Pengantar

Dalam keuangan tradisional, manajemen aset bergantung pada perantara untuk mengawasi dan mengatur keputusan keuangan, memastikan stabilitas pasar dan keamanan dana nasabah. Proses regulasi ini meningkatkan biaya operasional dan kebutuhan modal secara keseluruhan untuk perusahaan manajemen aset. Sebaliknya, DeFi menggunakan kontrak pintar pada blockchain untuk menangani regulasi dan perantara. Manajemen aset DeFi menyederhanakan persyaratan dana, pengawasan manusia, dan kode (kontrak pintar).

Enzyme Finance berfungsi sebagai manajer aset digital yang menggabungkan protokol DeFi ke dalam satu antarmuka yang memberikan otonomi kepada pengguna untuk merancang dan mengimplementasikan strategi manajemen aset mereka.

Dalam artikel ini, kita akan menjelajahi Enzyme Finance, proposisi nilainya, cara menavigasi antarmuka, dan perkembangan terbaru.

Apa yang dimaksud dengan Enzim Finance?

Keuangan enzim paling tepat digambarkan sebagai platform manajemen aset terdesentralisasi yang mengusulkan untuk menyederhanakan DeFi, secara native mengintegrasikan yang terbaik dari protokol DeFi ke dalam satu antarmuka. Para penggunanya diberikan pelaporan Nilai Aset Bersih 24/7, biaya otomatis, dan manajemen risiko yang dapat diprogram. Manajer aset dapat memberikan izin yang ditegakkan oleh kontrak pintar dan menetapkan peran perdagangan dalam organisasi mereka, yaitu delegasi perdagangan tanpa kepercayaan.

Pengguna dapat memilih untuk mengakses protokol melalui rantai Ethereum atau Polygon. Perlu dicatat bahwa setiap rantai memiliki kekurangan, rantai Ethereum menyediakan kumpulan aset yang lebih besar meskipun mungkin lebih mahal untuk membuat brankas. Pada rantai Polygon, membuat vault lebih murah meskipun jumlah asetnya berkurang.

Sejarah Singkat Enzim Finance

Enzyme Finance yang sebelumnya dikenal sebagai Melon Protocol didirikan pada tahun 2016 oleh Mona El Isa dan Reto Trinkler sebagai produk dari Melonport AG. Mona El Isa adalah pendiri Avantgarde Finance dan mantan Wakil Presiden di Goldman Sachs, sementara Rito Trinkler adalah seorang ahli matematika. Melon berganti nama menjadi Enzim Finance pada tahun 2019, setelah Melonport membubarkan organisasinya dan menyerahkan pengelolaannya kepada Enzim Council, sebuah organisasi otonom yang terdesentralisasi (DAO).

Kasus Penggunaan

Enzyme Finance ditargetkan untuk sektor manajemen aset sebagai produk yang dapat digunakan untuk mengelola dana, indeks, dan perbendaharaan untuk DAO. Manajer aset dapat berpartisipasi dalam meminjamkan, meminjam, mempertaruhkan, menukar, dll., menggunakan satu antarmuka, sementara deposan dapat mendelegasikan penelitian dan penerapan strategi investasi terbaik kepada para profesional dengan tetap menjaga hak asuh penuh atas dana mereka.

Fitur Unik

Aplikasi Label Putih

Whitelabeling adalah proses legal untuk membeli produk perusahaan dan mengubahnya menjadi produk Anda. Fitur whitelabel Enzyme Finance memungkinkan manajer aset untuk menyesuaikan brankas mereka berdasarkan kode Enzyme, menghostingnya di situs web independen, dan mengoperasikannya sesuai dengan arahan merek mereka.

Fiat On-Ramp

Fitur Enzyme Onramper memungkinkan pengguna Enzyme untuk membeli kripto secara native di dalam aplikasi, dengan dukungan lebih dari 180 negara dan lebih dari 95 mata uang fiat. Onramper adalah agregator fiat-ke-kripto yang memungkinkan pengguna untuk membeli kripto secara langsung dengan mata uang fiat dengan merekomendasikan rute terbaik untuk transaksi yang sukses. Ini mendukung penyedia seperti Coinify, Itez, Indacoin, MoonPay, Wyre, Xanpool, dll.

Model Tata Kelola

Model tata kelola ini memberi pengguna kendali penuh atas pilihan versi produk mereka, meskipun pengguna memiliki opsi untuk mendapatkan manfaat dari perbaikan yang dilakukan pada protokol yang telah diverifikasi oleh Dewan Enzim. Dewan Enzim sebagai organisasi terdesentralisasi memastikan bahwa keputusan dibuat untuk kepentingan terbaik para pengguna, setelah melakukan pemeriksaan dan analisis menyeluruh.

