Hatom es un ecosistema DeFi en MultiversX que ofrece préstamos, préstamos, participaciones líquidas, una stablecoin nativa y más para dar forma al panorama DeFi.

En las finanzas descentralizadas (DeFi), tener un ecosistema integral es crucial para el crecimiento y la sostenibilidad. Aquí es donde Hatom entra en juego. Al aprovechar MultiversX, ofrece una amplia gama de productos, incluidos protocolos de préstamo y empréstito, participación líquida, una stablecoin nativa y servicios innovadores como préstamos. Estas características tienen como objetivo remodelar el panorama de DeFi, proporcionando a los usuarios soluciones financieras seguras, eficientes y versátiles. Hatom tiene como objetivo impulsar el futuro de las finanzas descentralizadas.

¿Qué es Hatom (HTM)?

Hatom (HTM) fue fundado en 2021 con el objetivo de revolucionar el panorama DeFi en MultiversX. El proyecto avanzó rápidamente, lanzando el Protocolo de Préstamos Hatom en el segundo y tercer trimestre de 2022. Este protocolo no custodial permitió a los usuarios prestar y pedir prestado activos criptográficos de forma segura. En el mismo período se creó el Liquidation Bot V1 para agilizar los procesos de liquidación.

En el cuarto trimestre de 2022, Hatom introdujo un módulo de gobernanza sólido y un microservicio similar a "TheGraph" para mejorar las interacciones en el front-end. El primer trimestre de 2023 marcó el lanzamiento de Hatom Liquid Staking, que permite a los usuarios apostar sus activos y ganar recompensas. Esto fue seguido por el desarrollo de un Oráculo de Precios similar a Chainlink para agregar envíos de precios y mejorar la fiabilidad de los datos.

El segundo trimestre de 2023 marcó la introducción del Guardian Bot para monitorear el protocolo de préstamos y asegurar la precisión del precio de los activos. También se lanzó Hatom V1.5, que presenta un diseño de plataforma renovado y la integración de tokens sintéticos como WETH, WBTC y BUSD. En el tercer trimestre de 2023, el evento de generación de tokens “HTM” y el lanzamiento público de la red principal fueron hitos significativos. En el cuarto trimestre de 2023, se introdujo Hatom USD (USH), la primera stablecoin nativa en MultiversX, junto con el staking líquido apalancado.

Mirando hacia el futuro, Hatom planea lanzar piscinas de préstamos aisladas en el primer trimestre de 2024, un protocolo de préstamos entre cadenas basado en la tecnología ZK en el segundo y tercer trimestre de 2024, y un SDK de aplicaciones descentralizadas de Hatom y un módulo de seguridad en el cuarto trimestre de 2024. Para el primer trimestre de 2025, Hatom implementará un módulo de participación HTM y un módulo de recompra para atraer liquidez. Está previsto un Hatom Risk DAO completamente desarrollado para el segundo trimestre de 2025, destacando el compromiso de Hatom con la descentralización y el crecimiento impulsado por la comunidad.

El equipo de Hatom, que incluye a los co-CEOs Ahmed Serghini y Oussa Guennouni, al Director de Desarrollo Soufiane El Mouatassim Billah, al Director de Tecnología Franco Cucchiero y al Asesor Técnico Federico Caccia, aporta una gran experiencia al proyecto. Hatom Labs apoya el crecimiento del ecosistema, proporcionando asistencia financiera y técnica a iniciativas DeFi innovadoras y garantizando un desarrollo y expansión sostenibles.

¿Cómo funciona Hatom? Protocolo de préstamos y participación líquida

Hatom sirve como el primer protocolo de liquidez de MultiversX, diseñado para revolucionar el DeFiA través de diversos productos, Hatom ofrece un paisaje completo. En el centro de las ofertas de Hatom se encuentra el Protocolo de Préstamos no custodios, una plataforma descentralizada para préstamos y créditos dentro de la Red MultiversX. Este protocolo aprovecha métodos algorítmicos para facilitar transacciones fluidas entre participantes del mercado, garantizando seguridad y estabilidad a través de una amplia gama de módulos de infraestructura, incluyendo un indexador, oráculo de precios y guardián.

