Introducción

Los estándares KYC están diseñados para proteger a las instituciones financieras, los bancos y las bolsas contra el robo de identidad, el fraude financiero y el lavado de dinero, es imprescindible para las empresas relacionadas y es una parte esencial de todas las actividades financieras. Además, también juega un papel importante en la gestión empresarial y la protección de la propiedad, a fin de cumplir con los requisitos reglamentarios de las autoridades.
¿Qué es KYC? ¿Por qué es necesario KYC? ¿Cuál es el papel de KYC? Gate Learn lo lleva a una comprensión integral de KYC.

¿Qué es KYC?

KYC, abreviatura de Know Your Customer, tiene como objetivo examinar al titular de la cuenta para garantizar la legitimidad del origen de los fondos, también es la base institucional para prevenir el lavado de dinero y la corrupción.

La información personal del usuario es necesaria en KYC, incluido el nombre, el número de identificación, el estado de la propiedad, etc. Por ejemplo, la información personal que ingresa cuando abre una cuenta bancaria también pertenece a KYC, ya que es un mecanismo de autenticación de nombre real. Para el sector financiero tradicional que ha aplicado los estándares KYC durante décadas, es necesario que las empresas protejan su propiedad y la de sus usuarios, así como cumplir con los requisitos regulatorios de las autoridades. Sin embargo, solo en los últimos años KYC se ha convertido en la función predeterminada en la industria de las criptomonedas.

Los documentos de autenticación KYC en la industria de la criptografía generalmente contienen dos tipos: uno es documentos de autenticación de identidad, incluidos documentos válidos emitidos por el gobierno, como tarjetas de identificación, pasaportes y licencias de conducir; y el otro son los documentos de autenticación de domicilio, incluidas las facturas de electricidad, agua, gas o tarjetas de crédito dentro de los tres meses. En cuanto a los métodos de autenticación, incluye la confirmación de datos básicos como DNI y pasaportes mientras se coteja con otros datos proporcionados (por ejemplo, dirección de correo electrónico, número de teléfono).

KYC ha sido imprescindible en la mayoría de los principales intercambios de cifrado, es posible que los usuarios no puedan experimentar todas las funciones que proporciona el intercambio sin KYC. En cuanto a Gate.io, los usuarios pueden crear cuentas, obtener acceso a funciones básicas y realizar transacciones limitadas antes de KYC, para acceder a todas las funciones y límites más altos de depósito y retiro, la verificación de KYC es imprescindible.

¿Por qué es necesario KYC en el espacio criptográfico?

La aparición de prácticas financieras ilegales

Poco después de la creación de Bitcoin, la recesión del mercado provocada por la burbuja de las ICO hizo que toda la industria tomara conciencia de la necesidad de establecer autoridad y credibilidad a través de la cooperación con los reguladores.

Con el rápido desarrollo de las criptomonedas, cada vez más delincuentes se han aprovechado de la naturaleza de las criptomonedas, incluida la descentralización y el anonimato para la recaudación ilegal de fondos, el lavado de dinero y el contrabando, especialmente en los últimos años. Con respecto a esto, toda la industria ha comenzado a implementar los estándares KYC a pedido de los gobiernos y los reguladores financieros de todo el mundo y los intercambios utilizarán la información recopilada para el seguimiento dinámico de las transacciones para garantizar que no se produzca lavado de dinero o recaudación de fondos ilegal.

Preocupaciones de seguridad

Los ataques ocasionales siempre ponen nerviosos a los usuarios acerca de sus activos, aunque la mayoría de los tipos de ataques han sido identificados, los atacantes aún pueden encontrar errores para ciertos sistemas y robar fondos. Sin embargo, la información del pirata informático se puede rastrear con KYC, lo que evita en gran medida que los delincuentes realicen acciones ilegales a través de los intercambios.

Los procedimientos estándar de KYC

KYC contiene recopilación y verificación de datos, diligencia debida del cliente y monitoreo continuo en general. Los procedimientos KYC se refieren a los pasos utilizados para verificar y administrar los perfiles de usuario, que no se limitan a la etapa de registro inicial, sino que también se realizan periódicamente con fines de remediación. Por lo general, KYC tiene tres pasos principales:

Programa de identificación de clientes (CIP)

Este es el primer y más intuitivo procedimiento KYC que implica la recopilación, verificación y mantenimiento de registros de la información de identificación del cliente. El CIP siempre se realiza en el momento de la apertura de la cuenta para los bancos. Para los intercambios de criptomonedas y las instituciones financieras poco reguladas, el CIP generalmente finaliza después del registro.