Dewan ini terdiri dari Dewan Teknis Enzim (Enzyme Technical Council/ETC) dan perwakilan dari Perwakilan Pengguna Enzim (Enzyme User Representatives/ EUR) dengan perbandingan 5:2.

Dewan Teknis Enzim memberikan rekomendasi teknis untuk komunitas, dan efisiensi dalam proses pengambilan keputusan terkait peningkatan protokol, parameter jaringan, dan alokasi sumber daya. Perwakilan Pengguna Enzim berkewajiban untuk mengumpulkan, memprioritaskan, dan menyampaikan umpan balik pengguna kepada Dewan Enzim atas nama pengguna.

Bagaimana Cara Kerja Enzim Finance? Menavigasi Antarmuka Enzim

Sumber: Enzyme Finance - Vaults dapat dilihat dan dinilai berdasarkan AUM, kinerja selama bulan, minggu, atau hari terakhir

Enzim Finance mengoperasikan kumpulan aset yang dapat disesuaikan yang dikenal sebagai vault. Sebuah brankas dapat mengumpulkan hingga 20 token dengan strategi investasi yang ditentukan oleh manajer. Untuk pengalaman yang mulus, Enzyme Finance mengumpulkan berbagai protokol dan aset DeFi, termasuk Compound, Kyber Network, Yearn Finance, Uniswap, Balancer, Curve, dan banyak lagi.

Berhasil menciptakan saham kubah yang dicetak ulang bagi para deposan untuk berinvestasi. Bagian berikutnya memberikan proses langkah demi langkah untuk membuat lemari besi.

Cara Membuat Brankas di Enzim Finance (Untuk Manajer)

Sumber: Enzim Finance - Menyiapkan Brankas

Langkah 1: Kunjungi aplikasi web (app.enzyme.finance). Pengelola yang baru pertama kali menggunakan Enzim harus menghubungkan wallet mereka ke Ethereum atau Polygon Chain. Ada juga opsi untuk masuk melalui email.

Langkah 2: Manajer aset dapat melanjutkan untuk membuat brankas, mengatur parameter yang diperlukan (nama, simbol, denominasi aset, biaya, batas setoran, dll.), memilih kumpulan aset yang ingin mereka investasikan, dan membuat alamat untuk setoran.

Langkah 3: Setelah Anda mengonfigurasi pengaturan Vault, Anda akan disajikan dengan ringkasan pilihan Anda. Setelah verifikasi menyeluruh, terima Syarat dan Ketentuan ''Syarat dan Ketentuan" dan klik tombol Buat untuk memulai proses penandatanganan transaksi. Setelah transaksi ditambang, Anda akan melihat tombol beli saham di kanan atas layar. Dari sini, Anda bisa berinvestasi di brankas Anda dengan aset denominasi atau menyemainya dengan portofolio yang sudah ada.

Langkah 4: Anda bisa mengotorisasi alamat tambahan untuk melakukan trading atas nama vault. Perhatikan bahwa alamat resmi akan memiliki izin untuk mengelola posisi Anda. Anda dapat menambahkan izin ini dan mencabutnya di kemudian hari.

Cara Bergabung/Deposit ke dalam Vault di Enzim Finance (Untuk Deposan)

Langkah 1: Deposan pertama kali di Enzim harus menghubungkan dompet mereka ke Ethereum atau Polygon Chain, ada juga opsi untuk masuk melalui email.

Langkah 2: Dari halaman 'Temukan', Anda dapat menjelajahi berbagai vault yang aktif di seluruh ekosistem Enzim, menilainya berdasarkan kinerja, dan melihat portofolionya, sebelum membeli saham ke dalam vault mana pun yang Anda pilih.

Langkah 3: Untuk menyetor ke Enzyme Vault (membeli bagian), pastikan Anda memiliki aset asli jaringan yang Anda pilih (ETH atau MATIC) untuk membayar gas, lalu klik tombol 'Invest' di sudut kanan atas halaman Vault.

Sumber: Enzyme Finance - Anda dapat berinvestasi dalam vault menggunakan ETH atau MATIC (tergantung pada jaringan mana vault tersebut berada) atau aset denominasi Vault (aset patokan yang digunakan untuk mengukur vault), WMATIC pada gambar di atas

Langkah 4: Pilih jumlah yang akan diinvestasikan dan setujui; transaksi ini memberikan izin kepada vault untuk membelanjakan aset di dompet Anda, dan jumlah ini disetorkan sebagai imbalan atas saham vault.

