المؤلف: Meta Era

في هذه المقابلة الحصرية مع Meta Era ، يشرفنا أن ندعو 0xpineapple ، وهو ممارس كبير لمحلات تبادل العملات المشفرة في هونغ كونغ ، والذي شاركنا برؤيته حول البيئة الفريدة لمحلات الصرافة في هونغ كونغ.

في المقابلة ، أعرب 0xpineapple عن مخاوفه بشأن سياسة العملة المشفرة في هونغ كونغ. بسبب غموض السياسة ، يعتقد أن هذا يجلب مخاطر وشكوكًا عالية لعملية ريادة الأعمال. في ضوء ذلك ، اتخذ قرارًا مهمًا بالتخلي عن التطوير المستمر في سوق هونغ كونغ والتوجه إلى أمريكا الجنوبية والفلبين للبحث عن فرص جديدة.

تركز شركته onoffdex.com حاليًا على تطوير منصات الدفع عبر الإنترنت في أمريكا الجنوبية والفلبين ، وهي واثقة من إمكانات هذه الأسواق. تتمتع هذه المناطق بمزايا كثيفة السكان وعدد كبير من الشباب ، إلى جانب الدعم الحكومي القوي للعملات المشفرة ، مما يجعلها سوقًا للمحيط الأزرق جذابة للغاية لرواد الأعمال. في هذه المقابلة ، أكد 0xpineapple بشكل خاص على وضوح التنظيم في أمريكا الجنوبية والفلبين ، فضلاً عن الموقف الإيجابي تجاه تطوير العملات المشفرة ، مما يجعل رواد الأعمال أكثر ثقة في الاستثمار هنا.

في المقابل ، فهو حذر بشأن السوق المحلية ، ويعتقد أنه في غياب سياسات واضحة ، قد تنطوي العمليات التي تنطوي على العملات المشفرة على مخاطر أكبر. لذلك ، تحول بشكل حاسم إلى أمريكا الجنوبية والفلبين ، معتقدًا أن هذه المناطق لديها إمكانات تنموية أكبر وتوفر لأصحاب المشاريع بيئة استثمارية جيدة.

! [مقابلة مع شريك متجر تبادل العملات المشفرة: سياسة هونغ كونغ غير مؤكدة ، اخترت بدء عمل تجاري في أمريكا الجنوبية] (https://img-cdn.gateio.im/resized-social/moments-40baef27dd-f6ce754b6e -dd1a6f-7649e1)

(مصدر الصورة: BusinessFocus)

فيما يلي المحتوى الكامل للمقابلة:

** Meta Era: لقد قمت بتشغيل متجر لتبادل العملات المشفرة في هونغ كونغ ، وقمت بتوسيع المتجر مع شركائك ، لكنك اخترت أخيرًا التخلي عن أعمال هونغ كونغ. هل لي أن أسأل ما الذي دفعك لاتخاذ هذا القرار؟ **

** 0xpineapple: ** شخصيًا ، أعتقد أن قوانين ولوائح العملة المشفرة في هونغ كونغ لا تزال لديها بعض الحدود غير المؤكدة. قبل عامين ، قالت الوكالات الحكومية ذات الصلة إن العملاء من الشركات والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية فقط هم من يمكنهم الاستثمار ، لكنهم الآن يسمحون لمستثمري التجزئة بالاستثمار. لقد عملت في صناعة التكنولوجيا المالية في هونغ كونغ من قبل ، وأدرك أن تنفيذ السياسة يستغرق وقتًا طويلاً. في هذه العملية ، إذا كنت ترغب في بدء مشروع ، عليك أن تمر بفترة من الغموض.

لكني لا أحب فعل الأشياء بوضوح ، فأنا أحب الاستثمار في الصناعات القانونية والمتوافقة والقيام بكل شيء. إذا كانت السياسة غير واضحة أو غير واضحة بما يكفي ، فسيكون من الصعب جدًا على رواد الأعمال مثلنا ، وليس لدينا الكثير من رأس المال للحصول على تراخيص باهظة الثمن مثل HashKey Exchange. إذا استثمرنا جميعًا في سوق غامضة ، فسيكون لها تكلفة وقت عالية بالفعل ، مما يجعل من الصعب بالنسبة لي التوسع إلى شركة أكبر.

