2024 a vu un certain nombre de développements positifs pour l’écosystème des crypto-monnaies. À bien des égards, la crypto continue de gagner en acceptation grand public, à la suite de l’approbation de l’échange de produits négociés en bourse (ETP) de Bitcoin et Ethereum au comptant aux États-Unis et des révisions des règles comptables équitables de la Financial Accounting Standards Board (FASB) des États-Unis. De plus, les flux d’entrée vers les services légitimes depuis le début de l’année (YTD) sont les plus élevés depuis 2021, le précédent sommet du marché haussier. En fait, l’activité illicite globale depuis le début de l’année a chuté de 19,6%, passant de 20,9 milliards de dollars à 16,7 milliards de dollars, ce qui démontre que l’activité légitime croît plus rapidement que l’activité illicite on-chain. Ce signe encourageant indique l’adoption continue de la crypto-monnaie à l’échelle mondiale.

Ces tendances mondiales se reflètent également dans l’écosystème cryptographique du Japon. En général, l’exposition des services japonais aux entités illicites mondiales telles que les entités sanctionnées, les marchés du darknet (DNM) et les services de rançongiciels est généralement faible, car la plupart des services japonais s’adressent principalement aux utilisateurs japonais. Cependant, cela ne signifie pas que le Japon est totalement immunisé contre la criminalité liée aux crypto-monnaies. Des rapports publics, notamment ceux de JAFIC, L’unité de renseignement financier (URF) du Japon souligne que la cryptomonnaie présente un risque significatif de blanchiment d’argent. Bien que l’exposition japonaise aux entités illicites internationales puisse être limitée, le pays n’est pas exempt de ses propres défis locaux. Les entités criminelles hors chaîne qui tirent parti de la cryptomonnaie sont courantes, mais passent souvent inaperçues.

Dans cet article, nous explorerons deux problèmes critiques de criminalité crypto au Japon qui nécessitent un examen plus approfondi : le blanchiment d’argent et les escroqueries.

Blanchiment de capitaux et crypto-monnaie

Tout d’abord, explorons le lien entre le blanchiment d’argent et la crypto. Le blanchiment d’argent dans le contexte de la crypto est souvent associé à la dissimulation des recettes des crimes on-chain, tels que les DNMs et les logiciels de rançon. Mais à mesure que le monde continue d’adopter la crypto, les acteurs illicites désireux d’exploiter de nouvelles technologies puissantes le font également. Avec les bons outils et connaissances, les enquêteurs peuvent tirer parti de la transparence de la blockchain pour découvrir et démanteler les activités illicites on-chain et au-delà.

Blanchiment d’argent crypto-native

Le processus de blanchiment de fonds acquis on-chain est souvent sophistiqué, car les cybercriminels utilisent différents services pour obscurcir l’origine et les mouvements des fonds. Le blanchiment d’argent natif de la cryptographie présente un défi persistant pour les services de cryptographie et les agences de l’application de la loi.

La première étape du blanchiment d’argent crypto-native — le placement — implique toujours la crypto. Malgré la transparence de la blockchain, les criminels choisissent souvent la crypto pour le blanchiment d’argent, car il est généralement plus facile de créer des portefeuilles privés ne nécessitant pas d’informations client (KYC) que de blanchir des fonds par des tactiques de placement conventionnelles, telles que la préparation de comptes bancaires pour les mules à argent. Les étapes intermédiaires du blanchiment d’argent (superposition) peuvent prendre de nombreuses formes. Dans le blanchiment d’argent fiat traditionnel, cela pourrait impliquer l’envoi de fonds via de multiples comptes bancaires et/ou sociétés écrans. En crypto, cela pourrait impliquer :

