Silvergate Capital Corporation, una institución bancaria amigable con las criptomonedas, ha alcanzado un acuerdo de 63 millones de dólares en los Estados Unidos.

La Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos (SEC) presentó una demanda el lunes contra Silvergate, que se liquidó el año pasado.

Presunta declaración falsa

A pesar de que SEC alega que Silvergate no cumple adecuadamente con la Ley de Privacidad Bancaria y las leyes contra el lavado de dinero, acusa a la compañía de engañar a los inversores en la dirección opuesta.

SEC presentó una demanda contra la empresa matriz de Silvergate Bank, su ex CEO Alan Lane, la ex COO Katleen Fraher y el ex CFO Antonio Martino. Aunque Silvergate, Lane y Fraher no admitieron las acusaciones de la SEC, llegaron a un acuerdo.

Lane y Fraher también aceptaron la sanción de no trabajar en una empresa pública durante los próximos cinco años.

De manera similar, la Fed y los funcionarios de California también demandaron al banco por no informar al público sobre ciertos asuntos. Silvergate también llegó a acuerdos con la Fed y el DFPI.

Pagará 63 millones de dólares

Silvergate recibió una multa de 43 millones de dólares de la Reserva Federal; 20 millones de dólares de California, lo que suma un total de 63 millones de dólares. La SEC impuso una multa adicional de 50 millones de dólares, pero no se incluyó en la cifra total. El acuerdo entre las partes aún debe ser aprobado por el tribunal.

Según la acusación de la SEC, Silvergate no logró detectar las transacciones sospechosas por valor de 9 mil millones de dólares realizadas en FTX, uno de sus mayores clientes. La bolsa de criptomonedas FTX se declaró en quiebra en noviembre de 2022.

Silvergate, que presta servicios a muchas empresas de criptomonedas, decidió liquidarse voluntariamente el año pasado. A diferencia de los casos de Silicon Valley Bank y Signature Bank, el proceso de liquidación de Silvergate no requirió la intervención del gobierno.