El Protocolo de Préstamo Hatom opera sobre una base de peer-to-pool. Los proveedores de liquidez, o abastecedores, contribuyen activos al mercado, obteniendo intereses en sus depósitos. Por otro lado, los prestatarios aseguran préstamos mediante un modelo de colateralización, lo cual minimiza el riesgo y garantiza transacciones seguras. El diseño del protocolo permite ajustes dinámicos de las tasas de interés basados en la oferta y demanda, calculados automáticamente por contratos inteligentes sin intermediarios.

Suministrar activos a Hatom implica depositar tokens en un pool. Los usuarios obtienen intereses sobre estos depósitos, derivados de los intereses que pagan los prestatarios. Los tokens depositados están representados por HTokens, que acumulan intereses con el tiempo. Estos tokens son recibos que prueban la contribución del usuario al protocolo y son necesarios para retirar los activos suministrados. Las tasas de interés, o APYs, son variables y dependen de la tasa de utilización de los activos en el pool. Los proveedores pueden retirar sus tokens en cualquier momento, siempre que exista suficiente liquidez en el pool.

Borrowing from Hatom requires users to deposit collateral, which secures their loans. The amount that can be borrowed is determined by the collateral factor of the deposited assets and the available liquidity in the pool. Borrowers repay their loans using the same asset they borrowed, plus accrued interest. The health factor of a user’s position, a numeric representation of the safety of their deposited assets against the borrowed assets, plays a crucial role in avoiding liquidation. If the health factor falls below a certain threshold, the position may be liquidated to maintain the protocol’s stability.

El protocolo Hatom utiliza una infraestructura sofisticada de Oracle de precios para garantizar una fijación de precios precisa y confiable. Los Oracle Bots empujan autónomamente los precios al Contrato Inteligente del Agregador de Precios, lo que permite que estos precios estén disponibles en la cadena. Este sistema garantiza que todos los activos puedan representarse de manera precisa en una unidad común, facilitando interacciones confiables con el protocolo de préstamo.

El Guardian Bot mejora aún más la seguridad al monitorear el protocolo de préstamo en busca de cualquier discrepancia en los precios de los activos. Puede pausar autónomamente el protocolo si se detectan irregularidades, asegurando un monitoreo continuo y la acción necesaria para mantener la estabilidad.

Como base del Ecosistema Hatom, el Protocolo de Préstamos allana el camino para otras soluciones DeFi innovadoras, incluido el Liquid Staking, que permite a los usuarios apostar sus activos y ganar recompensas adicionales.

Fuente: app.hatom.com

Participación líquida

El módulo de Liquid Staking de Hatom ofrece ventajas significativas sobre el staking tradicional, lo que permite a los usuarios acceder a liquidez para el colateral apostado. Esta innovación está destinada a atraer a más participantes a la economía de PoS de MultiversX, mejorando la seguridad y estabilidad de la red al bloquear más valor. En lugar del staking convencional, los usuarios pueden depositar fondos utilizando contratos inteligentes vinculados a la red de operadores de nodos de Hatom, recibiendo tokens sEGLD proporcionales al EGLD apostado. Estos tokens, anclados a EGLD, pueden utilizarse en escenarios de DeFi, como la garantía de préstamos, y acumular valor con el tiempo siguiendo las recompensas por staking.

Liquid Staking opera permitiendo a los usuarios delegar su EGLD a los validadores de la lista blanca de Hatom, asegurando la red mientras reciben tokens sEGLD. Estos tokens representan una versión de EGLD con recompensas, utilizable en aplicaciones de finanzas descentralizadas como los Creadores de Mercado Automatizados (AMMs), Protocolos de Préstamo y NFTMarketplaces. Este sistema permite a los usuarios ganar intereses al apostar EGLD con validadores mientras suministran sEGLD en el Protocolo de Préstamos Hatom. De esta manera, los usuarios ya no tienen que elegir entre apostar y suministrar sus activos; pueden beneficiarse de ambos.