** Meta Era: في الوقت الحالي ، لا يزال هناك مجال أكبر للنمو الإجمالي لسوق هونغ كونغ. في المستقبل ، من المتوقع أن تصبح هونغ كونغ منافسًا قويًا للغاية ومركز تشفير في البر الرئيسي وحتى في آسيا بأكملها. حول هذه المسألة ، قد تختلف وجهة نظر كل شخص. إذن متى تركت الأعمال في هونغ كونغ؟ **

** 0xpineapple: ** لقد مضى أكثر من عام منذ أن غادرت هونغ كونغ. رأيي في هونغ كونغ هو أن الناس من الصين يأتون إلى هونغ كونغ لشراء العملات المشفرة ، كما لو كانت هونغ كونغ صرافًا كبيرًا للأموال. حتى مع ترخيص MSO (مشغل خدمة الأموال) الصادر عن الإدارة العامة للجمارك في هونج كونج ، في رأيي ، لا يزال الخطر مرتفعًا. يواجه بعض الرؤساء الذين حصلوا على ترخيص MSO مشكلة عدم قدرتهم على العودة إلى البلاد ، لأن هذا السلوك في حد ذاته ليس ضمن نطاق القوانين واللوائح في البر الرئيسي. ولا أعتقد أنه سيتم تقنين العملات المشفرة بالكامل في الصين في المستقبل ، لذلك لن أشارك في هذا المجال.

في الفلبين ، جميع شركائي مرخصون ، وأنا أتقدم بطلب للحصول على ترخيص في البرازيل أيضًا. حجم السوق للفلبين وأمريكا الجنوبية بالكامل هو بالتأكيد أكبر من الحجم الحالي لهونغ كونغ ، ويمكن تنفيذ جميع العمليات التجارية في الامتثال. في أمريكا الجنوبية ، المنافسة الحالية خفيفة نسبيًا ، لذا سيكون استثماري في الوقت والمال في هذا المجال منخفضًا نسبيًا.

** Meta Era: يمكن القول إن العام الماضي كان العام الأكثر سخونة في مجال الويب 3.0 والعملات المشفرة بالكامل في هونغ كونغ. مع إدخال نظام الترخيص لمنصات تداول الأصول الافتراضية ، تدفق العديد من رواد الويب 3.0 إلى هونغ كونغ. ومع ذلك ، فقد اخترت ، كواحد من القلائل ، التخلي عن عملك في هونغ كونغ والانتقال إلى أمريكا الجنوبية للتطوير ، هل يمكنك التحدث عن رحلتك العقلية بالتفصيل؟ **

** 0xpineapple: ** لقد ساعدت في التقدم لبعض شركات SFC من قبل ، مثل مدخرات SFC لإعادة شحن التراخيص المالية ، وكلها تحتاج إلى موافقة سلطة النقد في هونج كونج. عندما يأتي إليّ أحد العملاء من أجل التعاون في مجال الأعمال ، فأنا بحاجة إلى تقديم تقرير إلى سلطة النقد في هونغ كونغ للمراجعة ، لكن الأمر سيستغرق نصف عام على الأقل حتى يكتمل. ولكن عند ممارسة الأعمال التجارية ، من غير المرجح أن ينتظر العملاء النصف الأول من العام. تتغير مساحة التشفير بسرعة ، وعندما يتعين على عملك الانتظار لمدة نصف عام ، يمكن أن يضيع الكثير من العملاء.

أعتقد أحيانًا أن السياسات موجودة ، ولكن ما إذا كان يمكن تنفيذها وما إذا كان بإمكانها توفير الراحة والمساعدة لنا رواد الأعمال هو أمر آخر. المؤسسون أمثالنا ليس لديهم الكثير من المال ، ولا مستثمرون ، وليس لديهم الكثير من المال لانتظار مثل هذا الوقت الطويل. في معظم الأوقات ، يتعين علينا الاستفادة بشكل جيد من وقتنا لكسب المال بدلاً من قضاء الوقت في الاتصال بـ HKMA أو المؤسسات الأخرى. نريد إيجاد سوق حيث يمكن تنفيذ فكرة اليوم غدًا.

