เปิดตัว Aave V3 ผู้นำกลุ่ม DeFi

1. Aave ซึ่งเป็น DeFi โปรโตคอลเกี่ยวกับการให้กู้ยืมที่รู้จักกันดีได้รับการอัปเกรดอย่างเป็นทางการเป็น AAVE V3 เมื่อวันที่ 16 มีนาคม โดยมีความโดดเด่นในหลายด้าน เช่น การกระจายอำนาจ ความปลอดภัย การจัดการความเสี่ยง การทำงานร่วมกันของบล็อกเชน และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

2. Aave ใช้อัตราดอกเบี้ยลอยตัวและอัตราดอกเบี้ยคงที่เป็นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ ผู้ใช้สามารถเลือกอัตราดอกเบี้ยสองรูปแบบนี้ได้ และเลือกอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสมตามระยะเวลาเงินกู้และปัจจัยอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง

3. Aave ยังเปิดตัวฟังก์ชัน Flash Loans สำหรับเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกัน มีการรักษาความปลอดภัยที่ดีเยี่ยมและค่าธรรมเนียมการจัดการเพียง 0.09%

4. Aave V3 ได้ให้บริการให้ยืมข้ามเชนที่ราบรื่น ซึ่งคาดว่าจะบรรเทาปัญหาของแต่ละบล็อกเชนใน DeFi ที่เรียกว่าเป็น "เกาะสภาพคล่อง"

นับตั้งแต่เปิดตัวในฤดูร้อนปี 2020 หรือที่รู้จักในชื่อ DeFi Summer DeFi ได้สร้างปาฏิหาริย์การเติบโตในด้านสกุลเงินดิจิทัล และกลายเป็นภาคส่วนแรกที่ปรับใช้คริปโต อย่างไรก็ตาม DeFi กำลังสูญเสียโมเมนตัมในปี 2564 เนื่องจากมี NFT GameFi และ Metaverse เกิดขึ้น ในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา โปรเจ็กต์ที่ล้าสมัยนี้ได้ปัดฝุ่นและทำ "การฟื้นฟู DeFi"

Aave ซึ่งเป็น DeFi โปรโตคอลเกี่ยวกับการให้กู้ยืมที่รู้จักกันดีได้รับการอัปเกรดอย่างเป็นทางการเป็น AAVE V3 เมื่อวันที่ 16 มีนาคม โดยมีความโดดเด่นในหลายด้าน เช่น การกระจายอำนาจ ความปลอดภัย การจัดการความเสี่ยง การทำงานร่วมกันของบล็อกเชน และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ตลาดตอบสนองอย่างกระตือรือร้นต่อ Aave V3 ด้วยราคา $AAVE ที่พุ่งขึ้นจาก $122.31 สู่ระดับสูงสุดที่ $260 ในสามสัปดาห์ ซึ่งเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า และแม้กระทั่งตอนนี้ ก็ยังอยู่ที่ประมาณ 180 ดอลลาร์

Aave: โปรเจ็กต์ DeFi ให้กู้ยืม โดยมีโลโก้รูปผี

Aave เติบโตจาก ETH Lend ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer ที่ก่อตั้งขึ้นในเดือนพฤศจิกายน 2017 ซึ่งเปลี่ยนชื่อเป็น Aave ในปี 2018 ซึ่งหมายถึง "ผี" ในภาษาฟินแลนด์ ETH Lend ค่อนข้างไม่มีประสิทธิภาพในการดำเนินการ ทำให้ทั้งผู้ยืมและผู้ให้กู้ต้องบอกความต้องการของตนบนแพลตฟอร์มและจับคู่กับสัญญาอัจฉริยะ ซึ่งผู้ใช้แทบจะไม่สามารถกู้ยืมได้สำเร็จ Aave ที่อัปเกรดแล้วเป็นตลาดการให้กู้ยืมเงินดิจิทัลแบบกระจายอำนาจ และให้สภาพคล่องสำหรับสกุลเงินต่างๆ ซึ่งช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพเงินทุนได้อย่างมาก Aave คือชุดของสัญญาอัจฉริยะที่ใช้งานบน Ethereum และที่อยู่ของสัญญาคือ 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9