El protocolo de Hatom garantiza una distribución justa de EGLD en toda una red descentralizada de validadores en lista blanca, conocidos como Operadores de Nodo de Hatom. Esta asignación tiene en cuenta la liquidez y la Tasa Anual Porcentual (TAP) de cada validador, optimizando los rendimientos de los usuarios. La introducción de HsEGLD (HatomStaked EGLD), una versión con intereses de sEGLD, mejora aún más el rendimiento. HsEGLD combina las recompensas de participación de los validadores con los intereses generados al prestar activos en el Protocolo de Préstamo. Los usuarios pueden activar HsEGLD como garantía para ganar recompensas adicionales.

Además, xEGLD representa una versión apalancada de sEGLD, un Índice de Interés Compuesto EGLD. Esta solución innovadora amplifica los rendimientos de participación a través de una estrategia de participación líquida apalancada, lo que permite a los usuarios maximizar sus rendimientos hasta 3.3 veces mientras mantienen exposición al spot de EGLD. Al aprovechar el contrato inteligente de participación líquida como un oráculo de precios para sEGLD, Hatom asegura la seguridad de xEGLD al minimizar los riesgos de liquidación asociados con las fluctuaciones de precios.

sEGLD, HsEGLD y xEGLD tendrán sus piscinas de liquidez en un Stableswap Dex, proporcionando a los apostadores acceso rápido a sus fondos apostados y evitando el período estándar de enfriamiento de 10 días. Este enfoque integral de liquidez de staking no solo aumenta las recompensas de staking, sino que también mejora la liquidez y flexibilidad dentro del blockchain de MultiversX.

Fuente: app.hatom.com

Casos de uso de Hatom

El protocolo de Hatom en MultiversX ofrece una variedad de casos de uso convincentes que ilustran su flexibilidad y potencial para mejorar las operaciones de DeFi. Aquí hay varias aplicaciones clave:

• Inversión a largo plazo y obtención de intereses: Los usuarios con una inversión a largo plazo en MultiversX o sus tokens pueden obtener intereses sobre sus activos sin necesidad de cumplir con ninguna solicitud de préstamo o asumir riesgos especulativos. Esto proporciona una corriente de ingresos estable para los inversores que buscan maximizar la utilidad de sus tenencias.
• Préstamo con garantía: Hatom permite a los usuarios obtener préstamos de manera sobrecolateralizada a través de una interfaz sencilla y fácil de usar. Este proceso no requiere que los usuarios negocien términos o decidan períodos de financiamiento y fechas de vencimiento, lo que agiliza la experiencia de préstamo. Los préstamos con garantía ayudan a los usuarios a aprovechar sus activos sin venderlos, lo que les permite tener liquidez para otras inversiones o gastos inesperados.
• Gestión de riesgos y liquidación: Los mecanismos de riesgo y liquidación del protocolo protegen el sistema y sus usuarios. Cuando el valor del colateral de un prestatario cae por debajo de un cierto umbral, se activan procesos de liquidación para mitigar el riesgo de incumplimiento. Los liquidadores en el ecosistema pueden participar activamente, creando un mercado competitivo que mejora la estabilidad del protocolo.
• Modelo de tasa de interés e incentivos de liquidez: el modelo de tasa de interés de Hatom ajusta las tasas en función de la relación entre la oferta y la demanda de cada activo, lo que anima a los usuarios a proporcionar liquidez al protocolo. Este modelo dinámico garantiza que las tasas de interés sean competitivas, equilibrando eficazmente la oferta y la demanda para incentivar tanto las actividades de préstamo como de préstamo.

En conclusión, el protocolo de Hatom ofrece diversos casos de uso que satisfacen diversas necesidades dentro del espacio DeFi, desde ganar intereses en inversiones a largo plazo hasta mecanismos eficientes de préstamo y una gestión de riesgos sólida, lo que lo convierte en una plataforma versátil en MultiversX.

¿Qué es la moneda HMT?

HTM es la criptomoneda nativa del ecosistema Hatom, utilizada para fines de gobernanza y utilidad. Su suministro máximo está limitado a 100 millones de unidades, de las cuales 16,67 millones (16,67%) ya están en circulación (junio de 2024).