Langkah 5: Kepemilikan di Enzyme Vault diwakili oleh token ERC-20 yang memungkinkan Anda untuk menukarkan saham Anda.

PERINGATAN: Jangan mengirim aset langsung ke alamat kontrak vault; aset tersebut tidak dapat ditukarkan menjadi saham vault.

Memantau dan Menebus Investasi Anda

Sumber: Enzyme Finance - Setelah mengatur akun Anda, di Dasbor, Anda dapat melihat deposito Anda dan kinerja brankas tempat Anda berinvestasi

Untuk memantau deposito Anda, gunakan tab Deposito di dasbor, Anda bisa melihat nilai total semua investasi Anda dan tabel yang merangkum posisi Anda. Anda juga bisa melihat Riwayat Deposit Anda, yang menunjukkan kapan Anda membeli dan menjual saham.

Untuk menukarkan saham Anda, ikuti langkah-langkah berikut:

Langkah 1: Akses vault Anda dan buka halaman info Vault.

Langkah 2: Klik tombol 'Tukarkan' di sudut kanan atas halaman.

Langkah 3: Sebuah kotak dialog akan muncul yang menunjukkan saldo Anda saat ini dan kolom input untuk memilih jumlah saham yang ingin Anda tebus.

Langkah 4: Pilih jumlah yang diinginkan dan klik 'Lanjutkan'.

Langkah 5: Tinjau informasi pada halaman transaksi yang muncul berikutnya dan klik 'Kirim'.

Langkah 6: Dompet Anda yang terhubung akan meminta Anda untuk mengonfirmasi transaksi.

Langkah 7: Setelah dikonfirmasi, transaksi akan diproses, dan saldo token yang sesuai akan dikirim ke dompet Anda.

Jenis-jenis Vault pada Enzim v4

Sumber: Enzim Finance; Jenis-jenis brankas pintar yang tersedia di Enzim V4 (Sulu) dan fitur-fiturnya.

Dalam perangkat lunak terbaru versi v4, yang juga dikenal sebagai Sulu, Enzim Finance memperkenalkan tiga jenis brankas, masing-masing brankas dibedakan berdasarkan tingkat kepercayaan yang telah dikonfigurasikan sebelumnya antara deposan dan manajer. Brankas ini diklasifikasikan menjadi Publik, Pribadi, dan Hibrida

Brankas Umum

Dalam brankas ini, kepercayaan tidak perlu ada antara Deposan dan manajer Brankas, karena sebagian besar fiturnya memprioritaskan perlindungan deposan, dan aksesnya tidak dibatasi, yaitu setiap deposan dapat bergabung dengan brankas.

Brankas Pribadi

Ini adalah brankas dengan kepercayaan penuh, di mana Deposan mempercayai Manajer Brankas dan sebaliknya. Deposan bergabung melalui daftar izin, prosedur KYC, dan dokumentasi hukum juga disertakan untuk kedua belah pihak. Fitur-fiturnya memprioritaskan akses ke aktivitas DeFi. Kasus penggunaan yang direkomendasikan untuk perbendaharaan DAO.

Kubah Hibrida

Brankas ini juga memiliki akses terbatas, dan manajer brankas dapat memilih untuk menyetujui deposan. Ini memprioritaskan perlindungan dari deposan yang berniat jahat. Biasanya, pengelola brankas adalah entitas tepercaya dan mungkin melibatkan dokumen legal.

Integrasi yang Didukung

Sumber: Enzim Finance

Vault di Enzim membantu berinteraksi dengan aktivitas DeFi dengan mengintegrasikan proyek DeFi. Beberapa integrasi dikelompokkan di sini sesuai dengan layanan mereka.

• Perdagangan: Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1 inci, 0x Project
• Pinjam Meminjam: Maple, Compound, AAVE
• Kolam LP, Staking, Pertanian Hasil: Aura, Uniswap, Idle, Kolam Kurva

Catatan: Periksa situs web untuk daftar lengkap integrasi yang didukung dan yang terbaru.

Apa yang dimaksud dengan MLN Token?

Token MLN adalah token utilitas ERC-20 yang memberikan akses ke protokol dan juga digunakan untuk mendanai kegiatan pengembangan, pemeliharaan, dan pemasaran Enzim Finance.

Tokenomics

MLN memiliki pasokan yang beredar sebanyak 2.365.228 token, dengan 300.600 token MLN yang dirilis per tahun, yang sebagian besar dialokasikan untuk proyek, pengembang, pengelola, dan auditor yang menurut Dewan Enzim dapat memberikan nilai tambah bagi ekosistem Enzim. Dalam kasus yang jarang terjadi pada token yang tidak terpakai, token tersebut akan dibakar.