Diligencia debida del cliente (DDC)

La debida diligencia del cliente puede llevarse a cabo después de la verificación de identidad con el objetivo de realizar evaluaciones de riesgo. Un cliente será marcado durante este proceso si él o ella ha sido señalado por fraude financiero o está bajo investigación.

Monitoreo continuo

El monitoreo continuo asegura que la información KYC esté actualizada y permite la revisión automatizada de transacciones potencialmente sospechosas. El intercambio puede suspender la cuenta del cliente e informarlo a las autoridades regulatorias y policiales relacionadas, según los resultados de la investigación.

Los roles principales de KYC

Responda a la regulación y promueva una mayor adopción

Con regulaciones criptográficas cada vez más estrictas en más y más países, junto con la introducción de políticas fiscales, KYC se ha convertido en una necesidad para prevenir delitos financieros mientras impulsa la adopción generalizada de criptografía mediante la cooperación con los reguladores.

Proteger los activos de las personas

Los intercambios de criptomonedas son responsables de proteger a los comerciantes, inversores y sus fondos, y la introducción de KYC es útil para monitorear el flujo de criptomonedas y la seguridad de los fondos de los inversores. Medidas como la inclusión en la lista blanca de direcciones están fortaleciendo los sistemas de seguridad, protegiendo así de manera efectiva los activos personales de los usuarios.

Además, en los casos en que los usuarios olviden sus contraseñas de inicio de sesión o no puedan acceder temporalmente a sus cuentas personales, KYC puede considerarse como una línea de defensa para proteger los activos de las personas.

Gate.io cumple con las reglas KYC

Como intercambio líder de criptomonedas, Gate.io está comprometido con el cumplimiento de KYC, que no solo es una protección eficiente para el intercambio en sí, sino también una garantía para la seguridad de los activos de millones de usuarios. Gate.io implementó KYC y comenzó a verificar cuentas personales y organizacionales. Los usuarios pueden aumentar los límites de retiro para una moneda específica, disfrutar de una experiencia de depósito y retiro más rápida y fluida, iniciar el comercio fiduciario y participar en proyectos de inicio con una cuenta verificada.

Cómo obtener la verificación de identidad como individuo

1. Ir a Gate.io
2. Si es un usuario nuevo, primero cree una cuenta. Si es un usuario existente, inicie sesión en su cuenta de Gate.io.
3. Haga clic en el icono de usuario en la esquina superior izquierda. Luego haga clic en "Centro de seguridad" - "Verificación de identidad" - "Personal" para ingresar a la página "Autenticación de identidad".
   Sigue los pasos:
   

Cómo obtener la verificación de identidad como organización

1. Ir a Gate.io
2. Si es un usuario nuevo, primero cree una cuenta. De lo contrario, inicie sesión en su cuenta Gate.io.
3. Coloque el cursor en el ícono de perfil superior derecho y vaya a "KYC (Verificación de ID)" - "Organización" - "Verificar ahora".
4. Proporcione toda la información requerida en la página "Verificación de identidad comercial", incluido el país de registro, el tipo de empresa, el nombre de la empresa, la licencia comercial/número de registro de la empresa, el sitio web para consultar información, etc. Luego haga clic en "Siguiente" o "Información sobre temporal".
5. Proporcione la información del representante de la empresa, incluido el nombre completo del representante de la empresa, el tipo de documento de identidad, el número de identificación, etc. Luego haga clic en "Siguiente" o "Información temporal" para continuar, o "Anterior" para editar la información en el paso anterior.
6. Proporcionar toda la información requerida en la sección “Representante Autorizado de la Empresa”. Luego haga clic en "Confirmar y enviar" o "Información temporal", o haga clic en "Anterior" para editar la información en el paso anterior.

Aprende más:
Acerca de los procedimientos KYC de verificación de identidad (en la web)
Acerca de los procedimientos KYC de verificación de identidad (en la aplicación)
Cómo obtener la verificación de identidad como organización