El token HTM, construido sobre el protocolo de Token Digital Estándar MultiversX, es la piedra angular del Ecosistema Hatom. Juega un papel crucial en la gobernanza, permitiendo un proceso de toma de decisiones impulsado por la comunidad que impacta el Protocolo Hatom y todos los productos asociados, como el Protocolo de Préstamos, Liquid Staking y Hatom USD. Los titulares de tokens HTM pueden participar en la gobernanza votando en actualizaciones críticas, integraciones de funciones y listados de tokens, dando forma al futuro del ecosistema.

El token HMT es más que una herramienta de gobernanza; ofrece varios beneficios a sus titulares. Al apostar por los tokens HMT, los usuarios pueden ganar una parte de los ingresos generados por múltiples flujos, incluido el Protocolo de Préstamo y el Liquid Staking. Este mecanismo de apostar no solo incentiva la participación a largo plazo, sino que también garantiza la sostenibilidad financiera del ecosistema. Además, los tokens HMT se pueden utilizar como garantía dentro del protocolo de préstamo, lo que brinda a los usuarios la flexibilidad de pedir prestado contra sus tenencias sin liquidar sus activos.

Para mejorar aún más la seguridad, los tokens HMT se pueden depositar en el Módulo de Seguridad. Este módulo actúa como una capa de seguridad adicional para el protocolo, con los usuarios obteniendo incentivos en forma de tokens HMT comprados en el mercado abierto utilizando una parte de los ingresos del protocolo. Este enfoque innovador ayuda a mantener el valor y la estabilidad del token al tiempo que recompensa a los participantes activos.

La tokenómica de HMT está diseñada para respaldar el crecimiento a largo plazo. El suministro total está limitado a 100 millones de tokens, distribuidos durante cinco años para incentivar la participación sostenida. La asignación es la siguiente: Venta Pública (5%), Venta Privada (13.34%), Ecosistema (20%), Tesorería (17.66%), Liquidez (20%), Equipo (15%), Ronda de Semillas (7.5%) y Asesores (1.5%).

Fuente: docs.hatom.com

El token HTM es fundamental para el Ecosistema Hatom, impulsando la gobernanza, ofreciendo incentivos financieros y mejorando la seguridad. Su diseño reflexivo y utilidad multifacética lo posicionan como un elemento importante en el panorama de DeFi en la cadena de bloques de MultiversX.

Características principales de Hatom

Hatom está revolucionando DeFi con características innovadoras, asegurando estabilidad y eficiencia. Aquí tienes un vistazo más cercano a los elementos fundamentales que impulsan el ecosistema de Hatom.

Módulo de seguridad

El Módulo de Seguridad actúa como un buffer protector contra pérdidas de fondos imprevistas en el Protocolo Hatom. Absorbe el impacto de eventos inesperados de escasez, proporcionando una capa de seguridad adicional. Los usuarios pueden depositar una variedad de activos, incluyendo EGLD, sEGLD, BUSD, USDT, USDC, WETH, WBTC, UTK y HMT, para ganar incentivos de seguridad en tokens HTM. Estos fondos pueden compensar cualquier pérdida del protocolo, asegurando una protección robusta contra riesgos como fallas de contratos inteligentes, liquidaciones y problemas de oráculo. Este mecanismo mejora significativamente la confianza del usuario y la resiliencia del protocolo.

Hatom USD

USH es la primera stablecoin nativa, sobrecolateralizada y descentralizada en la cadena de bloques MultiversX, con una paridad de 1:1 con el dólar estadounidense. Los usuarios pueden generar USH proporcionando garantías como WETH, EGLD, WBTC y USDC. Este enfoque respaldado por múltiples activos garantiza la estabilidad de USH. Además, Hatom introduce sUSH, una versión que genera intereses de USH, acumulando rendimientos reales a través de diversos mecanismos. Esta stablecoin innovadora está diseñada para ofrecer estabilidad en medio de las fluctuaciones del mercado y proporcionar una alternativa descentralizada y sostenible a las stablecoins tradicionales. USH tiene como objetivo revolucionar el espacio DeFi con una mayor seguridad y confiabilidad para los usuarios.