MLN juga menghasilkan biaya akses yang dihitung sebagai 25 basis poin (0,25%) dari aset yang Anda kelola dalam protokol; token-token ini secara otomatis dibakar pada saat pengumpulan. Pengguna yang tidak membayar biaya di MLN, berisiko melemahkan saham vault mereka sebesar 50 basis poin (0,5%).

Penggalangan Dana

Enzyme Finance berhasil mengumpulkan $2,9 juta melalui initial coin offering (ICO) pada tanggal 15 Februari 2017, dengan pendanaan dari berbagai modal ventura, termasuk Defiance Capital, Placeholder Ventures, dan Collab+Currency. Kontribusi spesifik dari masing-masing perusahaan modal ventura tidak diungkapkan.

Kemitraan Avantgarde Finance

Sumber: Hub71

Avantgarde Finance adalah tim profesional yang berpengalaman dalam bidang keuangan terdesentralisasi dan tradisional. Mereka adalah pelopor dalam mengembangkan produk dan layanan kelas profesional untuk mengoptimalkan pengalaman manajemen aset. Avantgarde Finance ditugaskan dengan pengembangan inti dari Enzyme Finance.

Apakah Enzim Finance (MLN) adalah Investasi yang Baik?

Dalam tujuh tahun, Enzim telah mengembangkan portofolionya menjadi lebih dari $150 juta dalam bentuk aset yang dikelola. Dikelola oleh DAO, Enzyme Finance telah terbukti menjadi proyek yang solid dan dapat dipercaya di ruang DeFi. Mengenai keamanan, Inggris telah memberikan sertifikasi kepada pengembang utama Avantgarde Finance karena telah melaksanakan program manajemen keamanan yang menyeluruh.

Investor dianjurkan untuk meneliti dan mengevaluasi toleransi risiko mereka sebelum berinvestasi dalam mata uang kripto apa pun karena, seperti investasi apa pun, berinvestasi di Enzim Finance memiliki risiko tertentu. Investor harus mempertimbangkan volatilitas pasar mata uang kripto dan potensi perubahan regulasi.

Catatan: Berinvestasi di Enzyme Finance atau proyek kripto lainnya tidak menjamin keuntungan dan dapat mengakibatkan kerugian modal.

Bagaimana Cara Memiliki MLN?

Untuk memiliki MLN, Anda dapat menggunakan layanan pertukaran kripto terpusat. Mulailah dengan membuat akun Gate.io dan dapatkan akun tersebut diverifikasi dan didanai. Kemudian, Anda siap untuk melakukan langkah-langkah untuk membeli MLN.

Berita tentang Enzim Finance

Enzim Mengintegrasikan StakeWise V3 untuk Menawarkan Staking ETH Tanpa Batas Setoran Minimum

Sumber: Enzim Finance

Pada tanggal 31 Januari 2024, Enzim mengumumkan integrasi terbarunya dengan StakeWise V3. Manajer aset sekarang dapat melakukan staking dalam jumlah berapa pun, melacak pendapatan secara real-time, dan membantu mendesentralisasi jaringan Ethereum dengan StakeWise V3.

StakeWise adalah protokol staking cair yang memungkinkan staking non-kustodian ETH untuk individu dan organisasi. Ini juga menyediakan alat & perangkat lunak untuk memungkinkan siapa saja meluncurkan staking pool mereka dan mendapatkan bayaran dengan menjalankan validator untuk orang lain. Integrasi ini memungkinkan pengguna Enzim untuk menemukan ketentuan staking terbaik untuk ETH mereka, sehingga mereka dapat memilih operator terbaik, biaya terendah, dan pengaturan yang paling terdesentralisasi.

Enzim Finance Mengisyaratkan Ekspansi; Rinciannya segera menyusul

Dalam sebuah posting di X (sebelumnya disebut Twitter) oleh Pendiri Avantgarde, Mona El Isa, pada tanggal 5 Februari 2024, ia menyoroti bahwa pengelolaan dana sekarang merupakan kurang dari 10% dari keseluruhan penggunaan Enzim. Oleh karena itu, ada kebutuhan bagi Enzim untuk berevolusi dan berkembang ke lebih banyak ceruk.

Dia menyebutkan bahwa sementara Avantgarde Finance akan terus fokus pada sektor pengelolaan dana, program hibah yang telah direvisi oleh Enzim akan mendorong pengembangan kasus-kasus yang muncul.

Mengambil Tindakan terhadap MLN

Lihat harga MLN hari ini dan mulailah trading pasangan mata uang favorit Anda:

• MLN/USDT