• Portefeuilles intermédiaires ou sauts : Plusieurs portefeuilles personnels sont utilisés pour compliquer le traçage, représentant souvent plus de 80 % de la valeur totale transitant par ces canaux de blanchiment. Pour les enquêteurs et les professionnels de la conformité utilisant Chainalysis, la détection d’activités illicites et le traçage à travers les portefeuilles intermédiaires peut être relativement simple.
• Services d’obscurcissement de crypto : Les services d’obscurcissement peuvent prendre plusieurs formes différentes, telles que des mixeurs, des ponts inter-chaînes et des pièces de confidentialité. Bien que ces services soient largement utilisés par les blanchisseurs, ils ont également des cas d’utilisation légitimes en matière de confidentialité qui ne sont pas intrinsèquement illicites.
  • Mélangeurs : Ce sont des services qui mélangent des crypto-monnaies de divers utilisateurs pour obscurcir l’origine et la propriété des fonds. Conformément à une augmentation générale de l’activité sur le marché, les mélangeurs ont commencé à connaître une résurgence en 2024.
  • Ponts inter-chaînes : Ces services et protocoles facilitent le transfert d’actifs entre différents réseaux blockchain, créant des toiles complexes de transactions.
  • Crypto-monnaies axées sur la confidentialité : Des jetons tels que Monero et Zcash utilisent des techniques cryptographiques avancées pour cacher les détails des transactions, ce qui les rend attractifs pour les acteurs illicites.
• Stablecoins : De plus en plus un vecteur privilégié pour le transfert de fonds illicites, reflétant l’augmentation globale de l’adoption des stablecoins dans le monde au cours des dernières années. Mais l’utilisation des stablecoins ajoute également un élément de risque pour les blanchisseurs, car de nombreux émetteurs de stablecoins sont réactifs aux autorités et ont la capacité de geler les fonds.
• Courtiers de gré à gré : Trouvés partout dans le monde, les courtiers de gré à gré peuvent faciliter de gros volumes de transactions avec un minimum de contrôle, contournant souvent les carnets de commandes publics et les exigences de KYC.

Alors que certains cybercriminels peuvent conserver leurs gains mal acquis dans des portefeuilles personnels pendant des années — vraisemblablement dans l’espoir que les autorités détournent leur attention ailleurs — la plupart des mauvais acteurs cherchent à retirer des fonds de la crypto pour les transformer en espèces. Plus de 50 % des fonds illicites finissent par arriver sur des plateformes d’échange centralisées, directement ou indirectement après l’utilisation de techniques d’obscurcissement. Les acteurs illicites pourraient se tourner vers des plateformes d’échange centralisées pour blanchir de l’argent en raison de leur grande liquidité, de la facilité des conversions de crypto en monnaie fiduciaire et des intégrations avec les services financiers traditionnels qui contribuent à mélanger les fonds illicites avec des activités légitimes. Il existe actuellement des centaines de services centralisés, chaque année, qui reçoivent plus d’1 million de dollars de fonds illicites.

Blanchiment de capitaux non natif de la cryptographie

Les blanchisseurs d’argent conventionnels s’orientent vers la crypto en utilisant des méthodes similaires à leurs stratégies basées sur les monnaies fiduciaires. Contrairement au blanchiment d’argent natif de la crypto, le blanchiment d’argent non natif de la crypto commence par l’étape de placement impliquant des monnaies fiduciaires. En général, les criminels utiliseront d’abord des comptes bancaires pour leurs fonds en monnaie fiduciaire, qu’ils convertiront ensuite en crypto. Ensuite, les criminels peuvent superposer leurs fonds, comme dans le blanchiment d’argent natif de la crypto.

Le blanchiment d’argent non natif de la crypto-monnaie implique des activités criminelles hors chaîne, telles que le trafic de stupéfiants et la fraude. L’identification de nouveaux modèles de blanchiment en chaîne ressemble souvent à la détection de transactions et de modèles fiat anormaux. Dans le blanchiment d’argent non natif de la crypto-monnaie, l’analyse en chaîne commence généralement au niveau des échanges centralisés, ce qui rend difficile l’identification de transactions illicites en l’absence d’autres informations. Bien que le traçage de ces flux de fonds puisse être difficile en raison de la rareté des preuves, les techniques de science des données peuvent signaler des indicateurs de blanchiment potentiel d’argent non natif de la crypto-monnaie.

Une méthode pour identifier le blanchiment d’argent non lié à la crypto consiste à effectuer des transferts répétés juste en dessous des seuils de déclaration, que nous avons discuté plus en détail dans notreRapport sur le blanchiment de capitaux Crypto 2024 de Gate. Bien que ces seuils varient d’un pays à l’autre, le Groupe d’action financière (GAFI) - l’organisme international qui établit des normes en matière de LBC/FT - recommande que les transactions cryptographiques dépassant 1 000 USD/EUR soient soumises à la Règle de voyage, tandis que les autorités américaines fixent ce seuil à 3 000 $. De plus, la loi américaine sur le secret bancaire (BSA) exige la déclaration des transactions en espèces dépassant 10 000 $.

Les transactions dépassant ces valeurs déclenchent un examen supplémentaire, tandis que les transactions inférieures à ces seuils, même d’un dollar, ne font pas face au même niveau d’inspection.

