Key takeaways

تحمل منصات العملات الرقمية غير المنظمة مخاطر كبيرة، كما يتضح من الاختراقات الكبرى والعمليات الاحتيالية، مثل هجوم التصيد الاحتيالي بقيمة 238 مليون دولار في أغسطس 2024.

علامات التحذير الرئيسية للمنصات غير الآمنة تشمل نقص الترخيص، إدارة مجهولة، دعم عملاء ضعيف، وعود غير واقعية ونقص Know Your Customer (KYC) متطلبات. يمكن أن تساعد هذه المؤشرات في التعرف على الاحتيال المحتمل.

الأفضلية للمنصات التي تنفذ تدابير الأمان مثل بوابةالمصادقة ذات العاملين (2FA))، تشفير SSL، تخزين بارد وتدقيقات منتظمة لحماية استثماراتك.

قم بإجراء أبحاث شاملة حول أي منصة قبل الاستثمار. يساعد الحذر والبقاء مطلعين المستثمرين على تجنب الاحتيال والتنقل بأمان في منظر العملات المشفرة.

عالم العملات الرقمية سريع الخطى ومثير ومليء بالإمكانات، لكنه يأتي أيضًا بمخاطر خطيرة. وفقًا لشركة أمن البلوكشين PeckShield ، سرق القراصنة أكثر من 313 مليون دولار في أغسطس 2024. في واحدة هجوم صيد البيانات، فقد حوت تشفير 4000 بيتكوين بقيمة 238 مليون دولار. مثل هذه الحوادث تسلط الضوء على مخاطر عدم التنظيم تبادلات العملات المشفرة. سواء عبر عمليات احتيال الصيد الاحتيالي أو الثغرات في الرموز في منتجات التمويل اللامركزي (DeFi)، يمكنك أن تخسر الكثير إذا لم تكن حذرا.

المنصات غير المنظمة تشكل مخاطر أكبر ، حيث أنك وحدك عندما يتعلق الأمر بالاستردادالأموال المسروقة أو التعامل مع الاحتيال. هذا يجعله أمرًا حاسمًا بالنسبة للمستثمرين لاكتشاف وتجنب التبادلات الخطرة وغير المنظمة. إنها ليست مجرد تجنب الاحتيال ولكن حماية مستقبلك المالي.

قرصنة وازيركس في يوليو 2024، التي أدت إلى خسائر بقيمة 234.9 مليون دولار، تذكر المستثمرين بأن تجاهل هذه المخاطر يمكن أن يكلف ثمناً باهظاً. يدرك المستثمرون أن عدم القيام بأبحاث جيدة يمكن أن يؤدي إلى كارثة.

سيساعدك هذا المقال على فهم الاختلافات بين منصات العملات المشفرة الشرعية والمنظمة وبين التبادلات الغير مضمونة والمجازة. معرفة العلامات الحمراء يمكن أن تحمي استثماراتك من الاحتيال وتمهد الطريق لنجاح طويل الأمد في سوق العملات المشفرة.

كيف تنمو بورصات العملات المشفرة غير المنظمة؟

منذإطلاق بيتكوينفي عام 2009، نمت عالم العملات الرقمية بسرعة، ولكن التنظيمات واجهت صعوبة في مواكبة التطور، كما يحدث غالبًا مع التكنولوجيا الجديدة. هذا البيئة غير المنظمة سمحت بالابتكار ولكن أيضًا خلقت فرصًا للمشاريع الاحتيالية إلى جانب تلك الحقيقية.

تقنية بلوكتشينتطور بسرعة، مما أثار اهتمامًا في منتجات مالية جديدة مثلالعملات غير القابلة للتجزئة (NFTs)) ومنصات ديفي. بدون حواجز تنظيمية ، يمكن للمطورين تجريب الأفكار الجديدة وجلبها إلى السوق. لم يكن العديد من المستثمرين التجزئة يفهمون تمامًا المخاطر وجذبهم إلى الربح الكبير المحتمل. في هذه الأثناء ، استغل المجرمون مثل النصابين وغسل الأموال أيضًا التواطؤ الذي يوفره تكنولوجيا سلسلة الكتل ، مما ساعد على نمو النظام البيئي في الخلفية.