** Meta Era: لذلك تعتقد أن السياسة التنظيمية الحالية لا تزال غامضة للغاية. لقد اخترت التخلي عن هونغ كونغ والذهاب إلى أماكن أخرى لتطوير الأعمال ، لأن تخطيط الأعمال في تلك الأماكن أكثر وضوحًا واستقرارًا ، وجذب المزيد من الاهتمامات لك الحق؟ **

** 0xpineapple: ** نعم ، وليس للسياسة التنظيمية لهونغ كونغ جدول زمني واضح. لا يوجد جدول زمني واضح لجميع الطلبات والموافقات. سيكون من الأفضل كثيرًا أن يخبرونا أنه بعد تقديم الطلب ، ستبدأ المراجعة في اليوم التالي ، ثم الرد في غضون عشرة أيام ، أو تأكيد ما إذا كان قد تم تمريره في غضون شهر.

لذلك يجب أن نكون واضحين بشأن ما يجب القيام به في كل عقدة زمنية ، ومعرفة ما سأفعله اليوم ، وما سأفعله الشهر المقبل ، ويجب أن تكون جميع الجداول الزمنية واضحة. لكن سياسة هونج كونج لا توفر هذه المعلومات. أنا لست تابعًا ، لقد زرت العديد من الأماكن المختلفة ، وتعرضت لسياسات مختلفة ، والتقيت بأناس مختلفين. لذلك فأنا لا أتابع الحشد فقط بناءً على الأخبار أو الاتجاهات المفاجئة ، بل أفضل الاستكشاف والتفكير بشكل مستقل.

** Meta Era: تم تقديم سياسة هونج كونج للتو في يونيو ، وسيستغرق التنفيذ الكامل وتنفيذ السياسة بعض الوقت. هل تعتقد أنك ستعود إلى نظام التشفير البيئي في هونغ كونغ في المستقبل ، أم أنك ستستمر في التطور في مكان آخر؟ **

** 0xpineapple: ** رأيي هو هذا ، لأنني حاليًا مؤسس بأموال محدودة ، لذلك اخترت بعض الأماكن ذات التكاليف المنخفضة ، حتى أتمكن من سحب الأموال في أسرع وقت ممكن والبدء في جني الأرباح ببطء. أشعر في كثير من الأحيان أن هونغ كونغ أكثر ملاءمة للاستثمار المالي والرأسماليين من مؤسسي القاعدة الشعبية مثلي. سيكون من غير الواقعي بالنسبة لي الانتظار والتنافس مع الآخرين للحصول على ترخيص في هونغ كونغ. ولكن إذا كان أداء عملي في أمريكا الجنوبية والفلبين جيدًا ، ويمكنني الحصول على نطاق رأسمالي كبير بما يكفي لأتمكن من تقديم عطاءات أو انتظار الجدول الزمني للموافقة على الترخيص ، فقد أفكر في العودة إلى هونغ كونغ. لكن هذا اعتبار مرحلي ، بالتأكيد ليس في المرحلة الحالية ، ولكن عندما يكون عملي في أماكن أخرى مستقرًا للغاية ولدي نطاق رأسمالي كبير بما يكفي ، سأفكر في العودة إلى هونغ كونغ.

** Meta Era: على المدى الطويل ، هل تعتقد أن هونغ كونغ مفيدة لك؟ **

** 0xpineapple: ** أعتقد أن هونغ كونغ جيدة ، خاصة بالنسبة لبعض الشركات الكبرى.

لأن هونغ كونغ نفسها تصدر تراخيص ، فهناك مزايا وعيوب. الميزة هي أنه يمكن تصفية بعض العناصر التي تقطع الكراث. هناك مشكلة خطيرة في دائرة العملة من قبل وهي أنه من السهل إصدار عملات معدنية ، كما أنه من السهل جدًا بدء مشروع. طالما أنك تجد شخصًا يفهم الكود والتسويق ، يمكنك جمع الأموال لأي فكرة. لقد مررت شخصيًا بهذه المرحلة ، لذا فإن ميزة إصدار التراخيص هي أنها يمكن أن ترفع العتبة وتسمح لأصحاب المشاريع الأقوياء بزيادة سمعة هذه الصناعة ، وهو أمر جيد جدًا.

لكن على الجانب السلبي ، كما قلت للتو ، إنه ليس سيناريو رائعًا لمؤسسي القاعدة الشعبية مثلنا. ليس لدينا حاليًا ما يكفي من الوقت أو المال لانتظار الحصول على ترخيص أو التنافس مع الشركات الكبرى.