Le graphique ci-dessous affiche la valeur des fonds transférés vers les échanges centralisés par taille de transfert pour l’année en cours. Il révèle une augmentation notable des transferts juste en dessous des seuils de déclaration de 1 000 $, 3 000 $ et 10 000 $, ainsi que juste au-dessus. Les transferts légèrement supérieurs à ces seuils pourraient potentiellement être attribués à des différences d’arrondi dans les taux de change. Ces augmentations sont typiques des acteurs malveillants qui structurent leurs paiements pour éviter de déclencher des obligations de déclaration. Les transactions juste en dessous des obligations de déclaration sontl’un des indicateurs de drapeau rouge du GAFIa souligné dans les orientations pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) pour aider à identifier les comportements suspects.

Points de consolidation

Les échanges pourraient également bénéficier de la surveillance des portefeuilles de consolidation qui interagissent avec leur service. Lorsque les blanchisseurs superposent des fonds à travers de nombreux portefeuilles intermédiaires, les flux de transactions ne sont souvent pas simples et linéaires. Au lieu de cela, le blanchisseur pourrait diviser les fonds en de nombreux portefeuilles disparates, puis consolider à nouveau les fonds plus tard, après de multiples transactions.

Un portefeuille de consolidation reçoit et combine des fonds provenant de plusieurs portefeuilles ou sources. Si les fonds passent par plusieurs portefeuilles intermédiaires distincts, puis se consolident à une seule adresse, cela pourrait suggérer une tentative d’éviter la détection.

Le Investigations Crypto de ChainalysisLe graphique ci-dessous illustre ce type de comportement dans un groupe d’escrocs connu ciblant les personnes âgées. Dans ce scénario, l’escroc a probablement donné des instructions à ses victimes pour utiliser un service spécifique, Exchange 1, afin d’acheter des actifs cryptographiques. Chaque victime a ensuite été dirigée pour envoyer des fonds à un portefeuille différent contrôlé par l’escroc. Celui-ci a ensuite consolidé ces fonds dans un seul portefeuille avant de les encaisser chez Exchange 2.

Les équipes de conformité de l’Exchange 1 auraient du mal à relier directement les victimes à l’escroc, surtout si les adresses intermédiaires sont à usage unique et sans liens illicites préalables, à moins qu’elles ne retracent les transactions jusqu’au portefeuille de consolidation. L’utilisation de nombreux intermédiaires avant la consolidation est une stratégie connue pour empêcher l’équipe de conformité de l’Exchange 1 de comprendre les liens entre toutes les victimes qui envoient des fonds.

Bien que l’exemple ci-dessus soit relativement simple, les réseaux de blanchiment d’argent plus complexes utilisent des portefeuilles de consolidation qui regroupent des fonds provenant de dizaines, voire de centaines de portefeuilles intermédiaires. L’interrogation des données de Chainalysis peut orienter les enquêteurs vers les portefeuilles de consolidation majeurs, qui sont souvent utiles pour les pistes. Par exemple, les cent principaux portefeuilles de consolidation de bitcoins en 2024 YTD - tous ayant effectué deux sauts à partir d’une bourse - ont reçu près d’un milliard de dollars (968 M$) de bitcoins provenant de plus de 14 970 adresses distinctes.

En élargissant davantage l’ouverture, nous avons identifié plus de 1 500 portefeuilles de consolidation qui ont reçu un total de 2,6 milliards de dollars de bitcoins en 2024 ; chacun de ceux-ci a reçu des fonds d’au moins dix portefeuilles différents. Encore une fois, nous ne pouvons pas affirmer avec certitude que cela représente du blanchiment d’argent - en fait, une grande partie de cela représente probablement des entrées légitimes. Mais cette activité pourrait nécessiter un examen supplémentaire.

Activité illicite au Japon: Blanchiment d’argent et escroqueries

Au Japon, nous avons observé que les utilisations illicites les plus courantes des crypto-monnaies sont le blanchiment de capitaux provenant de crimes non liés aux crypto-monnaies et des escroqueries, sur la base de nos conversations avec les acteurs clés de l’industrie ainsi que des statistiques et des documents publiés par les autorités locales. Nous discuterons de la manière dont ces problèmes sont reconnus au Japon, et explorerons comment nous pourrions estimer le montant des dommages causés par de tels crimes.

