Fuente: Caballero de la cadena de bloques

Este artículo fue escrito especialmente por el director de mercado de Into TheBlock, Vincent Maliepaard.

** Las finanzas descentralizadas están impulsando una de las olas de innovación más activas de las últimas décadas. Aunque algunos pueden considerar que DeFi es una industria madura, sigue evolucionando rápidamente **, lanzando constantemente herramientas que tienen el potencial de redefinir TradFi.

A continuación, echaremos un vistazo a algunos de los avances más prometedores en Finanzas descentralizadas, así como en el protocolo que está en la vanguardia de esta revolución.

1. Tasa de rendimiento AMMprotocolo

La tasa de rendimiento del AMM (AMM) está lanzando un método revolucionario para administrar y negociar la tasa de rendimiento.

Pendle Finance y otros protocolos separan los ingresos generados por los activos de su valor principal, lo que permite a los inversores especular o realizar Cobertura sobre los ingresos futuros sin tener que vender los activos subyacentes.

Esto ha abierto las puertas a nuevas estrategias de negociación, remodelando la forma en que los inversores gestionan el riesgo de Tasa de interés, y brindando mayor flexibilidad y Liquidez a las carteras de inversión de renta fija.

Los AMM de rendimiento están en la vanguardia de la optimización de la eficiencia de capital, liberando un retorno ajustado al riesgo anteriormente fuera del alcance de la industria financiera tradicional.

2. Agregador de ganancias y protocolo abstracto

A medida que las Finanzas descentralizadas se vuelven cada vez más complejas, los agregadores de rendimiento se están convirtiendo en una herramienta importante para maximizar los beneficios al mismo tiempo que se reduce la complejidad.

Plataformas como Yearn Finance buscan oportunidades óptimas en diversos protocolos para optimizar automáticamente el rendimiento y reducir la necesidad de que los usuarios gestionen manualmente múltiples posiciones.

En cuanto a la abstracción, el nuevo protocolo facilita la interacción de los participantes con los sistemas de Finanzas descentralizadas sin necesidad de conocimientos técnicos avanzados.

Estas herramientas juntas rompen las barreras de entrada, haciendo que DeFi sea más intuitivo y más fácil de usar para usuarios comunes y participantes institucionales que buscan soluciones eficientes y sin necesidad de intervención.

3. DerivadosDEX with a comprehensive lending market

Al integrar los servicios de préstamos directamente en los intercambios descentralizados (DEXes), el impulso comercial de las Finanzas descentralizadas en el comercio de derivados es fuerte. Plataformas como dYdX y Synthetix han sido pioneras en adoptar este enfoque, permitiendo a los operadores utilizar activos prestados para el comercio de derivados o para cubrir posiciones.

Esto crea una experiencia perfecta para los traders experimentados que buscan una gestión de riesgos avanzada y eficiencia de capital.

Con contratos permanentes y activos sintéticos, estas plataformas sientan las bases para una mayor liquidez y estrategias comerciales más complejas en las finanzas descentralizadas, especialmente a medida que el interés institucional en el mercado descentralizado sigue creciendo.

4. Bóveda de Flash Loan y Ciclo con un solo clic

闪贷 es una de las características más únicas de las Finanzas descentralizadas, que permite a los usuarios pedir prestado grandes sumas de dinero sin necesidad de garantía, siempre y cuando se devuelva el préstamo en la misma transacción.

El próximo desarrollo en este campo implica la biblioteca de seguros de préstamos flash, que permite ejecutar estrategias complejas como 'recycling' y 'repetición de préstamos' con solo un clic.

Lo que antes requería habilidades técnicas especializadas ahora puede ser utilizado por cualquier persona, lo que hace que las estrategias financieras avanzadas sean más accesibles para todos.

Into TheBlock y algunos agregadores de rendimiento actualmente han implementado estructuras similares en sus bóvedas, pero las aplicaciones centradas en el público todavía se encuentran en una etapa muy temprana.

