Tanzeel Akhtar

Última actualización:

1 de julio de 2024, 23:43 EDT | 1 min read

Silvergate Bank ha sido acusado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (SEC) por engañar a los inversores sobre la eficacia de su programa de Prevención del blanqueo de capitales (AML).

La SEC acusó a tres ex ejecutivos, incluido el ex CEO del Banco Silvergate, Alan Lane, la ex directora de riesgos, Kathleen Fraher, y el ex director financiero, Antonio Martino. Todas las partes acusadas, excepto Martino, han acordado resolver los cargos de la SEC.

En la denuncia de la SEC, desde noviembre de 2022 hasta enero de 2023, los ejecutivos de Silvergate aseguraron falsamente a los inversores que Silvergate tenía un programa de cumplimiento efectivo y monitoreaba continuamente a clientes de criptografía de alto riesgo, como FTX, que se declaró en quiebra en 2022.

Las declaraciones formaron parte de un esfuerzo para contrarrestar la especulación pública de que FTX había utilizado cuentas de Silvergate para facilitar su mala conducta.

En marzo, surgió que los usuarios de FTX estaban demandando al ahora extinto Silvergate alegando que ayudó a FTX y a su firma comercial afiliada Alameda Research a cometer un fraude histórico. El 20 de marzo, la jueza Ruth Bermudez Montenegro de un tribunal federal de San Diego presentó una orden denegando la solicitud de Silvergate para desestimar el caso.

Silvergate no logra monitorear $1 billón en transacciones de clientes

Sin embargo, la SEC alega que el monitoreo automatizado de transacciones de Silvergate no pudo monitorear más de $1 billón en transacciones de clientes en la Red de Intercambio de Silvergate.

“En todo momento, pero especialmente durante momentos de crisis, las empresas públicas y sus directivos deben hablar con verdad al público inversor. Aquí, alegamos que Silvergate, Lane y Fraher no solo fueron lamentablemente, sino también fraudulentamente, coros en ese aspecto”, dijo Gurbir Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC.

Él enfatizó que en lugar de revelar deficiencias graves en sus programas de cumplimiento tras el colapso de FTX, Silvergate engañó a los inversores sobre la solidez de estos programas. Debido a estas deficiencias, supuestamente Silvergate no logró detectar casi $9 mil millones en transferencias sospechosas entre FTX y sus entidades relacionadas. Esto finalmente llevó a una caída significativa en las acciones de Silvergate, borrando miles de millones en valor de mercado para los inversores.

La denuncia de la SEC también acusa a Silvergate y Martino de tergiversar la condición financiera de la empresa durante una crisis de liquidez y una quiebra bancaria tras el colapso de FTX.

Afirma que Silvergate y Martino, en un comunicado de ganancias y una llamada de ganancias, subestimaron las pérdidas del banco por ventas de valores esperadas y afirmaron falsamente que seguía bien capitalizado hasta el 31 de diciembre de 2022.

En marzo de 2023, Silvergate anunció que cerraría sus operaciones bancarias, lo que provocó que su acción cayera a casi cero.

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