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一文解读什么是收益耕作
06月07日 00:21
什么是收益耕作？收益耕作是一种加密策略，投资者利用几种不同的加密平台来最大化其资产配置投资回报。
成为一名收益耕作者需要什么技能？
- 耐心研究项目和平台的安全性和回报潜力。
- 收益耕作的高风险偏好极其不稳定和危险，即使对于加密标准也是如此。
- 能快速进行交易/交换，并高效、精确地执行多任务，以避免切换平台可能产生的任何人为错误。
收益耕作的利弊
利
- 真正可能实现高收益
- 灵活可用，不受市场情绪影响
- 不断有新的机会涌现
弊
- 投资策略非常积极，而非消极
- 风险极高
- 面对新机会，需要不断打破旧框架，制定新框架
最受欢迎的收益耕作平台
- 1inch
- AAVE
- Balancer
- Compound Finance
- Convex
- Curve Finance
- PancakeSwap
- SushiSwap
- Synthetix
- UniSwap
去中心化金融（DeFi）的世界充满了投资机会和去中心化加密服务，投资者可以在其中充分利用其投资组合。最受欢迎的当然是质押，持有者通常将其资产借给平台，目的是赚取被动收入，同时还根据项目享受一些额外福利，例如空投和治理权。
第二个最流行的DeFi策略是收益耕作，它结合了多种不同的服务和平台。在这篇文章中，我们总结了加密收益耕作，包括它的定义，它的利弊以及利用这种新型被动收入策略的主要平台。
什么是收益耕作？
简言之，收益耕作是一种加密策略，投资者利用几种不同的加密平台来最大化其资产配置投资回报。通常，此类策略以借贷资产的形式执行——用户通过几个去中心化的应用程序（dApps）借入或借出加密货币以优化利润。不存在唯一收益耕作策略；既有非常简单的耕作策略，也有极其复杂的耕作策略。从业者有一个普遍共识；即使对有相关理论和实践经验的加密投资者来说，收益耕作也是极其危险的。
为最大限度地利用加密技术，收益耕作者会致力于寻找能提供他们感兴趣的加密货币中APY最多的协议。对于收益耕作者来说，从一个平台跳到另一个平台购入和借出复合型年收益率（APY）或非复合型年收益率（APR）达200、500%（有时甚至超过1000%）的资产并不罕见。经常会有一些非常小的加密项目提供十分荒谬的服务，这些项目每年提供超过10,000%的APY和APR。
成为一名收益耕作者需要什么技能？
像任何投资策略一样，成为一名合格的收益耕作者，需要掌握诸多技能或品质。需要注意的是，这些技能并不能保证一定能获取收益，但如果您想在这样一个动荡的环境中取得任何进展，则这些技能是必不可少的。
耐心研究
这是一名收益耕作者或任何投资者应该具备的最首先需要的品质；也就是需要有研究他们正在投资的项目的耐心。然而，就收益耕作而言，这一品质的重要性要高得多。因为提供最高收益的项目和平台通常很年轻化，在加密社区中的关注度可能没有很高。因此，对于收益耕作者来说，深入研究和了解自己是否面临安全漏洞、算法故障、黑客攻击或最糟糕的拉地毯骗局风险，是十分必要的，也是本职工作。
高风险偏好
快速但精确
既要快又要准，看似有些奇怪；既需要耐心研究，又需要很快进行交易。虽然收益耕作者必须确定他们投资的是什么，但同时，他们又必须具备在平台之间持续多任务的能力，并知道何时放弃特定资产。他们还必须确保始终使用正确的钱包和平台转移资产；收益耕作中的错位交易与不良投资一样常见。不用说，要想掌握该项技能非常有压力，而且绝对不适合胆小的投资者。
收益耕作的利弊
- 真正可能实现高收益：毋庸置疑，与任何其他风险和波动性极高的投资一样，该投资策略同样存在获得巨大收益的可能性。成功的收益耕作者通常可以在几周甚至几天内将其初始投资增加一倍或三倍。
- 灵活可用，不受时间限制：收益耕作者不在乎市场是看跌还是看涨，也不在乎他们在投资什么项目。重要的是是否能赚取高收益以及资产/平台是否安全。收益耕作者可以随时随地耕作。
- 不断有新的机会涌现：收益耕作可能非常令人兴奋，因为他们的研究将表明，不存在“选择不足”的情况，耕作者们永远都有新的机会可供选择。
弊
- 投资策略非常积极，而非消极：虽然APY和APR提到了消极收入，但收益耕作几乎与贸易一样积极；您不断在不同的平台和协议之间切换，同时还要为每种策略使用适当的钱包和平台。
- 风险极高：忘记加密波动性和投资小项目；当涉及到风险时，收益耕作才是真正的交易。如前所述，耕作者不得不担心投资过程的几个层面，从安全问题到糟糕的策略，再到纯粹的人为错误。
- 面对新机会，需要不断打破旧框架，制定新框架：这既有好处也有坏处，因为您很可能永远不会对某个特定的收益耕作策略感到完全满意。与其他金融策略一样，由于贪婪心理，投资者往往会不断从一个框架跳到另一个框架，导致亏损连连，难以盈利。
最受欢迎的收益耕作平台
- 1inch
- AAVE
- Balancer
- Compound Finance
- Convex
- Curve Finance
- PancakeSwap
- SushiSwap
- UniSwap
- Synthetix
作者：Gate.io研究员Victor Bastos 译者： Joy Z.
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*本文仅代表研究员观点，不构成任何交易建议。
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