في هذا العالم غير المنظم، تأخذ المخاوف من التلاعب في السوق وحماية المستثمر والأمان مكانًا ثانويًا خلف السعي وراء الثروة السريعة. غالبًا ما تجذب المنصات غير المنظمة التجار بوعود تخفيض الرسوم، والتداول المجهول، والتسجيل السهل، بينما تميل المنصات المنظمة إلى المطالبة بمزيد من الأوراق وفرض رسوم أعلى بسبب الامتثال.

هل تعلم؟ تراجعت عمليات سرقة بورصات العملات المشفرة في عام 2023، حيث انخفضت الأموال المسروقة من 3.7 مليار دولار في عام 2022 إلى 1.7 مليار دولار. ومع ذلك، زادت قيمة هذه السرقات في عام 2024 بسبب ارتفاع أسعار الأصول الرقمية.

كيفية اكتشاف منصات العملات المشفرة غير المنظمة

إذاً، ما الذي يجب أن تنتبه إليه عند تقييم منصة؟ إليك أعلام حمراء رئيسية تشير إلى أن المنصة قد تكون غير منظمة وغير آمنة:

نقص التراخيص والتنظيم: أحد أبرز علامات التحذير من منصات العملات المشفرة غير المنظمة هو غياب التراخيص أو الأذونات الصحيحة. تعمل المنصات العملات المشفرة الشرعية عادة تحت إشراف السلطات المالية لضمان اتباعها للمعايير القانونية وحماية المستهلكين. بدون تنظيم، يزداد خطر الاحتيال.

الإدارة المجهولة: إذا لم تكشف المنصة عن من يديرها، فهذا إشارة حمراء خطيرة. توفر المنصات الموثوقة معلومات واضحة عن مؤسسيها وقادتها. يمكن أن تكون الإدارة المجهولة وسيلة لتجنب المساءلة. على سبيل المثال، كان لدى Bitconnect الذي انهار في عام 2018 مطورون مجهولون يستخدمون الاسم المستعار "Satao Nakamoto". لاحقًا، اختفى المطورون مع ملايين الدولارات من المستثمرين.

دعم العملاء الضعيف أو غير الموجود: كيفية تعامل المنصة مع دعم العملاء تعبر عن مدى موثوقيتها. المنصات الرصينة عادة ما تقدم طرق اتصال متعددة، مثل الدردشة المباشرة، البريد الإلكتروني أو دعم الهاتف. إنه علامة حمراء إذا كانت المنصة بطيئة في الرد أو لا يوجد لديها دعم.

وعود بعوائد غير واقعية: إذا وعدت منصة بعوائد عالية بشكل لا يصدق بسرعة، فمن المحتمل أن تكون صفقة جيدة لتكون صحيحة. غالبًا ما يغري النصابون الناس بهذه الوعود ويختفون مع الأموال. على سبيل المثال، كان مشروع PlusToken يعد المستثمرين بعوائد تتراوح بين 10-30٪ واختفى فيما بعد.

المخططات الهرمية المتنكرة كبرامج الإحالة: مخططات الهرمتعتمد على تدفق لا نهائي من المستخدمين الجدد ، وعندما يجف هذا التدفق ، ينهار الشيء بأكمله ، مما يترك الأشخاص الأخيرين الذين انضموا بخسائر كبيرة. قامت روجا إجناتوفا بإطلاق نظام الهرم ونصب ضحاياها بأكثر من 4 مليارات دولار.