نحن على دراية بأوجه القصور لدينا ، لذلك نجري حاليًا تعاونًا متعمقًا مع الشركات التي تتمتع بقوة مالية أو على وشك الحصول على ترخيص. قد لا نكون قادرين على المضي في العملية الطويلة بأنفسنا ، لكننا قد تواصلنا بالفعل مع بعض المنظمات القوية مقدمًا.إنهم مسؤولون عن الامتثال في هونغ كونغ ، بينما نحن مسؤولون عن تطوير المنتجات والترويج لها. أعتقد أن مثل هذا النمط قد يعمل بشكل أفضل.

يمكنك أيضًا ملاحظة أن إصدار التراخيص لا يتم إصداره على نطاق واسع ، بل يتم إصداره من قبل عدة شركات. نحن بحاجة إلى إيجاد طريقتنا الخاصة ، وتنفيذها في هونغ كونغ ، ومن ثم التعاون بشكل انتقائي مع بعض المؤسسات الكبيرة في العمق. يساعد القيام بذلك على تقليل تكلفة الاستثمار الأولية ، وفي نفس الوقت يسمح لنا بعدم التخلي تمامًا عن متابعة المشاريع التي نريد القيام بها.

لكن على المدى الطويل ، قد لا يكون نظام هونج كونج قادرًا على التغيير. بالنسبة لنا ، تعد هونغ كونغ في الواقع مكانًا صعبًا نسبيًا. بادئ ذي بدء ، تكلفة الفرصة البديلة لدينا مرتفعة للغاية ، ومستويات المعيشة وأسعار هونغ كونغ مرتفعة للغاية ، بما في ذلك تكاليف العمالة. لذلك ، قد تكون المؤسسات الأكبر حجمًا أكثر فائدة على المدى الطويل. إذا كان المؤسسون الأساسيون يرغبون في الحصول على موطئ قدم في هونغ كونغ ، فإن التعاون النشط مع بعض المؤسسات الكبيرة مثلي هو أيضًا خيار قابل للتطبيق.

** Meta Era: منذ بعض الوقت ، أجرت Financial Times مقابلة مع مؤسس متجر للصرافة في One Satoshi. وذكر أن حجم معاملات سياح البر الرئيسي في محلات الصرافة في هونج كونج زاد بنسبة 20٪ إلى 25٪ في الأشهر الخمسة الأولى من هذا العام مقارنة بالعام الماضي ، وتوقع أنه قد يكون هناك زيادة بنسبة 35٪ إلى 40٪ من قبل نهاية السنة. وفقًا للوضع الفعلي الحالي لمحلات الصرافة في هونغ كونغ ، يتطور اتجاه الربح في اتجاه جيد ومن المتوقع أن يزداد أكثر. **

** مع التحسين التدريجي للإشراف ، هل تعتقد أن محلات الصرافة هذه ستحقق أداءً جيدًا في المستقبل؟ **

** 0xpineapple: ** في الوقت الحالي ، لا يقوم عملي الرئيسي بعمل OTC (التداول بدون وصفة طبية) ، ولكني أرغب في تطوير منصة دفع عبر الإنترنت. وجهة نظري في أعمال OTC في هونغ كونغ هي التفكير فيها كمتجر لصرف العملات. في منطقة Sheung Wan Central في هونغ كونغ ، سترى العديد من متاجر الصرافة. إيجار هذه المحلات التجارية غير المتصلة بالإنترنت ليست رخيصة ، وهي تخدم بشكل أساسي عشاق العملات المشفرة الذين يدخلون هونغ كونغ من الصين ، لذا فإن محلات الصرافة هذه بها مساحة للعيش .

في المقابل ، لا يزال حجم معاملات Crypto صغيرًا نسبيًا.إذا تمت مقارنة حجم متجر التبادل مع OTC ، فقد يكون حجم معاملات متجر التبادل أقل من واحد بالمائة من OTC. لا يتجاوز سوق OTC في هونغ كونغ 100 ، ولكن هناك أكثر من 1000 محل صرافة مرخص ، من بينها قد يكون هناك بعض محلات الصرافة الكبيرة مع عشرات الفروع. يعد الطلب على تبادل العملات بحد ذاته حاجة ملحة ، لكن عدد الأشخاص الذين يستخدمون Crypto لا يزال في مراحله الأولى ، ولا يزال العديد من الأشخاص يستخدمون الدولار الأمريكي (الدولار الأمريكي) بدلاً من العملة المستقرة (USDT).