5. Tokenización de Activos del Mundo Real (RWA)

A medida que los activos del mundo real (RWA) como bienes raíces, productos básicos y acciones se tokenizan, la influencia de las Finanzas descentralizadas se está expandiendo más allá de la cadena de bloques.

Proyectos como Ondo Finance y la iniciativa del fondo CONSTRUIR de BlackRock están liderando esta tendencia, llevando estos activos tradicionalmente con menor liquidez al ecosistema de Finanzas descentralizadas.

La tokenización de RWA ha liberado Liquidez en mercados anteriormente inaccesibles, proporcionando nuevas opciones de Colateral para préstamos en Finanzas descentralizadas y ampliando el alcance de la Descentralización financiera.

Esta tendencia está difuminando los límites entre TradFi y DeFi, atrayendo capital institucional y ampliando el potencial del mercado de Descentralización.

6.基于protocolo的信贷系统

Las Finanzas descentralizadas están reescribiendo las reglas de crédito utilizando un sistema basado en protocolo, que evalúa el crédito utilizando datos locales de la cadena Bloquear (como historial de transacciones, comportamiento de staking y participación en gobernanza).

Este método de Descentralización proporciona un mercado crediticio más inclusivo, ampliando los canales de crédito para individuos y empresas que las Institución financiera tradicionales podrían pasar por alto.

Al evitar el banco central y el sistema tradicional de calificación de crédito, las Finanzas descentralizadas lograrán la democratización del acceso al capital, creando nuevas oportunidades de préstamo para audiencias globales.

Aunque aún no hay protocolo maduras que ofrezcan soluciones completamente implementadas en este campo, tarde o temprano veremos las primeras aplicaciones importantes en las Finanzas descentralizadas.

7. Comercio y financiamiento de cuentas por cobrar

Las finanzas descentralizadas proporcionan capital de trabajo más rápido a las empresas a través del comercio y la financiación de cuentas por cobrar, lo que está cambiando el panorama empresarial global. Al tokenizar facturas y utilizarlas como garantía para préstamos, las empresas pueden obtener fondos de manera más rápida, especialmente en industrias con ciclos de pago más largos.

Goldfinch es un ejemplo de protocolo de finanzas descentralizadas que conecta el capital de finanzas descentralizadas con el financiamiento de cuentas por cobrar tradicionales para proporcionar préstamos descentralizados a empresas del mundo real.

Esta innovación proporciona una verdadera alternativa a los préstamos bancarios tradicionales, democratizando el financiamiento comercial y abriendo nuevos canales de Liquidez para el comercio global.

8. Diferenciación de propiedad intelectual (PI)

La tokenización de activos de propiedad intelectual (IP) es una tendencia emergente con un gran potencial en el campo de las finanzas descentralizadas.

Al dividir la propiedad de patentes, marcas registradas y derechos de autor, las empresas pueden crear nuevos mercados para los tokens respaldados por propiedad intelectual, permitiendo a los inversores comprar y vender participaciones en estos valiosos activos.

VitaDAO es uno de los pioneros en este campo, centrado en la propiedad colectiva y tokenización de la propiedad intelectual biomédica, especialmente en el campo de la investigación de la longevidad.

Este método no solo proporciona una nueva vía de financiación para la investigación, sino que también abre la inversión en propiedad intelectual a una audiencia más amplia, lo que hace que los activos de propiedad intelectual sean más líquidos y accesibles.

El ciclo de innovación de las finanzas descentralizadas no muestra signos de desaceleración. Con la tokenización de activos del mundo real, la simplificación de las estrategias de ingresos y la reimaginación del sistema crediticio, las finanzas descentralizadas están listas para cambiar fundamentalmente el panorama financiero.

Estas tendencias no solo han impulsado el subir, sino que también han atraído una mayor participación de instituciones y han reducido la brecha entre el ecosistema de TradFi y Descentralización.

Con la popularización de estas innovaciones, las Finanzas descentralizadas seguirán rompiendo los límites posibles, liberando nuevos mercados, remodelando el flujo de capital y redefiniendo lo que conocemos como finanzas.