Blanchiment de capitaux pour des crimes non liés à la crypto

Comme mentionné précédemment, il est difficile de suivre à grande échelle les affaires criminelles non liées aux crypto-monnaies sans contexte - souvent connues uniquement des forces de l’ordre, des institutions financières, des services de crypto-monnaies et/ou des victimes. Néanmoins, certains de nos clients nous ont fourni des informations pour les attributions d’adresses, ce qui nous permet de mieux comprendre l’état du blanchiment d’argent non lié aux crypto-monnaies au Japon. Selon les informations que nous avons reçues jusqu’à présent, de nombreux comptes illicites sur les plateformes centralisées sont créés pour recevoir des fonds en monnaie fiduciaire à partir de formes traditionnelles d’activités frauduleuses et de campagnes de phishing qui volent des fonds sur des comptes bancaires en ligne. Nous avons publié un blog l’année dernièreadressant notre analyse on-chain sur un cas de blanchiment d’argent basé au Japon qui a commencé par des crimes non natifs de la crypto.

Selon Statistiques 2023Selon un rapport publié par l’Agence nationale de police japonaise (ANPJ) en 2023, le Japon a enregistré 19 038 cas de fraude signalés, pour un montant total de 45,26 milliards de yens (environ 300 millions de dollars américains). Ces chiffres dépassent ceux de 2022, ce qui suggère que de telles activités frauduleuses continuent de croître et restent un problème important. Bien que ces statistiques ne tiennent pas compte de la quantité de monnaie fiduciaire convertie en crypto, comme nous le verrons plus tard, nous estimons qu’une partie considérable de celle-ci a été blanchie via des cryptomonnaies.

Dans cette optique, selon unrapportpublié par le Bureau des affaires cybernétiques de la JNPA, près de la moitié des fonds volés signalés des comptes bancaires en ligne, totalisant 8,73 milliards de yens (57,89 millions de dollars), ont été envoyés vers les comptes bancaires des bourses de cryptomonnaies. Ces flux de fonds suggèrent que la cryptomonnaie est désormais utilisée comme un outil courant pour les fraudeurs afin de blanchir leurs fonds volés.

Tendances d’escroquerie affectant le Japon

Comme le décrivent nos rapports sur la criminalité liée aux cryptomonnaies, les escroqueries figurent parmi les principales catégories illicites dans le domaine des cryptomonnaies. Nous avons précédemment identifié des clusters d’escroqueries en cryptomonnaies de premier plan avec des points de contact au Japon, mais aujourd’hui, les agences japonaises chargées de l’application des lois surveillent également une nouvelle tendance d’escroqueries - les escroqueries d’investissement basées sur les réseaux sociaux et les escroqueries amoureuses.

Les escroqueries d’investissement récentes placent souvent des annonces sollicitant des investissements sur les principales plateformes de médias sociaux pour attirer l’attention des victimes potentielles. Les escrocs usurper l’identité de célèbres économistes ou célébritéspour attirer plus de followers et les diriger via l’URL de l’annonce vers un groupe sur des applications de messagerie populaires où de nombreux faux membres publient activement des commentaires et applaudissent l’hôte du canal. Les victimes sont attirées dans des conversations avec les escrocs - qui se font souvent appeler propriétaire du canal ou assistant - et sont finalement instruites de faire des transactions sur un faux site d’investissement.

Les escroqueries amoureuses, également connues sous le nom d’escroqueries au dépeçage de porcs en raison de la façon dont les mauvais acteurs disent qu’ils « engraissent » leurs victimes pour en extraire le plus de valeur possible, constituent un problème important et croissant avec un lien cryptographique important. Les escrocs amoureux commencent par établir une relation au fil du temps avec la victime (généralement de nature romantique, comme leur nom l’indique), initiant souvent le contact en prétendant avoir envoyé un SMS à un mauvais numéro ou via des applications de rencontres. Au fur et à mesure que la relation s’approfondit, l’escroc finira par pousser la victime à investir de l’argent (parfois en crypto-monnaie, parfois en fiat) dans une fausse opportunité d’investissement, et continuera à le faire jusqu’à ce qu’elle finisse par rompre le contact.

JNPA’sdernières données statistiques sur ces types d’escroqueriesmontre les chiffres suivants entre janvier et août de cette année, qui sont significativement plus élevés que ceux de l’année précédente :

• Escroqueries d’investissement : 6 868 cas signalés, totalisant 64,14 milliards de yuans (424,97 millions de dollars) - 9,9 % étaient des crypto-monnaies
• Arnaques sentimentales : 4 639 cas signalés, pour un total de 23,65 milliards de yuans (156,7 millions de dollars) - 17,7 % étaient des crypto

Une fois que le gouvernement japonais a reconnu cela comme une menace importante pour les citoyens japonais, le cabinet a tenu une réuniondiscuter des contre-mesures et des politiques, y compris renforcer les capacités d’investigation sur la crypto, prévenir les retraits bancaires illicites et établir un cadre juridique pour soutenir pleinement la saisie et la récupération d’actifs, en particulier en matière de blanchiment de capitaux, gate.