ومع ذلك ، مع مرور الوقت ، سوف يفكر المزيد والمزيد من الناس في استخدام USDT بدلاً من الدولار الأمريكي. مطلوب حساب مصرفي لاستخدام الدولار الأمريكي ، ولكن فتح حساب مصرفي هو عملية معقدة وتستغرق وقتا طويلا. في المقابل ، يستغرق إنشاء محفظة 30 ثانية فقط ، ويمكن تأكيد سرعة USDT في أقل من دقيقة واحدة. لذلك ، عندما يدرك المزيد والمزيد من الناس مزايا Crypto ، سيختار المزيد من الأشخاص طريقة الدفع هذه ، مما سيؤدي أيضًا إلى المزيد والمزيد من الأشخاص الذين يشترون Crypto من خلال OTC.

على الرغم من أن هونغ كونغ لا تزال في مرحلة مبكرة نسبيًا في هذا الصدد ، إلا أنني لن أشارك في أعمال OTC في هذا الوقت لأن المخاطر أعلى. لست متأكدًا مما إذا كانت السياسة الداخلية ستتغير فجأة ، لذا فإن أسلوبي هو الانتظار والترقب ، وليس التنفيذ.

** Meta Era: لقد ذكرت للتو أن هناك العديد من متاجر الصرافة غير المتصلة بالإنترنت في هونغ كونغ حاليًا في منطقة رمادية. يذهب العديد من السياح والمقيمين من البر الرئيسي إلى هونغ كونغ لتبادل وشراء العملات المشفرة. على حد علمي ، فإن العديد من متاجر الصرافة هذه لا تتطلب KYC (تعرف على عميلك) ، وتحتاج فقط إلى توفير التحقق الأساسي للغاية من الهوية لإجراء المعاملات. **

** ما رأيك في هذه الصناعة الرمادية؟ هل تعتقد أن حكومة هونغ كونغ ستتبنى سياسة تنظيمية قوية في هذا الصدد؟ **

** 0xpineapple: ** أعتقد أن الإشراف هو اتجاه حتمي ، سواء كان ذلك في هونغ كونغ أو في العالم. لكن شخصيًا ، أفضل استثمار وقتي وطاقي في سوق أكثر وضوحًا وتوافقًا ، مما يمنحني المزيد من راحة البال وسهولة.

لأن العديد من جوانب هونغ كونغ نفسها تجعلني غير متأكد ، فقد يكون السوق موجودًا ، وسيتم الإشراف على القوانين واللوائح تدريجيًا ، لكنها حاليًا في مرحلة غامضة ، مما يجعلني أشعر بالقلق. إن هوامشنا ضعيفة بالفعل ، لكن المخاطر المحتملة مرتفعة للغاية. هذا يعني أننا نتحمل مسؤوليات الامتثال عالية المخاطر. إذا لم نقم بالامتثال بشكل صحيح ، فيمكننا التورط عن غير قصد في أشياء مثل غسيل الأموال ، لذلك أفضل عدم التورط في أشياء من هذا القبيل.

** Meta Era: كيف تعتقد أنه سيتم تقديم متاجر التحويل غير المتصلة بالإنترنت هذه بموجب السياسات التنظيمية في المستقبل؟ **

** 0xpineapple: ** وفقًا لفهمي ، بدأت الفلبين في إصدار تراخيص للعملة الافتراضية ، تسمى تراخيص CSP ، منذ 3 أو 4 سنوات. الفلبين تتقدم بوتيرة أسرع من هونج كونج. أنها تسمح بتبادل العملات الورقية والعملات المشفرة دون اتصال بالإنترنت. نهجهم هو أن كل عميل يريد إجراء معاملة يجب أن يخضع لعملية تحقق كاملة من الهوية. تقوم المتاجر بجمع معلومات تحديد هوية العميل وبيان مصدر الأموال. بالإضافة إلى أخذ بطاقة الهوية ، يمكن أيضًا فحص ما إذا كان العميل ينتمي إلى مجموعة عالية الخطورة ، وما إلى ذلك. بعد اكتمال المعاملات ، يقوم أصحاب المتاجر بتجميع التقارير وإبلاغ المنظمين بعدد المعاملات التي تم إكمالها في ذلك اليوم ، وهويات هؤلاء الأشخاص ، وغيرها من المعلومات ذات الصلة. هذه العملية هي إجراء تنظيمي معمول به بالفعل في الفلبين.

