. Par rapport à d'autres stratégies, le DCA ne nécessite pas de compétences fondamentales en matière d'analyse technique du marché.

2. Elle vous évite de devoir surveiller de près la tendance du marché pour trouver le bon point d'entrée et de sortie.

3. Elle permet de se prémunir contre le résultat regrettable courant qui consiste à investir trop à la fois par désir de gagner tout d'un coup.

4. Elle permet au détenteur de profiter d'une baisse du marché sans risquer un capital trop important à un moment donné.

5. Elle protège contre les inconvénients de la volatilité.

6. Elle permet d'atterrir sur des actifs potentiellement rentables en achetant quand d'autres pourraient vendre, et donc de tirer profit des achats à bas prix et des ventes à prix élevé.

Le DCA et le compromis de rendement élevé

Le DCA étant une approche de gestion des risques, il s'accompagne de compromis. Cependant, l'avantage de cette technique est qu'elle vous permet de mieux vous en sortir. Le mot clé de cette technique est la moyenne. Il ne s'agit donc pas d'une stratégie visant à obtenir le rendement le plus élevé possible. Les frais de transaction accumulés tout au long des achats progressifs sont un autre compromis qui vient avec elle dans le trading de crypto. Il se peut que ce ne soit pas un gros problème si l'on considère toutefois qu'il vaut mieux pécher par excès de prudence.

Ce que le DCA ne signifie pas

Trouver le point d'entrée et de sortie parfait n'est pas une question importante dans le DCA et n'en fait pas une boucle. Tout investissement nécessite un plan de sortie. Le DCA ne fait pas exception à cet égard. Une connaissance de base des tendances du marché et du cycle du marché est nécessaire pour bien comprendre les points de sortie appropriés. Par conséquent, si vous envisagez le DCA dans votre trading de crypto-monnaies, vous devez connaître le point de sortie de manière adéquate. Vous pouvez vous référer à gate.io pour une meilleure expérience des graphiques techniques de diverses cryptos. Il vous aidera à comprendre les tendances du marché, afin que vous sachiez comment sortir au moment opportun.

Auteur : Observateur Gate.io: M. Olatunji
Avertissement :
*Cet article ne représente que l'opinion des observateurs et ne constitue pas une suggestion d'investissement.
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