ด้วยยอดจำหน่าย 1.3 พันล้านชิ้น Lend เป็นโทเค็นของเครือ Aave ต่อมาในเดือนกรกฎาคม 2020 LEND ถูกเปลี่ยนเป็นโทเค็น AAVE ในอัตราส่วน 100:1 และออก AAVE เพิ่มอีก 3 ล้านเหรียญ ซึ่งหมายความว่าจำนวน AAVE ทั้งหมดคือ 16 ล้าน ปัจจุบันมีประมาณ 14 ล้าน AAVE หมุนเวียนในตลาด ระบบมอบให้ AAVE แก่ผู้ให้กู้และผู้ให้กู้เป็นรางวัล ผู้ใช้ที่ถือ AAVE สามารถมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลชุมชนด้วยการโหวต นอกจากนี้ AAVE ยังมีบทบาทสำคัญในระบบรักษาความปลอดภัยของโปรเจ็กต์ เมื่อมีหนี้เสียและความเสี่ยงอื่นๆ เกิดขึ้นกับ Aave AAVE ในพูลรักษาความปลอดภัยจะรับประกันหนี้เสียซึ่งจะเป็นการรักษาความปลอดภัยโดยรวมของโครงการ

Lending และ Dex เป็นแอปพลิเคชันพื้นฐานสองอย่างใน DeFi ในกลุ่ม Lending Compound เป็นผู้บุกเบิกการขุดสภาพคล่องในช่วงฤดูร้อนปี 2020 ยิ่งไปกว่านั้น มันเป็นผู้นำเทรนด์ในอุตสาหกรรม ในขณะที่ Aave ซึ่งมาทีหลังก็ได้แซงหน้าอดีตและกลายเป็นผู้นำในอุตสาหกรรม ด้วยการออกแบบผลิตภัณฑ์ที่ดีขึ้น ปัจจุบัน TVL ของ Compound อยู่ที่ 6.65 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่ TVL ของ Aave อยู่ที่ 11.3 พันล้านดอลลาร์ รองจาก Maker เท่านั้นในบรรดาโปรเจ็กต์ DeFi ทั้งหมด ตามข้อมูลของ Defipulse

เมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มการให้ยืม DeFi อื่นๆ Aave มีคุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์หลายประการ ประการแรก Aave ใช้อัตราดอกเบี้ยลอยตัวและอัตราดอกเบี้ยคงที่เป็นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ อัตราดอกเบี้ยลอยตัวมีแนวโน้มต่ำกว่าและเหมาะสำหรับผู้กู้ระยะสั้น ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยคงที่คาดการณ์ได้ดีกว่าและเหมาะสำหรับผู้กู้ยืมระยะยาว ผู้ใช้สามารถเลือกรูปแบบอัตราดอกเบี้ยสองแบบนี้ และเลือกอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสมตามปัจจัยต่างๆ เช่น ระยะเวลาเงินกู้ ประการที่สอง Aave ยังเปิดตัวฟังก์ชัน Flash Loans สำหรับเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกัน โดยมีความเสี่ยงต่ำมากและมีค่าธรรมเนียมการจัดการเพียง 0.09% ผู้ให้กู้ flash loan จะต้องเป็นสัญญาอัจฉริยะ เนื่องจากต้องมีการบันทึกการดำเนินการยืมและให้ยืมในบล็อก การให้ยืมและการคืนเงินจะต้องเสร็จสิ้นภายในเวลาบล็อก (14 วินาทีสำหรับ Ethereum) มิฉะนั้น จะไม่มีการทำธุรกรรม

โปรดดูบล็อกก่อนหน้าของเรา: How did the flash loan, which were originally a DeFi innovation, become an arbitrage tool for hackers? for more details on flash loans.