تتمثل العملية الثانية في أنه منذ حصولهم على معلومات "اعرف عميلك" لهؤلاء الأفراد ، فإن المنظمين لديهم الفرصة لإجراء مراجعات ضريبية لسلوكيات بيع وشراء العملات المشفرة ، حتى تتمكن الحكومة من الحصول على الضرائب. ستعمل مثل هذه الإجراءات التنظيمية على تعزيز التنفيذ بشكل أكثر فاعلية ، وقد يرشدك المنظمون حول كيفية إجراء المعاملات المتوافقة. أعتقد أن هونغ كونغ قد تتطور في هذا الاتجاه في المستقبل.

** Meta Era: على وجه التحديد ، ما هو أحد أسباب اختيارك للتطوير في أمريكا الجنوبية؟ برأيك ، ما هي عوامل الجذب والفرص المتاحة في أمريكا الجنوبية لأصحاب المشاريع على الويب 3.0؟ أين شركتك **** onoffdex.com **** واعدة؟ **

** 0xpineapple: ** نحن متفائلون بشأن سوق المحيط الأزرق ، والمكتظة بالسكان ، والشباب ، والبنية التحتية المصرفية التي تساعد على سوق التشفير ، وما إلى ذلك ، فهذه كلها أماكن نشعر بالتفاؤل بشأنها.

** Meta Era: هل تعتقد أن كلاً من أمريكا الجنوبية والفلبين لديهما فرصة للتعايش؟ **

** 0xpineapple: ** نعم ، لأن عدد سكانها ضخم. بالتركيز على هذين البلدين ، يبلغ عدد سكان إحداهما أكثر من 100 مليون نسمة والأخرى يزيد عدد سكانها عن 200 مليون نسمة ، ويتجاوز إجمالي عدد السكان 300 مليون نسمة ، وهو عدد يفوق عدد سكان هونغ كونغ عدة مرات.

لم أشارك في السوق المحلية لأن لدي بعض المخاوف. يجب أن تكون الأمور المتعلقة بالمال متوافقة ، ولكن لا توجد حاليًا لوائح واضحة تخبرك بكيفية العمل ، لذلك لا يزال الأمر في منطقة رمادية. لن أفكر في ذلك في الوقت الحالي.

لكن الفلبين والبرازيل كلاهما خياران جيدان ، ويمكن حل العديد من المشاكل من خلال استشارة محام ، وهذه الأسواق لديها دعم قوي للعملات المشفرة وهي منفتحة للغاية. نحن نعلم بوضوح أن كل خطوة من خطوات استثمارنا ممكنة ، لذا يمكننا الاستثمار بجرأة. نظرًا لعدم وجود مستثمرين خارجيين ، فإن تمويلنا يأتي من أنفسنا وعلينا أن ننفق كل قرش بحكمة. إذا كان هناك تغيير مفاجئ في السياسة المحلية أو سياسة هونج كونج ، يخبرك أنه لم يعد بإمكانك الاستمرار في العمل غدًا ، وأنك قد شكلت للتو شركة وفريقًا جيدًا ، فسوف يتسبب ذلك في الكثير من الخسائر. في الفلبين والبرازيل ، سياسات الحكومة واضحة نسبيًا ، وسوف تخبرك ما إذا كان بإمكانك الاستمرار في القيام بذلك ، ولن تكون هناك مشكلة في الأموال التي نستثمرها ، لأنك ستعرف الوقت المناسب لسداد رأس المال ، وسيسمحون لك بمواصلة التطور. هذا هو العامل الأكثر أهمية الذي نعتبره.

في الواقع ، لقد استثمرت في Crypto ATM من قبل ، وكنت أحد المستثمرين الأوائل. لكن في العام الماضي ، قمت ببيع شركة ماكينات الصراف الآلي إلى شخص آخر ، ويرجع ذلك أساسًا إلى أنني لم أكن أعرف ما يكفي عن سياسة أجهزة الصراف الآلي المشفرة في هونغ كونغ ، ولم أكن متأكدًا من موقف الجميع تجاهها.

لكن في البرازيل ، سأكون أول من يمتلك ماكينة صراف آلي مشفرة.