Origen: ush.io

El Módulo de Staking USH permite a los usuarios obtener ingresos pasivos al apostar USH y recibir sUSH, un token que genera intereses. Las fuentes de ingresos incluyen tarifas de creación de monedas del Protocolo de Préstamos, ingresos de Pools Aislados y tarifas de transmisión de Bóvedas Potenciadas. Este modelo diverso garantiza un rendimiento sostenible para sUSH. Por ejemplo, con un aumento significativo en el precio de EGLD, el APY en sUSH puede aumentar sustancialmente, incentivando una mayor creación de monedas y contribuciones de garantía. Las expansiones futuras integrarán varios Tokens de Staking Liquido (LSTs) como stETH, cbETH y rETH, mejorando la versatilidad del módulo en múltiples ecosistemas.

TAO Bridge

El puente TAO conecta los ecosistemas de Bittensor y MultiversX, permitiendo un puente de activos sin problemas. Una vez conectados, los usuarios pueden utilizar tokens wTAO dentro del ecosistema Hatom, participando en el Protocolo de Préstamo y Staking Líquido. Esta integración abre diversas oportunidades de DeFi, permitiendo a los usuarios ganar intereses y proporcionar liquidez sin vender sus activos. TAO también se integrará en importantes exchanges descentralizados, mejorando la liquidez y facilitando transacciones eficientes en el ecosistema MultiversX. Esta solución innovadora tiene como objetivo expandir la usabilidad y adopción de ambos ecosistemas, ofreciendo una mayor flexibilidad y posibles rendimientos para los usuarios.

Fuente: app.hatom.com

Impulsor

El Booster es una función única en el protocolo de préstamo de Hatom, que mejora las recompensas del usuario. Al apostar tokens HTM en el módulo Booster, los usuarios pueden desbloquear APY adicionales, aumentando su rendimiento general. Los usuarios deben apostar tokens HTM equivalentes al 10% de sus activos totales suministrados para maximizar los beneficios. El APY del Booster se combina con el APY base, ofreciendo retornos sustanciales. Esta función flexible permite a los usuarios mantener posiciones aumentadas incluso durante la volatilidad del mercado, reflejando el compromiso de Hatom de optimizar las recompensas. Los usuarios pueden retirar tokens apostados en cualquier momento, aunque se aplica un período de enfriamiento.

Las características principales de Hatom, incluido el Módulo de Seguridad, la stablecoin USH, el Puente TAO y el Booster, están diseñadas para proporcionar estabilidad, mejorar los beneficios del usuario y fomentar un ecosistema seguro y eficiente de DeFi. A medida que Hatom continúa innovando, tiene como objetivo ofrecer oportunidades aún más ventajosas para sus usuarios.

¿Es HMT una buena inversión?

HTM ofrece características atractivas como su stablecoin descentralizada USH, staking líquido y el innovador módulo Booster, lo que la hace destacar en el espacio DeFi. La integración del token en el ecosistema Hatom mejora su utilidad y potencial de recompensa. Sin embargo, el éxito de HTM está estrechamente ligado al futuro de MultiversX, lo que añade una capa de dependencia. Además, la competencia en el sector DeFi es intensa, con muchos proyectos compitiendo por la dominancia. A pesar de estos desafíos, las ofertas de HTM la posicionan como un contendiente notable en el cambiante panorama DeFi.

¿Cómo poseer HMT?

Para poseer HMT, puedes utilizar los servicios de un exchange de criptomonedas centralizado. Empieza por creando una cuenta en Gate.io, y obtenerlo verificado y financiado. Luego estás listo para pasar por los pasos para comprar HMT.

Noticias sobre Hatom

Según lo anunciado por el equipo de Hatom el 15 de mayo de 2024, Hatom está abordando el problema de liquidez de la stablecoin en MultiversX mediante el fortalecimiento de su ecosistema con Hatom USD (USH) y Booster V2. Booster V2 introduce características como el seguimiento global de posiciones, múltiples opciones de depósito y un sistema de recompensas de doble lote para maximizar los APYs. Hatom USD (USH) tiene como objetivo proporcionar una stablecoin estable y sobrecolateralizada para respaldar el crecimiento de DeFi en MultiversX, ofreciendo una protección contra la volatilidad y oportunidades de rendimiento pasivo.

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