• [ ] لا توجد متطلبات KYC: تتطلب المنصات الشرعية التحقق من KYC لمنع الاحتيال. إذا قامت المنصة بتجاوز هذه الخطوة ، فمن المحتمل أنها تخفي شيئًا. علاوة على ذلك ، بدون KYC ، ستكون استعادة أموالك أكثر صعوبة إذا حدثت مشكلة.
• [ ] Bad reviews: تحقق من تقييمات العملاء والملاحظات عبر الإنترنت. قد تكون المنصات ذات التقييمات السيئة أو الكثير من الشكاوى في منتديات مثل ريديت تحتوي على قضايا أساسية يجب أن تكون حذرًا منها. يمكن أن يوفر فحص هذه التقييمات رؤيةً في تجارب المستخدمين الآخرين ويسلط الضوء على المشاكل المحتملة مع المنصة.

هل تعلم؟ اعتباراً من 3 يونيو 2024، وفقًا لـ Glassnode، انخفضت كمية بيتكوين المملوكة من قبل البورصات إلى حوالي 11.5٪. يمكن أن يُعزى هذا الانخفاض إلى تأييد هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية صناديق بيتكوين المتداولة على المكشوف.

كيفية تقييم أمان بورصة العملات المشفرة

عند اختيار منصة العملات المشفرة، يجب أن تكون الأمان أولوية قصوى. فيما يلي بعض الميزات الأمنية الرئيسية التي يجب البحث عنها:

• [ ] المصادقة ذات العاملين المزدوجين: يضيف هذا طبقة إضافية من الأمان إلى حسابك. إذا لم تقدم منصة 2FA أو جعلت من الصعب إعدادها ، فقد يكون هناك خطر.
• [ ] التشفير ببروتوكول SSL: يحمي التشفير ببروتوكول SSL البيانات المرسلة بين متصفحك والمنصة. ابحث عن رمز القفل أو "https://" في بداية عنوان الويب.
• [ ] التخزين البارد: تخزن المنصات الموثوق بها معظم أموالها في gateتخزين بارد, والتي تعمل بدون اتصال وأقل عرضة للاختراق. يمكنك التحقق مع دعم العملاء أو قراءة منصة ورقة بيضاءلمعرفة المزيد.

• [ ] لا تأمين أو تدقيقات: نقص التأمين والتدقيقات المستقلة علامة حمراء أخرى. غالبًا ما توفر المنصات الموثوقة تأمينًا ضد الخسائر وتخضع لتدقيقات من قبل شركات خارجية بشكل منتظم لضمان تلبية معايير الأمان.

كيف تتجنب منصات العملات الرقمية الخطرة

يقدم مجال العملات المشفرة فرص مثيرة. ولكن إذا كنت تعمل على منصات غير م regu ، عليك أن تستعد لمواجهة مخاطر كبيرة. من خلال البقاء على اطلاع ، والتحقق من الميزات الأمنية الرئيسية ، والقيام بواجب الحرص الخاص بك ، يمكنك تجنب بسهولة الفخاخ التي يقع فيها الكثيرون.

قم بإجراء بحث كاف قبل إجراء معاملة على أي من هذه المنصات غير المنظمة. اجعلها نقطة لاستخدام منصات التشفير التي تعلم أنه يمكنك الوثوق بها والحفاظ على أمان عملاتك المشفرة. من خلال الاحتياطات الصحيحة ، يمكنك التنقل في عالم التشفير بأمان والاستمتاع بفوائده دون الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال أو الاحتيال.

تنصل:

1. تم نشر هذه المقالة من [gateكوينتيليغراف], كل حقوق الطبع والنشر تنتمي إلى الكاتب الأصلي [Guneet Kaur]. إذا كانت هناك اعتراضات على إعادة النشر هذه، يرجى التواصل مع بوابة تعلمالفريق، وسوف يتعاملون معها بسرعة.
2. تنصل المسؤولية: الآراء والآراء المعبر عنها في هذه المقالة هي فقط تلك للكاتب ولا تشكل أي نصيحة استثمارية.
3. فريق بوابة التعلم قام بترجمة المقال إلى لغات أخرى. ما لم يذكر غير ذلك، فإن نسخ أو توزيع أو سرقة المقالات المترجمة ممنوع.