Notre analyse sur chaîne des cas de fraude et d’escroquerie au Japon

Bien qu’il soit difficile de retracer à grande échelle le blanchiment d’argent hors-chaîne, nous pouvons retracer le flux de fonds lorsque nos clients nous alertent de cette activité et fournissent les adresses et les transactions concernées.comme nous l’avons fait l’année dernière. Alors que nous continuons à travailler en étroite collaboration avec nos clients et partenaires au Japon pour renforcer nos données, en particulier sur les activités de blanchiment d’argent hors chaîne, nous pouvons également analyser l’état des fraudes et des escroqueries impliquant des cryptomonnaies au Japon.

Voici la valeur totale des réceptions des clusters signalés comme comptes frauduleux et escroqueries pour 2023 et 2024 (jusqu’en juin).

Signalé comme fraude (non natif à la crypto) (valeur totale reçue des bourses japonaises) - USD

Signalé comme des escroqueries (valeur totale reçue des échanges japonais) - USD

Comme toujours, nous devons avertir que ces chiffres sont des estimations minimales, surtout pour les crimes hors chaîne, car de nombreuses escroqueries et fraudes ne sont pas signalées.

Cependant, ces activités ont un schéma commun : l’utilisation de portefeuilles de consolidation. Bien que les adresses initiales qui reçoivent directement des fonds des échanges soient distribuées et de courte durée, les fonds de ces adresses sont finalement envoyés vers un nombre beaucoup plus petit de portefeuilles privés et/ou d’adresses de dépôt sur des plateformes d’échange.

Lorsque nous avons réduit les cas impliquant ETH, nous avons constaté que les portefeuilles de consolidation utilisaient régulièrement des échanges décentralisés (DEX) ou des ponts pour échanger de l’ETH contre de l’USDT.

Comment lire ce graphique

– Bleu: Fonds provenant des échanges japonais vers des adresses de scam suspectées

– Rouge : fonds provenant des adresses initiales vers les premiers points de consolidation

– Vert : fonds des premiers points de consolidation au deuxième point de consolidation

– Purple: fonds du deuxième point de consolidation vers un DEX (ETHUSDT)

Étant donné le rythme rapide auquel les blanchisseurs d’argent utilisent de nouvelles adresses de portefeuille, il n’est pas facile de les suivre individuellement en temps réel, mais nous pouvons toujours identifier les points de consolidation communs à partir des clusters que nous avons identifiés pour estimer l’ampleur de ces activités illicites. Dans ce cas, nous avons suivi le processus ci-dessous pour estimer le montant des fonds illicites potentiels associés aux affaires au Japon :

• Traquer les fonds provenant de clusters déjà attribués à des clusters illicites basés au Japon pour trouver des points de consolidation
• Sur les points de consolidation, agrégez les montants d’exposition reçus des clusters signalés au Japon et des clusters d’échanges japonais

Voici ce que nous avons trouvé :

Valeur estimée du blanchiment d’argent non natif à la cryptomonnaie - USD

Valeur estimée des escroqueries au Japon - USD

Ces estimations sont cohérentes avec celles publiées par les autorités japonaises, comme discuté précédemment.

Les acteurs malveillants sophistiqués s’adaptent fréquemment

Les changements dans les stratégies de blanchiment d’argent que nous avons observés de la part d’un large éventail d’acteurs menaçants servent de rappel important que les acteurs illicites les plus sophistiqués s’adaptent toujours à leurs stratégies de blanchiment d’argent et exploitent de nouveaux types de services de crypto. Les équipes chargées de l’application de la loi et de la conformité peuvent être plus efficaces en étudiant ces nouvelles méthodes de blanchiment à la chaîne et les modèles, et en apprenant comment les perturber.

Comment Chainalysis peut aider

Alors que les techniques de blanchiment d’argent, qu’elles soient spécifiques aux crypto-monnaies ou non, évoluent, rester en avance nécessite une approche globale. Grâce à une intelligence blockchain de confiance, une technologie avancée, une formation et des connaissances d’experts, les agences gouvernementales et les plateformes d’échange de crypto-monnaies peuvent efficacement répondre au blanchiment d’argent et à d’autres cybercrimes.

Prenez contact aujourd’huipour voir comment nous pouvons vous aider à détecter, dissuader, et perturber les opérations illicites tout en assurant la conformité avec les réglementations mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent.

Crypto et Blanchiment de capitaux

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