ท้ายที่สุด Aave รองรับสกุลเงินที่หลากหลายและมีข้อดีหลายประการในการปฏิบัติตามข้อกำหนดและประเด็นอื่นๆ Aave อัปเกรดเวอร์ชัน V2 เสร็จสิ้นในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2563 และได้มีการเปิดตัวเวอร์ชัน V3

ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2565 การอัปเกรด AAVE แต่ละครั้งได้ปรับปรุงการทำงานและความสามารถในการใช้งานอย่างแท้จริง

รายการอัปเดต Aave V3

1. การทำงานร่วมกันของบล็อคเชน (คุณสมบัติแบบ "พอร์ทัล")

เมื่อเทียบกับ MakerDAO และ Compound ซึ่งเชี่ยวชาญในสร้างบนระบบนิเวศ Ethereum นักพัฒนา Aave มีความทะเยอทะยานมากกว่าที่จะพัฒนาไปสู่การข้ามเชน นอกจาก Ethereum แล้ว Aave DAO ยังได้ปรับใช้ Aave V3 ในบล็อกเชนอีก 6 บล็อก ได้แก่ Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom และ Harmony ในเวลาเดียวกัน Aave V3 ได้เปิดใช้งานบริการกู้ยืมข้ามเชนที่ราบรื่น ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้สามารถฝากเหรียญบนเครือข่ายหลัก Ethereum ให้ยืมสินทรัพย์บน Avalanche และชำระคืนเงินกู้บน Polygon ฟีเจอร์นี้คาดว่าจะบรรเทาปัญหาของบล็อกเชนแต่ละบล็อกที่เป็น “ไซโลสภาพคล่อง” ใน DeFi

2.โหมดประสิทธิภาพสูง (eMode)

eMode สามารถปรับปรุงประสิทธิภาพของการยืมและให้ยืมเมื่อทำการค้ำประกันสินทรัพย์ประเภทเดียวกัน ตัวอย่างเช่น เมื่อทั้งหลักประกันและเงินกู้เป็น stablecoin ผู้ใช้จะได้เงินกู้ต่อมูลค่า (LTV) ที่สูงขึ้นและอัตรามาร์จิ้นที่ดีขึ้น ซึ่งจะช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพเงินทุนของผู้ใช้

นอกจากนี้ Aave V3 ยังมีโหมดแยก ซึ่งเป็นระบบการจัดการความเสี่ยงที่ดีขึ้น และกลไกการหักบัญชีที่อัปเกรดแล้ว การเปิดตัว Aave V3 นั้นน่าทึ่งเมื่อภาคส่วน DeFi ทั่วไปและแม้แต่ตลาดคริปโตโดยรวมยังอยู่ในขาลง Aave จะเติบโตต่อไปหรือไม่เพื่อปรับปรุงความสามารถในการทำงานร่วมกันข้ามเชนและกลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่ขาดไม่ได้ในฟิลด์ DeFi ทั้งหมดหรือไม่ มันวิเศษมากที่ได้เห็น

นอกจากนี้ Gate.io ในตอนนี้ยังมีสปอต AAVE, เลเวอเรจ, สัญญา และโหมดการซื้อขายอื่น ๆ ที่พร้อมใช้งาน เช่นเดียวกับการจัดหาผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ เช่น สินเชื่อจำนอง การขุดสภาพคล่อง เป็นต้น คุณสามารถเข้าร่วมได้

ผู้เขียน: Gate.io นักสังเกตุการณ์: Ashley H. ผู้แปล: Cedar W.

-บทความนี้แสดงความเห็นของผู้วิจัยเท่านั้น และไม่ถือเป็นข้อเสนอแนะในการลงทุนใดๆ

-Gate.io ขอสงวนสิทธิ์ทั้งหมดในบทความนี้ อนุญาตให้โพสต์บทความซ้ำโดยอ้างอิงถึง Gate.io ทั้งนี้ Gate.io จะดำเนินการทางกฎหมายสำหรับการละเมิดลิขสิทธิ์ทุกกรณี